巴塞尔新资本协议书背景

巴塞尔新资本协议书背景1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易集团有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区东三环中路甲6号，光华SOHO北楼23层。

甲方法定代表人/负责人：张伟。

甲方联系方式

甲方是一家在全球化市场具有领先地位的大型综合性企业，主要从事国际贸易、投资及金融业务。为满足业务发展需求，甲方拟通过本次协议与乙方建立长期稳定的合作关系，旨在获取乙方的专业服务或产品，以提升自身核心竞争力。基于此背景，甲方与乙方经友好协商，就相关合作事宜达成一致，特订立本协议。

甲方在本次合作中作为买方/出租方/委托方，主要负责提供合作所需的资金、资源或业务需求，并监督乙方的服务或产品交付质量。甲方的核心诉求在于确保合作项目的顺利实施，并获得符合国际标准的高效服务或优质产品，从而在市场竞争中占据有利地位。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：瑞士信贷银行（亚洲）有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：香港中环皇后大道中18号中银香港金融中心北塔28楼。

乙方法定代表人/负责人：李明。

乙方联系方式：+852-22441234。

乙方是一家在亚洲地区享有盛誉的国际性金融机构，业务范围涵盖银行、投资、资产管理等多个领域。乙方凭借丰富的行业经验、专业的技术团队及完善的风险管理体系，致力于为客户提供高端金融解决方案。为拓展亚洲市场，乙方与甲方建立了初步的合作意向，并希望通过本次协议实现双方的互利共赢。

乙方在本次合作中作为卖方/承租方/服务提供方，主要负责向甲方提供符合国际标准的金融产品或服务，包括但不限于贷款、投资咨询、风险管理等。乙方的核心优势在于其雄厚的资金实力、先进的金融科技及严格的风险控制流程，能够确保合作项目的安全性和高效性。

双方合作的背景或前提条件如下：

（1）甲方作为国际贸易领域的领军企业，在业务发展过程中对金融服务的需求日益增长，特别是在跨境贸易融资、风险管理等方面存在较大需求。

（2）乙方作为亚洲地区的领先金融机构，具备丰富的金融资源和专业的服务能力，能够满足甲方在金融领域的多元化需求。

（3）双方在前期已进行多次沟通，就合作意向达成初步共识，并确认本次合作将遵循巴塞尔新资本协议的相关要求，确保交易的合规性与安全性。

基于上述背景，甲方与乙方经充分协商，同意就本次合作事宜签订本协议，以明确双方的权利与义务，保障合作项目的顺利推进。双方均确认，本协议的签订是双方基于平等互利原则作出的真实意思表示，且不违反任何法律法规的强制性规定。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（买方/出租方/委托方）与乙方（卖方/承租方/服务提供方）在金融产品或服务合作中的权利与义务，确保双方基于巴塞尔新资本协议的要求，实现长期、稳定、合规的合作关系。具体而言，本协议涉及以下内容：甲方利用自身业务需求向乙方采购符合国际标准的金融产品或服务，包括但不限于贸易融资、投资咨询、风险管理及相关的金融服务；乙方根据甲方的需求提供专业的金融解决方案，并确保所提供的服务或产品符合巴塞尔新资本协议的资本充足率、流动性覆盖率等核心监管要求。双方通过本协议的签订，旨在建立一套完善的风险管理框架和业务操作流程，以保障合作项目的安全性和盈利性，同时促进双方在亚洲市场的业务拓展和品牌影响力提升。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确表示，下列术语具有以下含义：

“巴塞尔新资本协议”系指由瑞士巴塞尔银行监管委员会于2004年和2008年分别发布的《新资本协议》（资本协议市场风险修正案）和《新资本协议》（第三支柱），以及后续修订的相关文件，其核心内容包括对银行资本充足率、流动性风险、操作风险等方面的监管要求。

“金融产品”系指乙方根据甲方需求提供的各类金融服务工具，包括但不限于贷款、担保、信用证、衍生品交易等，且均需符合巴塞尔新资本协议的监管标准。

“服务”系指乙方为甲方提供的专业金融咨询、风险评估、投资建议等服务，乙方需确保服务过程及结果符合巴塞尔新资本协议的相关规定。

“资本充足率”系指根据巴塞尔新资本协议计算得出的银行资本与风险加权资产的比例，用以衡量银行的偿付能力和风险抵御能力。

“流动性覆盖率”系指根据巴塞尔新资本协议计算得出的银行可即时用于支付的非资产负债表项目与未来30日内净流出资金的比例，用以衡量银行的短期流动性风险。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方的权力：甲方有权要求乙方按照本协议约定提供符合巴塞尔新资本协议标准的金融产品或服务，并有权对乙方的服务或产品质量进行监督和评估。甲方有权根据业务需求的变化，在合理范围内调整服务或产品的具体要求，但需提前30日书面通知乙方。甲方有权获得乙方提供的所有服务或产品相关的合规文件和风险披露信息，并有权要求乙方就特定问题提供专业解释。

（2）甲方的义务：甲方应向乙方提供真实、完整、准确的业务信息和需求说明，并确保所提供资料符合乙方尽职调查的要求。甲方应按照本协议约定按时足额支付服务费用或产品款项，并承担因自身原因导致的交易延误或额外成本。甲方应配合乙方进行必要的合规审查和风险评估，并及时提供相关协助。甲方应遵守巴塞尔新资本协议的相关规定，并确保自身业务活动不损害乙方利益。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方的权力：乙方有权要求甲方提供必要的业务信息和合作配合，以确保金融产品或服务的质量和合规性。乙方有权根据巴塞尔新资本协议的要求，对甲方进行尽职调查和风险评估，并有权拒绝向不符合条件的甲方提供服务或产品。乙方有权按照本协议约定收取服务费用或产品款项，并有权要求甲方在合理期限内支付。乙方有权根据市场变化和监管要求，对金融产品或服务的价格和条款进行调整，但需提前30日书面通知甲方。

（2）乙方的义务：乙方应根据本协议约定，向甲方提供符合巴塞尔新资本协议标准的金融产品或服务，并确保产品或服务的安全性、合规性和高效性。乙方应配备专业的团队负责甲方的业务需求，并提供及时、准确、全面的服务支持。乙方应向甲方充分披露金融产品或服务相关的风险信息，并协助甲方进行风险管理。乙方应建立完善的风险控制体系，确保所有业务操作符合巴塞尔新资本协议的监管要求，并定期向甲方报告业务合规情况。乙方应保护甲方的商业秘密和隐私信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。乙方应配合甲方进行必要的审计和检查，并及时提供相关资料。如因乙方原因导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

第四条价格与支付条件

双方同意，乙方提供本协议项下的金融产品或服务应向甲方收取相应费用。具体价格条款如下：

（1）金融产品费用：甲方根据实际使用的金融产品种类、规模及期限，按照乙方公开的价格清单或双方另行协商确定的价格支付费用。该费用可能包括但不限于利息、手续费、服务费等，具体构成及计算方式由双方在相关合同中明确约定。

（2）服务费用：甲方根据乙方提供的服务类型、复杂程度及工作量，按照双方协商确定的标准支付服务费用。对于周期性服务，费用按月度或季度支付；对于一次性服务，费用在服务完成后支付。

支付方式：甲方应通过银行转账方式将费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：瑞士信贷银行（亚洲）有限公司

开户银行：香港中银香港银行有限公司

银行账号：123-456-789-012-345

支付时间：甲方应在收到乙方开具的合法有效发票后30日内完成支付。如遇节假日或休息日，支付时间相应顺延。若甲方延迟支付，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，但累计违约金不超过逾期金额的20%。

乙方应在收到甲方支付的费用后，及时提供相应的金融产品或服务，并确保其符合本协议约定及巴塞尔新资本协议的要求。

第五条履行期限

本协议的有效期限为自双方签字盖章之日起三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。协议期满前，如双方均有意继续合作，应至少提前60日书面通知对方，并就续约事宜进行协商。协商一致后，可签订书面续约协议。

在协议有效期内，双方应按照以下关键时间节点履行义务：

（1）需求确认：甲方应在协议生效后30日内，向乙方提供详细的业务需求说明书，并完成初步的尽职调查配合。

（2）产品/服务提供：乙方在收到甲方需求说明书及尽职调查材料后60日内，向甲方提供具体的金融产品方案或服务计划，并完成必要的合规审查。

（3）合同签订：甲方在收到乙方方案后30日内，与乙方就具体产品或服务签订相关合同，并完成首期款项支付。

（4）项目执行：金融产品合同生效后，乙方应在10个工作日内完成产品发放或服务启动，并确保持续满足甲方需求。甲方应积极配合乙方的后续服务及合规要求。

如遇特殊情况需要延长履行期限，双方可另行签订书面补充协议。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任

（1）支付延迟：如甲方未按本协议第四条约定按时足额支付费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停提供相关产品或服务，直至甲方付清全部款项及违约金。逾期超过60日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方支付相当于全部应付费用50%的违约金。

（2）信息提供不实：如因甲方提供虚假或误导性信息，导致乙方产生损失或违反巴塞尔新资本协议要求，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于罚款、诉讼费、律师费等。乙方亦有权解除协议并要求甲方支付相当于全部服务费用两倍的违约金。

（3）违反保密义务：如甲方违反本协议对保密条款的约定，泄露乙方商业秘密或客户信息，应向乙方支付人民币500万元违约金，并承担乙方为调查损失所产生的一切费用。若该违约行为构成犯罪，甲方还应承担相应的刑事责任。

6.2乙方违约责任

（1）产品/服务质量不合格：如乙方提供的金融产品或服务不符合本协议约定或巴塞尔新资本协议的要求，甲方有权要求乙方限期整改。逾期未整改或整改后仍不合格的，甲方有权解除相关合同，并要求乙方退还已支付的费用，并支付相当于已支付费用30%的违约金。

（2）延迟提供产品/服务：如因乙方原因导致产品或服务延迟提供，每延迟一日，乙方应按迟延部分价值的万分之五向甲方支付违约金。延迟超过30日，甲方有权解除相关合同，并要求乙方退还已支付的费用，并支付相当于已支付费用50%的违约金。

（3）违反保密义务：如乙方违反本协议对保密条款的约定，泄露甲方商业秘密或业务信息，应向甲方支付人民币800万元违约金，并承担甲方为调查损失所产生的一切费用。若该违约行为构成犯罪，乙方还应承担相应的刑事责任。

6.3不可抗力导致的违约

如因不可抗力（定义见本协议第十三条）导致一方无法履行义务，该方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，受影响方不承担违约责任。

6.4违约金的累计计算

本协议项下的各项违约金就高不就低，且就同一违约行为造成的损失可累计计算。任何一方违约时，守约方有权选择要求违约方支付违约金、赔偿实际损失或解除协议，但解除协议的，应按本协议约定处理费用及损失。

6.5赔偿责任的限制

除本协议另有约定外，任何一方对另一方的赔偿责任以其因违约所遭受的直接经济损失为限，且累计不超过本协议总金额的30%。双方均不对间接损失、预期利益损失或精神损害承担赔偿责任。但若乙方故意或重大过失导致甲方损失的，该限制条款不适用。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、战争、罢工、政府行为（如法律法规的变更）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断等类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响本协议履行超过30日的，视为对协议履行的实质性影响。

2.责任免除：若因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后7日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定延期履行、部分履行或解除协议。不可抗力影响消除后，受影响方应立即恢复履行义务，并视为未发生违约。若不可抗力事件持续超过60日，双方均有权单方面解除本协议，且互不承担违约责任，双方应就协议履行情况及费用进行结算，互不退还已支付但未提供相应产品或服务的款项，双方损失由各自承担。

第八条争议解决

1.争议解决方式：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至中国香港特别行政区国际仲裁中心，按照该中心届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2.仲裁语言：仲裁语言为中文。

3.仲裁地点：仲裁地点为香港特别行政区。

4.仲裁费用：仲裁费用由败诉方承担；双方部分胜诉的，仲裁费用按比例分担。除非双方另有书面约定，仲裁庭有权决定仲裁费用的承担方式。

5.争议解决前的临时措施：在仲裁过程中，任何一方均有权向有管辖权的人民法院申请采取临时措施，包括但不限于财产保全、证据保全等，该等申请不应影响后续仲裁程序的进行。法院应在本协议有效存续期间内，依申请人的请求，根据实际情况裁定是否采取临时措施。

6.争议管辖的排除：双方同意，就本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应提交仲裁解决，法院系统对本案无管辖权。任何一方未经另一方书面同意，不得将争议提交任何其他机构或法院解决。

第九条其他条款

1.通知方式：双方就本协议项下的任何事项进行沟通或发送通知时，应采用书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件），并按照本协议首页载明的地址或联系方式送达。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后3日视为送达。任何一方变更联系方式，应至少提前10日书面通知对方，否则按原方式发送的通知视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方未经对方书面同意，不得单方面变更本协议内容。

3.法律适用与完整协议：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）。本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

4.分离性：若本协议任何条款被有管辖权的人民法院认定为无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法