保证收益的协议书有效

保证收益的协议书有效1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资产管理股份有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX金融中心25层

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

**协议简介：**

鉴于甲方作为一家专业的投资机构，在资产管理领域拥有丰富的经验和雄厚的资金实力，希望通过乙方的专业服务实现资产的保值增值；

鉴于乙方作为一家持牌的资产管理公司，具备合法的资产管理资质和专业的投资团队，能够为甲方提供包括但不限于量化交易、风险对冲、结构化产品设计等多元化投资服务；

鉴于双方基于长期合作共赢的原则，经友好协商，甲方委托乙方提供保证收益的投资服务，乙方同意按照本协议约定的条款和条件履行相关义务。

本协议的签订背景基于双方在资产管理领域的长期合作基础，甲方基于对乙方专业能力的信任，选择将其作为唯一的投资服务提供方，通过保证收益的投资模式实现资产的稳健增长。协议的履行将严格遵循《中华人民共和国民法典》《证券法》及中国证监会相关监管规定，确保双方权利义务的清晰界定和风险的可控性。协议的背景条件包括但不限于：甲方提供的投资本金规模、乙方承诺的收益区间、投资期限及流动性安排等核心要素，均已在协议其他章节进行详细约定，以确保合作的规范性和合法性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供保证收益投资服务的相关事宜，确保乙方依据本协议约定，运用专业能力为甲方管理投资资产并实现承诺的收益目标。本协议涉及的具体内容包括但不限于：甲方投资资金的划拨与账户管理、乙方投资策略的制定与执行、投资风险的控制与管理、保证收益的核算与支付、信息披露与报告、以及双方在合作过程中应遵循的法律法规及监管要求。具体而言，协议范围涵盖从甲方资金交付乙方开始至投资期限结束、收益分配完成的全过程，包括投资期间的一切投资决策、市场风险与信用风险的承担、以及最终收益的按时足额支付等核心环节，旨在构建一个权责清晰、风险可控、收益可期的合作框架。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确表述，下列术语具有以下含义：

“保证收益”指乙方根据本协议约定，承诺在投资期限结束时向甲方支付的一定比例或金额的收益，该收益不因市场波动而损失本金（或根据协议约定的特定条件下的本金损失情形除外）。

“投资期限”指本协议约定的甲方资金交付乙方管理之日至收益支付完成之日之间的时间段。

“投资策略”指乙方为达成保证收益目标而制定的投资计划，包括但不限于资产配置、投资工具选择、风险对冲措施等。

“信息披露”指乙方按照本协议约定向甲方提供关于投资运作情况、市场动态、风险状况等信息的行为。

“监管机构”指中国证监会及各级地方金融监管机构。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权利与义务：**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供保证收益的投资服务，并监督乙方是否依约履行职责。

（2）甲方有权要求乙方定期（如每月或每季度）提供真实、准确、完整的投资运作报告和财务报表，包括但不限于资产净值、投资组合明细、已实现收益、未实现损益、风险指标等。

（3）甲方有权了解乙方的投资策略、风险控制措施及相关投资人员的资质情况，乙方应予以配合说明。

（4）甲方应按照本协议约定的金额和期限，足额向乙方支付投资本金及可能产生的相关费用。

（5）甲方应保证其提供的相关资料真实、合法、有效，并配合乙方完成必要的合规审查。

（6）甲方应遵守本协议约定的投资期限，不得随意提前赎回资金，如确需提前赎回，应承担相应的违约责任或损失部分预期收益（具体以协议约定为准）。

（7）甲方应配合乙方进行必要的税务申报，并承担因甲方自身原因导致的税务风险及责任。

（8）甲方应指定唯一的联系人负责与本协议相关的沟通与协调，并确保该联系人具备相应的授权。

**2.乙方的权利与义务：**

（1）乙方有权要求甲方按照本协议约定及时足额支付投资本金及费用，否则有权暂停投资操作或解除协议。

（2）乙方有权依据本协议约定的保证收益标准和投资策略，自主进行投资决策和操作，但应确保符合法律法规及监管要求。

（3）乙方应建立完善的投资风险管理体系，采取合理措施防范和化解投资风险，确保甲方本金的安全及收益的实现。

（4）乙方应按照本协议约定的频率和格式，定期向甲方提供真实、准确、完整的投资运作报告和财务报表，并保证信息传递的及时性。

（5）乙方应妥善保管甲方投资相关的资料和信息，严守商业秘密和客户隐私，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

（6）乙方应配备具备专业资质和经验的投资团队负责本协议项下的投资管理，并确保持续满足监管机构对投资主办人的要求。

（7）乙方应就其投资决策依据的市场分析和研究进行审慎判断，并对投资行为可能产生的风险负责，但不保证完全排除一切市场风险。

（8）在保证收益计算及支付方面，乙方应采用公开透明的方法进行核算，并在投资期限结束时，按照本协议约定的金额和方式向甲方支付保证收益。

（9）乙方应配合甲方及监管机构的检查，提供必要的文件和资料，并承担因自身违规操作导致的行政处罚或赔偿责任。

（10）乙方应就本协议项下的投资管理活动，依法代扣代缴可能产生的相关税费，并承担由此产生的责任和风险。

（11）乙方应保证其提供的保证收益水平是基于审慎评估和合理预期的，并已充分揭示相关风险，不得进行虚假或误导性宣传。

（12）乙方应指定专门的团队和联系人负责处理本协议项下的日常沟通、指令执行及问题解决，确保服务的专业性和效率。

第四条价格与支付条件

甲方需向乙方支付保证收益投资服务的对价，具体包括但不限于以下构成：

（1）保证收益本金：甲方交付给乙方的用于投资的本金金额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00）。

（2）保证收益费率：乙方为甲方提供保证收益服务的费率为年化1.5%，该费率自甲方资金实际交付乙方管理之日起计算，至投资期限届满之日止。

（3）费用承担：本协议项下可能产生的其他费用，如咨询费、审计费等，由双方根据实际发生情况协商确定或按照相关法律法规由责任方承担。

甲方应按照以下方式向乙方支付款项：

（1）支付时间：甲方应在本协议生效之日起五个工作日内，将全部投资本金及首期保证收益费（若协议约定分阶段支付费用，则按约定支付）一次性或分阶段（具体阶段和金额按协议附件约定）支付至乙方指定的银行账户。

（2）支付方式：甲方通过银行转账方式支付，乙方应在收到款项后向甲方出具收款凭证。

（3）账户信息：乙方指定的收款银行账户信息如下：

开户名称：XX资产管理股份有限公司

开户银行：中国工商银行上海陆家嘴支行

银行账号：622202******1234

乙方承诺，在保证收益投资期限结束时，将根据本协议约定计算出的保证收益总额（即本金×（1+年化1.5%×投资期限/12））与本金一并支付给甲方。支付方式为银行转账，收款账户信息由甲方在投资开始时提供。

第五条履行期限

本协议的履行期限为自甲方足额支付全部投资本金之日起三年，至保证收益计算周期届满、乙方完成保证收益及本金支付之日止。具体期限为：自202X年X月X日起至202X年X月X日止。

在本协议履行期间，关键时间节点包括：

（1）资金到账日：即甲方完成向乙方支付全部投资本金的日期。

（2）投资策略确认日：乙方在收到甲方资金后十个工作日内，向甲方提供并经甲方书面确认的投资策略方案。

（3）定期报告日：乙方应于每个会计期末（如每季度末）结束后十五个工作日内，向甲方提交该季度的投资运作报告及财务报表。

（4）保证收益支付日：本协议约定的投资期限届满之日，乙方应在该日或之后五个工作日内，完成保证收益及本金的支付。

任何一方均应遵守本协议约定的期限，逾期未履行可能构成违约，应承担相应的违约责任。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任：**

（1）若甲方未按本协议第四条约定的期限和方式足额支付投资本金或保证收益费，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，直至款项付清之日止。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此给乙方造成的一切损失，包括但不限于机会成本、费用等。

（2）若甲方提前赎回投资本金（若协议允许提前赎回，则在此约定），应提前不少于六十日书面通知乙方，并按本协议约定承担相应的赎回费用或损失部分预期收益，具体费率或损失比例按协议附件或双方另行约定执行。

（3）若甲方提供虚假资料或信息，导致乙方产生损失或承担法律责任，甲方应承担全部赔偿责任。

**2.乙方违约责任：**

（1）若乙方未按本协议第五条约定的期限支付保证收益及本金，每逾期一日，应按未支付金额的万分之五向甲方支付违约金，直至款项付清之日止。逾期超过三十日，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿因此给甲方造成的一切损失，包括但不限于实际损失的投资收益、资金占用利息等。

（2）若因乙方投资策略失误、操作不当或未尽到审慎管理义务，导致甲方实际收益低于保证收益（非因市场系统性风险或不可抗力导致），乙方应在扣除已收取的保证收益费后，赔偿甲方实际损失的部分，赔偿上限不超过协议约定的保证收益与实际收益之差。

（3）若乙方泄露甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成直接经济损失的，应全额赔偿。若因此违反法律法规导致行政处罚，相关责任及赔偿由乙方承担，甲方有权向乙方追偿。

（4）若乙方违反监管规定或本协议约定的风险控制措施，导致甲方本金受损的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚，甲方有权要求乙方先行赔付。

（5）乙方应在保证收益支付日未能足额支付时，每逾期一日，按应付未付金额的万分之五向甲方支付违约金，直至全部款项付清。若因乙方原因导致支付延迟，甲方有权解除协议，并要求乙方支付相当于未支付金额30%的违约金。

**3.违约金与赔偿的衔接：**

双方约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿实际损失，包括直接损失和可预见的间接损失。

**4.不可抗力导致违约的处理：**

若因不可抗力导致任何一方无法履行本协议义务，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。不可抗力消除后，应继续履行协议。因不可抗力造成的损失，由双方根据实际情况协商分担。

**5.紧急救济措施：**

若发生一方违约行为可能危及协议目的实现的，守约方有权采取必要的紧急措施，包括但不限于冻结相关资产、寻求第三方担保等，由此产生的费用由违约方承担。

第七条不可抗力

1.不可抗力定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、征收、征用等）、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障、社会动荡以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的事件。

2.不可抗力影响：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件。

3.责任免除：因不可抗力导致协议无法继续履行的，双方应协商解除协议或修改协议条款。因不可抗力造成的直接损失，由双方各自承担；若不可抗力导致一方或双方预期收益无法实现，双方应根据实际情况协商调整收益预期或免除相关责任。不可抗力影响消除后，双方应尽快恢复履行协议义务，但恢复履行时间可相应顺延。

4.不可抗力通知：遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后七个工作日内以书面形式通知对方，详细说明不可抗力的性质、影响范围及预计持续时间。若不可抗力持续超过三十日，双方应重新评估协议履行事宜。

5.不可抗力举证：主张不可抗力的一方有义务在合理期限内提供充分证据证明不可抗力的存在及其对协议履行的影响，否则对方有权要求其承担违约责任。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方应本着友好协商、互谅互让的原则解决履行本协议过程中发生的任何争议。

2.协商解决：发生争议时，双方应首先通过书面或口头方式进行协商，尝试达成和解协议。协商应指定专门联系人负责，并争取在协议签订地或双方约定的其他地点进行。

3.调解解决：若协商未能解决争议，双方可共同委托中立的第三方调解机构进行调解。调解协议达成后，应签订调解书并由双方签字盖章，调解书具有合同约束力。

4.仲裁解决：若协商或调解无法解决争议，任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由申请仲裁方选择。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，若双方均有责任，则按责任比例分担。

5.诉讼解决：除上述仲裁约定外，任何一方亦有权在协议履行地或争议发生地有管辖权的人民法院提起诉讼解决争议。选择诉讼方式的一方应书面通知对方，并说明法院名称及诉讼请求。

6.争议管辖的唯一性：除非双方另有书面约定，任何一方选择仲裁或诉讼方式解决争议后，应放弃就同一争议向其他机构或法院提出诉讼或仲裁的权利。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前七个工作日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以传真或信函方式发送的，成功投递后视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须由双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.协议解除：除本协议约定的解除条件外，任何一方未经对方书面同意，不得单方面解除本协议。若因违约导致协议解除，违约方应承担相应的违约责任。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议的履行及争议解决适用本协议第八条约定的管辖规则。

5.保密义务：双方应对本协议内容及在合作过程中获知的对方商业秘密、技术