2025年合规类培训考试题及答案

2025年合规类培训考试题及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，共30题，每题2分）1.2025年3月1日起施行的《银行保险机构合规管理办法》要求，首席合规官的任职资格须报经哪一主体核准？A.银保监会省级派出机构B.银保监会C.人民银行D.国务院答案：B2.某证券公司拟上线一款跨境收益互换产品，根据《证券基金经营机构合规管理办法》，该产品合规审查档案的最低保存年限为：A.5年B.7年C.10年D.15年答案：C3.关于反洗钱“风险为本”方法，下列表述错误的是：A.机构应动态调整客户风险等级B.低风险客户可永久免除持续尽职调查C.高风险客户交易监测频率应高于低风险客户D.风险评级模型应至少每年重检一次答案：B4.某银行理财子公司使用AI语音机器人向65岁以上客户营销R4风险等级基金，依据2025年《理财公司销售行为合规准则》，该行为属于：A.适当性匹配B.系统默认推荐C.误导销售D.高风险揭示答案：C5.根据《个人信息保护法》，金融机构处理人脸特征信息的核心合法性基础是：A.履行合同必需B.取得个人单独同意C.人力资源管理必需D.公共利益报道必需答案：B6.2025年修订的《保险法》新增“气候风险”披露义务，首次披露截止时间不晚于：A.2025年6月30日B.2025年12月31日C.2026年4月30日D.2026年6月30日答案：B7.某信托公司通过“伪金交所”渠道向自然人投资者销售收益权产品，依据《信托公司受托责任尽职指引》，直接责任人面临的最高罚款比例为违法所得：A.1倍B.3倍C.5倍D.10倍答案：C8.按照《银行保险机构数据安全分级指南》，客户征信报告属于哪一级数据？A.1级B.2级C.3级D.4级答案：D9.2025年《证券期货业网络安全管理办法》要求，核心系统灾难恢复演练频率为：A.每季度一次B.每半年一次C.每年至少一次D.每两年一次答案：C10.某基金公司员工在社交媒体发布“内部估值调整”截图，造成净值异常波动，该行为被认定为：A.内幕交易B.泄露内幕信息C.编造传播虚假信息D.操纵市场答案：C11.根据《金融营销宣传自律公约》，营销短信中必须包含的退订方式是：A.回复“T”B.回复“TD”C.回复“N”D.回复“0000”答案：B12.2025年《反不正当竞争法》修订后，金融机构“刷单炒信”最高可被处以：A.100万元罚款B.300万元罚款C.500万元罚款D.1000万元罚款答案：D13.某银行将客户信贷数据跨境传输至美国云服务商，依据《数据出境安全评估办法》，应优先选择的合规路径是：A.标准合同B.安全认证C.安全评估D.自由流动答案：C14.按照《金融消费者投诉处理管理办法》，机构收到投诉后应在几日内作出是否受理决定？A.1日B.3日C.7日D.15日答案：B15.2025年《绿色债券支持项目目录》最新剔除的领域是：A.清洁煤利用B.海上风电C.新能源车D.装配式建筑答案：A16.某券商研究员未经公司审批在抖音直播推荐个股，该行为违反的合规要求是：A.信息隔离墙B.研究报告合规审核C.适当性管理D.投资顾问资格答案：D17.根据《银行保险机构大股东行为监管办法》，大股东质押股权比例超过多少时，机构应限制其表决权？A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C18.2025年《期货和衍生品法》将“长臂管辖”条款扩展至境外衍生品交易，触发门槛为：A.与中国投资者相关B.影响中国市场价格C.交易标的是中国商品D.以上任一答案：D19.某支付机构为境外博彩平台提供资金通道，依据《反洗钱法》，对机构直接负责的董事最高罚款：A.5万元B.20万元C.50万元D.100万元答案：C20.按照《保险资产管理公司合规管理规范》，非标资产投资合规审查应至少由哪一层级人员签字？A.投资经理B.合规负责人C.风控总监D.总经理答案：B21.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，对单一关联方授信余额不得超过资本净额的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B22.某银行理财经理将客户风险等级由C5调降至C2以便销售私募债，该行为属于：A.适当性匹配B.误导销售C.系统错误D.客户主动要求答案：B23.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，向监管人员赠送购物卡价值超过多少即构成行贿？A.200元B.500元C.1000元D.3000元答案：B24.2025年《金融机构环境信息披露指南》鼓励采用的披露框架是：A.GRIB.TCFDC.SASBD.CDP答案：B25.某银行未按《人民币银行结算账户管理办法》对同业账户进行年检，可被处以：A.1万元以下罚款B.1万元以上3万元以下罚款C.5万元以上30万元以下罚款D.50万元以上罚款答案：C26.按照《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心系统变更操作应实行：A.单人复核B.双人双岗C.三人审批D.集体决策答案：B27.2025年《金融广告合规审查标准》要求，收益率引用区间应注明：A.历史平均B.成立以来累计C.近一年D.对应区间及“历史收益不预示未来表现”答案：D28.某保险公司代理人以“保本高收益”宣传增额终身寿，该表述违反：A.保险法第116条B.民法典C.消费者权益保护法D.广告法答案：A29.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，录像资料应至少保留：A.1个月B.3个月C.6个月D.产品终止后6个月答案：D30.2025年《金融数据跨境传输安全评估规范》将“敏感个人信息”定义为：A.可识别特定自然人B.泄露可能损害人身财产安全C.泄露可能导致歧视D.以上全部答案：D二、多选题（每题有两个及以上正确答案，共15题，每题3分，多选少选均不得分）31.下列哪些情形构成《反洗钱法》规定的“可疑交易”？A.客户频繁公转私且用途不合理B.客户要求将大额资金分散存入多个账户C.客户交易金额与其职业明显不符D.客户连续多日通过ATM小额取款答案：A、B、C32.2025年《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确的“八项权利”包括：A.知情权B.自主选择权C.公平交易权D.隐私权答案：A、B、C、D33.根据《证券期货业投资者适当性管理办法》，专业投资者需满足：A.金融资产不低于500万元B.最近三年年均收入不低于50万元C.具有两年以上投资经历D.风险测评C4以上答案：A、B、C34.下列哪些行为违反《金融营销宣传自律公约》？A.使用“国家级”表述B.对过往业绩进行选择性展示C.以“保本”暗示收益D.未显著标注“投资有风险”答案：A、B、C、D35.2025年《银行保险机构操作风险管理办法》将操作风险分为：A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所安全D.客户、产品和业务活动答案：A、B、C、D36.依据《个人信息保护法》，处理个人信息应满足：A.合法、正当、必要B.目的明确、最小够用C.公开透明D.可识别主体同意答案：A、B、C37.下列哪些属于《绿色债券支持项目目录（2025年版）》新增领域？A.氢能利用设施B.近零能耗建筑C.二氧化碳捕集利用与封存D.煤炭清洁利用答案：A、B、C38.某信托公司开展家族信托业务，需向客户披露：A.信托财产管理运用方式B.信托公司报酬标准C.潜在利益冲突D.信托财产净值每日波动答案：A、B、C39.2025年《金融控股公司并表监管办法》要求并表范围包括：A.持牌金融机构B.持牌金融机构的子公司C.非金融子公司D.特殊目的实体答案：A、B、C、D40.下列哪些属于《银行业金融机构数据治理指引》对数据质量的维度要求？A.准确性B.完整性C.一致性D.时效性答案：A、B、C、D41.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规部门享有的权利包括：A.列席重大决策会议B.调阅业务档案C.否决违规业务D.直接向监管机构报告答案：A、B、C、D42.2025年《保险销售行为管理办法》禁止销售人员：A.给予投保人合同约定外利益B.擅自印制宣传材料C.代抄风险提示语句D.以停售为由促销答案：A、B、C、D43.下列哪些属于《金融数据生命周期安全规范》提出的数据销毁方式？A.物理粉碎B.消磁C.覆写D.加密后删除密钥答案：A、B、C、D44.某银行理财子公司发行的现金管理类产品，可投资于：A.银行存款B.同业存单C.剩余期限397天以内的债券D.股票答案：A、B、C45.依据《期货经营机构客户开户管理规定》，客户开户时应：A.采集并留存影像资料B.进行适当性评估C.签署《期货交易风险说明书》D.完成回访确认答案：A、B、C、D三、判断题（共10题，每题1分，正确打“√”，错误打“×”）46.2025年起，银行保险机构可将合规管理部门与内审部门合署办公以提高效率。答案：×47.根据《反洗钱法》，金融机构对高风险客户最长可设置5年重新审核期限。答案：×48.2025年《金融广告合规审查标准》允许使用“最佳”“最强”等绝对化用语，但需有充分证据。答案：×49.银行理财子公司发行的权益类产品，可100%投资于单一股票。答案：×50.依据《个人信息保护法，金融机构处理不满14周岁未成年人信息应取得监护人同意。答案：√51.2025年《银行保险机构合规管理办法》要求，合规管理应覆盖所有境外分支机构。答案：√52.信托公司可将信托财产用于申购本公司发行的其他信托产品，无需披露。答案：×53.根据《证券期货业网络安全管理办法》，核心系统漏洞应在24小时内报送。答案：√54.2025年《绿色债券支持项目目录》首次将核电纳入支持范围。答案：×55.金融机构在收到消费者投诉后，如达成和解即可不向监管部门报告。答案：×四、填空题（共10题，每题2分）56.2025年《银行保险机构合规管理办法》明确，首席合规官应具有________年以上金融从业经历。答案：857.根据《反洗钱法》，金融机构应当在大额交易发生后________个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：558.2025年《证券期货业网络安全管理办法》要求，核心系统日志应至少保存________个月。答案：1259.《个人信息保护法》规定，处理敏感个人信息应取得个人的________同意。答案：单独60.银行保险机构应将消费者权益保护纳入________治理评价。答案：公司61.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》将“关联交易”分为________类。答案：五62.根据《绿色债券支持项目目录》，绿色债券募集资金用于绿色项目的比例不得低于________%。答案：7063.信托公司开展家族信托，委托金额不得低于________万元。答案：100064.2025年《银行保险机构数据安全分级指南》将数据分为________级。答案：五65.金融机构应在收到消费者投诉后________日内告知处理结果。答案：15五、简答题（共5题，每题8分）66.简述2025年《银行保险机构合规管理办法》对首席合规官履职保障的三大机制。答案：（1）独立性保障机制：首席合规官直接向董事会报告，任免需董事会批准，薪酬考核由董事会下设委员会主导，避免管理层干预。（2）知情权保障机制：首席合规官有权列席所有经营决策会议，调阅所有业务档案和系统权限，对重大合同、新产品、新系统拥有一票否决权。（3）资源保障机制：机构应为其配备与业务规模匹配的合规团队，年度合规预算不低于营业收入的0.3%，并建立合规信息系统，确保实时监测。67.结合案例说明金融机构如何落实“长臂管辖”下的跨境衍生品合规义务。答案：案例：某境外A机构向境内投资者销售挂钩中证500指数的场外期权。合规义务：1.识别：A机构需识别交易是否影响中国市场价格或涉及中国投资者；2.注册：如触发门槛，应在中国证监会注册为境外经营机构；3.交易后5日内向证监会报送合同、风险揭示、投资者适当性材料；4.风控：按中国标准计算保证金，每日向中证机构监测中心报送持仓；5.纠纷处理：接受中国法院管辖，建立境内投诉渠道，适用中国法律解决争议。68.说明银行在个人信息跨境传输安全评估中的自评估流程。答案：（1）梳理数据：形成个人信息跨境传输清单，含类型、规模、字段、接收方。（2）风险识别：对照《数据出境安全评估办法》评估泄露、