2025年证券投资基金模拟试卷及答案

2025年证券投资基金模拟试卷及答案一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）1.某货币市场基金于2025年3月15日（周四）发生一笔100万元的申购，基金合同约定申购当日起计算收益。假设3月16日（周五）为确认日，3月17日（周六）、18日（周日）为非工作日，3月19日（周一）为下一工作日。该笔申购的收益起算日应为（）。A.3月15日B.3月16日C.3月19日D.3月18日2.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%3.关于开放式基金份额的申购与赎回，以下表述正确的是（）。A.投资者提交申购申请后，基金份额确认前可撤销B.货币市场基金的申购赎回采用“未知价”原则C.开放式基金的赎回款一般在T+3个工作日内从基金托管账户划出D.巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请4.某QDII基金投资于美国市场，2025年4月5日（周五）美国股市收市时，基金资产净值为2亿美元。4月6日（周六）、7日（周日）为非交易日，4月8日（周一）美国股市因独立日休市，4月9日（周二）正常交易。该基金应在（）披露4月5日的资产净值。A.4月6日B.4月8日C.4月9日D.4月10日5.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的核心原则是（）。A.全面性原则B.及时性原则C.投资人利益优先原则D.客观性原则6.关于基金份额持有人大会的召开，以下情形无需召开持有人大会的是（）。A.转换基金的运作方式B.提高基金管理人的管理费费率C.更换基金托管人D.调整基金的申购赎回费率7.某债券型基金的久期为5年，当前市场利率上升20个基点（0.2%），则该基金净值约（）。A.上涨1%B.下跌1%C.上涨0.2%D.下跌0.2%8.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金年度报告的财务会计报告应当经过（）审计。A.基金管理人B.基金托管人C.具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所D.中国证监会指定的机构9.关于ETF的申购与赎回，以下说法错误的是（）。A.申购赎回的最小单位通常为50万份或100万份B.申购赎回采用份额申购、份额赎回的方式C.申购赎回的对价包括组合证券、现金替代等D.申购赎回通过证券交易所进行10.基金管理人的合规管理部门应履行的职责不包括（）。A.对公司内部制度、业务流程进行合规审查B.参与基金投资决策C.监控员工的执业行为是否符合法律规定D.向管理层和董事会提交合规报告11.某基金合同约定“本基金投资于具有核心技术壁垒的科技创新企业，其中投资于科创板上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%”，该基金的类型应归为（）。A.混合型基金B.科创板主题基金C.行业股票型基金D.灵活配置型基金12.关于基金的流动性风险管理，以下措施中属于事前控制的是（）。A.建立流动性预警指标体系B.暂停接受赎回申请C.强制变现高流动性资产D.实施侧袋机制13.根据《基金中基金（FOF）指引》，FOF持有单只基金的市值不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。A.5%B.10%C.15%D.20%14.某投资者通过场外申购某股票型基金10万元，申购费率为1.5%，申购日基金份额净值为1.200元。采用外扣法计算，该投资者可获得的基金份额为（）。A.82812.5份B.83333.3份C.84033.6份D.85000.0份15.关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.决定基金的投资方向16.某货币市场基金于2025年6月末的偏离度为+0.5%，根据监管要求，基金管理人应采取的措施是（）。A.暂停接受申购B.调整组合久期，降低偏离度C.按面值计算影子定价，确保偏离度不超过0.25%D.无需处理，偏离度在允许范围内17.基金宣传推介材料中，允许使用的表述是（）。A.“本基金过去三年收益率排名同类第一”B.“购买本基金等同于获得稳健收益”C.“专家团队操盘，保证年化收益8%”D.“本基金由国有大型银行托管，资金绝对安全”18.关于基金份额登记机构的职责，以下说法正确的是（）。A.负责基金资产的保管B.确认基金份额的申购、赎回C.编制基金财务报表D.监督基金管理人的投资运作19.某基金的投资组合中，持有一家上市公司的股票市值占基金资产净值的15%，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该行为（）。A.合规，未超过20%的限制B.合规，未超过30%的限制C.违规，超过10%的限制D.违规，超过5%的限制20.基金管理人的高级管理人员在任职前需取得（）核准的任职资格。A.中国证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.证券交易所二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）1.以下属于货币市场基金投资范围的有（）。A.剩余期限397天的中期票据B.期限为1年的银行定期存款C.可转换债券D.剩余期限180天的国债2.基金合同应当包含的内容有（）。A.基金的投资目标、范围、策略B.基金份额的发售、申购与赎回C.基金管理人、托管人的基本情况D.基金收益分配原则3.ETF的特点包括（）。A.被动操作的指数基金B.实物申购赎回机制C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.每日披露基金份额参考净值（IOPV）4.基金销售机构在销售基金时，禁止的行为有（）。A.向风险承受能力低的投资者推荐高风险基金B.对不同投资者适用不同的申购费率C.宣传基金经理过往业绩时未注明相关基金的具体名称和时间D.允许投资者在未完成风险测评的情况下购买基金5.关于基金的信息披露，以下说法正确的有（）。A.基金季度报告应在季度结束后15个工作日内披露B.基金招募说明书应包含基金的风险收益特征C.基金临时报告应在重大事件发生之日起2个工作日内披露D.基金年度报告中的“持有人结构”需披露机构投资者和个人投资者的比例6.基金投资禁止的交易行为包括（）。A.利用内幕信息进行证券交易B.同一基金管理人管理的不同基金之间进行利益输送C.投资于未上市企业股权（符合规定的私募基金除外）D.从事证券承销业务7.开放式基金的巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（），处理方式包括（）。A.5%B.10%C.全额赎回D.部分延期赎回8.基金托管人的内部控制应涵盖（）等环节。A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.会计核算9.关于基金的风险，以下说法正确的有（）。A.市场风险是指因市场价格波动导致基金净值下跌的风险B.流动性风险是指基金无法及时变现资产以应对赎回的风险C.信用风险主要指债券发行人违约的风险D.管理风险是指基金管理人投资决策失误带来的风险10.以下属于基金份额持有人权利的有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人的投资行为进行日常监督D.提议召开基金份额持有人大会三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.开放式基金的赎回费总额的25%应当归入基金财产。（）2.基金管理人可以将其固有财产与基金财产混合管理。（）3.QDII基金可以投资于境外上市的股指期货和期权。（）4.基金销售机构可以对认购期内的基金份额持有人收取销售服务费。（）5.货币市场基金的收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配。（）6.基金合同生效后，基金管理人可以在未经持有人大会同意的情况下修改基金的投资范围。（）7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律规定的，应当拒绝执行并及时向中国证监会报告。（）8.基金的定期报告中，年度报告的信息披露最详细，半年度报告次之，季度报告最简略。（）9.基金份额登记机构负责保管基金投资者的开户资料和交易记录，保存期限不得少于20年。（）10.基金宣传推介材料中可以登载基金过去10年的业绩，但需注明业绩的比较基准。（）四、综合题（共2题，每题25分，共50分）（一）计算题某投资者于2025年9月1日（周一）通过场外渠道申购某股票型基金，申购金额为50万元，申购费率为1.2%（前端收费，外扣法）。该基金9月1日的份额净值为1.500元，9月2日（周二）为确认日，确认份额。9月15日（周一），投资者申请赎回20万份基金份额，赎回日基金份额净值为1.600元，赎回费率为0.5%（持有期小于7天费率1.5%，7天至30天0.5%，30天以上0）。假设该投资者9月1日申购，9月2日确认份额，9月15日赎回，持有期为13天（9月2日至9月15日）。要求：1.计算该投资者申购时获得的基金份额。2.计算该投资者赎回时可获得的赎回金额。（二）案例分析题2025年10月，监管部门对某基金管理公司进行现场检查，发现以下问题：1.公司旗下股票型基金“先锋成长”的投资组合中，持有A上市公司股票的市值占基金资产净值的12%，而A公司的第一大股东是基金公司的控股股东；2.基金经理张某在管理“先锋成长”期间，多次将公司研究部门未公开的A公司重大利好信息泄露给其亲属，亲属据此买入A公司股票获利；3.公司在宣传“先锋成长”时，使用“本基金过去一年收益率100%，业绩同类第一”的表述，但未注明比较基准和业绩计算区间；4.基金托管人在复核基金净值时，发现基金管理人将未上市股权计入基金资产，但未采取任何措施。要求：1.分析上述问题1是否合规，说明理由；2.指出问题2涉及的违规行为及法律后果；3.说明问题3中宣传推介材料的违规之处；4.分析问题4中基金托管人是否履职，说明理由。答案一、单项选择题1.B2.C3.C4.C5.C6.D7.B8.C9.B10.B11.B12.A13.B14.C15.D16.B17.A18.B19.C20.B二、多项选择题1.ABD2.ABCD3.ABCD4.ACD5.ABCD6.ABCD7.BCD8.ABCD9.ABCD10.ABD三、判断题1.√2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、综合题（一）计算题1.申购费用=申购金额-申购金额/(1+申购费率)=500000-500000/(1+1.2%)≈500000-494071.15=5928.85元申购份额=(申购金额-申购费用)/申购日份额净值=(500000-5928.85)/1.500≈494071.15/1.500≈329380.77份2.赎回金额=赎回份额×赎回日份额净值×(1-赎回费率)=200000×1.600×(1-0.5%)=320000×0.995=318400元（二）案例分析题1.问题1不合规。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。案例中持有A公司股票占比12%，超过10%限制；且A公司与基金公司存在关联关系（控股股东为A公司大股东），可能构成关联交易，需遵守更严格的披露和审批要求。2.问题2涉及内幕交易和利用未公开信息交易。基金经理张某泄露未公开的A公司利好信息，亲属利用该信息交易获利，违反《证券法》和《证券投资基金法》关于禁止内幕交易的规