2026年合规师综合自测模拟复习题库含答案

2026年合规师综合自测模拟复习题库含答案一、单选题（共10题，每题1分）1.某上市公司在2025年第三季度财报中披露了部分未达预期的业绩数据，但未及时向证监会提交更正公告。该行为违反了《证券法》的哪项规定？A.信息披露的真实性要求B.信息披露的及时性要求C.信息披露的完整性要求D.信息披露的公平性要求2.某商业银行在审查一笔个人住房贷款时，未严格核实借款人的收入证明，最终导致贷款违约。该银行的行为可能违反了《商业银行法》中的哪个条款？A.贷款利率上限规定B.贷款风险评估制度C.贷款额度限制D.贷款期限要求3.某医药企业通过贿赂方式获取了某省卫健委的医疗器械采购订单。该行为可能触犯《反不正当竞争法》中的哪项禁止性规定？A.商业贿赂B.虚假宣传C.低价倾销D.侵犯商业秘密4.某企业将客户个人信息用于商业营销，但未取得客户的明确同意。该行为违反了《个人信息保护法》中的哪项规定？A.信息收集的合法性原则B.信息使用的最小必要原则C.信息共享的授权原则D.信息安全的保障原则5.某上市公司在并购重组过程中，未充分披露关联方交易，导致中小股东利益受损。该行为违反了《公司法》中的哪项规定？A.信息披露的充分性B.关联交易的回避制度C.股东大会的召集程序D.重大的决策权限6.某外贸企业在出口货物时，故意隐瞒产品不符合国际标准的事实，导致进口国海关处罚。该行为违反了《对外贸易法》中的哪项规定？A.商品检验制度B.出口退税政策C.外汇管制规定D.贸易壁垒措施7.某网约车平台在司机准入审核中，未严格执行背景调查程序，导致一名有犯罪记录的司机接单引发安全事故。该行为可能违反了《网络预约出租汽车经营服务管理规定》中的哪项规定？A.司机资质审核B.运价定价机制C.行车安全监管D.用户评价体系8.某上市公司高管利用内幕信息进行股票交易，获利超过100万元。该行为可能触犯《证券法》中的哪项罪名？A.内幕交易B.操纵市场C.信息披露违规D.商业贿赂9.某银行在反洗钱工作中，未对客户的大额现金交易进行合理怀疑并报告。该行为违反了《反洗钱法》中的哪项规定？A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱内部控制制度D.信息披露制度10.某企业通过虚假广告宣传其产品具有“治疗”功效，误导消费者购买。该行为可能违反了《广告法》中的哪项规定？A.广告内容真实性B.广告发布时机C.广告费用限制D.广告主体资格二、多选题（共10题，每题2分）1.某上市公司在2025年年度报告中披露了以下哪些内容，属于强制披露事项？A.主要财务数据（如营收、净利润）B.管理层讨论与分析C.关联方交易明细D.重要诉讼事项2.某商业银行在开展信贷业务时，应遵循以下哪些原则？A.审慎经营B.公平竞争C.信息保密D.客户利益优先3.根据《反不正当竞争法》，以下哪些行为属于不正当竞争？A.搭售商品B.仿冒他人商业标识C.虚假宣传D.不正当有奖销售4.某企业收集客户个人信息时，应遵循以下哪些原则？A.合法、正当、必要B.公开透明C.最小必要使用D.保障信息安全5.某上市公司在并购重组过程中，以下哪些事项需要提交证监会审批？A.控股股东变更B.超过净资产30%的资产收购C.跨境并购D.重大股权质押6.某外贸企业在出口业务中，应遵守以下哪些规定？A.出口商品符合国际标准B.填报准确的出口货物报关单C.依法申报外汇D.避免出口禁止性商品7.某网约车平台在运营中，应确保以下哪些安全措施？A.司机身份核实B.行车路线监控C.客户投诉处理机制D.紧急情况应急预案8.根据《证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？A.泄露未公开的重大交易信息B.利用他人账户交易C.通过非法手段获取内幕信息并交易D.虚假申报信息以影响股价9.某银行在反洗钱工作中，应建立以下哪些制度？A.客户身份识别（KYC）B.大额交易监测C.反洗钱培训D.违规行为举报机制10.某广告公司在制作广告时，应注意以下哪些合规要求？A.广告内容真实、准确B.禁止使用绝对化用语（如“最佳”）C.明确标示广告标识D.避免虚假或引人误解的宣传三、判断题（共10题，每题1分）1.上市公司可以通过非公开方式向特定机构投资者发行股票，无需披露相关信息。（×）2.商业银行可以擅自提高贷款利率上限，以吸引客户。（×）3.企业可以通过贿赂方式获取政府订单，只要不涉及刑事犯罪即可。（×）4.个人可以将自己的个人信息授权给第三方用于商业目的，无需额外同意。（×）5.上市公司披露关联交易时，可以仅向关联方披露，无需其他股东知晓。（×）6.外贸企业出口商品时，可以隐瞒产品缺陷，只要最终用户未提出投诉即可。（×）7.网约车平台可以随意提高司机服务费，无需政府审批。（×）8.内幕交易只要未获利，就不构成违法。（×）9.银行可以不报告客户的大额现金交易，只要其有合理的解释。（×）10.广告中使用“国家级”“最高级”等用语是合法的。（×）四、简答题（共5题，每题4分）1.简述《证券法》中信息披露的真实性、及时性、完整性的具体要求。答：-真实性：披露的信息必须真实、准确，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。-及时性：重大信息应在法定期限内披露，不得拖延或延后。-完整性：应披露所有法定事项，不得选择性披露。2.简述《商业银行法》中贷款风险评估的主要内容。答：-客户信用评估（收入、负债、还款能力）；-贷款用途审查；-抵押物或担保物评估；-风险敞口控制。3.简述《反不正当竞争法》中禁止商业贿赂的具体情形。答：-经营者以现金、礼品、旅游等形式贿赂交易相对方；-支付回扣；-聘用他人进行贿赂活动。4.简述《个人信息保护法》中“最小必要原则”的适用场景。答：-收集个人信息时，仅限于实现特定目的所需的最少范围；-不得过度收集（如不得为营销目的收集无关信息）。5.简述《反洗钱法》中金融机构大额交易报告的标准。答：-单笔或当日累计人民币交易20万元以上（或等值外币）；-若未达到标准但有合理怀疑（如客户为洗钱高风险地区），也应报告。五、论述题（共2题，每题6分）1.结合实际案例，论述上市公司信息披露违规的法律后果及防范措施。答：-法律后果：罚款、责令改正、停牌、吊销执照，责任人可能被追刑责。-案例：如康美药业财务造假案，最终被罚款并退市。-防范措施：加强内控、完善审计、提高高管合规意识。2.结合跨境业务实际，论述外贸企业反洗钱工作的重点及挑战。答：-重点：客户尽职调查、资金流向监控、高风险国家交易审查。-挑战：国际监管标准差异、信息不对称、跨境执法难度。-建议：建立全球反洗钱体系，加强国际合作。答案与解析一、单选题答案1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.A9.B10.A解析：1.上市公司未及时更正财报属于“及时性”违规，B正确。2.贷款未严格审核违反风险评估制度，B正确。3.商业贿赂是反不正当竞争法的核心禁止行为，A正确。4.未征得同意使用个人信息违反“最小必要原则”，B正确。二、多选题答案1.ABCD2.AB3.AB4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ACD9.ABCD10.ABCD解析：1.所有选项均属强制披露内容，D属于诉讼风险披露。2.商业银行需遵循审慎经营和公平竞争原则，D错误（客户利益优先需结合审慎经营）。三、判断题答案1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×解析：5.关联交易需向所有股东披露，非仅关联