保险合规考试试题及答案

保险合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）1.保险公司的业务范围不包括以下哪项？（）A.人身保险业务B.财产保险业务C.拆借业务D.再保险业务2.保险机构应当在开展业务或者提供服务后的（）内，将有关情况报告中国保监会及其派出机构。A.3日B.5日C.7日D.10日3.以下哪种行为不属于保险欺诈？（）A.故意虚构保险标的B.编造虚假的事故原因C.夸大损失程度D.正常理赔4.保险销售从业人员资格证书的有效期为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年5.保险公司应当按照其注册资本总额的（）提取保证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行。A.10%B.15%C.20%D.25%6.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以（）形式向投保人作出明确说明。A.口头B.书面C.口头或者书面D.电话7.保险机构董事、监事和高级管理人员应当在任职前取得（）核准的任职资格。A.中国人民银行B.中国保监会C.财政部D.银监会8.以下不属于保险资金运用形式的是（）。A.银行存款B.买卖债券C.投资房地产D.买卖股票E.向企业发放贷款9.保险公司对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%10.保险代理机构及其分支机构应当自代理关系终止之日起（）内，将被代理保险公司提供或者委托制作的各种单证、材料及未交付的代收保险费，交付被代理保险公司。A.5日B.10日C.15日D.30日二、多项选择题（每题2分，共20分）1.保险合规管理的目标包括（）。A.确保公司经营管理行为符合法律法规、监管规定B.确保公司内部规章制度得到有效执行C.防范合规风险，避免法律制裁和声誉损失D.提升公司的合规经营水平和可持续发展能力2.以下属于保险欺诈的情形有（）。A.投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B.未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金C.故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金D.故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金3.保险合同订立过程中，保险人的说明义务包括（）。A.向投保人说明保险合同的条款内容B.对免除保险人责任的条款进行提示和明确说明C.说明保险费率的计算方法D.说明理赔的程序和要求4.保险机构的合规管理部门应履行的职责有（）。A.识别、评估和监测合规风险B.制定和完善合规管理制度和流程C.组织开展合规培训和教育活动D.对违规行为进行调查和处理5.保险资金可以投资的领域包括（）。A.银行存款B.债券C.股票D.证券投资基金6.在保险销售过程中，不得有的行为有（）。A.欺骗投保人、被保险人或者受益人B.对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况C.阻碍投保人履行如实告知义务D.承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益7.保险公司的董事、监事和高级管理人员应当具备的条件包括（）。A.遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定B.具有履行职责所需的经营管理能力C.在任职前取得中国保监会核准的任职资格D.有良好的诚信记录8.以下属于保险监管措施的有（）。A.现场检查B.非现场监管C.行政处罚D.责令整改9.保险合同的形式通常包括（）。A.投保单B.保险单C.保险凭证D.批单10.保险合规文化建设的内容包括（）。A.树立正确的合规理念B.加强合规培训和教育C.建立健全合规激励约束机制D.培育良好的合规氛围三、判断题（每题2分，共20分）1.保险销售从业人员在销售过程中，可以适当夸大保险产品的收益。（）2.保险公司只要有足够的资金，就可以随意进行资金运用。（）3.投保人在订立保险合同时，无需对保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出的询问进行如实告知。（）4.保险机构的合规管理部门可以独立于其他部门开展工作。（）5.对保险合同中的格式条款有两种以上解释的，应当作出有利于保险人的解释。（）6.保险事故发生后，被保险人或者受益人伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任。（）7.保险公司的董事、监事和高级管理人员的任职资格，由公司自行决定，无需监管机构核准。（）8.保险资金不得用于设立证券经营机构。（）9.保险代理机构可以将代收的保险费存入自己的账户。（）10.保险合规管理主要是合规管理部门的事情，与其他部门无关。（）四、简答题（每题5分，共20分）1.简述保险欺诈的危害。2.保险机构合规管理的主要内容有哪些？3.简述保险人在订立保险合同时的说明义务。4.保险资金运用应遵循哪些原则？五、讨论题（每题5分，共20分）1.如何加强保险销售从业人员的合规管理？2.谈谈你对保险监管与保险公司合规经营关系的理解。3.分析保险合规文化建设的重要性。4.当保险合规与业务发展出现冲突时，应如何处理？答案一、单项选择题1.C2.B3.D4.B5.C6.C7.B8.E9.B10.D二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题1.×2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.×10.×四、简答题1.保险欺诈危害极大。它损害保险公司利益，增加运营成本；使其他投保人保费上升，破坏公平性；破坏保险市场秩序，阻碍行业健康发展；还影响社会诚信体系，降低公众对保险业信任度。2.主要内容包括识别、评估和监测合规风险，制定和完善合规制度与流程，开展合规培训教育，对业务和管理活动进行合规审查，处理违规行为等。3.订立保险合同时，保险人要向投保人说明合同条款内容，对免责条款要作出足以引起投保人注意的提示，并以书面或口头形式明确说明，让投保人充分理解。4.保险资金运用应遵循安全性原则，确保资金安全；收益性原则，实现保值增值；流动性原则，保证能及时变现以履行赔付义务。五、讨论题1.加强培训，提高法规和业务知识；建立严格准入和考核机制；搭建监督体系，及时严惩违规；完善激励机制，奖励合规销售。2.保险监管为合规经营提供准则，促使保险公司依法运作、防范风险；合规经营是满足监管要求的体现，利于监管目标实现，二者相