养老院老人财产保管制度

养老院老人财产保管制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国老年人权益保障法》《社会养老服务条例》等法律法规，参照行业养老服务管理规范及集团母公司关于风险防控、合规经营的指导要求，结合本养老院实际情况制定。旨在规范老人财产管理行为，防范财产侵占、挪用等风险，保障老人合法权益，维护养老院良好运营秩序，满足集团母公司关于专项风险防控的内部管理要求，促进养老服务业务合规、可持续发展。第二条本制度适用于本养老院各部门、下属单位及全体员工，覆盖老人财产登记、保管、使用、结算等全流程管理，以及涉及老人财产处置的采购、财务、护理、后勤等业务场景。第三条本制度下列术语定义如下：（一）XX专项管理：指养老院针对老人财产管理领域，建立的全流程、系统化、差异化的风险防控与管理机制，包括财产登记、保管、使用、监督等环节的规范操作与风险处置。（二）XX风险：指因管理疏漏、操作不当、制度缺陷或外部因素，可能导致老人财产流失、损毁、不当使用的潜在危险。（三）XX合规：指老人财产管理行为严格遵循国家法律法规、行业规范及本制度要求，确保合法、合理、透明、安全。第四条老人财产管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：确保老人财产管理各环节均纳入制度管控范围，不留监管盲区；（二）责任到人：明确各级管理人员及岗位人员的管理职责，实现责任闭环；（三）风险导向：聚焦高风险环节，强化重点防控措施，降低财产风险；（四）持续改进：根据法规变化、业务调整及风险处置效果，动态优化管理流程。第二章管理组织机构与职责第五条养老院主要负责人为老人财产管理第一责任人，对老人财产安全负总责；分管养老服务、财务、运营的负责人为直接责任人，统筹分管领域财产管理风险防控。第六条设立老人财产管理专项领导小组，由院主要负责人担任组长，分管负责人担任副组长，成员包括财务部、运营部、护理部、法务合规部等部门负责人。领导小组负责统筹老人财产管理的政策制定、风险协调、重大事项审批及监督评价，每季度召开会议审议管理情况。第七条各部门职责划分如下：（一）牵头部门：1.财务部：统筹老人财产登记、核算、保管制度建设，定期出具财产管理报告；2.运营部：负责老人财产使用审批流程优化，监督护理部财产交接规范；3.法务合规部：审核财产管理合规性，提供法律支持，处理财产纠纷。（二）专责部门：1.财务部：开展资金审批权限复核，监控大额财产变动；2.运营部：组织财产盘点，优化保管工具配置；3.护理部：落实财产交接登记，培训一线员工合规操作。（三）业务部门/下属单位：1.各护理站：负责老人个人物品的日常保管与领用登记；2.采购部：执行老人财产相关采购的尽职调查，确保合规；3.后勤部：管理公共设施设备，防止与老人个人财产混淆。第八条基层执行岗责任包括：（一）岗位合规承诺：每日操作前签署《财产管理合规确认书》；（二）风险主动上报：发现财产异常或疑似违规行为，立即向直接主管及财务部报告；（三）操作规范执行：严格按《老人财产交接指引》操作，禁止擅自处置老人财产。第三章专项管理重点内容与要求第九条老人财产登记环节：（一）操作标准：首次入住需建立《老人财产登记表》，包含现金、贵重物品清单及保管方式，经老人或家属确认后存档；定期更新登记内容（每季度一次）；（二）禁止行为：严禁隐匿、漏报老人财产信息；（三）重点防控：防范登记漏洞导致财产流失。第十条老人财产保管环节：（一）操作标准：现金财产由财务部双人保管，贵重物品由护理站使用专用保险箱，建立保管交接电子台账；（二）禁止行为：严禁个人挪用、转借老人财产；（三）重点防控：防范保管设施失灵或人为破坏。第十一条老人财产使用环节：（一）操作标准：护理服务费用从老人账户按标准扣款，每月出具费用明细清单；医疗代付需经家属签字授权；（二）禁止行为：强制消费、重复扣费；（三）重点防控：防范费用滥用导致财产损耗。第十二条老人财产处置环节：（一）操作标准：老人离院时召开财产清点会，由老人或家属监督核对，形成书面确认文件；闲置物资按集团规定处置；（二）禁止行为：未经授权处置老人贵重物品；（三）重点防控：防范处置过程中的财产纠纷。第十三条老人财产结算环节：（一）操作标准：每月5日前完成上月账单结算，通过电子账单或纸质清单形式向老人或家属发放；对账时老人或家属需签字确认；（二）禁止行为：伪造结算记录；（三）重点防控：防范结算错误引发投诉。第十四条老人财产异常处置：（一）操作标准：发现疑似被盗、错领等情况，立即启动《财产异常处置预案》，48小时内完成调查并上报；（二）禁止行为：拖延上报或隐瞒不报；（三）重点防控：防范财产事件扩大化。第十五条残疾人辅助器具管理：（一）操作标准：特殊器具按老人需求定制，建立领用卡并登记使用记录；报废器具需经老人或家属确认；（二）禁止行为：强制使用不符合老人需求的器具；（三）重点防控：防范器具滥用或不当处置。第十六条老人投资理财管理：（一）操作标准：财务部定期向老人或家属披露投资报告，收益分配按合同约定执行；（二）禁止行为：违规承诺收益；（三）重点防控：防范投资风险。第四章专项管理运行机制第十七条制度动态更新机制：（一）更新触发条件：国家出台新规、集团母公司修订制度、老人财产纠纷发生率上升；（二）更新流程：法务合规部牵头，30日内完成修订草案，经领导小组审议通过后发布。第十八条风险识别预警机制：（一）排查周期：每月开展老人财产管理专项排查，每季度进行风险评估；（二）预警发布：对高风险环节，及时发布《财产管理风险预警通知》，明确整改时限。第十九条合规审查机制：（一）审查嵌入点：老人入住登记、财产清点、账单结算等关键环节；（二）审查标准：执行《老人财产合规操作表》，发现不符立即整改；（三）实施要求：未经合规审查的操作禁止实施。第二十条风险应对机制：（一）一般风险：由执行部门自行处置，48小时内完成；（二）重大风险：启动应急预案，启动前向领导小组汇报，明确处置方案、责任人及协同流程；（三）上报要求：重大财产事件需在2小时内上报至养老院主要负责人。第二十一条责任追究机制：（一）处罚情形：对违规操作人员，视情节轻重进行警告、降级、解除劳动合同；对直接责任人，扣除绩效并约谈；（二）处罚标准：造成财产损失的，按损失金额的10%-30%承担赔偿责任；涉嫌犯罪的，移交司法处理；（三）实施程序：由法务合规部审核，院主要负责人审批。第二十二条评估改进机制：（一）评估周期：每年开展老人财产管理体系有效性评估；（二）评估内容：制度覆盖率、风险发生率、老人投诉率；（三）改进措施：形成《评估报告》，6个月内完成制度优化。第五章专项管理保障措施第二十三条组织保障：（一）明确各级领导责任：主要负责人每月检查一次，分管负责人每周抽查；（二）建立责任清单：将老人财产管理纳入部门绩效考核指标，占权重10%。第二十四条考核激励机制：（一）考核方式：结合季度检查、年度审计结果评分；（二）激励措施：连续三年合规的单位，优先参与评优评先；违规严重的部门，取消评优资格。第二十五条培训宣传机制：（一）管理层培训：每半年组织合规履职培训，重点讲解法律责任；（二）一线培训：每月开展实操培训，要求全员考核合格后方可上岗；（三）宣传载体：张贴《老人财产保护公告》，设置咨询热线。第二十六条信息化支撑：（一）系统功能：开发老人财产管理模块，实现电子台账、智能预警、流程自动化；（二）数据安全：设置三级权限，禁止非授权人员访问。第二十七条文化建设：（一）合规手册：编制《老人财产保护合规手册》，人手一份；（二）承诺书：员工入职需签署《财产管理合规承诺书》；（三）氛围营造：每月评选“合规之星”，发布典型案例。第二十八条报告制度：（一）风险事件报告：重大事件需在2小时内上报至领导小组，48小时内提交调查报告；（二）年度报告：每年12月31日前提交《老人财产管理年度报告》，包含管理数据、风险评估、改进计划；（三）报告