证券投资顾问资格认证模拟试卷含答案2026

证券投资顾问资格认证模拟试卷含答案2026一、单项选择题（共30题，每题1分，合计30分）1.根据中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供（）方面的建议。A.财务规划B.投资决策C.风险评估D.资产配置2.证券投资顾问与证券分析师的主要区别在于（）。A.从事业务的时间长短B.服务对象的专业程度C.法律责任主体D.收费标准3.下列不属于证券投资顾问业务风险的是（）。A.客户信用风险B.市场波动风险C.信息披露不充分风险D.投资组合执行风险4.《证券投资顾问业务监管规定》要求，证券投资顾问与客户签订的协议应明确约定（）等内容。A.收费标准和方式B.服务期限C.双方权利义务D.以上都是5.证券投资顾问在提供投资建议前，应首先对客户的（）进行评估。A.投资经验B.风险承受能力C.财务状况D.投资偏好6.下列关于证券投资顾问执业行为规范的说法，错误的是（）。A.不得以个人名义向客户提供投资建议B.可以与客户约定利益分成或收益保底C.应向客户说明投资建议的依据D.不得为争取客户而承诺收益7.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保建议与客户的（）相匹配。A.投资目标B.风险承受能力C.投资期限D.以上都是8.下列哪种行为属于证券投资顾问的禁止性行为？（）A.向客户提供个性化的投资方案B.在证券经营场所内开展业务推广C.以广告形式宣传投资能力D.以上都是9.证券投资顾问业务档案的保存期限不少于（）年。A.2年B.5年C.10年D.15年10.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循（）原则。A.客户利益优先B.收益最大化C.风险最小化D.以上都是11.下列关于证券投资顾问业务收费的说法，正确的是（）。A.可以按月收费B.收费标准应在协议中明确C.可以收取咨询费以外的其他费用D.以上都对12.证券投资顾问在提供投资建议前，应向客户说明（）等内容。A.投资风险B.收费标准C.服务内容D.以上都是13.证券投资顾问业务的风险控制措施不包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管14.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）依据充分。A.科学性B.合法性C.合理性D.以上都是15.下列关于证券投资顾问业务推广的说法，错误的是（）。A.可以通过互联网平台宣传业务B.应明确推广材料的合规性C.可以承诺投资收益D.应确保推广内容的真实性16.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）相匹配。A.客户需求B.市场状况C.风险承受能力D.以上都是17.证券投资顾问业务的风险管理不包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用18.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）相匹配。A.客户需求B.市场状况C.风险承受能力D.以上都是19.证券投资顾问业务的风险控制措施不包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管20.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）依据充分。A.科学性B.合法性C.合理性D.以上都是21.证券投资顾问业务的风险管理不包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用22.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）相匹配。A.客户需求B.市场状况C.风险承受能力D.以上都是23.证券投资顾问业务的风险控制措施不包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管24.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）依据充分。A.科学性B.合法性C.合理性D.以上都是25.证券投资顾问业务的风险管理不包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用26.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）相匹配。A.客户需求B.市场状况C.风险承受能力D.以上都是27.证券投资顾问业务的风险控制措施不包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管28.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）依据充分。A.科学性B.合法性C.合理性D.以上都是29.证券投资顾问业务的风险管理不包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用30.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的（）相匹配。A.客户需求B.市场状况C.风险承受能力D.以上都是二、多项选择题（共15题，每题2分，合计30分）31.证券投资顾问业务的风险控制措施包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管32.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则包括（）。A.客户利益优先B.收益最大化C.风险最小化D.合规性33.证券投资顾问业务推广的合规要求包括（）。A.明确推广材料的合规性B.禁止承诺投资收益C.确保推广内容的真实性D.禁止虚假宣传34.证券投资顾问业务的风险管理包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用35.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的依据包括（）。A.科学性B.合法性C.合理性D.客户需求36.证券投资顾问业务的风险控制措施包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管37.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则包括（）。A.客户利益优先B.收益最大化C.风险最小化D.合规性38.证券投资顾问业务推广的合规要求包括（）。A.明确推广材料的合规性B.禁止承诺投资收益C.确保推广内容的真实性D.禁止虚假宣传39.证券投资顾问业务的风险管理包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用40.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的依据包括（）。A.科学性B.合法性C.合理性D.客户需求41.证券投资顾问业务的风险控制措施包括（）。A.客户适当性管理B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金托管42.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则包括（）。A.客户利益优先B.收益最大化C.风险最小化D.合规性43.证券投资顾问业务推广的合规要求包括（）。A.明确推广材料的合规性B.禁止承诺投资收益C.确保推广内容的真实性D.禁止虚假宣传44.证券投资顾问业务的风险管理包括（）。A.客户风险评估B.投资建议的合规性审查C.投资组合的动态跟踪D.客户的资金使用45.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的依据包括（）。A.科学性B.合法性C.合理性D.客户需求三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）46.证券投资顾问可以向客户提供证券交易指令。（×）47.证券投资顾问业务的风险管理不包括客户资金使用。（×）48.证券投资顾问在提供投资建议时，可以承诺投资收益。（×）49.证券投资顾问业务档案的保存期限不少于5年。（√）50.证券投资顾问可以与客户约定利益分成或收益保底。（×）51.证券投资顾问业务的风险控制措施不包括客户适当性管理。（×）52.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的合规性。（√）53.证券投资顾问业务推广的合规要求包括禁止虚假宣传。（√）54.证券投资顾问业务的风险管理不包括投资组合的动态跟踪。（×）55.证券投资顾问在提供投资建议时，应确保建议的科学性。（√）四、简答题（共5题，每题4分，合计20分）56.简述证券投资顾问业务的禁止性行为。57.简述证券投资顾问业务的风险控制措施。58.简述证券投资顾问业务推广的合规要求。59.简述证券投资顾问业务的风险管理内容。60.简述证券投资顾问在提供投资建议时应遵循的原则。五、综合题（共4题，每题10分，合计40分）61.某客户的风险承受能力为保守型，当前持有较多股票，希望降低风险。请为该客户设计一份投资组合方案，并说明理由。62.某证券投资顾问在推广业务时，承诺客户投资收益。请分析该行为的合规性，并提出改进建议。63.某客户希望投资某公司股票，但对该公司的基本面了解不足。请为该客户提供一份投资建议，并说明理由。64.某证券投资顾问在提供投资建议时，未对客户进行风险评估。请分析该行为的合规性，并提出改进建议。答案与解析一、单项选择题（每题1分，共30分）1.A解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供财务规划方面的建议，只能提供证券投资相关的建议。2.B解析：证券投资顾问主要面向普通投资者提供个性化投资建议，而证券分析师主要面向机构投资者提供研究报告。3.A解析：客户信用风险属于银行业务风险，与证券投资顾问业务无关。4.D解析：协议应明确约定收费标准和方式、服务期限、双方权利义务等内容。5.B解析：风险评估是提供投资建议的前提，应首先评估客户的风险承受能力。6.B解析：证券投资顾问不得与客户约定利益分成或收益保底，属于禁止性行为。7.D解析：投资建议应与客户的投资目标、风险承受能力、投资期限相匹配。8.C解析：以广告形式宣传投资能力属于禁止性行为，违反了合规要求。9.C解析：业务档案的保存期限不少于10年。10.A解析：证券投资顾问应遵循客户利益优先原则。11.B解析：收费标准应在协议中明确，不得随意变动。12.D解析：应向客户说明投资风险、收费标准、服务内容等内容。13.D解析：客户资金托管属于证券公司的职责，与证券投资顾问无关。14.D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。15.C解析：不得承诺投资收益，属于禁止性行为。16.D解析：建议应与客户需求、市场状况、风险承受能力相匹配。17.D解析：资金使用不属于风险管理范畴。18.D解析：建议应与客户需求、市场状况、风险承受能力相匹配。19.D解析：资金托管属于证券公司的职责，与证券投资顾问无关。20.D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。21.D解析：资金使用不属于风险管理范畴。22.D解析：建议应与客户需求、市场状况、风险承受能力相匹配。23.D解析：资金托管属于证券公司的职责，与证券投资顾问无关。24.D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。25.D解析：资金使用不属于风险管理范畴。26.D解析：建议应与客户需求、市场状况、风险承受能力相匹配。27.D解析：资金托管属于证券公司的职责，与证券投资顾问无关。28.D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。29.D解析：资金使用不属于风险管理范畴。30.D解析：建议应与客户需求、市场状况、风险承受能力相匹配。二、多项选择题（每题2分，共30分）31.A、B、C解析：风险控制措施包括客户适当性管理、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。32.A、C、D解析：应遵循客户利益优先、风险最小化、合规性原则。33.A、B、C、D解析：推广的合规要求包括明确推广材料的合规性、禁止承诺投资收益、确保推广内容的真实性、禁止虚假宣传。34.A、B、C解析：风险管理包括客户风险评估、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。35.A、B、C、D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。36.A、B、C解析：风险控制措施包括客户适当性管理、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。37.A、C、D解析：应遵循客户利益优先、风险最小化、合规性原则。38.A、B、C、D解析：推广的合规要求包括明确推广材料的合规性、禁止承诺投资收益、确保推广内容的真实性、禁止虚假宣传。39.A、B、C解析：风险管理包括客户风险评估、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。40.A、B、C、D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。41.A、B、C解析：风险控制措施包括客户适当性管理、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。42.A、C、D解析：应遵循客户利益优先、风险最小化、合规性原则。43.A、B、C、D解析：推广的合规要求包括明确推广材料的合规性、禁止承诺投资收益、确保推广内容的真实性、禁止虚假宣传。44.A、B、C解析：风险管理包括客户风险评估、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。45.A、B、C、D解析：建议的依据应科学、合法、合理，并与客户需求相匹配。三、判断题（每题1分，共10分）46.×解析：证券投资顾问不得提供证券交易指令，属于禁止性行为。47.×解析：风险管理包括客户风险评估、投资建议的合规性审查、投资组合的动态跟踪。48.×解析：不得承诺投资收益，属于禁止性行为。49.√解析：业务档案的保存期限不少于5年。50.×解析：不得与客户约定利益分成或收益保底，属于禁止性行为。51.×解析：风险控制措施包括客户适当性管理。52.√解析：应确保建议的合规性。53.√解析：推广的合规要求包括禁止虚假宣传。54.×解析：风险管理包括投资组合的动态跟踪。55.√解析：应确保建议的科学性。四、简答题（每题4分，共20分）56.证券投资顾问业务的禁止性行为包括：-不得以个人名义向客户提供投资建议；-不得与客户约定利益分成或收益保底；-不得承诺投资收益；-不得通过虚假宣传或其他不正当手段招揽客户；-不得违规使用客户信息。57.证券投资顾问业务的风险控制措施包括：-客户适当性管理；-投资建议的合规性审查；-投资组合的动态跟踪；-风险警示和信息披露。58.证券投资顾问业务推广的合规要求包括：-明确推广材料的合规性；-禁止承诺投资收益