2026年证券从业资格金融市场知识题集

2026年证券从业资格金融市场知识题集一、单项选择题（共10题，每题1分）1.题目：我国证券交易所的设立和解散，由谁批准？A.中国证监会B.国务院证券监督管理机构C.中国人民银行D.国务院2.题目：以下哪个属于场外交易市场的特征？A.交易集中在大宗交易B.交易价格由多个中介机构协商确定C.交易以标准化合约为主D.交易受严格监管3.题目：我国债券发行审核制度的核心是？A.注册制B.审批制C.审查制D.审批制与注册制相结合4.题目：基金资产净值的计算公式中，不包括以下哪项？A.基金总资产B.基金总负债C.基金管理费D.基金净资产5.题目：我国QFII制度的含义是？A.外国投资者投资国内股票市场B.国内投资者投资海外市场C.外国投资者投资国内债券市场D.国内企业境外上市6.题目：以下哪种金融工具属于衍生品？A.股票B.债券C.期货合约D.活期存款7.题目：证券公司融资融券业务的风险不包括？A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.系统性风险8.题目：我国货币政策的最终目标是？A.维持物价稳定B.促进经济增长C.保持国际收支平衡D.以上都是9.题目：以下哪个属于系统性风险的特征？A.仅影响特定公司B.由市场整体因素引发C.可以通过分散投资规避D.与个别公司经营无关10.题目：我国IPO审核流程中，初步审核阶段由哪个机构负责？A.证监会B.交易所C.注册会计师D.交易所自律委二、多项选择题（共5题，每题2分）1.题目：我国证券交易所的主要职能包括？A.提供交易场所和设施B.组织和监督交易C.上市公司信息披露D.保护投资者合法权益2.题目：影响债券利率风险的主要因素有？A.债券期限B.债券票面利率C.市场利率水平D.债券信用评级3.题目：QDII制度的优势包括？A.促进国内资本市场开放B.分散投资风险C.提高国内资产配置效率D.增加跨境资本流动4.题目：证券公司内部控制制度应包括？A.风险管理B.信息披露C.业务操作规范D.人员管理5.题目：货币政策的工具包括？A.存款准备金率B.再贴现率C.公开市场操作D.利率政策三、判断题（共10题，每题1分）1.题目：我国证券交易所实行“公开、公平、公正”原则，但交易价格由市场供求决定。2.题目：债券的票面利率越高，其利率风险越大。3.题目：基金管理人负责基金的投资决策，基金托管人负责基金资产的保管。4.题目：我国QFII制度允许符合条件的境外机构投资国内证券市场。5.题目：期货合约属于标准化金融工具，其交易在交易所进行。6.题目：证券公司融资融券业务中，保证金比例越高，杠杆风险越大。7.题目：货币政策的最终目标是促进经济增长，但可能会引发通货膨胀。8.题目：系统性风险可以通过投资组合分散，而非系统性风险则无法规避。9.题目：我国IPO审核实行注册制，发行人只需符合披露要求即可上市。10.题目：证券公司内部控制制度的核心是风险隔离，防止利益冲突。四、不定项选择题（共5题，每题2分）1.题目：以下哪些属于我国金融监管体系的主要机构？A.中国证监会B.中国人民银行C.国家外汇管理局D.中国银保监会2.题目：影响股票投资价值的因素包括？A.公司盈利能力B.宏观经济政策C.行业发展趋势D.市场情绪3.题目：我国债券市场的主要参与者包括？A.机构投资者B.保险公司C.基金公司D.个人投资者4.题目：证券公司证券自营业务的风险包括？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险5.题目：货币政策对金融市场的影响包括？A.影响利率水平B.影响汇率水平C.影响信贷供给D.影响资产价格五、简答题（共3题，每题5分）1.题目：简述我国证券交易所的职能。2.题目：简述债券利率风险的主要影响因素。3.题目：简述QDII制度与QFII制度的区别。六、计算题（共2题，每题6分）1.题目：某投资者以100元买入一只债券，票面利率为5%，期限为3年，到期一次还本付息。若持有1年后卖出，售价为105元，计算该投资者的持有期收益率。2.题目：某基金初始净资产为100亿元，当期净流入5亿元，当期费用扣除1亿元，计算该基金期末净资产。七、论述题（共1题，10分）1.题目：结合我国金融市场现状，论述货币政策对证券市场的影响机制。答案与解析一、单项选择题1.B解析：我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院证券监督管理机构批准。2.B解析：场外交易市场通常具有交易分散、价格协商等特点，与交易所集中竞价交易不同。3.D解析：我国债券发行审核制度逐步从审批制向注册制过渡，但实际操作中仍以审批制为主。4.D解析：基金净值计算公式为：基金净资产=基金总资产-基金总负债。基金管理费是费用项，不属于净值计算部分。5.A解析：QFII（QualifiedForeignInstitutionalInvestor）是指合格境外机构投资者，允许其在符合条件的情况下投资国内股票、债券市场。6.C解析：期货合约属于衍生品，其价值取决于标的资产价格，而非直接投资标的资产。7.A解析：融资融券业务的主要风险包括信用风险、流动性风险、系统性风险等，市场风险属于系统性风险的一部分，不可单独列出。8.D解析：我国货币政策的最终目标是促进经济增长、稳定物价、保持国际收支平衡。9.B解析：系统性风险由市场整体因素（如政策变化、经济危机）引发，影响所有资产。10.B解析：我国IPO审核流程中，交易所负责初步审核，证监会负责最终审核。二、多项选择题1.A、B、C、D解析：交易所职能包括提供交易场所、组织交易、信息披露、保护投资者权益等。2.A、C、D解析：债券利率风险与债券期限、市场利率水平、信用评级相关，票面利率是固定收益，不直接影响利率风险。3.A、B、C解析：QDII（QualifiedDomesticInstitutionalInvestor）允许国内机构投资海外市场，优势在于促进资本流动和资产配置优化。4.A、B、C、D解析：证券公司内部控制制度应涵盖风险管理、信息披露、业务操作、人员管理等方面。5.A、B、C、D解析：货币政策工具包括存款准备金率、再贴现率、公开市场操作、利率政策等。三、判断题1.正确解析：交易所遵循“公开、公平、公正”原则，但价格由市场供求决定。2.错误解析：票面利率越高，债券价格对利率变化的敏感度越低，利率风险越小。3.正确解析：基金管理人负责投资决策，基金托管人负责资产保管，职责分离。4.正确解析：QFII制度允许境外机构投资国内证券市场。5.正确解析：期货合约是标准化金融工具，在交易所交易。6.错误解析：保证金比例越高，杠杆越大，风险越高。7.正确解析：货币政策为刺激经济可能引发通胀，需平衡目标。8.错误解析：系统性风险无法通过分散投资规避，非系统性风险可以。9.错误解析：我国IPO审核仍以审批制为主，注册制试点范围有限。10.正确解析：内部控制的核心是风险隔离，防止利益冲突。四、不定项选择题1.A、B、D解析：中国证监会、中国人民银行、中国银保监会是我国金融监管体系的主要机构，国家外汇管理局负责外汇管理。2.A、B、C、D解析：股票投资价值受公司盈利、宏观经济、行业趋势、市场情绪等多因素影响。3.A、B、C、D解析：债券市场参与者包括机构投资者、保险公司、基金公司、个人投资者等。4.A、B、C、D解析：证券自营业务风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。5.A、B、C、D解析：货币政策通过利率、汇率、信贷、资产价格等影响金融市场。五、简答题1.简述我国证券交易所的职能答：我国证券交易所的职能包括：提供交易场所和设施、组织和监督交易、集中竞价、提供信息发布平台、管理上市公司信息披露、保护投资者合法权益等。2.简述债券利率风险的主要影响因素答：债券利率风险主要受以下因素影响：-债券期限：期限越长，利率风险越大。-市场利率水平：市场利率上升时，债券价格下跌。-信用评级：评级越低，利率风险越高。3.简述QDII制度与QFII制度的区别答：QDII（合格境内机构投资者）允许国内机构投资海外市场，QFII（合格境外机构投资者）允许境外机构投资国内市场。主要区别在于资本流动方向和监管机构不同。六、计算题1.持有期收益率计算答：持有期收益率=[(105-100)+(100×5%)]/100=10%2.基金净资产计算答：期末净资产=100+5-1=104亿元七、论述题1.货币政策对证券市场的影响机制答：货币政策通过以下机