2025年反诈知识培训考试题及答案

2025年反诈知识培训考试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2024年公安部通报的电信网络诈骗案件中，涉案金额最高的诈骗类型是（）。A.刷单返利类B.虚假投资理财类C.冒充公检法类D.贷款、代办信用卡类答案：B2.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构对监测识别的异常账户，有权采取的措施不包括（）。A.重新核验身份B.限制非柜面业务C.没收账户资金D.暂停账户业务答案：C3.下列哪项不属于“断卡”行动重点打击的“两卡”对象（）。A.手机卡B.物联网卡C.银行卡D.社保卡答案：D4.2025年1月1日起施行的《反电信网络诈骗法》配套细则规定，银行网点为客户开立个人Ⅰ类户，原则上应现场开立，确需非现场开立的，单日非柜面出金限额不得超过（）。A.5千元B.1万元C.3万元D.5万元答案：B5.受害人接到自称“抖音客服”来电，称其开通了“直播会员”，每月将自动扣费500元，诱导受害人下载“云会议”共享屏幕进行“关闭会员”操作，该手法属于（）。A.冒充电商物流客服类B.虚假服务类C.冒充熟人领导类D.刷单返利类答案：B6.下列关于“GOIP”设备的描述，正确的是（）。A.只能拨打固定电话B.无法插入手机SIM卡C.可实现机卡分离、异地远程拨号D.仅支持2G网络答案：C7.某高校学生小王在二手平台出售游戏账号，对方发来“保证金”链接，要求先缴纳2000元担保金，该链接后缀为“.top”，小王应选择的正确做法是（）。A.点击链接查看详情B.缴纳保证金确保交易C.拒绝缴纳并在平台内举报D.先付一半再验货答案：C8.2024年全国公安机关共破获电信网络诈骗案件39.1万起，同比上升（）。A.5.2%B.8.7%C.12.4%D.24.1%答案：D9.根据工信部2025年新规，涉诈高风险电话卡二次实人认证未通过的，将被强制注销，注销后（）内不得再次办理同运营商新卡。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：B10.下列哪项不属于“杀猪盘”诈骗的典型阶段（）。A.找猪B.养猪C.杀猪D.洗猪答案：D11.受害人被骗资金通过“跑分”平台层层转移，公安机关紧急止付的黄金时间为（）。A.30分钟B.1小时C.2小时D.24小时答案：A12.2025年3月，央行对涉诈账户实行“黑名单”共享机制，列入黑名单的个人，（）年内不得新开立银行账户。A.1B.2C.3D.5答案：C13.下列关于数字人民币钱包的说法，错误的是（）。A.子钱包可匿名B.母钱包必须实名C.子钱包单笔支付限额2万元D.涉诈子钱包可被央行直接冻结答案：C14.某公司员工收到“财务部”邮件，要求其加入QQ群领取补贴，进群后需提供银行卡号、短信验证码，该攻击方式属于（）。A.鱼叉式钓鱼B.水坑攻击C.勒索病毒D.供应链攻击答案：A15.2024年最高法发布的电信网络诈骗犯罪司法解释规定，诈骗金额达到（）万元以上，可认定为“数额特别巨大”。A.30B.50C.100D.300答案：B16.下列哪项不属于公安机关“四专两合力”反诈机制内容（）。A.专题研究B.专门队伍C.专案攻坚D.专业演员答案：D17.2025年5月，国家反诈中心App上线“亲情守护”功能，可绑定（）名家庭成员。A.1B.2C.3D.5答案：C18.受害人被骗后，拨打反诈专线“96110”咨询，该热线由（）设立。A.工信部B.公安部刑侦局C.中国人民银行D.银保监会答案：B19.下列关于“AI换脸”诈骗的说法，正确的是（）。A.只能合成静态图片B.无法实时视频通话C.可突破人脸识别核验D.对光线无要求答案：C20.2025年1月，某市公安机关对涉诈App实施“熔断”机制，该机制由（）触发。A.受害人报案B.国家反诈中心大数据模型C.运营商人工审核D.银行网点举报答案：B21.某App宣称“走路赚钱”，要求用户先充值购买“步数加速器”，再发展下线获得提成，该模式涉嫌（）。A.非法集资B.组织、领导传销活动罪C.非法经营罪D.侵犯公民个人信息罪答案：B22.下列哪项不属于“断流”行动打击重点（）。A.偷渡团伙B.境外诈骗窝点回流人员C.境内技术支撑团伙D.正规旅行社答案：D23.2025年，央行对涉诈商户实施“一码封禁”，封禁期为（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B24.某支付机构因未履行反诈义务，被央行罚款（）万元，创下支付行业最高罚单。A.500B.1000C.2000D.5000答案：C25.下列关于“共享屏幕”功能的风险提示，正确的是（）。A.银行客服可远程指导操作B.公安机关可远程制作笔录C.任何索要验证码的“远程协助”均不可信D.只要对方是“官方”即可信任答案：C26.2024年，全国检察机关起诉电信网络诈骗犯罪人数同比上升（）。A.14.9%B.21.3%C.28.6%D.33.2%答案：C27.下列哪项不属于“反诈宣传进社区”规定动作（）。A.张贴海报B.入户宣讲C.安装国家反诈中心AppD.强制购买反诈保险答案：D28.2025年，工信部推出“一键解绑”功能，可解绑互联网账号与手机号的关联，该功能入口位于（）。A.支付宝B.微信C.“工信微报”公众号D.运营商App答案：C29.某高校建立“反诈志愿者”队伍，志愿者发现同学疑似被骗，应第一时间（）。A.拍照发朋友圈B.联系辅导员并拨打96110C.质问诈骗分子D.等待同学自行发现答案：B30.2025年，国家反诈中心联合短视频平台上线“反诈盲盒”挑战赛，播放量突破（）亿次。A.10B.30C.50D.100答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些属于2024年公安部公布的十大高发诈骗类型（）。A.刷单返利B.虚假投资理财C.冒充熟人领导D.虚假购物服务E.网络婚恋交友答案：ABCDE32.根据《反电信网络诈骗法》，互联网服务提供者应当采取的措施包括（）。A.核验真实身份B.监测涉诈信息C.处置涉诈账号D.保存日志不少于一年E.向公安机关报告答案：ABCDE33.下列哪些行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪（）。A.出售本人银行卡B.出租微信账号C.提供“GOIP”设备维护D.编写钓鱼网站代码E.介绍他人偷渡境外诈骗窝点答案：ABCDE34.2025年，国家反诈中心App新增功能包括（）。A.亲情守护B.身份验真C.一键报案D.诈骗预警E.反诈保险理赔答案：ABCD35.以下哪些属于“断卡”行动重点治理的营业网点违规行为（）。A.批量开卡B.未现场核验身份C.代办人持本人证件开卡D.未提示买卖银行卡风险E.未留存联系电话答案：ABCDE36.下列关于“数字人民币”反诈优势的说法，正确的有（）。A.可控匿名B.支付即结算C.子钱包限额可控D.央行可智能合约冻结E.无需网络即可支付答案：ABCD37.以下哪些属于“冒充公检法”诈骗的经典话术（）。A.你的护照被用于境外洗钱B.你的银行卡涉案需资金清查C.下载“安全卫士”App接受资金比对D.案件保密不得告诉家人E.转接“国际刑警”电话答案：ABCDE38.2025年，央行、银保监会联合发布的《涉诈资金返还规定》明确，资金返还条件包括（）。A.资金权属明确B.受害人报案及时C.资金未被犯罪分子转移D.受害人出具承诺书E.公安机关出具返还决定书答案：ABCDE39.以下哪些属于“网络婚恋交友”类诈骗的识别要点（）。A.频繁提及“投资平台”B.拒绝视频见面C.使用虚假身份证照片D.情感升温快E.要求共同理财答案：ABCDE40.2025年，教育部、公安部联合开展“反诈进校园”活动，要求高校落实的“六个一”措施包括（）。A.组织一次反诈班会B.发放一封反诈告知书C.安装一次国家反诈中心AppD.开展一次反诈知识竞赛E.建立一支反诈志愿者队伍答案：ABCDE三、填空题（每空1分，共20分）41.2025年，公安部刑侦局启用全国统一反诈短信预警号码为________。答案：1238142.根据《反电信网络诈骗法》，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构应当对监测识别的涉诈异常情形及时进行________和________。答案：提示、劝阻43.2024年，全国公安机关共紧急止付涉诈资金________亿元。答案：328844.2025年，工信部要求新入网用户必须签订《________承诺书》。答案：依法使用电话卡45.2025年，央行对涉诈商户的二维码实行“________”机制，即封禁全国所有支付通道。答案：一码封禁46.2025年，国家反诈中心App“身份验真”功能可扫描对方二维码，验证其________与________是否一致。答案：实名信息、账号头像47.2025年，最高法、最高检、公安部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（三）》，明确对诈骗金额________万元以上且造成被害人自杀、精神失常等严重后果的，可酌情从重处罚。答案：1048.2025年，央行规定个人在同一支付机构所有Ⅲ类钱包余额合计不得超过________万元。答案：249.2025年，国家反诈中心联合短视频平台推出“反诈盲盒”IP形象，其中“诈诈兔”原型为________诈骗类型。答案：刷单返利50.2025年，公安部对涉诈App实行“________”机制，即发现一款、封堵一款。答案：熔断四、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.2025年起，个人出售本人银行卡尚不构成犯罪的，央行可对其处以5万元以下罚款。（）答案：√52.数字人民币子钱包无需实名，因此无法被追踪。（）答案：×53.2025年，国家反诈中心App上线“一键报案”功能，可直接对接110接警台。（）答案：√54.2025年，工信部规定，高风险电话卡二次实人认证未通过的，可保留接听功能。（）答案：×55.2025年，央行对涉诈资金返还，原则上应在3个月内完成。（）答案：√56.2025年，公安机关对涉诈“跑分”平台技术人员，可以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪追究刑责。（）答案：√57.2025年，国家反诈中心联合文旅部推出“反诈景区”打卡活动，游客扫码可领数字人民币红包。（）答案：√58.2025年，最高检明确，对诈骗金额5万元以上且系在校学生的，一律不适用相对不起诉。（）答案：×59.2025年，央行规定，支付机构对涉诈商户的法定代表人，2年内不得新开立支付账户。（）答案：√60.2025年，公安部刑侦局设立“反诈宣传日”为每年5月17日。（）答案：×五、简答题（每题10分，共30分）61.简述“杀猪盘”诈骗的完整犯罪链条，并给出针对普通群众的“三不”防范口诀。答案：（1）犯罪链条：①“找猪”——犯罪团伙通过社交平台、婚恋网站物色受害人；②“养猪”——以虚假身份建立感情，获取信任；③“喂猪”——诱导受害人在虚假投资、赌博平台小额充值并制造盈利假象；④“杀猪”——诱导大额投入后平台关闭，拉黑受害人；⑤“洗猪”——通过“跑分”平台、虚拟货币等方式洗钱。（2）“三不”口诀：不轻信网恋推荐的投资理财；不下载陌生App进行充值投注；不向陌生账户转账汇款。62.根据《反电信网络诈骗法》，金融机构在开户环节应当履行的“四个必须”义务是什么？答案：①必须现场核验开户人身份；②必须告知客户不得买卖、出租、出借账户；③必须提示涉诈法律责任；④必须留存完整、真实、可用的身份及联系方式信息。63.2025年，国家反诈中心App“亲情守护”功能如何操作？请写出具体步骤并说明守护范围。答案：步骤：①打开国家反诈中心App，点击“亲情守护”；②输入被守护人手机号并发送邀请；③被守护人下载App并同意守护；④守护人即可接收被守护人收到的诈骗预警、来电标记、风险应用安装提示。守护范围：诈骗电话、诈骗短信、涉诈App下载、异常转账行为、虚假客服来电。六、应用题（共40分）64.案例分析（20分）材料：2025年4月，某市居民李女士接到自称“某市公安局民警”的Facetime视频电话，对方身着警服，出示“通缉令”，称李女士涉嫌洗钱200万元，需将资金转入“安全账户”接受审查。李女士惊慌之下，按指引下载“安全卫士”App，开启屏幕共享，先后将本人银行卡内50万元及数字人民币母钱包内20万元转至对方指定账户。转账后，对方消失。问题：（1）指出本案诈骗手法的关键技术特征；（2）列出李女士在哪些环节可及时识破骗局；（3）若你是反诈劝阻员，请写出完整的“五步法”劝阻话术（不少于200字）。答案：（1）关键技术特征：①利用苹果Facetime网络电话伪造公检法身份；②通过AI换脸、虚假通缉令制造恐慌；③诱导下载远程控制App，屏幕共享获取短信验证码、钱包支付密码；④利用数字人民币实时到账、不可撤销特点。（2）识破环节：①自称“公安机关”却使用Facetime，公安机关不会用视频电话办案；②“通缉令”未加盖公章且通过传真、QQ、微信发送；③要求转账至“安全账户”，公检法不存在所谓安全账户；④屏幕共享索要验证码即高度可疑。（3）劝阻话术示例：第一步“稳情绪”——“李女士，我是市反诈中心民警王警官，警号××××，您先深呼吸，请相信我，您正在遭遇冒充公检法诈骗，请立刻停止任何转账操作。”第二步“揭手法”——“真警察不会用Facetime办案，更不会让您转账到安全账户，通缉令不会通过QQ发送。”第三步“断联系”——“请立即挂断对方Facetime，删除‘安全卫士’App，关闭屏幕共享，修改银行卡及数字人民币钱包密码。”第四步“核资金”——“请告诉我已转金额、收款账号，我们立即启动紧急止付，黄金时间30分钟，越快越好。”第五步“强防范”——“稍后我会上门为您补录笔录，帮您安装国家反诈中心App，开启亲情守护，今后任何自称