咨询服务合同（财务规划2025年）

咨询服务合同（财务规划2025年）甲方（委托方）：[名称/姓名]，[法定代表人/身份证号]，[地址]，[联系方式]（以下简称“甲方”）乙方（受托方）：[名称]，[统一社会信用代码]，[法定代表人]，[地址]，[联系方式]（以下简称“乙方”）###鉴于条款1.甲方因2025年度财务目标实现（如资产增值、风险控制、税务优化、子女教育/养老储备等），需委托乙方提供专业的财务规划咨询服务。2.乙方具备财务规划专业能力及相关执业资质，同意按照本合同约定为甲方提供咨询服务。###服务内容与范围乙方为甲方提供的“财务规划2025年”咨询服务包括以下具体模块：####1.财务现状诊断-收集甲方财务信息：包括资产负债表（资产：现金、存款、房产、投资等；负债：房贷、消费贷等）、现金流量表（月度/年度收入、支出明细）、保险配置清单、已有投资组合等。-分析财务痛点：如储蓄率过低、负债结构不合理、投资风险与承受能力不匹配、保险保障缺口等。####2.财务目标设定与量化-协助甲方明确2025年度短期目标（如“年度储蓄20万元”“清偿10万元消费贷”）及中长期目标（如“2030年积累200万元教育金”“2050年退休储备金500万元”）。-对目标进行量化拆解，结合甲方年龄、风险偏好、生命周期阶段，制定可行性目标值。####3.财务规划方案制定-资产配置规划：根据甲方风险承受能力（通过问卷评估），制定存款、债券、基金、股票、保险等资产的配置比例，明确各类资产的投资品种、建议金额及预期收益区间。-现金流管理规划：提出增收节支建议（如职业发展路径、优化消费结构），制定月度/年度预算表，确保目标储蓄达成。-风险管理规划：评估甲方现有保险保障（寿险、医疗险、意外险等），补充缺失险种（如建议配置重疾险保额不低于50万元），明确保险预算及优先级。-税务筹划规划：结合甲方收入类型（工资、经营所得、投资收益等），提供合法节税建议（如专项附加扣除优化、个人养老金账户缴费等）。-专项规划（可选）：如子女教育金规划（测算教育费用总额、选择储蓄/投资工具）、养老规划（测算养老金缺口、推荐养老产品）、传承规划（如遗嘱设计、家族信托初步建议）等。####4.规划方案实施辅导-向甲方解释方案逻辑、操作步骤及风险提示，提供书面《财务规划报告》（含上述全部内容）。-协助甲方对接第三方机构（如银行、保险公司、证券公司）的落地执行（如协助填写资料、沟通产品细节，但不代替甲方决策）。####5.定期回顾与调整-季度回顾：每季度末对甲方财务状况及方案执行情况进行跟踪，分析偏差原因（如市场波动导致投资收益不达预期、收入变化等），提出调整建议。-年度复盘：2025年12月对全年规划执行效果进行全面评估，出具《年度财务规划复盘报告》，并根据甲方最新情况（如家庭结构变化、目标调整）修订2026年规划初步框架。###服务期限1.本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止（以下简称“服务期内”）。2.乙方应在服务期内完成以下节点工作：（1）____年____月____日前完成财务现状诊断，向甲方提交《诊断报告》；（2）____年____月____日前完成财务规划方案制定，向甲方提交《财务规划报告》；（3）服务期内每季度末后10个工作日内完成季度回顾并提交《季度跟踪表》；（4）____年____月____日前完成年度复盘并提交《年度财务规划复盘报告》。###双方权利与义务####（一）甲方权利与义务权利：1.要求乙方按照合同约定提供专业、审慎的咨询服务；2.对乙方提交的规划方案提出修改意见，乙方应合理采纳并调整；3.获得乙方在服务期内的定期回顾及调整服务；4.因乙方故意或重大过失导致规划方案存在重大错误造成损失的，有权要求乙方赔偿。义务：1.向乙方提供真实、完整、准确的财务信息（包括但不限于银行流水、资产证明、负债合同、保险合同等），并配合乙方进行信息核实；若因信息不实导致方案错误，甲方自行承担后果；2.按照乙方合理建议配合规划方案实施（如办理保险购买、投资开户等），并对自身决策及操作行为负责；3.按约定及时支付服务费用；4.对乙方在服务过程中获知的甲方商业秘密、个人信息等保密信息予以保密，未经乙方书面同意不得向第三方披露。####（二）乙方权利与义务权利：1.要求甲方提供必要的财务信息及配合，若甲方不配合导致服务无法开展，乙方有权暂停服务直至解除合同，已收取费用不予退还；2.按约定收取服务费用；3.对甲方提出的非合理要求（如违反法律法规、违背公序良俗的规划建议）有权拒绝。义务：1.指派具备专业资质（如持有CFP、AFP证书等）的规划师为甲方提供服务，且规划师需具备3年以上财务咨询经验；若需更换规划师，应提前5日书面通知甲方，并确保新规划师能力相当；2.勤勉尽责，以专业水准提供服务，确保规划方案符合甲方实际情况及行业审慎标准；3.对甲方的保密信息严格保密，保密期限为本合同终止后5年；非因法律法规要求或甲方书面同意，不得向任何第三方披露；4.定期向甲方汇报服务进展，及时反馈规划执行中的问题；5.不得利用甲方信息为自己或第三方谋取不正当利益。###服务费用及支付方式1.服务费用总额：人民币____元（大写：____________________元整）。2.费用包含：乙方提供本合同第三条约定的全部服务内容所需的费用（包括方案设计、报告编制、定期回顾等），但不包含甲方为执行规划方案而向第三方支付的费用（如保险保费、投资本金、税费等）。3.支付方式：（1）本合同签订后3个工作日内，甲方向乙方支付服务费用的50%，即人民币____元；（2）乙方提交《财务规划报告》且甲方确认无异议后3个工作日内，甲方向乙方支付剩余50%，即人民币____元。4.支付账户：乙方账户名称：________________________开户行：____________________________账号：______________________________###保密条款1.保密信息范围：包括但不限于甲方的财务数据、个人信息、家庭情况、商业秘密，以及乙方的规划思路、技术方法、客户信息等。2.保密期限：无论本合同是否终止，双方均应对保密信息承担永久保密义务，法律法规另有规定的除外。3.例外情形：（1）接收方在披露前已合法持有的信息；（2）非因接收方的过错已进入公共领域的信息；（3）法律法规要求或有权机关指令披露的信息，但接收方应在披露前通知对方（法律法规禁止的除外）。###违约责任1.乙方违约：（1）若乙方未按合同约定时间提交服务成果（如《财务规划报告》），每逾期1日，应向甲方支付合同总额0.5%的违约金，逾期超过15日，甲方有权解除合同，乙方已收取费用应全额退还，并赔偿甲方直接损失；（2）若因乙方故意或重大过失导致规划方案存在重大错误（如资产配置比例超出甲方风险承受能力、遗漏重要风险提示等）给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任（以甲方实际直接损失为限，最高不超过合同总额）；（3）若乙方违反保密义务给对方造成损失的，应赔偿全部损失。2.甲方违约：（1）若甲方未按约定支付费用，每逾期1日，应向乙方支付应付未付金额0.5%的违约金；逾期超过30日，乙方有权暂停服务，直至解除合同；（2）若甲方提供虚假财务信息导致乙方方案错误，甲方自行承担后果，乙方有权要求甲方补足服务费用；（3）若甲方违反保密义务给乙方造成损失的，应赔偿全部损失。3.不可抗力：因地震、火灾、战争、政策变化等不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任，可协商延期履行或解除合同，但需及时提供证明。###合同变更、解除与终止1.变更：本合同履行中，若需变更服务内容、期限、费用等，须经双方协商一致并签订书面补充协议。2.解除：（1）经双方协商一致，可解除合同；（2）一方严重违约导致合同目的无法实现的，守约方有权书面通知解除合同；（3）因不可抗力导致合同无法履行的，双方可协商解除。3.终止：本合同因服务期限届满、双方协商解除或法定解除事由出现而终止。终止后，乙方应向甲方返还剩余已支付费用（按实际服务进度比例折算），并妥善移交甲方提供的所有资料。###争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起