2026年证券从业考试证券交易知识市场分析考前冲刺题

2026年证券从业考试证券交易知识+市场分析考前冲刺题一、单项选择题（共15题，每题1分）1.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务时，应遵循的原则不包括以下哪项？A.存管独立B.专户管理C.账户实名D.交易实时2.下列哪种情况下，证券公司可以免除对客户的交易指令错误造成的损失承担责任？A.客户因操作失误下达错误指令B.证券公司系统故障导致指令传输错误C.客户未按规定进行风险揭示D.证券公司工作人员故意篡改指令3.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪项不属于其核心业务？A.融资额度审批B.融券券源管理C.信用账户监管D.资金市场拆借4.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的多少？A.30%B.40%C.50%D.60%5.证券公司为客户提供的交易委托方式中，以下哪项属于非接触式委托？A.电话委托B.网上委托C.现场委托D.柜面委托6.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项行为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定？A.向特定客户非公开募集资金B.设立专用账户进行投资运作C.分散投资风险D.未披露投资策略和风险揭示7.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪项属于其风险管理措施？A.提高融资利率B.设定维持担保比例C.扩大融券额度D.降低保证金比例8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资范围不包括以下哪类资产？A.股票B.债券C.期货合约D.未上市的公司股权9.证券公司为客户提供的交易委托方式中，以下哪项属于有形委托？A.传真委托B.电子委托C.微信委托D.现场委托10.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项行为符合《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定？A.未与客户签订书面合同B.将客户资产与自身资产混用C.设立专用账户进行投资运作D.未进行风险揭示11.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪项属于其业务流程环节？A.融资利率调整B.信用额度审批C.融券券源提供D.维持担保比例监控12.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机制不包括以下哪项？A.风险控制委员会B.投资决策委员会C.业务运营部门D.财务审批小组13.证券公司为客户提供的交易委托方式中，以下哪项属于远程委托？A.现场委托B.电话委托C.微信委托D.柜面委托14.证券公司从事资产管理业务时，以下哪项行为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定？A.设立专用账户进行投资运作B.分散投资风险C.未披露投资策略D.与客户签订书面合同15.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪项属于其业务风险点？A.融资利率过高B.维持担保比例过低C.融券券源充足D.信用额度合理二、多项选择题（共10题，每题2分）1.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务时，应遵循的原则包括哪些？A.存管独立B.专户管理C.账户实名D.交易实时2.证券公司可以免除对客户的交易指令错误造成的损失承担责任的情况包括哪些？A.客户因操作失误下达错误指令B.证券公司系统故障导致指令传输错误C.客户未按规定进行风险揭示D.证券公司工作人员故意篡改指令3.证券公司为客户提供的融资融券服务中，其核心业务包括哪些？A.融资额度审批B.融券券源管理C.信用账户监管D.资金市场拆借4.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资范围包括哪些？A.股票B.债券C.期货合约D.未上市的公司股权5.证券公司为客户提供的交易委托方式中，属于非接触式委托的有哪些？A.电话委托B.网上委托C.现场委托D.柜面委托6.证券公司从事资产管理业务时，其业务流程环节包括哪些？A.资产配置B.投资运作C.风险控制D.账户管理7.证券公司为客户提供的融资融券服务中，其风险管理措施包括哪些？A.提高融资利率B.设定维持担保比例C.扩大融券额度D.降低保证金比例8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机制包括哪些？A.风险控制委员会B.投资决策委员会C.业务运营部门D.财务审批小组9.证券公司为客户提供的交易委托方式中，属于远程委托的有哪些？A.现场委托B.电话委托C.微信委托D.柜面委托10.证券公司为客户提供的融资融券服务中，其业务风险点包括哪些？A.融资利率过高B.维持担保比例过低C.融券券源充足D.信用额度合理三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务时，可以与客户约定将资金存放在非证券公司指定的第三方存管机构。（×）2.证券公司可以免除对客户的交易指令错误造成的损失承担责任，只要客户未进行风险揭示。（×）3.证券公司从事融资融券业务时，可以不进行客户信用评估。（×）4.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的30%。（√）5.证券公司为客户提供的交易委托方式中，现场委托属于非接触式委托。（×）6.证券公司从事资产管理业务时，可以不与客户签订书面合同。（×）7.证券公司为客户提供的融资融券服务中，可以提高融资利率以降低业务风险。（×）8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机制不包括财务审批小组。（√）9.证券公司为客户提供的交易委托方式中，电话委托属于远程委托。（√）10.证券公司为客户提供的融资融券服务中，信用额度合理不属于其业务风险点。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务时应遵循的原则。答：证券公司为客户办理证券交易结算资金存管业务时应遵循以下原则：（1）存管独立，即客户的结算资金应独立于证券公司的自有资金；（2）专户管理，即客户的结算资金应存放在专用账户中；（3）账户实名，即客户的结算资金账户应实名登记；（4）交易实时，即客户的交易指令应实时传输至交易所。2.简述证券公司从事证券自营业务时应遵循的风险控制措施。答：证券公司从事证券自营业务时应遵循以下风险控制措施：（1）自营投资规模控制，即自营投资规模不得超过净资本的30%；（2）投资范围控制，即自营投资范围应限定在法律法规允许的范围内；（3）投资决策控制，即建立投资决策委员会和风险控制委员会，确保投资决策的科学性和合规性；（4）投资运作控制，即建立完善的投资运作流程，确保投资运作的规范性和高效性。3.简述证券公司为客户提供的融资融券服务中的业务流程环节。答：证券公司为客户提供的融资融券服务中的业务流程环节包括：（1）客户信用评估，即对客户的信用状况进行评估；（2）信用额度审批，即根据客户的信用状况审批信用额度；（3）融资融券合同签订，即与客户签订融资融券合同；（4）资金划拨，即划拨融资资金或融券券源；（5）交易监控，即监控客户的交易行为，确保其在信用额度范围内交易；（6）风险控制，即设定维持担保比例，监控客户的风险状况。五、计算题（共2题，每题10分）1.某客户信用额度为100万元，维持担保比例为150%。客户当前信用账户资产为80万元，负债为20万元。假设客户拟融资买入股票，股票市值为20万元，融资利率为8%，期限为1个月。计算客户融资买入后的维持担保比例。答：（1）融资买入后的负债为20+20=40万元；（2）融资买入后的资产为80+20=100万元；（3）融资利息为20×8%×1/12=0.1333万元；（4）融资后的负债为40+0.1333=40.1333万元；（5）融资后的维持担保比例为（100-40.1333）/100=59.8667%。2.某证券公司净资本为2000万元，自营投资规模为600万元。假设自营投资规模上限为净资本的50%，证券公司拟增加自营投资规模至800万元。计算证券公司是否需要调整净资本。答：（1）自营投资规模上限为2000×50%=1000万元；（2）证券公司拟增加自营投资规模至800万元，未超过上限；（3）证券公司无需调整净资本。六、论述题（共1题，15分）1.论述证券公司从事资产管理业务时应遵循的风险控制措施。答：证券公司从事资产管理业务时应遵循以下风险控制措施：（1）制度建设，即建立完善的资产管理业务制度，明确业务流程、风险控制标准和责任分工；（2）投资管理，即建立科学的