青海电大随学随考6119金融伦理学参考答案

青海电大随学随考6119金融伦理学参考答案

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1.期货交易中，交易程序中规定期货交易双方都要向交易所缴纳初始保证金的规

定属于（）

A行为公正B.程序公正C.制度公正

正确答案：B

2.商业银行应承担的特殊社会责任具体包括：强化风险管理,确保存贷款的安全

性与稳定性；引导社会资金分配，发挥社会责任主体优势；（）

A.加强自身建设B.加强信用体系建设C.加强行业信用体系建设D.加强自身信

用体系建设

正确答案：D

3.内幕信息必须具备的基本条件之一是（）

A.利好消息B.利空消息C.信息本身具有价格敏感性D.来源于公司内部

正确答案：C

4.一些经济学家受到物质利益的诱惑，甚至受到某些利益集团的雇用，不负责任

地向市场与公众传达一些具有误导性的非真实信息，违背了金融伦理中的（）

原则。

A.公正原则B.平等原则C.诚信原则

正确答案：C

5.证券市场是我国金融市场的重要组成部分，通过（）市场，企业可以有效的

筹措发展资金。

A.交易市场B.流通市场C.一级市场D.银行间市场

正确答案：c

6.《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

A.各银行党委B.中国很行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银

行

正确答案：C

7才艮据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）

A.中国银行B.招商银行深圳分行C.金融资产管理公司D.中国农业银行

正确答案：C

8.目前国际社会上关于企业社会责任的评价有很多，如（）与多米尼道德指数。

A.道琼斯工业指数B.可持续发展指数C.道琼斯可持续发展指数D.道琼斯指数

正确答案：C

9银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（）。

A.授权性规定B.义务性规定C.程序性规定D.明示性规定

正确答案：D

10."不挪用、侵占保费,不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构权限〃应

属于保险代理从业人员的7项职业道德中的（）

A.守法遵规B.公平竞争C.勤勉尽责D.专业胜任

正确答案：C

11.花旗通过向（）及其客户提供产品和服务来拓展金融服务范围，涉及融资资

本市场交易服务对冲外汇风险贷款储蓄汇款保险等。

A.小额信贷机构B.信贷机构C.小额信用机构D.小型银行

正确答案：A

12.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）.

A.纽约B.伦敦C.巴黎D小可姆斯特丹

正确答案：D

13.保险的核心本质特征是（）

A.交纳保险基金B.经济补偿机制C.最大诚信原则

正确答案：B

14.现代的"企业社会责任”一词起源于20世纪初期的（）。

A.美国B.德国C.日本D.英国

正确答案：A

15.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发

现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.国家外汇管理局D.金融监管机构

正确答案：B

16.发行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真实性C.时效性D.完整性

正确答案：D

17.推进商业银行（）的一个非常良好的开端，也有助于我国银行紧跟国际银行

业的发展潮流，提升自身的竞争力。

A.社会责任体系建设B.责任体系建设C.信用体系建设D.自身建设

正确答案：A

18.最大诚信原则设置"弃权和禁止反言〃规定的作用包括（）①防止保险公司

滥用合同解除权；②要求保险公司对其从业人员的行为负责；③维护被保险人的

权益；④会在短期内加大保险公司的经营风险。

A.①②B.①②③C.①③D.①②③④

正确答案：D

19.商业银行是一个信用接受的（）。

A.金融市场B.金融中介机构C.中介机构D机构

正确答案：B

20.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保

密级别报送（）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适

用《个人贷款管理暂行办法》。

A.监管B.现场监管C.非现场监管

正确答案：C

21.保险企业的社会责任由经济责任、法律责任、伦理责任和慈善责任构成。保

险企业履行的经济责任包括（）

A.赚取利润;B.依法经营;C.尽可能高效率地使用资源生产社会需要的保险产品

与服务D.以消费者愿意支付的价格销售保险产品。

正确答案：ACD

22.2013年，银行业消费者金融知识教育工作将主要在以下几个方面开展：（）0

A.在新生消费群体中的金融知识普及B.原消费者群体中的金融知识普及C.成

熟消费者群体中的金融知识普及D.银行从业人员中的消费者权益保护工作知识

普及

正确答案：ABCD

23.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的

金融产品的（）、法律关系、业务处理流程及风睑控制框架。

A.特性B.收益C.风险

正确答案：ABC

24.职业诚信是保险管理人员最重要的职业道德,而保险管理人员是维护保险行

业诚信的支柱。所以，保险管理人员的诚实守信应该包括以下内容（）：

A.对国家诚信;B.对社会诚信;C.对公司诚信;D.对自我诚信（）

正确答案：ABCD

.银行业从业人员离职时,

25（）o

A.应当归还相关办公物品B.应当妥善交接工作C.只能带走自己在工作中积累

的客户资料D.归还所欠公司费用

正确答案：ABD

26.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（）。

A.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B.银行业金融机构董（）事、监

事及高级管理人员C.银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D.

通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员

正确答案：ABCD

27.下列情形属于保险业道德风险的有（）

A.故意制造财产的损失，以从保险人那是骗取保险金B.投保人故意不如实告知，

故意夸大损失的行为C.保险人用保险基金进行高风险投资D.保险人与被保险

人遵循最大诚信原则

正确答案：ABC

28.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱〃规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.

熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.

在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案：BD

29.银行业消费者权益保护工作应建立三评体系：（）。

A.实施监管评估B.实施风险评估C.开展计划评估D.组织行业评比E.开展社会

评价

正确答案：ADE

30.从伦理的角度来看，金融体系与其他领域相比具有哪些特殊性（）

A.金融领域与其他领域相比更容易发生与信任相关的不道德行为B.金融领域的

知识壁垒更高C.金融体系与其他体系相比，信息不对称更加严重D.金融领域与

其他领域相比，金融风险的影响面更广

正确答案：ABCD

31.证券市场操纵产生的根本原因在于市场信息不对称，因此加强信息披露，保

护投资人的利益是金融市场监管的核心。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

32.中小企业外部融资主要还是依靠银行贷款这种较为单一的方式。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

33.一般认为,1933年英国学者欧利文・谢尔顿（OliverSheldon）在美国进行企业

考察时，最早提出了企业社会责任的概念。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

34.金融市场监管中,要求信息披露透明，一个重要的原因就是要减少信息不对

称（）

A.错误B.正确

正确答案：B

35保险业的团体保险主要指的就是利用团体保险进行避税。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

36.由于商业银行职能的特殊性，商业银行贷款在社会总投资中占据了绝对优势。

（）

A.错误B.正确

正确答案：A

37.在证券交易中经纪人是可以任意增加代替客户交易的次数的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

38.现代经济是市场经济，也是信用经济，加强经济交易主体的职业伦理教育，

有助于证券市场和公平的实现（）

A.错误B.正确

正确答案：B

39.由于金融机构追求股东财富与利益最大化，所以金融机构不涉及到价值判断

问题。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

40.金融伦理学所关注的首先是为人们寻求合理有效的金融伦理策略或决策提供

必要的伦理咨询或伦理参考，其次才是金融领域中的善与恶、应该与不应该的规

范。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

41.对于商业银行的信贷歧视检测采用某银行对中低收入地区的放贷额度至少应

该等于所在地区所有放贷机构类似贷款总额的比例的方法属于（）

A.市场份额检测B.贷款/储蓄比例C.放贷总额比例检测

正确答案：C

42.禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求。

A.公平竞争B.守法合规C.保护商业秘密与客户隐私

正确答案：A

43.发行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真实性C.时效性D.完整性

正确答案：D

44.金融市场的最基本构成要素是（）

A.交易主体和交易价格B.交易主体与交易客体C.金融工具和交易价格D.金融

工具和金融制度

正确答案：B

45."在执业活动中主动避免利益冲突〃应属于保险代理从业人员的7项职业道

德中的（）。

A.客户至上B.守法遵规C.公平竞争D.专业胜任

正确答案：A

46.“公正公开”的道德原则要求保险销售人员做到（）：①维护保险合同双方

当事人的经济利益;②满足客户的要求，不能〃嫌贫爰富”；③实事求是地介绍保

险商品的险种、保险责任和附加责任;④合理地为客户设计保险方案。

A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③

正确答案：B

47.1997年，社会责任国际组织联合部分跨国公司和其他一些国际组织发起并制

订了（），其内容涉及童工强迫劳动健康与安全歧视工资报酬等。

A.S8000标准B.S6000标准C.S7000标准D.SQ6000标准

正确答案：A

48.（）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法,

对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

A.风险管理B.监督机制C.内部控制D授信机制

正确答案：C

49.正确处理义与利的关系是商业道德的基本要求，我们要做到（）

A.先利后义B.以利制义C.以义制利

正确答案：C

50.证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，

予以（）。

A.挂牌B.摘牌C.停牌D.复牌54.网上

正确答案：B

51.从伦理意义上看，斯密揭示了〃经济人"成功有效的市场经济行为是：（）

A.自利必然利他B.自利不必利他C.实现自我利益最大化D.实现社会利益最大

化

正确答案：A

52.2008年10月31日，我国的（）宣布加入赤道原则，成为中国首家“赤道

银行〃。

A.民生银行B.交通银行C.兴业银行D.招商银行

正确答案：C

53.从本质上讲，格莱氓银行不是慈善机构，而是（）。

A.政策性银行B.商业钗行C.专业银行D.合作银行

正确答案：B

54.以下哪一项不属于金融机构公平竞争行为（）

A.金融腐败B.风险管理C.利益关系与利益冲突

正确答案：C

55.联系投资人和筹资人的重要纽带是（）

A.证监会B.金融中介C.央行D.投资人的交流

正确答案：B

56.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务.

A.政策性B.公开市场操作C.投资性D.保值

正确答案：B

57.保险代理从业人员应当遵循的职业道德原则中,核心原则是（）。

A.守法遵规专业胜任B.诚实信用C.客户至上勤勉尽责

正确答案：B

58.银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉、坚持（）、客观公

正原则，不轻慢任何投诉和建议。

A.客户至上B.保密C.坚持原则

正确答案：A

59.以下说法错误的是（）。

A.内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任B.

证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的,应当承担赔偿责任C.上市公司控

股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责

任D.因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责

任

正确答案：D

60.商业银行是一个信用接受的（）。

A.金融市场B.金融中介机构C.中介机构D.机构

正确答案：B

61.下列哪些信息属于内幕信息（）。

A.经营方针的重大变化B.经营范围的重大变化C.重大投资行为D.面临的重大

诉讼E.重大的购置财产的决定

正确答案：ABCDE

62.下列关于金融领域广义腐败的说法正确的是（）

A.广义腐败要求腐败群体掌握某种稀缺资源，由此可以追求市场实现B.金融领

域的腐败是指政府官员的行为特征，滥用公共权力和公共资产为个人谋私利的行

为C.广义腐败必须要求掌握稀缺资源的群体必须具有某种垄断性D.广义腐败

行为具有的必要条件之一是文化上的接受性，即公众对于腐败交易的认同程度

正确答案：ACD

63.保险产品的特点决定了保险业道德尤其是诚信建设具有特殊意义。相对于一

般商品而言，保险产品的特点是（）：

A.具有无形性;B.具有复杂性;C.内在价值透明度低;D.实际上是一种以信用为基

础，以法律为保障的承诺。

正确答案：ABCD

64.中国保险监督管理委员会与中国保险行业协会特别重视从业人员的职业道德

建设，是因为从业人员职业道德的优劣将会影响（）：

A.保险业的发展;B.保险业的信誉;C.全社会道德水准的提高;D.从业人员内部以

及从业人员与服务对象之间的关系。

正确答案：ABCD

65.保险活动之所以强调最大诚信原则，是因为（）:

A.保险合同的射幸性B.保险信息不对称性C.保险费收取的分散性D.保险资金

的负债性。

正确答案：ABCD

66.根据从业人员职业操守中"电子设备使用"的有关规定，银行业从业人员（）。

A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B.不得在本机构电子设

备上安装盗版软件C.如果是为了工作，可以安装盗版软件D.以上都对

正确答案：AB

67.保守秘密是保险核保人员应该遵守的职业道德。保险核保人员保守秘密的具

体内容包括（）

A.对所获知的保户信息尽保密责任;B.严格保守客户的个人隐私;C.任何情况下

都不可以披露客户的个人信息;D.某些情况下可以披露客户的个人信息。

正确答案：BCD

68.加强保险管理人员道德风险的约束可以采取的措施包括（）：

A.运用保险法及相关法律制约;B.健全内部激励机制;C.定期检查财务报表;D.利

用职业道德约束。

正确答案：ABCD

69.保险企业履行社会责任的路径包括（）：

A.政府采取财政补贴或税收支持等方式促进保险企业主动承担社会责任;B.建立

保险企业履行社会责任的自律约束机制;C.新闻舆论加大对保险企业承担社会责

任的宣传和引导工作;D.政府推进保险企业社会责任的法制化，使社会责任纳入

法制化、规范化的管理体系

正确答案：ABCD

70.银行业从业人员的下列行为中，属于〃反洗钱〃规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.

熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.

在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案：BD

71.证券市场上金融中介机构伦理沦丧的的重要原因是金融机构缺乏独立性，尤

其是在经济利益上依赖于发行主体。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

72.银行有责任建立完善的公司治理结构，向股东提供真实的经营和投资方面的

信息。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

73.在证券交易中经纪人是可以任意增加代替客户交易的次数的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

74.银行发放贷款的受众大多是国有大中型企业和与国家有关的重点项目。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

75.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。此种说法：

（）

A.错误B.正确

正确答案：B

76.金融市场监管中，要求信息披露透明，一个重要的原因就是要减少信息不对

称（）

A.错误B.正确

正确答案：B

77.我国的银行业普遍存在着过度有选择性的放贷的现象。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

78.企业法律责任的内容随着社会的变迁而发生了变化。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

79.现代经济是市场经济，也是信用经济，加强经济交易主体的职业伦理教育,

有助于证券市场和公平的实现（）

A.错误B.正确

正确答案：B

80.赤道原则有强制执行的效力。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

81.推进商业银行（）的一个非常良好的开端，也有助于我国银行紧跟国际银行

业的发展潮流，提升自身的竞争力。

A.社会责任体系建设B.责任体系建设C.信用体系建设D.自身建设

正确答案：A

82.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重

新识别客户身份。

A.客户信用资料B.客户申请开户资料C.客户交易信息D.客户身份资料

正确答案：D

83.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研

究成果是否应当与其共享（）

A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工

作岗位C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其

分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长

工作经验

正确答案：C

84.正确处理义与利的关系是商业道德的基本要求，我们要做到（）

A.先利后义B.以利制义C.以义制利

正确答案：C

85.法律依赖于伦理，反之，法律又是维系伦理的（）

A.方法B.手段C.工具

正确答案：C

86.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其

提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文

件。

A.机关团体B.企业单位C.任何单位和个人D.个人

正确答案：C

87.通过制订相应的正式的法律规范或通过形成非正式的道德与习俗来约束个人

行为，从而达到社会公正所指的是（）

A.程序公正B.制度公正C彳亍为公正

正确答案：B

88.证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，

予以（）。

A.挂牌B.摘牌C.停牌D.复牌54.网上

正确答案：B

89.《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭

受的风险被视为：（）

A.合规风险B行业风险C.银行风险

正确答案：A

90.商业银行通过货币乘数效应创造派生存款的过程履行了商业银行的（）。

A.信用中介职能B.金融服务职能C.信用创造职能

正确答案：C

91.根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）

A.中国银行B.招商银行深圳分行C.金融资产管理公司D.中国农业银行

正确答案：C

92.银行业从业人员，应当接受（）的监督。

A.所在机构、银行业自律组织、社会公众B.国际金融机构、所在机构、社会公

众C.国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D.所在机构、行业自律协会、

国际金融机构

正确答案：A

93.商业银行的信贷歧视在本质上违背了金融伦理上的（）原则。

A.公正B.平等C诚信

正确答案：B

94.下列属于公平竞争的是（）

A.银行在媒体上播出金融创新产品广告B.有奖储蓄C.给客户的主管人员回扣

正确答案：A

95.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）.

A.纽约B.伦敦C.巴黎D.阿姆斯特丹

正确答案：D

96.银行通过贷款等业务将社会资金进行了重新分配，在这一过程中，银行应当

遵循着（）的原则

A.效率与公平兼顾原则B.效率原则C.公平原则D.公开原则

正确答案：A

97.商业银行在投资过程中不仅关注资金回报，而且关注资金所投向的领域及投

资给社会带来的影响，这种投资原则属于商业银行伦理原则的（）

A.珍视信誉与诚信原则B.稳健与谨慎原则C.责任投资原则

正确答案：C

98.下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（）

A.商业银行是否缴存存款准备金B.商业银行高级管理人员是否具备任职资格C.

保险公司是否履行反洗钱义务D.银行间债券市场管理是否规范

正确答案：B

99.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）

A.以所在机构利润最大化目标B切实履行岗位职责C.勤勉谨慎D.维护所在机

构商业信誉

正确答案：A

100.2008年10月31日，我国的（）宣布加入赤道原则，成为中国首家〃赤

道银行”。

A.民生银行B.交通银行C.兴业银行D.招商银行

正确答案：C

101银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.

熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.

在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案：BD

102.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

A.财务状况B.业务状况C.业务单据D.客户的风险承受能力E.个人隐私

正确答案：ABCD

103.提高核保理赔的工作效率，要求核保理赔人员做到

A.减少不必要的时间拖延B.减少不必要的评估和检查减少过多的技术要求C.

减少对合同的审核

正确答案：ABC

104.最大诚信原则设置〃弃权和禁止反言〃规定的作用包括（）:

A.防止保险公司滥用合同解除权B.要求保险公司对其从业人员的行为负责维护

被保险人的权益C.会在短期内加大保险公司的经营风险

正确答案：ABCD

105.自律在保险行业协会的五项基本职责中处于核心地位。保险行业协会的自律

职责包括（）

A.对违反协会章程损害行业形象的会员进行行政处罚；B.制定行业指导性条款;C.

积极推进行业信用体系建设;D.探索保险兼业代理机构的行业自律管理方式

正确答案：BCD

106.下列情形属于保险业道德风险的有()

A.故意制造财产的损失，以从保险人那是骗取保险金B.投保人故意不如实告知，

故意夸大损失的行为C.保险人用保险基金进行高风险投资D.保险人与被保险

人遵循最大诚信原则

正确答案：ABC

107.银行业从业人员的下列行为中，属于反洗钱规定的有()

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.

熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.

在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案：BD

108.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有

()。

A.从业人员所在机构B.银行业自律组织C.银行业监管机构D.社会公众

正确答案：ABCD

109.下列关于商业银行法律责任的说法，正确的有()

A.提高经济效益，确保资产的保值增值，回报股东B.依法纳税，遵守行业规范C.

对银行从业人员进行法律教育与监督，督促其行为D.支持社区项目与慈善事业

正确答案：BC

110.西方企业伦理思想对各国保险管理人员职业道德有巨大影响。西方企业伦理

思想的具体内容包括（）：（）

A.人本思想;B.冒险精神;C.道德关心;D.勤奋工作。

正确答案：ABCD

11L美国的双重多头监管体现了民主和分权的思想。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

112.银行发放贷款的受众大多是国有大中型企业和与国家有关的重点项目。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

113.软约束，即无形约束，能够对当事人的行为形成有力的约束与惩戒，而且其

执行成本低。如市场约束与道德伦理约束。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

114.现代经济是市场经济，也是信用经济，加强经济交易主体的职业伦理教育，

有助于证券市场和公平的实现（）

A.错误B.正确

正确答案：B

115.国有银行的信贷资金在有国家担保的情况下具有租金的性质。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

116.委托代理理论研究在利益冲突和信息不对称的环境下，代理人如何设计最优

契约激励委托人。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

117银行业的腐败主要指银行利用其垄断权力所获得的寻租收入。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

118.市场经济的法律框架，是实现金融市场有效监管的必要前提。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

119.2003年6月之后，赤道原则就直接运用于世界上绝大多数大中型和特大型

项目中。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

120.银行业从业人员与同业人员接触时，打听对方的内部消息和商业秘密是不违

背金融伦理原则的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

121.在・B・卡罗尔设计的金字塔型社会责任模型中，第三层是企业的（）

A.慈善责任B.经济责任C.企业的伦理责任D.法律责任

正确答案：C

122.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对

所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（）等进行充分的提示。

A.市场利率B.市场风险C.贷款利率

正确答案：B

123.上市公司质量直接决定证券市场的健康发展，而要保证上市公司的质量就要

有一套严格的清晰的上市公司遴选的程序。这属于金融伦理范畴的（）

A彳亍为公正B.程序公正C.制度公正

正确答案：B

124.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应

当及时向中国人民银行通报。

A.贵金属B.现金、无记名有价证券C.高档消费品D.有价证券

正确答案：B

125.银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争，禁止商业贿赂。指的是银行

从业人员应遵守（）原则。

A.诚实守信B.公平竞争C.遵纪守法

正确答案：B

126.目前国际社会上关于企业社会责任的评价有很多，如（）与多米尼道德指

数。

A.道琼斯工业指数B.可持续发展指数C.道琼斯可持续发展指数D.道琼斯指数

正确答案：C

127.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务.

A.政策性B.公开市场操作C.投资性D.保值

正确答案：B

128.商业银行内部控制的（）原则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人

不得拥有不受内部控制约束的权力。

A.全面B.审慎C.有效D.独立

正确答案：C

129.出票人签发的，委托银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票

人的票据是（）«

A.商业汇票B.银行汇票C.支票D.本票

正确答案：C

130.强化职业责任是（）职业道德规范的具体要求。（）

A.团结协作B.诚实守信C.勤劳节俭D.爱岗敬业

正确答案：D

131.证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交

易，予以（）。

A.挂牌B.摘牌C.停牌D复牌54.网上

正确答案：B

132.〃投保人对保险标的具有法律上承认的利益〃这句话所陈述的是保险的（）

原则。

A.保险利益原则B.最大诚信原则C.近因原则

正确答案：A

133.根据我国《保险法》规定，保险人与投保人在签订保险合同时，必须向投保

人告知的是（）

A.保险公司资本金规模的大小B.保险合同条款的内容C.保险合同的种类

正确答案：B

134.下列说法错误的一项是（）。

A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B.客户信息是指客户的地址、联系

电话、财产及财务状况寄言息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况

及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何

情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

正确答案：D

135.以下关于保险企业社会责任的说法，不正确的是（）。

A.保险企业社会责任由经济责任、法律责任、伦理责任和慈善责任构成B.保险

企业要生存和发展必须履行经济责任和法律责任C.伦理责任与慈善责任是更高

层次的责任，对保险企业具有法律约束力D.承担社会责任有利于保险企业培养

员工共同的价值观和归属感

正确答案：C

136.《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

A.各银行党委B.中国钗行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银

行

正确答案：C

.以下说法错误的是（

137）0

A.内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任B.

证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任C.上市公司控

股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责

任D.因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责

任

正确答案：D

138.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人

民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、

现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融

机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，5000B.10万，1万C.20万，1万D.50万，5万

正确答案：C

139.对保险公司来说，如实告知是一种说明义务，是指保险公司应该向投保人说

明（）①不保标的；②除外责任；③免赔额；④从业人员的学历。

A.①②B.①③C.①②③D.①②③④

正确答案：C

140.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间

的关系应当遵循的（）

A.诚实守信B.公平合理C.效益优先D.客户利益至上

正确答案：C

141.下列几个学者中，不属于自由主义代表人物的是（）

A.亚当。斯密B.凯恩斯C.弗里德曼D.哈耶克

正确答案：B

142.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开

立（）o

A.银行结算账户B.信用卡C.储蓄账户D.匿名账户或者假名账户

正确答案：D

143.商业银行在投资过程中不仅关注资金回报，而且关注资金所投向的领域及投

资给社会带来的影响，这种投资原则属于商业银行伦理原则的（）

A.珍视信誉与诚信原则B.稳健与谨慎原则C.责任投资原则

正确答案：C

144.发行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真实性C.时效性D.完整性

正确答案：D

145.商业银行是一国（）机制的核心

A.货币供给B.货币需求C.货币运行D.货币政策2

正确答案：A

146根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到

（）。

A.客户至上，诚实守信，优质服务B.热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节

约C.遵守有关法律法规和本机构有关规定D.自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交

易

正确答案：ABCD

147.保险专业代理人的基本行为规范是（）：

A.客户至上;B.履行告知义务;C.公平竞争;D.保守秘密。

正确答案：ABCD

148.加强保险管理人员道德风险的约束可以采取的措施包括（）：

A.运用保险法及相关法律制约;B.健全内部激励机制;C.定期检查财务报表;D.利

用职业道德约束。

正确答案：ABCD

149.自律在保险行业协会的五项基本职责中处于核心地位。保险行业协会的自律

职责包括（）

A.对违反协会章程损害行业形象的会员进行行政处罚；B.制定行业指导性条款;C.

积极推进行业信用体系建设;D.探索保险兼业代理机构的行业自律管理方式

正确答案：BCD

150银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.

熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.

在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案：BD

151.企业的社会责任包括（）

A.保护消费者权益B.保护企业员工权益C.保护企业所有者权益D.保护社会的

利益和发展E.750保护自然环境

正确答案：ADE

152.保险基层管理人员道德风险产生的微观原因是（）:

A.迎合上司,利益目标短期化;B.规章制度有漏洞;C.费用利益驱使;D.权利和责

任不匹配。

正确答案：BCD

153.保守秘密是保险核保人员应该遵守的职业道德。保险核保人员保守秘密的具

体内容包括（）

A.对所获知的保户信息尽保密责任;B.严格保守客户的个人隐私;C.任何情况下

都不可以披露客户的个人信息;D.某些情况下可以披露客户的个人信息。

正确答案：BCD

154.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有

（）。

A.从业人员所在机构B.银行业自律组织C.银行业监管机构D.社会公众

正确答案：ABCD

155.从伦理的角度来看，金融体系与其他领域相比具有哪些特殊性（）

A.金融领域与其他领域相比更容易发生与信任相关的不道德行为B.金融领域的

知识壁垒更高C.金融体系与其他体系相比，信息不对称更加严重D.金融领域与

其他领域相比，金融风险的影响面更广

正确答案：ABCD

156.利益最大化是经济伦理学通过诚信交易产生的结果（）

A.错误B.正确

正确答案：A

157.保险业的道德风险只包括投保人而不包括保险人的道德风险。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

158.在我国证券监管机构是中国证券监督管理委员会，再各个省都有自己相应的

证券监督管理机构（）

A.错误B.正确

正确答案：A

159.从银行经营安全性的角度出发，商业银行的信贷歧视是必要的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

160.国有银行的信贷资金在有国家担保的情况下具有租金的性质。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

161.利用自身在资金或信息上的垄断性优势进行股票价格操纵以达到获取巨额

垄断利润的集团或组织被称做操盘手。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

162.保险业为了遵循利益最大化原则可以滥用保险基金从事高风险投资活动。

()

A.错误B.正确

正确答案：A

163.一般认为,1933年英国学者欧利文•谢尔顿（OliverSheldon）在美国进行企

业考察时，最早提出了企业社会责任的概念。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

164.银行有责任建立完善的公司治理结构，向股东提供真实的经营和投资方面的

信息。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

165.金融腐败主要指的是金融机构及金融监管部门的高管所参与的贪污受贿等

违法行为。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

166.下面的（）不属于证券经纪业务的禁止行为。

A.挪用客户交易结算费金B根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）

向交易所申报C.在批准的营业场所之外接受客户委托D.降低证券交易收费标

准

正确答案：B

167.从伦理意义上看，斯密揭示了“经济人"成功有效的市场经济行为是：（）

A.自利必然利他B.自利不必利他C.实现自我利益最大化D.实现社会利益最大

化

正确答案：A

168.证券市场是我国金融市场的重要组成部分，通过（）市场，企业可以有效

的筹措发展资金。

A.交易市场B.流通市场C.一级市场D.银行间市场

正确答案：C

169.目前国际社会上关于企业社会责任的评价有很多，如（）与多米尼道德指

数。

A.道琼斯工业指数B.可持续发展指数C.道琼斯可持续发展指数D.道琼斯指数

正确答案：c

170.保险从业人员职业道德评价的方式一般包括（）:①传统习惯和社会风俗;②

社会舆论;③内心信念;④法律规范。

A.①②③④B.①②④C.①②③D.②③④

正确答案：C

171.在金融交易中，交易双方的信息不对称是一个普遍的现象，信息不对称会产

生两个问题：（）和道德风险。

A.逆向选择B.正向选择C.弃权D.双向选择

正确答案：A

172.下列属于公平竞争的是（）

A.银行在媒体上播出金融创新产品广告B.有奖储蓄C.给客户的主管人员回扣

正确答案：A

173.调节伦理关系的非强制性手段是（）

A.法律B.道德C.文化D.风俗

正确答案：B

174.保证条款存在的道德意义在于（）①避免信赖危机；②避免道德风险的发

生；③使当事人双方的活动范围更为确定；④违反保证条款，保险公司不负赔偿

责任。

A.①②B.①②③C.①③D.①②③④

正确答案：D

175.《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

A.各银行党委B.中国钗行业监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银

行

正确答案：C

176.保险代理从业人员应当遵守的职业道德原则中，基础性的原则是（）。

A.守法遵规专业胜任B.诚实信用C.客户至上勤勉尽责

正确答案：A

177.”不挪甩侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构权限”应

属于保险代理从业人员的7项职业道德中的（）

A.守法遵规B.公平竞争C.勤勉尽责D.专业胜任

正确答案：C

178.以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）

A.以所在机构利润最大化目标B切实履行岗位职责C.勤勉谨慎D.维护所在机

构商业信誉

正确答案：A

179.商业银行从本质上属于（）。

A.民间机构B.事业单位C.中介机构D.企业

正确答案：D

180.商业银行在投资过程中不仅关注资金回报，而且关注资金所投向的领域及投

资给社会带来的影响，这种投资原则属于商业银行伦理原则的（）

A.珍视信誉与诚信原则B.稳健与谨慎原则C.责任投资原则

正确答案：C

181.在B卡罗尔设计的金字塔型社会责任模型中，第三层是企业的（）

A.慈善责任B.经济责任C.企业的伦理责任D.法律责任

正确答案：C

182.可以认为是人与人之间的一种〃等利〃或〃等害〃交换的是（）

A.自由B.平等C.公正D.均衡

正确答案：C

183.对保险公司来说，如实告知是一种说明义务，是指保险公司应该向投保人说

明（）①不保标的；②除外责任；③免赔额；④从业人员的学历。

A.①②B.①③C.①②③D.①②③④

正确答案：C

184.对商业银行的监管，主要采取合规监管，其中被国际公认的具有较强操作性

的监管指标不包括（）

A.流动性B.资本充足性C.资产质量D.交易规模

正确答案：D

185.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑

交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后

的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无

法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报

告方式由中国人民银行另行确定。

A.3B.5C.7D.10

正确答案：D

186.保险兼业代理人在执业过程中必须（）：

A.遵纪守规;B.诚实守信;C.专业胜任;D.优先维护客户利益。

正确答案：ABC

187.保守秘密是保险公司销售人员的职业道德要求之一。保守秘密要求保险公司

销售人员（）：

A.保守国家秘密;B.保守客户信息不外泄;C.保守保险公司的商业秘密不外泄;D.

保守保险公司所有内部文件不外泄。

正确答案：ABC

188.证券从业人员的行为准则规定内容包括（）

A.保证性行为B.自律性行为C.道德性行为D.禁止性行为

正确答案：AD

189.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

A.财务状况B.业务状况C.业务单据D.客户的风险承受能力E.个人隐私

正确答案：ABCD

190.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁

止性规定，做到（）。

A.不在不当时间和地点谈论工作话题B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该

项信息的内部人员提及内幕信息C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示

的方式告知自己的亲友D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的

文件和电子文档E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，

为自己谋取不当利

正确答案：ABCDE

191.从伦理的角度来看,金融体系与其他领域相比具有哪些特殊性（）

A.金融领域与其他领域相比更容易发生与信任相关的不道德行为B.金融领域的

知识壁垒更高C.金融体系与其他体系相比，信息不对称更加严重D.金融领域与

其他领域相比，金融风险的影响面更广

正确答案：ABCD

192.证券从业人员开展受托资产管理业务时的禁止行为有：（）

A.故意使受托人利益关联主体的交易抢先或滞后于受托投资交易B.擅自变更受

托投资范围C.以获取佣金或其它利益为目的进行不必要的证券买卖D.与委托

人约定投资证券的利益分成或亏损分担，向委托人承诺投资收益

正确答案：ABCD

193.保险代理的二重性决定了保险专业代理人在执业过程中（）:

A.不能越权代理;B.不必要将了解到的有关投保人、被保险人的相关情况通报给

保险公司;C.不得利用行政权力引诱客户投保;D.不得利用职业便利强迫投保人

转换保险公司。

正确答案：ACD

194.保险专业代理人的基本行为规范是（）：

A.客户至上;B.履行告知义务;C.公平竞争;D.保守秘密。

正确答案：ABCD

195.以下关于保险理赔人员的〃公平公正〃行为规范的理解中正确的理解有（）:

A.维护保险公司利益;B.维护保险合同双方当事人的利益;C.平等对待每T立保

户的理赔利益;D.严格按照相关保险法律法规与保险合同的规定来决定理赔。

正确答案：BCD

196.一般认为，1933年英国学者欧利文谢尔顿（OliverSheldon）在美国进行企

业考察时，最早提出了企业社会责任的概念。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

197.金融法律是金融伦理得以有效实施的基础。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

198.在证券交易中经纪人是可以任意增加代替客户交易的次数的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

199.传统企业理论是在传统经济学和新古典经济学的基础上建立起来的。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

200.在一个没有利益冲突的社会中，伦理依然有必要存在。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

201.向客户推荐保险产品时，不强迫或透导客户购买保险产品是保险利益原则的

具体要求之一。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

202.国有银行的信贷资金在有国家担保的情况下具有租金的性质。（）

A.错误B.正确

正确答案：B

203.银行的某工作人员将客户的信息透露给好友违反了银行从业人员确保交易

的透明性原则。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

204.洗钱犯罪就等同于洗钱行为。（）

A.错误B.正确

正确答案：A

205.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。此种说法：

（）

A.错误B.正确

正确答案：B

206.保险从业人员职业道德评价的方式一般包括（）：①传统习惯和社会风俗;②

社会舆论;③内心信念;④法律规范。

A.①②③④B.①②④C.①②③D.②③④

正确答案：C

207."己不所欲，勿施于人〃这句话在伦理道德中的含义是（）

A.诚信B.先义后利C.互利互惠

正确答案：C

208.以下有关"接受监管〃的说法，错误的是（）

A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B.银行业从

业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C.为维护所在机构形象，银行业

从业人员不应向监管部门披露负面信息

正确答案：C

209.证券市场运行的核心问题是（）

A.价格问题B.道德问题C.交易主体资格问题D.交易制度安排问题

正确答案：A

210.利用自身在资金或信息上的垄断性优势进行股票价格操纵以达到获取巨额

垄断利润的集团或组织被称作（）

A.庄家B.操盘手C.经纪人

正确答案：A

211.债务担保证券和信用违约掉期分别被称为（）

A.CDO和CDSB.CDS和CDOC.CDO和CDOD.CDS和CDS

正确答案：A

212.在保险公司与投保人之间签约后，保险公司很难直接观测到投保人的防盗措

施做得如何，也难以观测到投保人是否饮酒吸烟，此种类型属于（）

A.隐藏行动的道德风险模型B.信号传递模型C.逆向选择模型

正确答案：A

213.对从乡村中获得大量储蓄的商业银行而言，通过在银行内部设立农村小额贷

款部门来满足农村中小企业、农户的小额贷款需求的行业遵循了（）

A.社会补偿原则B.社会惩罚原则C.委托代理原则

正确答案：A

214.按照国际标准化组织（）发布的《社会责任指南》（IS026000）的定义，

下列关于企业社会责任说法正确的是（）

A.企业社会责任主要指企业参与社会公益慈善的责任B.企业社会责任指企业通

过透明和道德的行为，为其决策和活动对社会和环境的影响而承担的责任C.企

业社会责任指落实政府要求的责任D.企业社会责任指企业主动为社会做贡献的

责任

正确答案：B

215.（），银行从业人员应遵守信息保密原则。

A.在受雇期间B.在离职后C.在受雇期间与离职后D.国家机关依法查询客户资

料时，拒绝透露

正确答案：C

216.保险代理从业人员在执业活动中，不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同

的代理权限或所属机构授权。这所诠释的是职业道德原则中的（）。

A.客户至上原则B.诚实信用原则C.勤勉尽责原则D.专业胜任原则

正确答案：C

217.银行业从业人员，应当接受（）的监督。

A.所在机构、银行业自律组织、社会公众B.国际金融机构、所在机构、社会公

众C.国际金融机构、银行业自律组织、社会公众D.所在机构、行业自律协会、

国际金融机构

正确答案：A

218.企业履行社会责任应考虑利益相关方的期望，这些利益相关方指（）

A.客户、员工、政府、社区、公众、相关社会组织B.股东、客户、政府、社区、

公众、相关社会组织C.股东、客户、员工、政府、社区、公众、相关社会组织D.

股东、员工、政府、社区、公众、相关社会组织

正确答案：C

219.国内第一家发布社会责任报告的商业银行是（）

A.工商银行总行B.上海浦发银行C.招商银行

正确答案：B

220.禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（）基本准则的要求。

A.公平竞争B.守法合规C.保护商业秘密与客户隐私

正确答案：A

221.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分

析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措

施的过程叫做：（）

A.长期监管B.非现场监管C.现场监管

正确答案：B

222.在实践中，赤道原则的设立还有利于确定（）的评估标准和社会责任投资

股价指数的具体标准。

A.社会型投资B.责任型投资C.社会责任型投资D.投资。

正确答案：C

223.中国证券业中布业性自律性组织是指（）.

A.证券交易所B.证券业协会C.证监会D.证券登记结算公司

正确答案：B

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