2026年证券投资顾问考试试题

2026年证券投资顾问考试试题一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的哪些信息？（答案：A）A.证券账户信息、投资经验、风险承受能力、财务状况B.居住地址、职业信息、投资偏好、资产规模C.投资目标、投资期限、资金来源、投资知识D.投资组合、交易记录、风险偏好、投资经验2.下列哪项不属于证券投资顾问业务禁止行为？（答案：C）A.诱导客户提供虚假信息B.与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.根据客户需求提供个性化投资建议D.利用客户信息进行利益输送3.根据《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问不得对特定证券或其发行人公开作出买入、卖出或者持有建议，除非符合哪种情形？（答案：D）A.客户主动要求B.公司内部允许C.行业惯例D.法律法规规定4.某客户风险承受能力为稳健型，证券投资顾问推荐以下哪种产品最合适？（答案：B）A.股票型基金B.混合型基金C.商品期货D.股指期货5.根据《证券投资顾问业务实施细则》，证券投资顾问提供投资建议时，应当遵循的原则不包括？（答案：C）A.客户利益优先B.合理建议C.最大化收益D.风险揭示充分6.某客户持有某股票，当前股价为10元，证券投资顾问建议客户卖出，但客户未听从。随后该股票跌至5元。以下哪种行为属于合规操作？（答案：A）A.投资顾问未再主动联系客户B.投资顾问指责客户决策失误C.投资顾问要求客户追加保证金D.投资顾问承诺未来会补偿损失7.根据《证券公司投资顾问人员执业行为规范》，以下哪种行为违反规范？（答案：C）A.在营业部公告栏公示执业资格B.向客户说明投资建议的依据C.与他人私下约定利益分成D.每月向客户发送投资报告8.某客户咨询如何配置资产，证券投资顾问建议其分配30%资金至股票、40%至债券、30%至货币市场基金。该建议主要基于哪种理论？（答案：B）A.有效市场假说B.马科维茨投资组合理论C.行为金融学D.价值投资理论9.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司提供投资顾问服务时，不得与客户约定？（答案：D）A.收费标准B.服务方式C.服务内容D.投资收益10.某客户询问如何避免投资风险，证券投资顾问应重点提醒其注意以下哪项？（答案：A）A.分散投资B.高收益产品C.紧跟市场热点D.集中投资二、多项选择题（共5题，每题2分，共10分）1.证券投资顾问在提供投资建议时，应当向客户说明的内容包括？（答案：ABCD）A.投资建议的依据B.投资风险C.投资期限D.可能的收益与损失2.根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪些行为属于证券投资顾问业务？（答案：AC）A.分析证券市场趋势B.代理客户进行证券交易C.提供投资决策建议D.从事证券自营业务3.某客户投资组合包括股票、债券和基金，证券投资顾问在建议调整时，应当考虑哪些因素？（答案：ABCD）A.客户风险承受能力B.市场环境变化C.投资目标D.投资期限4.根据《证券公司投资顾问人员执业行为规范》，证券投资顾问不得？（答案：ABCD）A.诱导客户提供虚假信息B.与他人私下约定利益分成C.违背客户利益进行操作D.泄露客户信息5.某客户咨询如何进行资产配置，证券投资顾问应建议其考虑哪些因素？（答案：ABC）A.客户风险承受能力B.投资目标C.投资期限D.市场短期波动三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.证券投资顾问可以向特定客户推荐未公开的重大信息。（×）2.证券投资顾问可以与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。（×）3.证券投资顾问只需在提供投资建议时进行风险揭示，无需持续跟踪。（×）4.证券投资顾问可以代理客户进行证券交易。（×）5.证券投资顾问可以私下与客户约定利益分成。（×）6.证券投资顾问提供投资建议时，可以不说明建议的依据。（×）7.证券投资顾问可以无条件保证客户的投资收益。（×）8.证券投资顾问在提供投资建议时，可以忽略客户的投资目标。（×）9.证券投资顾问可以泄露客户的投资信息。（×）10.证券投资顾问可以推荐未公开的重大信息。（×）四、简答题（共3题，每题5分，共15分）1.简述证券投资顾问在提供投资建议时应当遵循的原则。答案：-客户利益优先：以客户利益为先，避免利益冲突。-合理建议：基于客户情况和市场分析，提供合理的投资建议。-风险揭示充分：明确告知投资风险，避免误导客户。-持续跟踪：定期评估投资组合，根据市场变化调整建议。2.简述证券投资顾问在提供投资建议时应当向客户说明的内容。答案：-投资建议的依据：说明建议的理论基础和市场分析。-投资风险：明确告知可能的风险，包括市场风险、信用风险等。-投资期限：明确建议的投资期限，避免短期投机。-可能的收益与损失：告知可能的收益和损失范围，避免过度承诺。3.简述证券投资顾问在提供投资建议时应当注意的合规事项。答案：-不得诱导客户提供虚假信息。-不得与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。-不得泄露客户信息。-不得私下与客户约定利益分成。-不得推荐未公开的重大信息。五、综合分析题（共2题，每题10分，共20分）1.某客户风险承受能力为激进型，投资目标是为3年后购房积累资金，目前持有股票和货币市场基金。证券投资顾问建议其增加股票配置，但客户担忧风险。请分析该建议的合理性，并提出改进方案。答案：-合理性分析：激进型客户风险承受能力强，适合较高比例的股票配置；3年后购房属于中长期目标，可以承受一定波动。但需考虑客户担忧，建议逐步增加股票配置，并说明理由。-改进方案：1.解释增加股票配置的理由（长期收益潜力）。2.建议逐步增加股票比例（如每月增加5%），同时保持部分货币市场基金以应对短期需求。3.提供具体股票选择标准（如成长性、估值合理）。2.某客户咨询如何配置资产，证券投资顾问建议其分配30%资金至股票、40%至债券、30%至货币市场基金。请分析该建议的合理性，并提出改进方案。答案：-合理性分析：该配置较为均衡，适合稳健型客户。但需结合客户具体情况（如风险承受能力、投资目标）进行调整。-改进方案：1.了解客