风险识别流程及风险评估表模板

风险识别流程及风险评估表模板在任何组织的运营与发展过程中，风险如影随形。有效的风险管理并非试图消除所有风险，而是通过系统性的方法识别、评估风险，并在此基础上采取合理的应对措施，从而将风险控制在可接受的范围内，保障目标的顺利实现。风险识别作为风险管理的首要环节，其质量直接影响后续评估与应对的有效性。本文将详细阐述一套实用的风险识别流程，并提供一个通用的风险评估表模板，以期为组织的风险管理实践提供有益的参考。一、风险识别流程风险识别是一个持续性、系统性的过程，旨在全面、准确地找出可能影响组织目标实现的潜在因素。一个规范的风险识别流程应包含以下关键步骤：（一）明确目标与范围在启动风险识别工作之前，首要任务是清晰界定本次风险识别的目标和范围。目标决定了我们需要关注哪些方面的风险，例如是针对某个特定项目、某项新业务拓展，还是组织整体的运营风险。范围则框定了风险识别的边界，包括涉及的业务领域、部门、流程、时间段以及相关的内外部环境因素。明确的目标与范围能够确保风险识别工作有的放矢，避免遗漏关键风险或过度发散。（二）信息收集与背景分析充分的信息是有效识别风险的基础。此阶段需要广泛收集与已明确目标和范围相关的各类信息，包括但不限于：*组织内部的战略规划、业务计划、历史数据、过往经验教训、现有流程文档、规章制度等。*组织外部的行业动态、市场环境、法律法规、技术发展趋势、竞争对手情况、宏观经济形势等。通过对这些信息的梳理与分析，能够帮助识别团队更好地理解内外部环境，为后续的风险点挖掘提供背景支撑。（三）风险识别方法的选择与应用风险识别的方法多种多样，组织应根据自身特点、识别目标以及可获得的资源选择适宜的方法，或组合使用多种方法以提高识别的全面性。常见的风险识别方法包括：*头脑风暴法：组织相关领域的专家、经验丰富的员工等进行无限制的自由讨论，鼓励提出各种可能的风险点，激发创造性思维。*访谈法：通过与关键利益相关者、资深员工、行业专家等进行结构化或半结构化的访谈，深入了解其对潜在风险的看法和担忧。*历史数据分析与案例研究：回顾本组织或同行业类似组织过去发生的事故、失误、项目失败案例等，从中总结经验教训，识别类似情境下可能再次发生的风险。*SWOT分析法：从组织的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）和威胁（Threats）四个维度进行分析，其中劣势和威胁往往直接指向潜在风险。*流程图法：将组织的关键业务流程或项目流程以图示方式呈现，逐一分析流程的各个环节，识别可能存在的断点、瓶颈或失效点。*检查表法：基于历史经验、行业标准或专家知识，预先制定风险检查清单，逐项对照检查，确保重要风险点不被遗漏。在实际操作中，往往需要结合多种方法，以相互补充，确保风险识别的广度和深度。（四）风险初步筛选与分类通过上述方法识别出的风险可能数量众多，且良莠不齐。因此，需要对初步识别出的风险进行筛选，剔除明显不相关、影响微小或发生概率极低的风险，保留那些真正可能对组织目标产生影响的风险。同时，为了便于后续的管理和评估，可以对筛选后的风险进行分类。常见的分类方式包括：*按风险来源：内部风险（如管理风险、运营风险、财务风险、人力资源风险）、外部风险（如市场风险、政策风险、自然风险、竞争风险）。*按风险性质：战略风险、财务风险、运营风险、合规风险、安全风险、声誉风险等。*按风险影响的项目阶段/业务环节。合理的分类有助于提高风险管理的条理性和效率。（五）风险清单的形成将经过筛选和分类的风险整理成一份详细的“风险清单”。这份清单应至少包含风险编号、风险描述（清晰、具体地描述风险事件是什么）、风险类别等基本信息。风险清单是风险识别阶段的核心输出，也是后续风险评估与应对的基础。二、风险评估表模板风险评估是在风险识别的基础上，对已识别的风险进行量化或定性分析，评估其发生的可能性（概率）和一旦发生可能造成的影响程度，从而确定风险等级的过程。以下提供一个通用的风险评估表模板，组织可根据自身实际情况进行调整和细化。风险评估表风险编号风险类别风险描述(具体说明可能发生的风险事件)可能性(L)影响程度(I)风险等级(L×I或矩阵法)现有控制措施(简述目前已有的应对或缓解手段)备注:-------:-----------:------------------------------------:---------:-----------:----------------------:------------------------------------------:-------RA-001（例如：市场）（例如：主要原材料价格大幅上涨）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：与供应商签订长期协议、寻找替代材料）RA-002（例如：运营）（例如：关键生产设备突发故障）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：定期维护保养、备用设备）RA-003（例如：技术）（例如：核心系统遭遇网络攻击）（高/中/低）（高/中/低）（高/中/低）（例如：防火墙、入侵检测系统、数据备份）........................表格各列说明：1.风险编号：为每个风险分配唯一的标识符，便于追踪和管理。2.风险类别：参照前文提到的分类方式，对风险进行归类。3.风险描述：清晰、具体地描述风险事件本身，避免模糊不清或过于笼统的表述。应说明“什么情况下可能发生什么问题”。4.可能性(L)：评估该风险事件发生的概率大小。通常采用定性描述（如：高、中、低）或定量打分（如：1-5分，1分为最低，5分为最高）。*定性参考：*高：在预期周期内很可能发生，或历史上频繁发生。*中：在预期周期内可能发生，或历史上偶有发生。*低：在预期周期内不太可能发生，或历史上极少发生。5.影响程度(I)：评估该风险事件一旦发生，可能对组织目标（如财务、运营、声誉、安全、合规等方面）造成的负面影响大小。同样可采用定性描述或定量打分。*定性参考：*高：将导致严重损失、重大运营中断、严重声誉损害或法律诉讼。*中：将导致一定损失、局部运营受阻、一定程度声誉影响。*低：损失轻微、影响有限，可迅速恢复。6.风险等级：综合风险的“可能性”和“影响程度”，得出风险的综合等级。*矩阵法：可预先制定一个风险矩阵（例如3x3或5x5矩阵），横轴为影响程度，纵轴为可能性，交叉点即为风险等级（高、中、低）。*乘积法：若采用打分制（如1-5分），风险等级可初步定为可能性得分与影响程度得分的乘积，得分越高，风险等级越高。*组织应明确定义不同风险等级的判定标准。7.现有控制措施：列出目前组织已有的、用于预防该风险发生或降低其发生可能性/影响程度的措施。这有助于评估当前风险控制的充分性。8.备注：可填写其他需要说明的信息，如风险的触发因素、特殊考虑等。使用说明：1.评分标准统一：在进行评估前，团队内部需对“可能性”和“影响程度”的评分标准（无论是定性还是定量）达成共识，确保评估结果的一致性和可比性。2.多方参与评估：风险评估最好由来自不同部门、不同专业背景的人员共同参与，以避免个人主观偏见，提高评估的客观性。3.动态更新：风险评估不是一次性的工作，随着内外部环境的变化，风险也会发生变化。因此，风险评估表需要