风控类考试题目及答案

风控类考试题目及答案姓名：_____ 准考证号：_____ 得分：__________

一、选择题(每题2分，总共10题)

1.风险控制的基本原则不包括以下哪一项？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.及时性原则

2.在风险控制过程中，以下哪一项不属于风险识别的常用方法？

A.德尔菲法

B.头脑风暴法

C.SWOT分析

D.风险矩阵法

3.以下哪种控制措施属于预防性控制？

A.内部审计

B.对账

C.设置权限

D.报表分析

4.风险评估的主要目的是什么？

A.确定风险发生的可能性

B.确定风险的影响程度

C.制定风险应对策略

D.以上都是

5.在风险控制中，以下哪一项不属于内部控制要素？

A.授权和职责分离

B.信息和沟通

C.监控活动

D.风险评估

6.以下哪种方法不属于风险控制中的定量分析方法？

A.敏感性分析

B.决策树分析

C.风险矩阵法

D.蒙特卡洛模拟

7.风险控制的基本流程不包括以下哪一项？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

8.在风险控制过程中，以下哪一项不属于风险应对策略？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险接受

D.风险放大

9.风险控制的目标是什么？

A.减少风险发生的可能性

B.减少风险的影响程度

C.最大化收益

D.以上都是

10.以下哪种控制措施属于检查性控制？

A.设置权限

B.对账

C.内部审计

D.报表分析

二、填空题(每题2分，总共10题)

1.风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和______原则。

2.风险识别的常用方法包括德尔菲法、头脑风暴法和______。

3.风险评估的主要目的是确定风险发生的______和风险的影响程度。

4.风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和______。

5.风险应对策略包括风险规避、风险转移和______。

6.风险控制的目标是减少风险发生的______和减少风险的影响程度。

7.内部控制要素包括授权和职责分离、______和监控活动。

8.风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和______。

9.风险控制的基本原则包括全面性原则、______原则和效益性原则。

10.风险控制的基本流程包括风险识别、______和风险应对。

三、多选题(每题2分，总共10题)

1.风险控制的基本原则包括哪些？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.及时性原则

2.风险识别的常用方法包括哪些？

A.德尔菲法

B.头脑风暴法

C.SWOT分析

D.风险矩阵法

3.风险评估的主要目的是什么？

A.确定风险发生的可能性

B.确定风险的影响程度

C.制定风险应对策略

D.以上都是

4.风险控制的基本流程包括哪些？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

5.风险应对策略包括哪些？

A.风险规避

B.风险转移

C.风险接受

D.风险放大

6.风险控制的目标是什么？

A.减少风险发生的可能性

B.减少风险的影响程度

C.最大化收益

D.以上都是

7.内部控制要素包括哪些？

A.授权和职责分离

B.信息和沟通

C.监控活动

D.风险评估

8.风险控制中的定量分析方法包括哪些？

A.敏感性分析

B.决策树分析

C.风险矩阵法

D.蒙特卡洛模拟

9.风险控制的基本原则包括哪些？

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.及时性原则

10.风险控制的基本流程包括哪些？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

四、判断题(每题2分，总共10题)

1.风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则。

2.风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度。

3.风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对。

4.风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受。

5.风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度。

6.内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动。

7.风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛模拟。

8.风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和及时性原则。

9.风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险监控。

10.风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险放大。

五、问答题(每题2分，总共10题)

1.简述风险控制的基本原则。

2.风险识别的常用方法有哪些？

3.风险评估的主要目的是什么？

4.简述风险控制的基本流程。

5.风险应对策略包括哪些？

6.风险控制的目标是什么？

7.内部控制要素包括哪些？

8.风险控制中的定量分析方法有哪些？

9.风险控制的基本原则包括哪些？

10.风险控制的基本流程包括哪些？

试卷答案

一、选择题答案及解析

1.D.及时性原则

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，及时性原则不属于风险控制的基本原则。

2.D.风险矩阵法

解析：风险识别的常用方法包括德尔菲法、头脑风暴法和SWOT分析，风险矩阵法属于风险评估方法。

3.C.设置权限

解析：预防性控制措施旨在防止风险发生，设置权限属于预防性控制措施，对账和内部审计属于检查性控制措施。

4.D.以上都是

解析：风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度，并制定风险应对策略。

5.D.风险评估

解析：内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动，风险评估不属于内部控制要素。

6.C.风险矩阵法

解析：风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛模拟，风险矩阵法属于定性分析方法。

7.D.风险监控

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险监控属于风险管理的持续过程。

8.D.风险放大

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受，风险放大不属于风险应对策略。

9.D.以上都是

解析：风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度，并最大化收益。

10.B.对账

解析：检查性控制措施旨在发现已经发生或潜在的风险，对账属于检查性控制措施，设置权限和内部审计属于预防性控制措施。

二、填空题答案及解析

1.效益性原则

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，效益性原则强调风险控制措施的经济效益。

2.SWOT分析

解析：风险识别的常用方法包括德尔菲法、头脑风暴法和SWOT分析，SWOT分析用于识别组织的优势、劣势、机会和威胁。

3.可能性

解析：风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度，可能性是风险评估的重要指标。

4.风险应对

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险应对是风险控制的关键步骤。

5.风险接受

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受，风险接受是指组织愿意承担一定的风险。

6.可能性

解析：风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度，可能性是风险控制的重要目标。

7.信息和沟通

解析：内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动，信息和沟通是内部控制的重要环节。

8.蒙特卡洛模拟

解析：风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛模拟，蒙特卡洛模拟用于模拟风险发生的概率和影响。

9.重要性原则

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，重要性原则强调风险控制的优先级。

10.风险评估

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险评估是风险控制的重要环节。

三、多选题答案及解析

1.A.全面性原则B.重要性原则C.效益性原则

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，及时性原则不属于风险控制的基本原则。

2.A.德尔菲法B.头脑风暴法C.SWOT分析

解析：风险识别的常用方法包括德尔菲法、头脑风暴法和SWOT分析，风险矩阵法属于风险评估方法。

3.A.确定风险发生的可能性B.确定风险的影响程度C.制定风险应对策略

解析：风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度，并制定风险应对策略。

4.A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险监控属于风险管理的持续过程。

5.A.风险规避B.风险转移C.风险接受

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受，风险放大不属于风险应对策略。

6.A.减少风险发生的可能性B.减少风险的影响程度C.最大化收益

解析：风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度，并最大化收益。

7.A.授权和职责分离B.信息和沟通C.监控活动

解析：内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动，风险评估不属于内部控制要素。

8.A.敏感性分析B.决策树分析C.蒙特卡洛模拟

解析：风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛模拟，风险矩阵法属于定性分析方法。

9.A.全面性原则B.重要性原则C.效益性原则

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，及时性原则不属于风险控制的基本原则。

10.A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险监控属于风险管理的持续过程。

四、判断题答案及解析

1.正确

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，效益性原则强调风险控制措施的经济效益。

2.正确

解析：风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度，这两个指标是风险评估的核心内容。

3.正确

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，这三个步骤是风险控制的关键环节。

4.正确

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受，这三个策略是组织应对风险的主要方法。

5.正确

解析：风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度，这两个目标是风险控制的核心目标。

6.正确

解析：内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动，这三个要素是内部控制的关键部分。

7.正确

解析：风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛模拟，这三个方法是风险控制的常用工具。

8.错误

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则，及时性原则不属于风险控制的基本原则。

9.错误

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对，风险监控属于风险管理的持续过程。

10.错误

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受，风险放大不属于风险应对策略。

五、问答题答案及解析

1.简述风险控制的基本原则。

解析：风险控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则和效益性原则。全面性原则强调风险控制措施覆盖所有相关领域，重要性原则强调风险控制的优先级，效益性原则强调风险控制措施的经济效益。

2.风险识别的常用方法有哪些？

解析：风险识别的常用方法包括德尔菲法、头脑风暴法和SWOT分析。德尔菲法通过专家咨询识别风险，头脑风暴法通过集体讨论识别风险，SWOT分析通过分析组织的优势、劣势、机会和威胁识别风险。

3.风险评估的主要目的是什么？

解析：风险评估的主要目的是确定风险发生的可能性和风险的影响程度，并制定风险应对策略。风险评估是风险控制的关键环节，有助于组织了解和管理风险。

4.简述风险控制的基本流程。

解析：风险控制的基本流程包括风险识别、风险评估和风险应对。风险识别是发现和记录风险的过程，风险评估是确定风险发生的可能性和影响程度的过程，风险应对是采取措施管理风险的过程。

5.风险应对策略包括哪些？

解析：风险应对策略包括风险规避、风险转移和风险接受。风险规避是指采取措施避免风险发生，风险转移是指将风险转移给其他方，风险接受是指愿意承担一定的风险。

6.风险控制的目标是什么？

解析：风险控制的目标是减少风险发生的可能性和减少风险的影响程度，并最大化收益。风险控制的目标是帮助组织实现其目标并保护其资产。

7.内部控制要素包括哪些？

解析：内部控制要素包括授权和职责分离、信息和沟通和监控活动。授权和职责分离确保责任明确，信息和沟通确保信息传递有效，监控活动确保风险控制措施有效实施。

8.风险控制中的定量分析方法有哪些？

解析：风险控制中的定量分析方法包括敏感性分析、决策树分析和蒙特卡洛