2026年证券从业资格考试金融市场基础知识测试

2026年证券从业资格考试金融市场基础知识测试一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）1.下列关于货币市场基金的说法，错误的是：A．投资对象包括短期国债、央行票据等B．风险低于股票型基金C．流动性高于股票型基金D．通常用于长期投资2.我国上市公司股票发行审核制度从核准制转向注册制，主要目的是：A．加强政府干预B．提高市场效率C．降低发行成本D．强化信息披露3.以下不属于我国货币政策的调控目标的是：A．经济增长B．充分就业C．物价稳定D．国际收支平衡4.证券公司开展融资融券业务，必须满足的监管要求不包括：A．资本充足率不低于8%B．客户信用交易资金账户资产不低于50万元C．具备完善的信用风险管理制度D．融资融券保证金比例不低于10%5.下列关于沪深300指数的说法，正确的是：A．样本股范围仅限于上海证券交易所上市公司B．以市值加权的综合性指数C．反映深圳证券市场整体走势D．成分股数量为500家6.证券公司设立投资银行部门的，注册资本最低要求为：A．5000万元人民币B．1亿元人民币C．2亿元人民币D．5亿元人民币7.以下不属于我国债券市场的主要参与者的是：A．中央国债登记结算有限责任公司B．中国证券登记结算有限责任公司C．上海证券交易所D．中国银行保险监督管理委员会8.证券交易所在交易时间内，因突发性事件导致交易暂停的，应如何处理？A．直接终止当日交易B．按规定暂停交易，并及时公告C．降低交易费用D．强制平仓9.我国证券登记结算公司实行：A．中央对手方制B．会员制C．公司制D．政府监管制10.以下关于证券公司内部控制制度的说法，错误的是：A．应覆盖所有业务环节B．需定期评估和修订C．可由非独立董事主导D．应设立专门的风控部门11.下列不属于我国金融监管体系的是：A．中国证监会B．中国人民银行C．国家外汇管理局D．中国银行业监督管理委员会12.QFII制度的主要目的是：A．限制外国资本进入B．促进国内资本市场开放C．提高国内股市波动性D．强化外汇管制13.以下关于可转换债券的说法，正确的是：A．发行后立即可以转换B．转换价格高于正股当前价格C．转换比例为发行人自由决定D．转换期限通常为1年14.证券公司从事资产管理业务的，其投资顾问人员数量要求不低于：A．10人B．20人C．30人D．50人15.以下不属于我国证券公司的主要业务类型的是：A．证券经纪业务B．证券承销与保荐业务C．证券自营业务D．保险经纪业务16.证券公司申请融资融券业务资格，需具备的持续性盈利能力要求为：A．最近2年盈利B．最近3年盈利C．最近5年盈利D．最近1年盈利17.我国上市公司发行优先股，需满足的条件不包括：A．最近1期末净资产不低于人民币10亿元B．累计债券余额不超过公司净资产的40%C．最近3年净利润以现金分红形式已覆盖优先股股息D．优先股股息率不能超过公司最近一年加权平均净资产收益率18.以下关于证券公司客户资产管理业务的说法，错误的是：A．可设立专门的投资顾问团队B．需与客户签订书面合同C．投资范围仅限于股票和债券D．应建立风险监控体系19.我国股票发行注册制实施后，发行人的主要责任是：A．保证发行价格合理B．确保信息披露真实完整C．承诺上市后股价不下跌D．承担市场波动风险20.以下不属于我国金融衍生品市场的主要品种的是：A．沪深300股指期货B．国债期货C．外汇期权D．股票期权二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）1.我国货币市场的工具包括：A．同业拆借B．短期国债C．大额存单D．股票2.证券公司申请融资融券业务资格，需满足的监管要求包括：A．净资本不低于12亿元人民币B．融资融券业务部门负责人具备3年以上从业经验C．客户交易结算资金存管比例不低于80%D．具备完善的信用风险管理制度3.以下属于我国债券市场的主要参与者的是：A．中央国债登记结算有限责任公司B．中国证券登记结算有限责任公司C．商业银行D．中国证监会4.证券公司内部控制制度应覆盖的内容包括：A．风险管理B．业务操作C．信息披露D．员工行为规范5.我国金融监管体系的主要机构包括：A．中国证监会B．中国人民银行C．国家外汇管理局D．中国银行业监督管理委员会6.QDII制度的主要目的是：A．推动国内资本“走出去”B．吸引外资进入国内市场C．促进人民币国际化D．加强外汇管制7.可转换债券的主要特点包括：A．具有债性和股性双重属性B．转换价格通常高于正股当前价格C．转换期限由发行人决定D．转换比例在发行时确定8.证券公司客户资产管理业务的主要类型包括：A．集合资产管理计划B．定向资产管理计划C．专项资产管理计划D．私募股权基金9.我国股票发行注册制实施后，中介机构的主要责任包括：A．确保发行人信息披露真实完整B．承担发行失败风险C．协助投资者理性决策D．维护市场稳定10.我国金融衍生品市场的主要品种包括：A．股指期货B．国债期货C．外汇期权D．股票期权三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.货币市场基金的投资对象仅限于流动性低于1年的资产。（×）2.我国上市公司股票发行审核制度从核准制转向注册制，意味着政府完全放任市场。（×）3.证券公司开展融资融券业务，必须设立专门的风险管理部门。（√）4.沪深300指数以市值加权计算，更能反映市场整体规模。（√）5.证券登记结算公司实行会员制，参与者需缴纳保证金。（×）6.证券公司内部控制制度可由非独立董事主导，无需专业人士监督。（×）7.QFII制度的主要目的是限制外国资本进入国内市场。（×）8.可转换债券的转换价格通常低于正股当前价格。（×）9.证券公司客户资产管理业务的投资范围仅限于股票和债券。（×）10.我国金融衍生品市场的主要品种包括股指期货和国债期货。（√）四、不定项选择题（共5题，每题3分，共15分）1.某上市公司发行优先股，以下说法正确的有：A．优先股股东享有优先分红权B．优先股股息率固定，不受公司经营状况影响C．优先股股东享有表决权D．优先股股本通常计入公司净资产2.证券公司申请融资融券业务资格，需满足的监管要求包括：A．净资本不低于12亿元人民币B．融资融券业务部门负责人具备3年以上从业经验C．客户交易结算资金存管比例不低于80%D．具备完善的信用风险管理制度3.我国金融衍生品市场的主要品种包括：A．股指期货B．国债期货C．外汇期权D．股票期权4.证券公司内部控制制度应覆盖的内容包括：A．风险管理B．业务操作C．信息披露D．员工行为规范5.我国股票发行注册制实施后，中介机构的主要责任包括：A．确保发行人信息披露真实完整B．承担发行失败风险C．协助投资者理性决策D．维护市场稳定五、简答题（共3题，每题5分，共15分）1.简述我国货币市场的功能。2.简述证券公司内部控制制度的主要内容。3.简述QDII制度的主要目的和意义。六、综合题（共2题，每题10分，共20分）1.某证券公司申请融资融券业务资格，其财务数据如下：-净资本：15亿元人民币-融资融券业务部门负责人从业经验：5年-客户交易结算资金存管比例：90%-风险管理制度：已建立并定期评估请问该证券公司是否符合融资融券业务资格要求？说明理由。2.某上市公司发行可转换债券，条款如下：-发行规模：10亿元人民币-转换价格：每股30元-转换期限：发行后3年内可转换-转换比例：1张债券可转换1股股票请问该可转换债券的债性和股性特点是什么？投资者应如何评估其投资价值？答案与解析一、单项选择题1.D2.B3.B4.D5.B6.B7.D8.B9.B10.C11.D12.B13.A14.B15.D16.A17.D18.C19.B20.D解析：1.D．货币市场基金投资期限短，流动性高，不适合长期投资。2.B．注册制强调市场效率，减少政府干预。5.B．沪深300指数以市值加权，反映市场整体表现。6.B．投资银行部门注册资本最低1亿元。12.B．QFII旨在吸引外资，促进资本市场开放。13.A．可转换债券需满足特定条件后才能转换。14.B．投资顾问人数需达到20人。19.B．注册制下发行人需确保信息披露真实完整。二、多项选择题1.ABC2.ABD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.AC7.AD8.ABC9.AC10.ABCD解析：1.ABC．货币市场工具包括同业拆借、短期国债、大额存单等。6.AC．QDII旨在推动资本“走出去”，促进人民币国际化。7.AD．可转换债券兼具债性和股性，转换比例在发行时确定。三、判断题1.×2.×3.√4.√5.×6.×7.×8.×9.×10.√解析：1.×．货币市场基金投资期限短，流动性高。6.×．内部控制制度需由专业人士监督，非独立董事不能主导。7.×．QDII旨在吸引外资，促进资本市场开放。四、不定项选择题1.ABD2.ABD3.ABCD4.ABCD5.AC解析：1.ABD．优先股股东享有优先分红权，股本计入净资产，但股息率固定。5.AC．中介机构需确保信息披露真实完整，协助投资者理性决策。五、简答题1.我国货币市场的功能-融通短期资金-提供流动性管理工具-促进货币政策传导-维护金融稳定2.证券公司内部控制制度的主要内容-风险管理-业务操作规范-信息披露制度-员工行为规范3.QDII制度的主要目的和意义-目的：推动国内资本“走出去”，吸引外资进入国内市场。-意义：促进人民币国际化，完善金融市场体系。六、综合题1.融资融券业务资格要求分析-净资本：≥12亿元（实际15亿元，符合要求）。-业务负责