防诈考核制度

PAGE防诈考核制度一、总则（一）目的为有效防范诈骗风险，保障公司/组织的财产安全和正常运营秩序，提高全体员工的防诈意识和应对能力，特制定本防诈考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、试用期员工、实习生及外包人员等。（三）考核原则1.全面覆盖原则：涵盖公司/组织各个部门、各个岗位，确保全体员工都接受防诈考核。2.客观公正原则：考核依据明确、标准统一，考核过程公开透明，确保考核结果真实、公正。3.激励改进原则：通过考核激励员工积极参与防诈工作，不断提升防诈能力，对表现优秀的员工给予奖励，对存在不足的员工提出改进要求。二、防诈知识与技能要求（一）防诈知识1.常见诈骗类型认知员工应熟知电信网络诈骗（如网络刷单诈骗、网络贷款诈骗、冒充公检法诈骗、交友诈骗等）、金融诈骗（如非法集资诈骗、信用卡诈骗等）、合同诈骗等常见诈骗类型的手段、特点和防范要点。了解各类诈骗在不同场景下的表现形式，如在社交平台、工作沟通软件、电话等渠道中可能出现的诈骗信息。2.法律法规知识掌握与防诈相关的法律法规，如《中华人民共和国刑法》中关于诈骗罪及相关罪名的规定，以及其他涉及防范诈骗的法律法规条款。了解公司/组织所在行业领域可能涉及的防诈法律风险，如金融行业的反洗钱、反诈骗相关法规要求。3.公司/组织内部防诈规定熟悉公司/组织制定的各项防诈规章制度，包括但不限于财务审批流程、对外合作规范、信息安全管理规定等与防诈相关的内容。明确违反防诈规定可能面临的后果和责任追究机制。（二）防诈技能1.识别能力能够准确识别各类诈骗信息，包括虚假链接、可疑二维码、异常的资金交易请求、不合理的业务要求等。通过观察信息内容、沟通方式、行为模式等细节，判断是否存在诈骗迹象。2.沟通能力具备与诈骗分子进行有效周旋的沟通技巧，在面对可疑情况时，能够冷静应对，并及时向公司/组织内部相关部门报告。学会引导诈骗分子暴露更多信息，以便更好地采取应对措施，同时避免自身陷入诈骗陷阱。3.应急处理能力掌握在遭遇诈骗事件时的应急处理流程，如立即冻结相关账户、停止涉及诈骗的业务操作、收集证据等。能够迅速组织协调相关资源，配合警方等有关部门开展调查工作，并及时向公司/组织内部通报事件进展情况。三、考核内容与方式（一）考核内容1.防诈知识掌握情况通过定期组织的防诈知识测试，检验员工对常见诈骗类型、法律法规及公司/组织内部防诈规定的了解程度。考察员工对近期发生的典型诈骗案例的分析能力，是否能够准确识别诈骗手段及提出防范建议。2.防诈技能应用水平观察员工在日常工作和生活中对防诈技能的运用情况，如是否能够及时发现并阻止潜在的诈骗行为。模拟诈骗场景，评估员工的识别、沟通和应急处理能力，记录员工在模拟场景中的表现和应对措施。3.防诈工作执行情况检查员工是否严格遵守公司/组织的防诈规章制度，如是否按照规定流程进行财务审批、信息共享等操作。统计员工向公司/组织内部反馈可疑诈骗信息的次数和质量，以及参与防诈宣传、培训等工作的积极性和效果。（二）考核方式1.定期测试每月或每季度组织一次防诈知识书面测试，题型包括选择题、判断题、案例分析题等，全面考查员工对防诈知识的掌握程度。根据测试成绩进行评分，设定不同的分数段对应相应的考核等级，如90分及以上为优秀，8089分为良好，6079分为合格，60分以下为不合格。2.日常观察与记录各级管理人员在日常工作中注意观察员工的防诈行为表现，及时记录员工发现可疑情况、采取应对措施以及向公司/组织内部报告等方面的情况。建立员工防诈工作档案，详细记录员工在日常工作中的防诈表现，作为考核的重要依据之一。3.模拟演练评估不定期开展防诈模拟演练，设置多种复杂的诈骗场景，让员工参与其中，观察员工的实际应对能力。由专业人员对员工在模拟演练中的表现进行评估，从识别速度、沟通效果、应急处理措施的合理性等方面进行打分，并给出综合评价。四、考核周期与结果应用（一）考核周期考核周期为自然年度，每年1月1日至12月31日。在考核周期内，综合各项考核方式的结果，对员工进行全面评价。（二）考核结果应用1.绩效奖金调整根据考核结果，对绩效奖金进行相应调整。考核等级为优秀的员工，绩效奖金上浮[X]%；考核等级为良好的员工，绩效奖金维持不变；考核等级为合格的员工，绩效奖金下调[X]%；考核等级为不合格的员工，取消当年度绩效奖金的[X]%。2.晋升与岗位调整在员工晋升、岗位调整时，考核结果作为重要参考依据。连续两年考核等级为优秀的员工，在同等条件下优先获得晋升机会；考核等级为不合格的员工，公司/组织将视情况进行岗位调整或采取其他处理措施。3.表彰与奖励对在防诈考核中表现突出的员工进行表彰，颁发荣誉证书，并给予一定的物质奖励，如奖金、奖品等。鼓励员工积极分享防诈经验和成果，对在防诈工作中有创新举措、显著贡献的员工，给予特别奖励，并在公司/组织内部进行宣传推广。4.培训与辅导对于考核等级为合格及以下的员工，公司/组织将安排针对性的防诈培训和辅导，帮助其提升防诈知识和技能水平。制定个性化的培训计划，明确培训内容、方式和时间安排，跟踪员工培训后的改进情况，确保其防诈能力得到有效提升。五、培训与宣传（一）培训计划1.新员工入职培训在新员工入职培训中，设置专门的防诈课程，介绍公司/组织面临的诈骗风险、常见诈骗类型及防范方法。通过案例分析、视频演示等方式，让新员工直观了解诈骗的手段和危害，掌握基本的防诈知识和技能。2.定期内部培训每季度组织一次全体员工参加的防诈内部培训，邀请专业的反诈专家或公安机关工作人员进行授课。培训内容包括最新的诈骗趋势、法律法规解读、实际案例剖析以及应对技巧等，不断更新员工的防诈知识体系。3.专项培训根据公司/组织业务发展情况和面临的特定诈骗风险，适时开展专项防诈培训。例如，针对涉及对外合作较多的部门，开展合同诈骗防范专项培训；针对财务部门，进行财务诈骗防范专题培训等，确保员工在特定业务场景下具备足够的防诈能力。（二）宣传活动1.内部宣传利用公司/组织内部的宣传栏、电子显示屏、工作群等渠道，定期发布防诈知识、案例警示、防范提示等内容。制作防诈宣传海报、手册等资料，放置在办公区域显眼位置，方便员工随时查阅学习。2.外部宣传根据公司/组织的社会责任和品牌建设需求，开展对外防诈宣传活动。例如，参与社区防诈宣传活动，向公众普及防诈知识；利用社交媒体平台发布防诈公益信息，扩大防诈宣传的覆盖面和影响力。六、监督与问责（一）监督机制1.内部审计监督公司/组织内部审计部门定期对涉及财务、业务合作等关键环节的防诈措施执行情况进行审计检查。审查相关流程是否合规、制度是否落实到位，及时发现潜在的防诈风险点，并提出改进建议。2.风险管理部门监控风险管理部门负责对公司/组织整体的防诈工作进行实时监控，收集、分析各类诈骗信息和风险数据。建立风险预警机制，当发现可能存在重大诈骗风险时，及时向公司/组织管理层报告，并协调相关部门采取应对措施。3.员工监督举报鼓励全体员工对发现的违规行为、可疑诈骗情况进行监督举报，设立专门的举报渠道，如举报邮箱、举报电话等。对员工的举报信息进行及时受理和调查处理，保护举报人权益，并对查证属实的举报给予相应奖励。（二）问责制度1.违规行为界定明确员工在防诈工作中可能出现的违规行为，包括但不限于未遵守防诈规章制度导致公司/组织遭受损失、对可疑诈骗信息未及时报告或处理不当、参与或协助诈骗活动等。2.责任追究方式根据违规行为的性质、情节和造成的损失程度，对相关责任人采取相应的责任追究方式，包括但不限于批评教育、警告、罚款、降职、辞退等。对于因员工违规行为导致公司/组织遭受经济损失的，依法要求其承担相应的赔偿责任。3.责任认定与处理流程当发现员工存在防诈违规行为时，由相关部门进行调查核实，收集证据材料。根据调查结果，按照公司/组织的问责制度进行责任认定，并下达处理决定。处理决定应及时通知相关责任人，并在公司/组织内部进行通报，以起到警示作用。七、附则（一）制度