南平金融助理制度规范

PAGE南平金融助理制度规范一、总则（一）目的为了规范南平金融助理的工作行为，提升金融服务质量，促进金融行业健康发展，更好地服务地方经济社会，特制定本制度规范。（二）适用范围本制度适用于南平地区所有从事金融助理工作的人员，以及相关金融机构和合作组织。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规以及金融行业相关标准，确保金融助理工作合法合规开展。2.服务实体经济原则以服务南平地区实体经济为出发点和落脚点，助力企业发展，推动产业升级。3.专业高效原则要求金融助理具备专业的金融知识和技能，高效完成各项工作任务，提供优质金融服务。4.风险防控原则强化风险意识，对金融业务中的各类风险进行有效识别、评估和防控。二、金融助理任职资格与职责（一）任职资格1.学历与专业具有金融、经济、管理等相关专业大专及以上学历。2.从业经验具备一定年限的金融行业或相关领域工作经验，熟悉金融业务流程。3.专业技能掌握金融产品知识、风险管理知识、财务分析知识等，具备良好的沟通协调能力和数据分析能力。4.职业道德遵守金融行业职业道德规范，诚实守信，廉洁奉公，无违法违纪记录。（二）职责1.协助金融机构开展业务协助金融机构进行客户拓展与营销，收集客户信息，建立客户关系。配合金融机构开展市场调研，了解南平地区金融市场动态和客户需求。2.金融知识普及与宣传面向南平地区企业和群众开展金融知识宣传活动，提高金融素养。解读金融政策法规，帮助企业和群众理解政策内涵，享受政策红利。3.协助企业融资服务深入企业了解经营状况和融资需求，为企业提供融资方案建议。协助企业完善融资资料，对接金融机构，推动融资业务顺利进行。4.金融风险监测与预警关注企业经营和金融市场变化，及时发现潜在金融风险。协助金融机构对风险进行评估和预警，提出风险防控措施建议。5.其他工作完成金融机构和相关部门交办的其他与金融服务相关的工作任务。三、工作流程与规范（一）客户拓展与营销流程1.目标客户筛选根据南平地区产业特点、经济发展规划以及金融机构业务重点，筛选潜在目标客户。2.客户信息收集通过多种渠道收集客户基本信息、经营状况、财务状况等资料。3.初次接触与沟通与目标客户进行初次接触，介绍金融机构服务内容和优势，了解客户需求。4.方案设计与推荐根据客户需求，结合金融机构产品和服务，设计个性化金融服务方案并向客户推荐。5.跟进与促成持续跟进客户，解答客户疑问，推动合作意向达成，促成业务合作。（二）金融知识宣传流程1.宣传计划制定根据金融政策法规要求、金融机构宣传需求以及南平地区实际情况，制定年度金融知识宣传计划。2.宣传内容准备准备各类金融知识宣传资料，包括宣传手册、海报、视频等。3.宣传活动组织选择合适的宣传地点和方式，如社区、企业、学校等开展宣传活动。4.宣传效果评估通过问卷调查、现场反馈等方式对宣传效果进行评估，总结经验，改进宣传工作。（三）企业融资服务流程1.企业需求调研深入企业实地调研，了解企业经营模式、财务状况、融资用途等详细信息。2.融资方案策划根据企业调研情况，结合金融机构融资产品和政策，策划合理的融资方案。3.资料准备与辅导协助企业准备融资所需资料，对企业进行融资资料填报辅导。4.金融机构对接将企业融资需求和资料推荐给合适的金融机构，协助双方进行沟通对接。5.融资审批与落实跟踪融资审批进度，协助企业落实融资款项，确保融资业务顺利完成。（四）工作规范1.工作记录金融助理应详细记录工作开展情况，包括客户信息、业务进展、宣传活动内容等，形成工作台账。2.信息保密对工作中涉及的客户信息、金融机构商业秘密等严格保密，不得泄露。3.沟通协调加强与金融机构内部各部门、南平地区相关企业和部门的沟通协调，确保工作顺利推进。4.工作汇报定期向金融机构上级领导汇报工作进展情况，及时反馈工作中遇到的问题和困难。四、培训与发展（一）培训计划1.定期组织金融助理参加内部培训，培训内容包括金融业务知识、政策法规解读、沟通技巧提升等。2.根据金融行业发展动态和南平地区实际需求，不定期邀请外部专家进行专题培训。（二）培训方式1.集中授课组织金融助理参加集中培训课程，系统学习相关知识和技能。2.现场教学安排金融助理到金融机构实际业务场景中进行现场教学，增强实践操作能力。3.线上学习搭建线上学习平台，提供丰富的学习资源，方便金融助理随时进行自主学习。（三）职业发展1.建立金融助理职业发展通道，根据工作表现和能力提升情况，提供晋升机会。2.鼓励金融助理参加行业资格认证考试，对取得相关资格证书的给予一定奖励。3.为金融助理提供跨部门、跨机构交流学习机会，拓宽职业发展视野。五、监督与考核（一）监督机制1.金融机构内部设立监督岗位，对金融助理工作进行日常监督检查。2.定期开展内部审计，对金融助理工作合规性进行审查。3.接受南平地区相关部门和社会公众的监督，及时处理投诉举报。（二）考核指标1.业务指标包括客户拓展数量、融资业务促成金额、金融知识宣传覆盖人数等。2.服务质量指标客户满意度、企业对融资服务评价等。3.合规指标工作合规性、信息保密情况等。（三）考核方式1.定期考核每季度对金融助理进行一次全面考核，根据考核指标进行量化评分。2.不定期抽查对金融助理工作进行不定期抽查，及时发现问题并督促整改。（四）考核结果应用1.与绩效奖金挂钩，根据考核结果发放相应绩效奖金。2.作为晋升、岗位调整的重要依据，对考核优秀者给予晋升机会，对不称职者进行岗位调整或辞退。六、薪酬福利（一）薪酬结构1.基本工资根据金融助理学历、工作经验等确定基本工资水平。2.绩效工资与考核结果挂钩，根据业务指标、服务质量指标等完成情况发放绩效工资。3.业务提成对促成的融资业务、成功拓展的优质客户等给予一定业务提成奖励。（二）福利保障1.依法为金融助理缴纳社会保险和住房公积金。2.提供带薪年假、病假等法定假期。3.定