危机值核对制度

危机值核对制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国企业内部控制法》《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国数据安全法》等相关国家法律法规，参照行业先进风险管理实践及集团母公司关于企业风险防控的指导意见，结合公司实际运营需求，为建立健全危机值核对工作机制，有效防范和化解各类突发事件风险，规范业务流程，提升管理效能，特制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司在经营活动中可能面临的信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、安全风险等各类危机事件的识别、评估、预警、处置及持续改进的全过程管理。具体适用场景包括但不限于：重大合同履行、重大项目投资、重要数据处置、应急物资调配、舆情管控等关键业务环节。第三条本制度中下列核心术语定义如下：（一）“危机值核对”：指针对可能引发企业重大损失或声誉损害的事件，通过设定量化指标（危机值）进行实时监测、动态评估，并启动相应应急响应流程的管理机制。（二）“专项管理”：指公司围绕特定风险领域（如信用风险、数据安全风险等）建立的系统性风险防控、合规审查与应急处置体系。（三）“XX风险”：指因内外部因素导致企业发生重大经营损失、法律纠纷、声誉危机或监管处罚的可能性，分为一般风险、重大风险、特别重大风险三个等级。（四）“XX合规”：指企业在运营过程中严格遵守国家法律法规、行业准则及内部规章制度的行为要求，包括但不限于财务合规、业务合规、数据合规等。第四条危机值核对管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：覆盖公司所有业务领域及关键环节，确保风险识别无死角；（二）责任到人：明确各级管理主体及执行岗位的危机值核对责任；（三）风险导向：以风险等级为依据，动态调整管理措施强度；（四）持续改进：通过定期评估与反馈机制，优化危机值核对标准及流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司危机值核对工作负总责，承担第一责任人的领导责任；分管相关业务的领导为公司危机值核对工作的直接责任人，负责统筹部署、监督落实。第六条公司设立危机值核对管理领导小组，作为专项工作的决策与协调机构，成员由公司主要负责人、分管领导及各相关部门负责人组成。领导小组主要履行以下职能：（一）审定危机值核对管理制度及年度工作计划；（二）统筹协调跨部门重大危机事件的处置工作；（三）监督评价危机值核对机制的运行效果；（四）授权启动特别重大风险事件的应急响应。第七条公司指定[牵头部门名称]作为危机值核对工作的归口管理部门，主要职责包括：（一）牵头制定、修订本制度及配套细则；（二）组织开展专项风险排查与危机值标准研究；（三）监测危机值动态，发布预警信息；（四）监督各部门危机值核对责任的落实情况。第八条公司财务、法务、人力资源、信息科技等专责部门承担危机值核对中的业务合规审核职责，具体包括：（一）财务部门：审核资金审批权限、税务合规性等财务风险指标；（二）法务部门：审核合同履约风险、法律纠纷预警指标；（三）人力资源部门：审核劳动用工风险、员工行为合规性指标；（四）信息科技部门：审核数据安全、网络安全风险指标。第九条各业务部门及下属单位负责本领域危机值核对工作的具体落实，主要职责包括：（一）建立本部门危机值核对操作手册，明确风险指标阈值；（二）开展日常风险自查，及时上报异常情况；（三）配合处置本部门发生的危机事件，落实整改措施。第十条公司全体员工作为危机值核对的基础执行单元，应履行以下合规操作责任：（一）遵守岗位操作规程，不得违规操作引发风险；（二）发现危机事件线索时，及时向直属上级或归口管理部门报告；（三）签署岗位合规承诺书，确认已掌握相关风险防控要求。第三章专项管理重点内容与要求第十一条信用风险管理业务操作的合规标准：严格执行供应商准入标准，包括但不限于资信评估、履约记录审查、反商业贿赂核查；对合作方进行动态信用评级，高风险合作需经领导小组审批。禁止性行为：严禁为获取业务利益与供应商进行利益输送、伪造交易记录等行为。专项风险重点防控点：供应商破产风险、合作方违规担保风险。第十二条市场风险管理业务操作的合规标准：重大市场决策需经风险评估，包括但不限于价格波动、竞争格局变化、政策调整影响；建立市场风险预警指标体系。禁止性行为：严禁违规操纵市场、泄露敏感商业信息。专项风险重点防控点：行业周期性波动风险、竞争对手恶意竞争风险。第十三条操作风险管理业务操作的合规标准：明确各岗位操作权限，重要业务需双签或审批制；制定标准操作流程（SOP），定期更新。禁止性行为：严禁越权操作、未经授权变更系统参数。专项风险重点防控点：系统故障导致交易中断、人为操作失误引发损失。第十四条合规风险管理业务操作的合规标准：签订业务合同前完成合规审查，包括但不限于反垄断、反不正当竞争、出口管制等合规性检查；建立合规培训制度。禁止性行为：严禁规避监管要求、伪造合规文件。专项风险重点防控点：法律诉讼风险、行政处罚风险。第十五条数据风险管理业务操作的合规标准：对敏感数据采取分级分类管控，包括个人信息、商业秘密等；建立数据跨境传输审批机制。禁止性行为：严禁非法采集或泄露用户数据、擅自销毁关键数据。专项风险重点防控点：数据泄露导致用户投诉、监管处罚风险。第十六条安全风险管理业务操作的合规标准：定期开展安全生产检查，重点排查消防、电气、化学品使用等隐患；建立应急预案库。禁止性行为：严禁违规使用危险品、隐瞒安全事故。专项风险重点防控点：重大安全事故导致人员伤亡、财产损失。第十七条舆情风险管理业务操作的合规标准：建立舆情监测系统，对负面信息进行实时追踪；制定舆情处置分级标准。禁止性行为：严禁恶意造谣或隐匿负面舆情。专项风险重点防控点：重大舆情引发品牌危机、客户流失。第十八条项目投资风险管理业务操作的合规标准：重大投资项目需经尽职调查，包括财务模型测算、政策符合性审查；建立投资决策流程。禁止性行为：严禁未经审批擅自扩大投资规模。专项风险重点防控点：投资失败导致资金链断裂、决策失误引发诉讼。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制（一）每年由归口管理部门牵头，组织各部门对制度适用性进行评估；（二）根据国家法律法规修订、集团母公司要求调整及业务变化，及时修订本制度；（三）修订后的制度需经公司领导小组审议通过，并印发至全体员工。第二十条风险识别预警机制（一）各部门每月开展风险排查，填写风险清单，报送归口管理部门汇总；（二）归口管理部门对风险清单进行分级评估，发布季度风险预警报告；（三）特别重大风险需立即启动预警程序，同步通报领导小组及相关业务部门。第二十一条合规审查机制（一）将危机值核对嵌入以下关键节点：1.重大合同签订前，由法务部门出具合规意见；2.重大项目启动前，由财务部门进行资金合规性审查；3.新业务上线前，由信息科技部门进行安全合规测试；（二）未经合规审查的业务事项，一律不得实施。第二十二条风险应对机制（一）一般风险由业务部门自行处置，每月提交处置报告；（二）重大风险需启动应急流程，包括但不限于：1.成立专项处置小组，明确责任分工；2.48小时内形成处置方案，报领导小组审批；3.重大损失需及时上报至公司主要负责人。（三）特别重大风险需立即启动集团应急预案，同时向监管机构报告。第二十三条责任追究机制（一）违规情形及处罚标准：1.未按规定上报风险线索的，对责任部门罚款X万元，责任人取消年度评优资格；2.危机事件处置不力的，追究处置责任人的纪律处分；3.因个人违规操作导致重大损失的，按损失金额的X%承担赔偿责任。（二）处罚联动机制：将处罚结果记入绩效考核，并通报至人力资源部门备案。第二十四条评估改进机制（一）每年由归口管理部门牵头，组织第三方机构开展体系有效性评估；（二）评估内容包括：制度覆盖率、风险识别准确率、处置时效性等；（三）评估报告需提交公司领导小组审议，重大问题纳入次年改进计划。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障（一）公司主要负责人每年至少听取一次专项工作汇报；（二）分管领导每月召开专题会议，解决跨部门协调问题；（三）各部门负责人对本部门危机值核对工作负直接责任。第二十六条考核激励机制（一）将危机值核对工作纳入部门年度考核指标，占比不低于X%；（二）对风险防控表现突出的部门授予“专项管理先进奖”；（三）个人考核结果与年度调薪、晋升挂钩。第二十七条培训宣传机制（一）管理层：每年开展合规履职培训，内容涵盖危机值标准、决策流程；（二）一线员工：每月组织操作规范培训，重点讲解风险点与处置流程；（三）发布季度合规简报，通报典型案例及改进要求。第二十八条信息化支撑（一）开发危机值核对管理系统，实现风险数据自动采集与分级预警；（二）建立知识库，整合风险案例、处置方案、法规文件等资料；（三）通过系统强制执行审批流程，禁止线下操作。第二十九条文化建设（一）编制《危机值核对合规手册》，人手一册，内容涵盖制度要点、操作指引；（二）每季度组织全员签署合规承诺书，明确个人责任；（三）设立合规文化宣传月，通过案例竞赛、征文等形式强化意识。第三十条报告制度（一）风险事件报告：重大风险事件需在2小时内上报至归口管理部门，8小时内提交初步处置方案；（二）年度管理报