2026年证券投资顾问资格认证考试备考进度试题冲刺卷

2026年证券投资顾问资格认证考试备考进度试题冲刺卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年证券投资顾问资格认证考试备考进度试题冲刺卷考核对象：证券投资顾问资格认证考试备考人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务是指证券公司向客户提供证券投资建议服务，并直接代理客户进行证券交易的行为。2.证券投资顾问不得与客户约定利益分成或者约定收益，但可以承诺保本。3.客户的风险承受能力评估结果应当至少每年更新一次。4.证券投资顾问服务协议应当明确约定服务期限、服务内容、费用标准等事项。5.证券投资顾问可以同时为同一客户推荐多家证券公司的证券产品。6.证券投资顾问在提供投资建议时，必须确保建议的投资方向与客户的投资目标一致。7.证券投资顾问业务推广和客户招揽过程中，可以以任何形式进行利益承诺。8.客户在签署服务协议前，证券投资顾问应当向客户充分揭示风险。9.证券投资顾问可以代理客户签署证券交易委托协议。10.证券投资顾问业务档案的保存期限不得少于5年。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于证券投资顾问的核心职责？（）A.评估客户风险承受能力B.直接执行客户证券交易C.提供投资建议D.分析宏观经济形势2.证券投资顾问业务推广材料中，以下哪项内容是禁止的？（）A.“本产品预期收益率为10%-15%”B.“本服务由经验丰富的顾问提供”C.“本产品适合稳健型投资者”D.“本产品风险等级为中等”3.客户风险承受能力评估问卷中，以下哪项不属于评估维度？（）A.投资经验B.投资知识C.投资资产规模D.投资心理承受能力4.证券投资顾问服务协议中，以下哪项条款是必须包含的？（）A.顾问收益分成比例B.服务费用标准C.客户投诉处理流程D.投资收益保证承诺5.证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为是禁止的？（）A.基于客户风险偏好推荐产品B.直接为客户操作证券账户C.提供个性化投资方案D.揭示投资产品风险6.证券投资顾问业务档案中，以下哪项内容是必须保存的？（）A.客户交易记录B.顾问收入证明C.风险评估问卷结果D.客户满意度调查7.证券投资顾问在推广服务时，以下哪项做法是合规的？（）A.承诺“无风险投资”B.以“高额回报”吸引客户C.提供真实、准确的服务信息D.模仿竞争对手的宣传方式8.证券投资顾问业务中，以下哪项属于禁止行为？（）A.向客户解释投资产品特点B.代理客户签署交易协议C.提供市场分析报告D.揭示投资风险9.客户在签署服务协议前，证券投资顾问应当向客户充分揭示以下哪项内容？（）A.顾问个人业绩B.服务费用及收费方式C.客户自身风险承受能力D.投资收益预期10.证券投资顾问业务中，以下哪项属于合规推广方式？（）A.发送大量垃圾邮件B.在社交媒体宣传“稳赚不赔”C.通过合法渠道发布服务信息D.以“内部消息”诱导客户投资三、多选题（每题2分，共20分）1.证券投资顾问业务中，以下哪些属于禁止行为？（）A.承诺保本保息B.代理客户进行证券交易C.揭示投资产品风险D.与客户约定利益分成2.客户风险承受能力评估中，以下哪些因素需要考虑？（）A.投资经验B.投资资产规模C.投资目标D.投资心理承受能力3.证券投资顾问服务协议中，以下哪些条款是必须包含的？（）A.服务费用及收费方式B.服务期限及终止条件C.客户投诉处理流程D.投资收益保证承诺4.证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪些行为是合规的？（）A.基于客户风险偏好推荐产品B.提供个性化投资方案C.直接为客户操作证券账户D.揭示投资产品风险5.证券投资顾问业务档案中，以下哪些内容是必须保存的？（）A.客户交易记录B.风险评估问卷结果C.服务协议副本D.顾问收入证明6.证券投资顾问在推广服务时，以下哪些做法是合规的？（）A.提供真实、准确的服务信息B.通过合法渠道发布服务信息C.以“高额回报”吸引客户D.模仿竞争对手的宣传方式7.客户在签署服务协议前，证券投资顾问应当向客户充分揭示以下哪些内容？（）A.服务费用及收费方式B.服务期限及终止条件C.客户自身风险承受能力D.投资收益预期8.证券投资顾问业务中，以下哪些属于合规推广方式？（）A.通过合法渠道发布服务信息B.在社交媒体宣传“稳赚不赔”C.发送大量垃圾邮件D.提供真实、准确的服务信息9.证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪些因素需要考虑？（）A.宏观经济形势B.行业发展趋势C.投资产品特点D.客户投资目标10.证券投资顾问业务中，以下哪些属于禁止行为？（）A.承诺“无风险投资”B.代理客户签署交易协议C.揭示投资产品风险D.与客户约定利益分成四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某证券公司投资顾问小王在推广证券投资顾问服务时，向客户小李承诺“投资该产品稳赚不赔，最高收益可达20%”，并声称“这是公司内部推荐的产品，风险极低”。小李在签署服务协议前，小王未向其充分揭示产品的风险，也未进行客户风险承受能力评估。后小李投资该产品，但亏损了10%。问题：1.小王的行为是否合规？为什么？2.如果小李投诉，证券公司应当如何处理？案例二：某证券公司投资顾问小张在为客户提供投资建议时，发现客户的风险承受能力为“保守型”，但客户希望获得较高收益。小张为了促成交易，向客户推荐了三只高风险股票，并声称“这些股票短期内会暴涨，您一定能赚大钱”。后客户亏损严重，要求退费。问题：1.小张的行为是否合规？为什么？2.如果客户投诉，证券公司应当如何处理？案例三：某证券公司投资顾问小刘在推广证券投资顾问服务时，通过社交媒体发布“稳赚不赔的投资策略”，并声称“这是公司独家秘籍，能帮客户实现财富自由”。后客户小赵通过社交媒体联系小刘，要求购买该策略，小刘未进行客户身份识别和风险评估，便向其提供了投资建议。问题：1.小刘的行为是否合规？为什么？2.如果客户投诉，证券公司应当如何处理？五、论述题（每题11分，共22分）1.论述证券投资顾问业务中，如何有效评估客户风险承受能力？2.结合实际案例，分析证券投资顾问业务中常见的违规行为及其危害，并提出防范措施。---标准答案及解析一、判断题1.×（证券投资顾问不得直接代理客户进行证券交易。）2.×（证券投资顾问不得承诺收益或利益分成。）3.√4.√5.×（不得同时为同一客户推荐多家证券公司的产品。）6.√7.×（不得进行利益承诺。）8.√9.×（不得代理客户签署交易协议。）10.√二、单选题1.B（证券投资顾问不得直接执行客户证券交易。）2.A（禁止承诺收益。）3.C（投资资产规模不属于评估维度。）4.B（服务费用标准是必须条款。）5.B（不得直接为客户操作证券账户。）6.C（风险评估问卷结果是必须保存的内容。）7.C（提供真实、准确的服务信息是合规做法。）8.B（不得代理客户签署交易协议。）9.B（必须充分揭示服务费用及收费方式。）10.C（通过合法渠道发布服务信息是合规做法。）三、多选题1.A、B、D（承诺保本、代理交易、约定利益分成均禁止。）2.A、B、C、D3.A、B、C（服务费用、服务期限、投诉处理流程是必须条款。）4.A、B、D（基于风险偏好推荐、个性化方案、揭示风险是合规行为。）5.B、C（风险评估问卷结果、服务协议副本是必须保存的内容。）6.A、B（提供真实信息、合法渠道发布是合规做法。）7.A、B、C（服务费用、服务期限、风险承受能力是必须揭示的内容。）8.A、D（合法渠道发布、提供真实信息是合规做法。）9.A、B、C、D10.A、B、D（承诺无风险、代理交易、约定利益分成均禁止。）四、案例分析案例一：1.小王的行为不合规。原因：承诺“稳赚不赔”违反了禁止利益承诺的规定；未进行客户风险承受能力评估违反了业务规范。2.证券公司应当：向客户解释情况，退回部分费用；对小王进行处罚；加强员工培训，规范业务行为。案例二：1.小张的行为不合规。原因：未根据客户风险承受能力推荐产品，违反了业务规范；承诺“短期内会暴涨”违反了禁止利益承诺的规定。2.证券公司应当：向客户解释情况，退回部分费用；对小张进行处罚；加强员工培训，规范业务行为。案例三：1.小刘的行为不合规。原因：未进行客户身份识别和风险评估，违反了业务规范；通过社交媒体发布“稳赚不赔”的投资策略，违反了禁止利益承诺的规定。2.证券公司应当：向客户解释情况，退回部分费用；对小刘进行处罚；加强员工培训，规范业务行为。五、论述题1.论述证券投资顾问业务中，如何有效评估客户风险承受能力？证券投资顾问业务中，有效评估客户风险承受能力需要从以下几个方面进行：-收集客户信息：通过问卷调查、面谈等方式，收集客户的投资经验、投资知识、投资资产规模、投资目标、投资心理承受能力等信息。-风险承受能力等级划分：根据客户信息，将客户的风险承受能力划分为保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型等不同等级。-动态评估：定期更新客户信息，动态调整风险承受能力评估结果，确保评估的准确性。-匹配投资建议：根据客户的风险承受能力等级，推荐适合的投资产品，避免客户因投资风险过高而遭受损失。-持续沟通：与客户保持持续沟通，及时了解客户的风险偏好变化，调整投资建议。2.结合实际案例，分析证券投资顾问业务中常见的违规行为及其危害，并提出防范措施。证券投资顾问业务中常见的违规行为包括：-承诺收益或利益分成：如案例一中小王承诺“稳赚不赔”，误导客户投资。危害：导致客户产生不切实际的期望，一旦投资失败，容易引发纠纷。-未进行客户风险评估：如案例二中