风险评估师资格认证考试备考资料试卷

风险评估师资格认证考试备考资料试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：风险评估师资格认证考试备考资料试卷考核对象：风险评估师资格认证考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.风险评估中的定量分析主要依赖于历史数据和统计模型，因此定性分析在风险评估中不重要。2.风险矩阵是一种常用的风险评估工具，其横轴通常表示风险发生的可能性，纵轴表示风险影响程度。3.风险缓释措施是指通过改变风险暴露来降低风险发生的概率或影响，例如购买保险。4.风险评估报告应仅由风险评估师撰写，无需其他部门人员参与审核。5.风险识别是风险评估的第一步，其主要目的是发现企业面临的潜在风险。6.风险偏好是指企业愿意承担的风险水平，通常由企业高层管理者决定。7.风险评估中的敏感性分析是一种定量分析方法，用于评估关键变量变化对风险结果的影响。8.风险控制措施是指通过改变风险暴露来降低风险发生的概率或影响，例如加强内部控制。9.风险评估的结果应仅用于内部决策，无需向外部利益相关者披露。10.风险评估中的情景分析是一种定性分析方法，用于评估不同情景下风险的变化。二、单选题（每题2分，共20分）1.以下哪项不属于风险评估的基本步骤？（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控2.风险矩阵中，风险等级通常分为几个级别？（）A.2B.3C.4D.53.风险评估中的“可能性”通常用哪个指标衡量？（）A.风险金额B.风险频率C.风险影响D.风险暴露4.风险缓释措施中，以下哪项属于非财务手段？（）A.购买保险B.加强内部控制C.转移风险D.增加抵押5.风险评估报告的撰写应遵循哪个原则？（）A.完整性B.简洁性C.客观性D.以上都是6.风险识别的主要工具是？（）A.风险矩阵B.SWOT分析C.敏感性分析D.情景分析7.风险偏好通常由哪个部门制定？（）A.风险管理部门B.财务部门C.管理层D.审计部门8.风险评估中的“影响”通常用哪个指标衡量？（）A.风险金额B.风险频率C.风险影响D.风险暴露9.风险监控的主要目的是？（）A.发现新风险B.评估风险变化C.实施风险控制D.以上都是10.风险评估中的“风险暴露”是指？（）A.风险发生的概率B.风险发生的影响C.风险发生的可能性乘以影响D.风险发生的成本三、多选题（每题2分，共20分）1.风险评估的基本步骤包括哪些？（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控E.风险报告2.风险矩阵的横轴通常表示哪些因素？（）A.风险发生的可能性B.风险发生的影响C.风险暴露D.风险缓释措施E.风险偏好3.风险缓释措施包括哪些？（）A.购买保险B.加强内部控制C.转移风险D.增加抵押E.风险规避4.风险评估报告的撰写应遵循哪些原则？（）A.完整性B.简洁性C.客观性D.可操作性E.风险偏好5.风险识别的主要工具包括哪些？（）A.SWOT分析B.PEST分析C.敏感性分析D.情景分析E.风险清单6.风险评估中的“可能性”通常用哪些指标衡量？（）A.风险金额B.风险频率C.风险影响D.风险暴露E.风险偏好7.风险评估中的“影响”通常用哪些指标衡量？（）A.风险金额B.风险频率C.风险影响D.风险暴露E.风险偏好8.风险监控的主要内容包括哪些？（）A.发现新风险B.评估风险变化C.实施风险控制D.风险报告E.风险偏好9.风险评估中的“风险暴露”是指哪些？（）A.风险发生的概率B.风险发生的影响C.风险发生的可能性乘以影响D.风险发生的成本E.风险偏好10.风险评估中的定性分析方法包括哪些？（）A.SWOT分析B.PEST分析C.敏感性分析D.情景分析E.风险清单四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某制造企业面临的主要风险包括原材料价格波动、生产设备故障、产品质量问题等。企业管理层决定进行风险评估，以确定哪些风险需要优先管理。风险评估师收集了相关数据，并使用风险矩阵对风险进行了评估。问题：1.请简述风险评估师在收集数据时应关注哪些方面？2.请解释风险矩阵在风险评估中的作用。3.请提出至少三种针对该企业风险缓释措施的建议。案例二：某金融机构面临的主要风险包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险评估师对风险进行了评估，并提出了相应的风险控制措施。问题：1.请简述市场风险、信用风险和操作风险的主要特征。2.请解释风险控制措施在风险管理中的重要性。3.请提出至少三种针对该金融机构风险控制措施的建议。案例三：某零售企业面临的主要风险包括供应链中断、市场竞争加剧、消费者需求变化等。企业管理层决定进行风险评估，以确定哪些风险需要优先管理。风险评估师收集了相关数据，并使用风险矩阵对风险进行了评估。问题：1.请简述风险评估师在收集数据时应关注哪些方面？2.请解释风险矩阵在风险评估中的作用。3.请提出至少三种针对该企业风险缓释措施的建议。五、论述题（每题11分，共22分）1.请论述风险评估在企业管理中的重要性，并举例说明如何进行风险评估。2.请论述风险缓释措施在风险管理中的作用，并举例说明如何实施风险缓释措施。---标准答案及解析一、判断题1.×风险评估中的定量分析主要依赖于历史数据和统计模型，但定性分析同样重要，可以帮助企业识别无法量化的风险。2.√风险矩阵是一种常用的风险评估工具，其横轴通常表示风险发生的可能性，纵轴表示风险影响程度。3.√风险缓释措施是指通过改变风险暴露来降低风险发生的概率或影响，例如购买保险。4.×风险评估报告应经多部门审核，确保其准确性和完整性。5.√风险识别是风险评估的第一步，其主要目的是发现企业面临的潜在风险。6.√风险偏好是指企业愿意承担的风险水平，通常由企业高层管理者决定。7.√风险评估中的敏感性分析是一种定量分析方法，用于评估关键变量变化对风险结果的影响。8.√风险控制措施是指通过改变风险暴露来降低风险发生的概率或影响，例如加强内部控制。9.×风险评估的结果应向外部利益相关者披露，以增强透明度。10.√风险评估中的情景分析是一种定性分析方法，用于评估不同情景下风险的变化。二、单选题1.B风险评估的基本步骤包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控。2.D风险矩阵中，风险等级通常分为5个级别：低、中低、中、中高、高。3.B风险评估中的“可能性”通常用风险频率衡量。4.B风险缓释措施中，加强内部控制属于非财务手段。5.D风险评估报告的撰写应遵循完整性、简洁性、客观性和可操作性原则。6.B风险识别的主要工具是SWOT分析。7.C风险偏好通常由管理层制定。8.C风险评估中的“影响”通常用风险影响衡量。9.D风险监控的主要目的是发现新风险、评估风险变化和实施风险控制。10.C风险评估中的“风险暴露”是指风险发生的可能性乘以影响。三、多选题1.A,B,C,D,E风险评估的基本步骤包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险报告。2.A,B风险矩阵的横轴通常表示风险发生的可能性和风险发生的影响。3.A,B,C,D,E风险缓释措施包括购买保险、加强内部控制、转移风险、增加抵押和风险规避。4.A,B,C,D,E风险评估报告的撰写应遵循完整性、简洁性、客观性、可操作性和风险偏好原则。5.A,B,C,D,E风险识别的主要工具包括SWOT分析、PEST分析、敏感性分析、情景分析和风险清单。6.B,D风险评估中的“可能性”通常用风险频率和风险暴露衡量。7.C,D风险评估中的“影响”通常用风险影响和风险暴露衡量。8.A,B,C,D,E风险监控的主要内容包括发现新风险、评估风险变化、实施风险控制、风险报告和风险偏好。9.B,C,D风险评估中的“风险暴露”是指风险发生的影响、风险发生的可能性乘以影响和风险发生的成本。10.A,B,D,E风险评估中的定性分析方法包括SWOT分析、PEST分析、情景分析和风险清单。四、案例分析案例一：1.风险评估师在收集数据时应关注以下方面：-历史数据：如原材料价格波动、生产设备故障率、产品质量问题率等。-行业数据：如行业平均故障率、行业平均原材料价格波动率等。-企业内部数据：如生产记录、财务记录、客户反馈等。-外部数据：如政策变化、市场趋势、竞争对手动态等。2.风险矩阵在风险评估中的作用：-帮助企业识别和评估风险，确定哪些风险需要优先管理。-提供一个直观的风险评估工具，帮助企业理解风险的可能性和影响。-帮助企业制定风险缓释措施，降低风险发生的概率或影响。3.针对该企业风险缓释措施的建议：-购买原材料价格波动保险，降低原材料价格波动风险。-加强生产设备维护，降低生产设备故障风险。-实施严格的质量控制措施，降低产品质量问题风险。案例二：1.市场风险、信用风险和操作风险的主要特征：-市场风险：指由于市场价格波动（如利率、汇率、股价等）导致的风险。-信用风险：指由于交易对手违约导致的风险。-操作风险：指由于内部流程、人员、系统等失误导致的风险。2.风险控制措施在风险管理中的重要性：-帮助企业降低风险发生的概率或影响。-提高企业的风险管理能力，增强企业的竞争力。-保护企业的资产和利益，降低企业的损失。3.针对该金融机构风险控制措施的建议：-实施严格的市场风险管理措施，如使用金融衍生品对冲市场风险。-加强信用风险管理，如实施严格的信用评估流程。-实施严格的操作风险管理措施，如加强内部控制和人员培训。案例三：1.风险评估师在收集数据时应关注以下方面：-历史数据：如供应链中断率、市场竞争加剧程度、消费者需求变化率等。-行业数据：如行业平均供应链中断率、行业平均市场竞争加剧程度、行业平均消费者需求变化率等。-企业内部数据：如生产记录、销售记录、客户反馈等。-外部数据：如政策变化、市场趋势、竞争对手动态等。2.风险矩阵在风险评估中的作用：-帮助企业识别和评估风险，确定哪些风险需要优先管理。-提供一个直观的风险评估工具，帮助企业理解风险的可能性和影响。-帮助企业制定风险缓释措施