(2025年)《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题(附答案)

(2025年)《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题(附答案)一、单项选择题（每题2分，共30分）1.根据《反有组织犯罪法》，下列哪项不属于立法目的？A.预防和惩治有组织犯罪B.加强和规范反有组织犯罪工作C.维护国家安全、社会秩序、经济秩序D.限制公民个人言论自由答案：D2.防范非法集资宣传教育的责任主体不包括？A.金融机构B.行业协会C.新闻媒体D.个人自媒体答案：D3.《反有组织犯罪法》规定，对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，可以采取异地羁押、分别羁押或者单独羁押等措施的情形是？A.可能毁灭、伪造证据B.认罪态度良好C.案件社会影响较小D.犯罪嫌疑人年满70周岁答案：A4.非法集资的“社会性”特征是指？A.向不特定对象吸收资金B.仅限企业内部员工C.仅限亲友范围D.仅限特定行业从业者答案：A5.根据《反有组织犯罪法》，监察机关、人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中发现行业主管部门有组织犯罪预防和治理工作存在问题的，应当？A.直接对主管人员给予处分B.书面提出意见建议C.公开曝光相关部门D.移交司法机关处理答案：B6.以下哪项不属于非法集资常见“马甲”？A.虚拟货币投资B.养老公寓预售C.国债逆回购D.影视项目众筹答案：C7.《反有组织犯罪法》规定，对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，刑满释放后（）内，司法行政机关应会同有关部门落实必要的管控措施？A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B8.防范非法集资“四看”中的“看回报”是指？A.看是否承诺远高于银行利率的回报B.看投资项目实际收益C.看融资方历史盈利情况D.看中介机构资质答案：A9.有组织犯罪案件中，对被害人的报案、控告、举报，公安机关应当？A.先核实身份再受理B.立即受理并依法处理C.要求被害人提供担保D.移送检察机关处理答案：B10.非法集资参与人因参与非法集资受到的损失，由（）自行承担？A.政府B.金融机构C.参与人D.发起人答案：C11.《反有组织犯罪法》规定，发展未成年人参与黑社会性质组织、境外的黑社会组织，或者教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪的，应当？A.从轻处罚B.减轻处罚C.从重处罚D.免于处罚答案：C12.以下哪种行为不属于《反有组织犯罪法》禁止的“软暴力”？A.长期滋扰他人正常生活B.网络诽谤威胁C.公开侮辱人格D.合法债务催收答案：D13.防范非法集资的关键防线是？A.政府监管B.机构自律C.公众防范意识D.司法打击答案：C14.《反有组织犯罪法》规定，对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，根据办理案件和维护监管秩序的需要，可以采取（）措施？A.限制通信B.禁止探视C.电子监控D.强制劳动答案：C15.非法集资案件中，集资参与人信息登记的主要目的是？A.便于追究参与人责任B.统计损失金额C.确定主犯名单D.收集证据材料答案：B二、多项选择题（每题3分，共30分）1.根据《反有组织犯罪法》，有组织犯罪包括？A.黑社会性质组织犯罪B.恶势力组织犯罪C.境外的黑社会组织到中华人民共和国境内发展组织成员的犯罪D.个人实施的暴力犯罪答案：ABC2.防范非法集资的“三不”原则包括？A.不轻易相信高息“诱饵”B.不轻易投资不了解的项目C.不轻易转账给陌生账户D.不轻易加入投资群组答案：ABC3.《反有组织犯罪法》规定，公安机关可以采取的有组织犯罪线索核查措施包括？A.询问相关人员B.查询、调取相关信息C.查封涉案场所D.技术侦查答案：AB4.非法集资的常见手段包括？A.承诺保本付息B.虚构项目标的C.利用亲情友情诱骗D.政府背书宣传答案：ABCD5.反有组织犯罪工作应当坚持的原则包括？A.专门工作与群众路线相结合B.专项治理与系统治理相结合C.与反腐败相结合D.与加强基层组织建设相结合答案：ABCD6.金融机构在防范非法集资中的义务包括？A.监测异常资金流动B.及时报告可疑交易C.开展客户风险提示D.参与案件侦查答案：ABC7.《反有组织犯罪法》对涉案财产的处理方式包括？A.追缴、没收违法所得B.责令退赔被害人损失C.对无法找到被害人的财产收归国库D.对合法财产及时返还答案：ABD8.以下哪些情形可能涉及非法集资？A.投资“虚拟货币”承诺月息10%B.老年公寓预售“会员资格”返本付息C.私募基金向300人公开募集D.企业内部员工集资用于生产经营答案：ABC9.反有组织犯罪工作中，对证人、鉴定人、被害人的保护措施包括？A.不公开真实姓名、住址B.禁止特定人员接触C.提供临时住所D.变更身份信息答案：ABCD10.非法集资案件中，集资参与人享有的权利包括？A.参与清退分配B.了解案件进展C.要求政府赔偿损失D.对处理结果提出意见答案：ABD三、判断题（每题2分，共20分）1.有组织犯罪仅指黑社会性质组织犯罪。（）答案：×2.承诺“低风险、高回报”是非法集资的典型特征。（）答案：√3.国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪，对举报属实的给予奖励。（）答案：√4.非法集资参与人如果是被诱骗的，可以要求政府补偿损失。（）答案：×5.《反有组织犯罪法》规定，对黑社会性质组织的组织者、领导者，应当并处没收个人全部财产。（）答案：√6.金融机构发现涉嫌非法集资的，应当及时向公安机关报告，无需告知客户。（）答案：×7.利用“软暴力”实施的犯罪行为，不构成有组织犯罪。（）答案：×8.非法集资案件中，业务人员只要未直接参与决策，就不承担法律责任。（）答案：×9.反有组织犯罪工作中，对因作证面临危险的被害人，可以采取不暴露外貌、真实声音等出庭作证措施。（）答案：√10.以投资养老项目为名，承诺到期返本付息的行为属于合法融资。（）答案：×四、简答题（每题6分，共30分）1.简述《反有组织犯罪法》中“有组织犯罪”的定义及主要类型。答案：有组织犯罪是指《刑法》第二百九十四条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪，以及黑社会性质组织、恶势力组织实施的犯罪，还包括境外的黑社会组织到中华人民共和国境内发展组织成员、实施犯罪，以及在境外对中华人民共和国国家或者公民犯罪的行为。主要类型包括黑社会性质组织犯罪、恶势力组织犯罪、境外黑社会组织相关犯罪。2.防范非法集资“四看”具体指什么？答案：一看融资合法性，看是否取得金融监管部门批准；二看宣传内容，看是否承诺保本付息；三看经营模式，看是否虚构或夸大项目；四看参与对象，看是否面向不特定群体。3.《反有组织犯罪法》对未成年人的特殊保护措施有哪些？答案：禁止发展未成年人参与有组织犯罪；教唆、诱骗未成年人实施有组织犯罪的从重处罚；对被胁迫、引诱参与有组织犯罪的未成年人，采取教育、矫治等特殊保护措施；学校、家庭应加强反有组织犯罪教育。4.非法集资与合法融资的关键区别是什么？答案：关键区别在于是否未经批准、是否承诺保本付息、是否面向不特定对象。合法融资需经金融监管部门批准，不承诺固定回报，面向合格投资者；非法集资未经批准，承诺保本高息，向社会公众吸收资金。5.反有组织犯罪工作中，如何落实“打财断血”要求？答案：全面调查涉案财产来源、性质、用途；依法追缴、没收违法所得；对涉案财产是否属于违法所得进行法庭调查；对组织、领导者的合法财产中用于支持犯罪的部分依法处理；防止黑恶势力通过转移、隐匿财产逃避处罚。五、案例分析题（每题10分，共40分）案例一：2024年，某“投资咨询公司”以“养老社区建设”为名，通过发放传单、举办讲座等方式，向1000余名老年人承诺“年息18%、三年返本”，吸收资金1.2亿元。经查，该公司无实际养老项目，资金主要用于支付前期利息和股东挥霍。问题：1.该行为是否构成非法集资？依据是什么？2.老年人应如何识别此类骗局？答案：1.构成非法集资。依据《防范和处置非法集资条例》，该公司未经金融监管部门批准，通过公开宣传向不特定老年人承诺保本高息，符合非法性、公开性、利诱性、社会性特征。2.老年人应做到“三不”：不轻易相信高息承诺，不参与不了解的项目，不向陌生账户转账；核实公司是否具备融资资质，咨询子女或金融机构，警惕“亲情营销”。案例二：某黑社会性质组织长期控制当地砂石行业，通过威胁、滋扰等方式强迫其他经营者退出市场，非法获利5000万元。公安机关在侦查中发现，该组织通过“地下钱庄”将部分资金转移至境外。问题：1.公安机关可采取哪些措施调查涉案财产？2.转移至境外的资金如何处理？答案：1.可采取查询、冻结银行账户，调取交易记录，询问相关人员，委托审计机构核查资金流向，对“地下钱庄”关联人员进行调查等措施。2.依据《反有组织犯罪法》，境外财产可通过国际刑事司法协助程序追缴；对无法直接追缴的，可依法没收等值财产；同时追究转移资金相关人员的洗钱罪责任。案例三：17岁的中学生张某被某恶势力团伙胁迫参与催收“高利贷”，期间未实施暴力行为，但参与了两次上门滋扰。问题：1.张某的行为是否构成有组织犯罪？2.法律对张某应采取哪些特殊处理措施？答案：1.张某被胁迫参与，且未实施严重暴力，可能不构成犯罪，但属于参与有组织违法活动。2.依据《反有组织犯罪法》，对张某应优先采取教育矫治措施，如送入专门学校、心理辅导、法治教育；不公开其身份信息；监护人应加强管教；司法机关可依法从轻、减轻或免于处罚。案例四：某企业主王某因拒绝向当地“村霸”李某缴纳“保护费”，被李某纠集人员堵门、泼油漆，导致企业停工15天，损失30万元