泰康银保考核制度

PAGE泰康银保考核制度一、总则（一）目的本考核制度旨在建立科学、合理、公平、公正的泰康银保业务人员考核体系，全面、客观、准确地评价业务人员的工作表现和业绩贡献，激励业务人员积极拓展业务，提高业务水平和服务质量，推动泰康银保业务持续健康发展，确保公司经营目标的实现，同时保障公司、客户及业务人员的合法权益，符合国家法律法规及保险行业相关标准要求。（二）适用范围本考核制度适用于泰康银保事业部全体在职业务人员，包括各级管理人员、销售人员、培训人员等直接或间接从事银保业务相关工作的人员。（三）考核原则1.客观性原则：考核过程和结果应基于客观事实，以准确的数据和实际表现为依据，避免主观随意性。2.公平性原则：对所有业务人员一视同仁，考核标准统一，程序公开，确保考核结果公平公正，不受个人偏见或其他非客观因素影响。3.全面性原则：考核内容涵盖业务人员工作的各个方面，包括业绩指标、专业能力、服务质量、团队协作等，全面评价业务人员综合素质。4.激励性原则：通过合理设置考核指标和激励机制，充分调动业务人员的工作积极性和主动性，鼓励其不断提升工作绩效，实现个人与公司共同发展。5.动态性原则：根据公司业务发展战略、市场环境变化以及行业监管要求，适时调整考核制度和指标体系，确保考核制度的适应性和有效性。二、考核内容与指标（一）业绩指标1.保费收入考核标准：根据业务人员所负责区域、渠道、客户群体等不同维度，设定年度保费收入目标。以实际完成的保费收入金额与目标金额进行对比，计算达成率。计算公式：保费收入达成率=实际保费收入/目标保费收入×100%权重：占总考核权重的[X]%。保费收入是衡量业务人员业绩的核心指标，直接反映其业务拓展能力和对公司的贡献程度。2.新单保费考核标准：明确新单保费的统计口径和计算方法，设定新单保费目标。考核新单保费的增长情况以及新单业务在总保费中的占比。计算公式：新单保费占比=新单保费/总保费收入×100%权重：占总考核权重的[X]%。新单业务的拓展对于公司业务规模的扩大和客户资源的积累具有重要意义，体现业务人员开拓新市场和新客户的能力。3.期交保费考核标准：区分不同缴费期限的期交保费，设定各期限的期交保费目标。重点考核长期期交保费的完成情况，以评估业务人员客户关系维护和持续经营能力。计算公式：期交保费达成率=实际期交保费/目标期交保费×100%权重：占总考核权重的[X]%。期交保费的稳定增长有助于优化公司保费结构，提高客户忠诚度和长期盈利能力。4.客户数量考核标准：统计新增客户数量和有效客户数量，设定客户数量增长目标。有效客户是指在一定时期内与公司有持续业务往来或潜在业务价值的客户。计算公式：客户数量增长率=（本期客户数量上期客户数量）/上期客户数量×100%权重：占总考核权重的[X]%。客户数量的增加是业务发展的基础，反映业务人员市场拓展和客户开发能力。（二）专业能力1.保险知识考核标准：通过定期组织的保险知识测试，考察业务人员对泰康银保产品条款、保险行业法律法规、风险管理知识等方面知识的掌握程度。测试方式：采用闭卷考试、线上答题等形式，题型包括选择题、判断题、简答题、案例分析题等。权重：占总考核权重的[X]%。扎实的保险知识是业务人员准确向客户介绍产品、提供专业建议的基础，有助于提升客户信任度和业务成交率。2.销售技能考核标准：观察业务人员在日常销售过程中的沟通技巧、需求分析能力、产品推荐能力、促成交易能力等方面的表现。定期组织销售模拟演练，评估业务人员的销售技能水平。评估方式：由上级主管、资深销售人员或专业培训师进行现场观察、打分评价，结合销售模拟演练的成绩综合评定。权重：占总考核权重的[X]%。良好的销售技能是实现业务目标的关键，直接影响业务人员的销售业绩。3.客户服务能力考核标准：收集客户对业务人员服务质量的反馈意见，包括响应速度、解决问题能力、服务态度等方面。统计客户投诉率和客户满意度调查得分。调查方式：通过定期回访客户、设立客户意见反馈邮箱或电话、开展客户满意度问卷调查等方式收集相关数据。权重：占总考核权重的[X]%。优质的客户服务有助于提高客户忠诚度，促进业务的长期稳定发展，也是维护公司品牌形象的重要因素。（三）团队协作1.内部沟通协作考核标准：观察业务人员与团队成员之间的沟通频率、协作效果、信息共享情况等。通过团队成员互评、上级评价相结合的方式，评价业务人员在团队中的沟通协作能力。评价方式：定期开展团队内部沟通协作情况的问卷调查，收集团队成员对业务人员的评价意见；上级主管根据日常工作观察进行打分评价。权重：占总考核权重的[X]%。良好的内部沟通协作能够提高团队工作效率，促进业务的协同发展，增强团队凝聚力。2.跨部门合作考核标准：评估业务人员与公司其他部门（如运营部门、客服部门、培训部门等）之间的合作效果，包括合作项目的推进情况、问题解决能力、对跨部门工作的支持度等。评价方式：由跨部门合作项目的负责人或相关部门主管进行评价打分，结合项目成果和反馈意见综合评定。权重：占总考核权重的[X]%。跨部门合作对于公司整体运营的顺畅至关重要，业务人员积极参与跨部门合作有助于整合公司资源，提升公司整体运营效率。（四）合规经营1.法律法规遵循考核标准：考察业务人员对国家法律法规、保险监管政策以及公司内部合规制度的了解和执行情况。检查业务人员在展业过程中的销售行为是否合规，有无违规误导客户、虚假宣传等行为。检查方式：定期开展合规培训和考试，对业务人员的销售行为进行抽查回访，查看业务档案和销售记录等资料，核实是否存在违规行为。权重：占总考核权重的[X]%。合规经营是公司稳健发展的基石，业务人员必须严格遵守法律法规和公司制度，确保业务活动合法合规。2.职业道德考核标准：评价业务人员的职业道德水平，包括诚实守信、廉洁自律、保守客户机密等方面。通过客户反馈、同事评价、上级观察等方式，了解业务人员在职业道德方面的表现。评价方式：设立职业道德监督举报渠道，接受客户、同事及社会公众的监督举报；定期开展职业道德问卷调查，收集相关评价意见。权重：占总考核权重的[X]%。良好的职业道德是业务人员立足行业的根本，有助于树立公司良好形象，赢得客户信任。三、考核周期（一）月度考核1.每月末对业务人员的业绩指标完成情况进行初步统计和分析，重点关注保费收入、新单保费、客户拜访量等关键指标的月度进展情况。2.收集业务人员在月度内的日常工作表现记录，包括销售活动报告、客户跟进记录、培训参与情况等，作为专业能力、团队协作等方面考核的参考依据。3.根据月度考核结果，对业务人员进行绩效面谈，及时反馈工作表现，指出存在的问题和改进方向，给予相应的激励或辅导措施。（二）季度考核1.每季度末综合月度考核结果，对业务人员的季度整体业绩进行全面评估，计算季度业绩指标达成率，确定季度考核得分。2.深入考核业务人员的专业能力提升情况，如通过季度保险知识测试成绩、销售技能评估结果等进行量化评价。3.全面评价业务人员在团队协作方面的表现，结合团队成员互评和上级评价意见，分析业务人员在内部沟通协作和跨部门合作中的贡献和不足。4.根据季度考核结果，实施相应的奖励和惩罚措施，如发放季度绩效奖金、晋升或降职、调整工作岗位等，并制定下一季度的工作目标和改进计划。（三）年度考核1.每年年末对业务人员进行年度综合考核，汇总全年月度、季度考核成绩，结合年度业绩指标完成情况、专业能力发展、团队协作表现以及合规经营情况等进行全面评价。2.开展年度业绩排名和评优活动，评选出年度优秀业务人员、销售精英等奖项，给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金、晋升机会等。3.根据年度考核结果，对业务人员的职业发展进行规划和调整，为表现优秀的业务人员提供更广阔的发展空间和晋升通道，对不适应岗位要求或业绩不达标的业务人员进行培训、调岗或辞退处理。4.总结年度考核工作经验，分析考核制度存在的问题和不足，为下一年度考核制度的优化和完善提供依据。四、考核实施与流程（一）考核准备1.成立考核小组：由泰康银保事业部负责人担任组长，各部门主管为成员，负责考核制度的制定、解释、监督和考核结果的审核等工作。2.明确考核职责：人力资源部门负责考核工作的组织协调、数据收集整理、考核结果汇总分析等具体事务；业务部门主管负责对本部门业务人员的日常工作表现进行记录、评价和反馈；财务部门负责提供业绩数据的核算和审核支持。3.制定考核方案：根据考核制度要求，结合公司年度业务目标和各岗位工作特点，制定详细的考核方案，明确考核内容、指标权重、考核周期、考核方式、数据来源等具体事项。4.培训考核人员：组织考核小组成员和相关工作人员参加考核培训，使其熟悉考核制度、流程和方法，确保考核工作的准确性和公正性。（二）数据收集1.业绩数据收集：财务部门每月定期向人力资源部门提供业务人员的保费收入、新单保费、期交保费等业绩数据，确保数据准确无误。2.工作表现记录：业务人员所在部门主管负责记录业务人员的日常工作表现，包括客户拜访情况、销售活动记录、培训参与情况、团队协作表现、合规经营情况等，并及时整理归档。3.客户反馈收集：通过设立客户意见反馈渠道，如客服热线、客户满意度调查问卷、客户投诉记录等，收集客户对业务人员服务质量、销售行为等方面的反馈意见。4.自我评价与互评：业务人员在考核周期内定期进行自我评价，总结工作成果和不足；同时，组织团队成员之间进行互评，评价彼此在团队协作中的表现。（三）考核评分1.业绩评分：根据设定的业绩指标考核标准和计算公式，对业务人员的业绩指标完成情况进行量化评分，计算各项业绩指标得分。2.专业能力评分：依据保险知识测试成绩、销售技能评估结果、客户服务能力评价等专业能力考核指标，由相关负责人或专业评委进行评分。3.团队协作评分：结合团队成员互评、上级评价以及跨部门合作评价结果，对业务人员的团队协作能力进行综合评分。4.合规经营评分：根据法律法规遵循情况检查结果、职业道德评价意见等合规经营考核指标，确定业务人员的合规经营得分。5.综合评分：按照各项考核指标的权重，计算业务人员的综合考核得分。计算公式为：综合考核得分=业绩指标得分×业绩指标权重+专业能力得分×专业能力权重+团队协作得分×团队协作权重+合规经营得分×合规经营权重。（四）考核反馈与沟通1.绩效面谈：考核结束后，上级主管与业务人员进行绩效面谈，反馈考核结果，肯定成绩，指出不足，共同分析原因，制定改进措施和下阶段工作目标。2.结果公示：将考核结果在公司内部进行公示，接受全体员工的监督，确保考核过程和结果的公平公正。公示期一般为[X]个工作日，如有异议，业务人员可在公示期内向考核小组提出申诉。3.申诉处理：考核小组对业务人员的申诉进行调查核实，如发现考核过程存在问题或结果有误，及时进行调整和纠正，并将处理结果反馈给申诉人。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.根据年度考核结果，对业务人员的薪酬进行调整。考核成绩优秀的业务人员给予较大幅度的薪酬上调，如晋升工资级别、增加绩效奖金比例等；考核成绩不达标的业务人员则适当降低薪酬水平，如减少绩效奖金、调整基本工资等。2.薪酬调整幅度与考核得分挂钩，设定明确的薪酬调整系数表。例如，考核得分在[X]分及以上的，薪酬上调[X]%；考核得分在[X][X]分之间的，薪酬维持不变；考核得分低于[X]分的，薪酬下调[X]%。（二）晋升与降职1.年度考核成绩优秀且具备相应管理能力和综合素质的业务人员，优先获得晋升机会，晋升到更高层级的管理岗位或承担更重要的业务职责。2.连续两个季度考核成绩不达标的业务人员，将面临降职处理，调整到较低级别的岗位或承担相对简单的工作职责。降职后，根据新岗位重新确定薪酬待遇。（三）培训与发展1.根据考核结果分析业务人员的能力短板和发展需求，为其制定个性化的培训计划。对于专业能力不足的业务人员，安排针对性的保险知识培训、销售技能培训等；对于团队协作能力有待提高的业务人员，组织团队建设活动和沟通协作培训。2.为考核成绩优秀的业务人员提供更多的学习和发展机会，如参加行业高端培训课程、国内外交流考察活动、内部晋升培训等，助力其职业发展。（四）激励与表彰1.设立多种激励奖项，对年度考核成绩突出的业务人员进行表彰和奖励。如颁发“年度优秀业务人员”“销售冠军”“最佳服务奖”等荣誉称号，并给予相应的物质奖励，如奖金、奖品