风险管理考核制度

PAGE风险管理考核制度一、总则（一）目的为有效识别、评估、监控和应对公司面临的各类风险，确保公司稳健运营，实现战略目标，特制定本风险管理考核制度（以下简称“本制度”）。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位及其工作人员在风险管理工作中的考核评价。（三）考核原则1.全面性原则：涵盖公司风险管理的各个环节、各类风险，确保考核无遗漏。2.客观性原则：以客观事实和数据为依据，避免主观随意性。3.动态性原则：根据公司内外部环境变化，适时调整考核指标和标准。4.激励性原则：通过合理的考核结果应用，激励员工积极参与风险管理工作。二、风险管理组织架构及职责（一）风险管理委员会公司设立风险管理委员会，由公司高层管理人员组成。其职责包括：1.审议公司风险管理战略、政策和制度。2.审批重大风险应对方案。3.监督风险管理工作的整体执行情况。（二）风险管理部门风险管理部门作为风险管理的日常工作机构，负责：1.制定风险管理流程和规范。2.组织风险识别、评估和监控工作。3.提出风险应对建议并跟踪落实。4.定期向风险管理委员会汇报工作。（三）各部门各部门是风险管理的第一道防线，负责本部门业务范围内的风险识别与防控，配合风险管理部门开展相关工作。三、风险识别与评估（一）风险识别1.各部门应定期对本部门业务活动进行风险识别，识别范围包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等。2.风险识别应采用多种方法，如问卷调查、访谈、流程图分析、案例分析等。3.识别出的风险应详细记录，包括风险事件描述、可能影响的业务领域、潜在后果等。（二）风险评估1.风险管理部门负责组织对识别出的风险进行评估。2.风险评估应综合考虑风险发生的可能性和影响程度，采用定性与定量相结合的方法。3.对于风险发生可能性，可分为高、中、低三个等级；对于影响程度，可分为重大、较大、一般、较小四个等级。4.根据风险评估结果，绘制风险矩阵图，确定风险等级，为后续风险应对提供依据。四、风险应对（一）风险应对策略1.风险规避：对于风险发生可能性高且影响程度重大的风险，采取放弃相关业务或活动等方式规避风险。2.风险降低：通过采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度，如加强内部控制、优化业务流程、购买保险等。3.风险转移：将风险转移给第三方，如签订保险合同、进行资产证券化等。4.风险承受：对于风险发生可能性低且影响程度较小的风险，公司选择承受该风险。（二）风险应对方案制定与实施1.针对不同等级的风险，由风险管理部门牵头，会同相关部门制定具体的风险应对方案。2.风险应对方案应明确责任部门、实施步骤、时间节点、预期效果等。3.各责任部门负责按照风险应对方案组织实施，确保风险得到有效控制。4.风险管理部门负责对风险应对方案的执行情况进行跟踪和监控，及时发现并解决执行过程中出现的问题。五、风险管理考核指标体系（一）风险识别指标1.风险识别完整性：考核各部门风险识别工作是否全面覆盖本部门业务活动，有无遗漏重要风险点。2.风险识别准确性：评估识别出的风险是否准确反映实际情况，与业务活动的关联性是否紧密。（二）风险评估指标1.风险评估方法合理性：检查风险评估过程中所采用的方法是否符合公司实际情况，是否科学合理。2.风险等级判断准确性：考核风险评估结果中风险等级判断是否准确，是否与风险发生可能性和影响程度相匹配。（三）风险应对指标1.风险应对方案有效性：评价风险应对方案实施后，风险是否得到有效控制，风险指标是否有所改善。2.风险应对措施执行率：统计各责任部门对风险应对措施的实际执行情况，计算执行率。（四）风险管理综合指标1.风险管理体系健全性：考察公司风险管理组织架构是否完善，制度流程是否健全，各部门职责是否明确。2.风险管理信息沟通及时性：评估风险管理部门与各部门之间信息沟通是否顺畅，信息传递是否及时准确。六、考核周期与方式（一）考核周期风险管理考核按年度进行，每年年初对上一年度风险管理工作进行考核评价。（二）考核方式1.自评：各部门按照本制度要求，对本部门上一年度风险管理工作进行自我评价，填写自评表，于每年1月[X]日前报送风险管理部门。2.互评：风险管理部门组织各部门之间进行互评，对其他部门风险管理工作进行评价，填写互评表，于每年1月[X]日前报送风险管理部门。3.风险管理部门评价：风险管理部门根据日常工作记录、监控数据等，对各部门风险管理工作进行综合评价，填写评价表。4.风险管理委员会评价：风险管理委员会根据上述评价结果，结合公司整体风险管理情况，对各部门进行最终评价。七、考核评分与结果应用（一）考核评分1.风险管理考核满分为100分，各项考核指标按照一定权重进行打分。2.根据自评、互评、风险管理部门评价和风险管理委员会评价结果，计算各部门风险管理考核综合得分。（二）考核结果等级划分考核结果分为优秀（90分及以上）、良好（8089分）合格（6079分）、不合格（低于60分）四个等级。（三）结果应用1.绩效奖金：根据考核结果，调整各部门及员工的绩效奖金。优秀等级的部门和员工给予一定比例的绩效奖金上浮；不合格等级的部门和员工扣减一定比例的绩效奖金。2.晋升与奖励：考核结果优秀的部门和员工在职务晋升、评先评优等方面予以优先考虑；连续多年考核优秀的员工，给予特殊奖励。3.培训与改进：对于考核结果不合格的部门，风险管理部门会同相关部门进行专项辅导，制定改进计划，帮助其提升风险管理水平。八、信息沟通与报告（一）信息沟通1.建立风险管理信息沟通机制，确保风险管理部门与各部门之间、各部门内部之间信息畅通。2.定期召开风险管理工作会议，通报风险状况、交流风险应对经验、协调解决风险管理工作中的问题。3.利用公司内部信息系统，及时发布风险管理相关政策、制度、流程和风险信息，方便员工查询和学习。（二）报告1.各部门应定期向风险管理部门报送本部门风险识别、评估和应对情况报告。2.风险管理部门应定期撰写公司风险管理报告，向风险管理委员会汇报公司整体风险状况、风险应对措施执行情况及风险管理工作成效。3.对于重大风险事件，应及时向上级领导和相关部门报告，并在事件处理完毕后提交专项报告。九、培训与教育（一）培训计划风险管理部门应制定年度风险管理培训计划，明确培训内容、培训对象、培训方式和培训时间。（二）培训内容1.风险管理基础知识，如风险概念、分类、识别方法、评估技术等。2.公司风险管理政策、制度和流程。3.不同业务领域的风险特点及应对策略。4.风险管理案例分析。（三）培训方式1.内部培训：邀请公司内部专家或风险管理部门人员进行授课。2.外部培训：选派员工参加外部专业机构举办的风险管理培训课程。3.在线学习：利用网络学习平台，提供风险管理相关的在线课程，供员工自主学习。（四）培训效果评估通过考试、撰写心得体会、实际工作应用等方式对培训效果进行评估，不断改进培训工作，提高员工风险管理能力。十、监督与检查（一）内部审计监督公司内部审计部门定期对风险管理工作进行审计监督，检查风险管理流程的执行情况、风险应对措施的有效性等，发现问题及时提出整改建议。（二）风险管理部门日常监督风险管理部门负责对各部门风险管理工作进行日常监督，检查风险识别、