回款按揭考核制度

PAGE回款按揭考核制度一、总则（一）目的为加强公司资金管理，规范回款及按揭业务流程，确保公司资金及时回笼，降低财务风险，提高资金使用效率，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部涉及回款及按揭业务的各部门、各岗位人员，包括销售部门、客服部门、法务部门、财务部门等。（三）基本原则1.合法性原则：严格遵守国家法律法规及相关行业标准，确保制度的制定与执行合法合规。2.准确性原则：考核指标设定合理、准确，数据统计真实、可靠，确保考核结果客观公正。3.及时性原则：及时跟踪回款及按揭业务进展情况，按时进行考核与反馈，促进工作效率提升。4.激励性原则：通过合理的考核与激励机制，充分调动员工积极性，鼓励员工积极完成回款及按揭任务。二、回款考核（一）考核指标1.回款率计算公式：回款率=实际回款金额÷应回款金额×100%考核周期：月度、季度、年度目标设定：根据公司业务情况及市场环境，设定不同业务类型、不同项目的月度、季度、年度回款率目标值。例如，对于新开发项目，年度回款率目标设定为[X]%；对于老项目，年度回款率目标设定为[X]%。2.逾期回款率计算公式：逾期回款率=逾期未回款金额÷应回款金额×100%考核周期：月度、季度、年度目标设定：原则上，逾期回款率不得超过[X]%。对于逾期回款情况，应根据逾期时间长短进行分类统计与考核。例如，逾期130天的回款金额占逾期未回款金额的比例不得超过[X]%；逾期3160天的回款金额占逾期未回款金额的比例不得超过[X]%等。（二）考核方式1.数据统计：财务部门负责每月、每季度、每年定期统计各业务部门的回款数据，包括实际回款金额、应回款金额、逾期未回款金额等，并形成详细的统计报表。2.考核评分：根据设定的考核指标及目标值，对各业务部门进行考核评分。具体评分标准如下：回款率：达到或超过目标值的，得满分100分；每低于目标值1个百分点，扣[X]分。逾期回款率：未超过目标值的，得满分100分；每超过目标值1个百分点，扣[X]分。3.结果反馈：财务部门将考核结果及时反馈给各业务部门，并抄送公司管理层。各业务部门对考核结果如有异议，可在规定时间内提出申诉，由财务部门会同相关部门进行核实与处理。（三）奖惩措施1.奖励月度奖励：对于月度回款率达到或超过目标值且逾期回款率控制在规定范围内的业务部门，给予部门负责人及相关业务人员一定的现金奖励。奖励金额根据回款金额及考核得分确定，具体标准为：回款金额在[X]万元以下的，奖励[X]元；回款金额在[X][X]万元之间的，奖励[X]元；回款金额超过[X]万元的，奖励[X]元。季度奖励：对于季度回款率连续三个月达到或超过目标值且逾期回款率控制在规定范围内的业务部门，除给予月度奖励外，还将给予额外的团队建设奖励。奖励金额为部门季度回款总额的[X]%，用于部门组织团队活动、培训等。年度奖励：对于年度回款率达到或超过目标值且逾期回款率控制在规定范围内的业务部门，除给予月度、季度奖励外，还将对部门负责人及表现突出的业务人员进行表彰与奖励。表彰形式包括颁发荣誉证书、晋升、加薪等；奖励金额根据部门年度回款总额及考核得分确定，具体标准为：回款总额在[X]万元以下的，奖励部门负责人[X]元，奖励业务人员[X]元；回款总额在[X][X]万元之间的，奖励部门负责人[X]元，奖励业务人员[X]元；回款总额超过[X]万元的，奖励部门负责人[X]元，奖励业务人员[X]元。2.惩罚月度惩罚：对于月度回款率未达到目标值且逾期回款率超过规定范围的业务部门，给予部门负责人及相关业务人员警告处分，并扣发当月绩效奖金的[X]%。季度惩罚：对于季度回款率连续三个月未达到目标值且逾期回款率超过规定范围的业务部门，除给予月度惩罚外，还将对部门负责人进行诫勉谈话，并扣发部门季度绩效奖金的[X]%。年度惩罚：对于年度回款率未达到目标值且逾期回款率超过规定范围的业务部门，除给予月度、季度惩罚外，还将对部门负责人进行降职或免职处理，对业务人员进行调岗或辞退处理。同时，扣发部门年度绩效奖金的[X]%。三、按揭考核（一）考核指标1.按揭贷款成功率计算公式：按揭贷款成功率=成功办理按揭贷款的客户数量÷申请按揭贷款的客户数量×100%考核周期：月度、季度、年度目标设定：根据公司业务情况及市场环境，设定不同项目的月度、季度、年度按揭贷款成功率目标值。例如，对于新开盘项目，年度按揭贷款成功率目标设定为[X]%；对于尾盘项目，年度按揭贷款成功率目标设定为[X]%。2.按揭贷款逾期率计算公式：按揭贷款逾期率=逾期偿还按揭贷款的客户数量÷成功办理按揭贷款的客户数量×100%考核周期：月度、季度、年度目标设定：原则上，按揭贷款逾期率不得超过[X]%。对于逾期还款情况，应根据逾期时间长短进行分类统计与考核。例如，逾期130天的客户数量占成功办理按揭贷款客户数量的比例不得超过[X]%；逾期3160天的客户数量占成功办理按揭贷款客户数量的比例不得超过[X]%等。（二）考核方式1.数据统计：客服部门负责每月、每季度、每年定期统计各项目的按揭贷款数据，包括申请按揭贷款的客户数量、成功办理按揭贷款的客户数量、逾期偿还按揭贷款的客户数量等，并形成详细的统计报表。2.考核评分：根据设定的考核指标及目标值，对各项目的按揭业务进行考核评分。具体评分标准如下：按揭贷款成功率：达到或超过目标值的，得满分100分；每低于目标值1个百分点，扣[X]分。按揭贷款逾期率：未超过目标值的，得满分100分；每超过目标值1个百分点，扣[X]分。3.结果反馈：客服部门将考核结果及时反馈给各项目负责人，并抄送公司管理层。各项目负责人对考核结果如有异议，可在规定时间内提出申诉，由客服部门会同相关部门进行核实与处理。（三）奖惩措施1.奖励月度奖励：对于月度按揭贷款成功率达到或超过目标值且按揭贷款逾期率控制在规定范围内的项目团队，给予团队负责人及相关业务人员一定的现金奖励。奖励金额根据成功办理按揭贷款的客户数量及考核得分确定，具体标准为：成功办理按揭贷款客户数量在[X]户以下的，奖励[X]元；成功办理按揭贷款客户数量在[X][X]户之间的，奖励[X]元；成功办理按揭贷款客户数量超过[X]户的，奖励[X]元。季度奖励：对于季度按揭贷款成功率连续三个月达到或超过目标值且按揭贷款逾期率控制在规定范围内的项目团队，除给予月度奖励外，还将给予额外的团队建设奖励。奖励金额为项目季度成功办理按揭贷款客户数量总额的[X]%，用于团队组织活动、培训等。年度奖励：对于年度按揭贷款成功率达到或超过目标值且按揭贷款逾期率控制在规定范围内的项目团队，除给予月度、季度奖励外，还将对团队负责人及表现突出的业务人员进行表彰与奖励。表彰形式包括颁发荣誉证书、晋升、加薪等；奖励金额根据项目年度成功办理按揭贷款客户数量及考核得分确定，具体标准为：成功办理按揭贷款客户数量在[X]户以下的，奖励团队负责人[X]元，奖励业务人员[X]元；成功办理按揭贷款客户数量在[X][X]户之间的，奖励团队负责人[X]元，奖励业务人员[X]元；成功办理按揭贷款客户数量超过[X]户的，奖励团队负责人[X]元，奖励业务人员[X]元。2.惩罚月度惩罚：对于月度按揭贷款成功率未达到目标值且按揭贷款逾期率超过规定范围的项目团队，给予团队负责人及相关业务人员警告处分，并扣发当月绩效奖金的[X]%。季度惩罚：对于季度按揭贷款成功率连续三个月未达到目标值且按揭贷款逾期率超过规定范围的项目团队，除给予月度惩罚外，还将对团队负责人进行诫勉谈话，并扣发团队季度绩效奖金的[X]%。年度惩罚：对于年度按揭贷款成功率未达到目标值且按揭贷款逾期率超过规定范围的项目团队，除给予月度、季度惩罚外，还将对团队负责人进行降职或免职处理，对业务人员进行调岗或辞退处理。同时，扣发团队年度绩效奖金的[X]%。四、考核流程（一）数据收集1.财务部门每月[具体日期]前收集各业务部门的回款数据，包括销售合同金额、实际回款金额、逾期未回款金额等，并进行整理与核对。2.客服部门每月[具体日期]前收集各项目的按揭贷款数据，包括申请按揭贷款的客户信息、成功办理按揭贷款的客户信息、逾期偿还按揭贷款的客户信息等，并进行整理与核对。（二）数据审核1.财务部门对收集到的回款数据进行审核，确保数据的真实性、准确性和完整性。如发现数据存在问题，及时与相关业务部门沟通核实，并要求其在规定时间内进行更正。2.客服部门对收集到的按揭贷款数据进行审核，确保数据的真实性、准确性和完整性。如发现数据存在问题，及时与相关项目团队沟通核实，并要求其在规定时间内进行更正。（三）考核评分1.财务部门根据审核后的回款数据，按照回款考核指标及评分标准，对各业务部门进行月度、季度、年度考核评分，并形成考核报告。2.客服部门根据审核后的按揭贷款数据，按照按揭考核指标及评分标准，对各项目的按揭业务进行月度、季度、年度考核评分，并形成考核报告。（四）结果反馈与沟通1.财务部门将回款考核结果及时反馈给各业务部门，并抄送公司管理层。各业务部门对考核结果如有异议，可在接到考核报告后的[X]个工作日内提出申诉，由财务部门会同相关部门进行核实与处理。2.客服部门将按揭考核结果及时反馈给各项目负责人，并抄送公司管理层。各项目负责人对考核结果如有异议，可在接到考核报告后的[X]个工作日内提出申诉，由客服部门会同相关部门进行核实与处理。（五）奖惩执行1.根据考核结果，人力资源部门按照公司相关规定，对达到奖励标准的部门和个人进行奖励兑现，包括发放奖金、颁发荣誉证书、晋升、加薪等。2.根据考核结果，人力资源部门按照公司相关规定，对未达到考核标准的部门和个人进行惩罚执行，包括扣发绩效奖金、警告处分、诫勉谈话、降职或免职、调岗或辞退等。五、监督与检查（一）内部审计公司内部审计部门定期对回款及按揭业务进行审计，检查考核制度的执行情况，核实考核数据的真实性、准确性和完整性。对于发现违反考核制度的行为，及时进行纠正，并追究相关人员的责