防诈反诈考核制度

PAGE防诈反诈考核制度一、总则（一）目的为有效防范和打击诈骗行为，保护公司/组织及员工的财产安全，维护公司/组织的正常运营秩序，特制定本防诈反诈考核制度（以下简称“本制度”）。（二）适用范围本制度适用于公司/组织全体员工，包括正式员工、试用期员工、劳务派遣人员及其他与公司/组织存在劳动关系的人员。（三）基本原则1.预防为主原则：通过加强宣传教育、培训指导、风险预警等措施，提高员工的防诈反诈意识和能力，从源头上预防诈骗事件的发生。2.责任明确原则：明确各部门、各岗位在防诈反诈工作中的职责，确保责任落实到人，形成全员参与、协同防范的工作格局。3.考核奖惩原则：建立科学合理的考核评价体系，对在防诈反诈工作中表现突出的部门和个人进行奖励，对工作不力导致发生诈骗事件的部门和个人进行惩戒，激励全体员工积极参与防诈反诈工作。二、组织与职责（一）防诈反诈工作领导小组成立以公司/组织负责人为组长，各部门负责人为成员的防诈反诈工作领导小组（以下简称“领导小组”）。领导小组负责统筹领导公司/组织的防诈反诈工作，制定防诈反诈工作方针、政策和策略，审议重大防诈反诈工作事项，协调解决工作中的重大问题。（二）领导小组办公室领导小组下设办公室，办公室设在[具体部门]，负责日常防诈反诈工作的组织协调、监督检查、信息收集与分析等工作。办公室主任由[具体人员]担任，成员包括各部门指定的联络人员。（三）各部门职责1.人力资源部门负责将防诈反诈知识纳入新员工入职培训内容，确保新员工在上岗初期接受系统的防诈反诈教育。在员工绩效考核中，将防诈反诈工作表现纳入考核指标体系，对表现优秀的员工给予适当加分，对因工作不力导致发生诈骗事件的员工进行相应扣分。负责对涉及防诈反诈工作的人员进行岗位调整和奖惩处理。2.财务部门严格执行财务管理制度，规范资金收付流程，加强对财务人员的防诈反诈培训，提高财务人员识别诈骗风险的能力。负责对公司/组织资金往来进行监控，及时发现异常资金流动情况，并向领导小组办公室报告。配合公安机关等相关部门对涉及公司/组织的诈骗案件进行调查，提供必要的财务资料和信息。3.行政部门负责公司/组织办公区域的安全保卫工作，加强门禁管理，防止无关人员进入公司/组织办公区域。定期组织开展公司/组织内部安全检查，及时发现和消除安全隐患，确保公司/组织办公环境安全。负责公司/组织印章、证照等重要物品的管理，严格印章使用审批流程，防止印章被盗用、冒用。4.业务部门负责本部门员工的防诈反诈培训和教育工作，提高员工的业务风险意识和防范能力。在业务开展过程中，加强对客户信息的保护，严格遵守客户信息保密制度，防止客户信息泄露导致诈骗事件发生。对业务往来中的可疑情况进行及时甄别和报告，配合公司/组织做好防诈反诈工作。5.宣传部门负责制定防诈反诈宣传工作计划和方案，通过多种渠道和形式，广泛宣传防诈反诈知识，提高全体员工的防诈反诈意识。及时收集、整理和发布防诈反诈工作动态和典型案例，为员工提供参考和借鉴。配合公安机关等相关部门开展防诈反诈宣传活动，营造良好的社会舆论氛围。三、防诈反诈宣传教育（一）培训计划1.人力资源部门应制定年度防诈反诈培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。培训计划应根据公司/组织实际情况和员工需求进行调整和完善。2.培训内容应包括但不限于常见诈骗手段及防范方法、公司/组织内部防诈反诈制度和流程、员工个人信息保护等方面的知识。（二）培训方式1.集中培训：定期组织全体员工参加防诈反诈集中培训，邀请公安机关等相关部门的专家进行授课，通过案例分析、视频演示等方式，生动形象地向员工传授防诈反诈知识。2.线上培训：利用公司/组织内部网络平台、移动应用等工具，开展线上防诈反诈培训课程。员工可根据自己的时间和需求，自主学习防诈反诈知识。3.专题培训：针对不同岗位、不同业务领域的员工，开展有针对性的防诈反诈专题培训。例如，对财务人员重点培训财务诈骗防范知识，对业务人员重点培训客户信息保护和业务诈骗防范知识等。（三）宣传活动1.宣传部门应通过公司/组织内部宣传栏、电子显示屏、微信公众号、短信等多种渠道，广泛宣传防诈反诈知识和工作动态。2.定期发布防诈反诈宣传海报、宣传手册等资料，放置在公司/组织办公区域、员工食堂等场所，方便员工随时查阅和学习。3.结合实际案例，制作防诈反诈宣传视频，在公司/组织内部网络平台、微信公众号等渠道播放，提高宣传效果。四、防诈反诈工作流程与措施（一）风险识别与预警1.各部门应建立健全风险识别机制，加强对业务活动、资金往来、信息交流等方面的风险监测和分析，及时发现潜在的诈骗风险点。2.财务部门、业务部门等相关部门在工作中发现可疑情况时，应立即进行核实，并及时向领导小组办公室报告。领导小组办公室接到报告后，应迅速组织相关人员进行研判，对可能存在的诈骗风险进行预警。3.宣传部门应及时收集、整理和分析外部诈骗信息，包括诈骗手段、作案特点、受骗对象等，定期向全体员工发布风险提示，提高员工的风险防范意识。（二）应急处置1.一旦发生诈骗事件，涉事部门应立即采取措施，保护现场，封存相关证据，并及时向领导小组办公室报告。领导小组办公室接到报告后，应立即启动应急处置预案，组织相关部门和人员开展应急处置工作。2.应急处置工作应遵循以下原则：迅速反应原则：在最短的时间内采取有效措施，控制事态发展，减少损失。协同配合原则：各部门应密切配合，形成合力，共同做好应急处置工作。依法依规原则：严格按照法律法规和公司/组织相关规定进行处置，确保处置工作合法合规。3.应急处置措施包括但不限于：及时与公安机关等相关部门取得联系，配合公安机关开展调查工作，提供必要的线索和证据。对已造成的损失进行评估和统计，采取措施尽量挽回损失。对涉事员工进行调查和处理，根据情节轻重给予相应的纪律处分或法律追究。对诈骗事件进行总结分析，查找原因，总结经验教训，完善防诈反诈工作制度和流程。（三）后续跟踪与整改1.应急处置工作结束后，领导小组办公室应组织相关部门对事件进行后续跟踪，督促各部门落实整改措施，防止类似事件再次发生。2.各部门应针对诈骗事件暴露出来的问题，制定详细的整改计划，明确整改责任人和整改期限，确保整改工作取得实效。3.领导小组办公室应定期对各部门的整改情况进行检查和评估，对整改不力的部门进行通报批评，并责令其重新整改。五、考核指标与评分标准（一）考核指标1.防诈反诈宣传教育培训计划完成率：考核人力资源部门是否按照年度培训计划组织开展防诈反诈培训工作，实际完成的培训课程数量与计划培训课程数量的比例。员工参与率：考核全体员工参与防诈反诈培训和宣传活动的情况，实际参与培训和宣传活动的员工人数与应参与员工人数的比例。宣传效果评估：通过问卷调查、员工反馈等方式，对防诈反诈宣传活动的效果进行评估，考核宣传内容的知晓度、理解度和接受度等指标。2.风险识别与预警风险识别准确率：考核各部门对潜在诈骗风险的识别能力，实际识别出的诈骗风险点数量与实际存在的诈骗风险点数量的比例。预警及时率：考核领导小组办公室对诈骗风险的预警及时性，实际发出预警的时间与发现诈骗风险的时间间隔符合规定要求的比例。3.应急处置事件报告及时性：考核涉事部门在发生诈骗事件后向领导小组办公室报告的及时性，实际报告时间与事件发生时间间隔符合规定要求的比例。处置措施有效性：考核应急处置工作是否有效控制事态发展，减少损失，根据事件处置结果进行评估。与公安机关等相关部门配合度：考核公司/组织在应急处置过程中与公安机关等相关部门的配合情况，根据公安机关等相关部门的评价进行考核。4.制度执行情况防诈反诈制度知晓率：考核全体员工对公司/组织防诈反诈制度的知晓情况，实际知晓制度内容的员工人数与应知晓员工人数的比例。制度执行合规率：考核各部门在日常工作中执行防诈反诈制度的情况，实际符合制度规定的工作事项数量与应符合制度规定的工作事项数量的比例。（二）评分标准1.各项考核指标的评分标准根据指标的重要性和实际完成情况进行设定，满分为100分。2.考核指标得分=实际完成情况/标准要求×100。例如，培训计划完成率为100%，则该项指标得分为100分；若完成率为80%，则该项指标得分为80分。3.根据各项考核指标的得分情况，计算各部门的综合得分。综合得分=各项考核指标得分之和/考核指标数量。六、奖惩措施（一）奖励公司/组织对在防诈反诈工作中表现突出的部门和个人给予以下奖励：1.通报表扬：对防诈反诈工作成绩显著的部门和个人，在公司/组织内部进行通报表扬，树立先进典型。2.绩效加分：在员工绩效考核中，对防诈反诈工作表现优秀的员工给予适当加分，加分幅度根据实际情况确定。3.物质奖励：对做出突出贡献的部门和个人，给予一定的物质奖励；如奖金、奖品等。（二）惩戒对在防诈反诈工作中存在以下问题的部门和个人，视情节轻重给予相应的惩戒：1.警告：对防诈反诈工作落实不到位，未造成实际损失的部门和个人，给予警告处分，并责令其限期整改。2.扣减绩效分：对因工作不力导致发生诈骗事件，但情节较轻的部门和个人，在员工绩效考核中扣减相应的绩效分，扣减幅度根据实际情况确定。3.经济处罚：对因工作失误导致公司/组织遭受经济损失的部门和个人，根据损失情况给予相应的经济处罚。