保险内勤考核制度

PAGE保险内勤考核制度一、总则（一）目的为加强公司内部管理，提高保险内勤工作质量和效率，确保各项工作的规范执行，特制定本考核制度。本制度旨在通过科学合理的考核机制，激励保险内勤人员积极履行职责，提升专业素养，为公司的稳定发展提供有力支持。（二）适用范围本制度适用于公司全体保险内勤人员，包括但不限于业务支持岗、数据管理岗、客户服务岗等各岗位的内勤工作人员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受个人情感和偏见影响，确保所有内勤人员在相同标准下接受考核。2.全面性原则：考核涵盖保险内勤工作的各个方面，包括工作业绩、工作态度、专业能力等，全面评价内勤人员的综合素质。3.激励性原则：考核结果与薪酬、晋升、奖励等挂钩，充分调动内勤人员的工作积极性和主动性，激励其不断提高工作绩效。4.及时性原则：及时对保险内勤人员的工作表现进行考核和反馈，使考核结果能够及时应用于工作改进和人员发展。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50分）1.业务支持工作（20分）准确及时完成各类业务数据的统计与分析，数据准确率达到99%以上，每出现一次数据错误扣2分。协助业务部门完成新业务的承保工作，确保流程顺畅，无因内勤支持问题导致业务延误，每出现一次业务延误情况扣5分。对业务合同进行规范管理，合同归档完整、有序，查找方便，合同管理混乱酌情扣310分。2.客户服务工作（15分）及时响应客户咨询和投诉，客户满意度达到90%以上。客户投诉处理不及时或处理结果未得到客户认可，每次扣3分。客户信息管理准确无误，客户资料更新及时，客户信息错误率控制在1%以内，每超出1%扣2分。协助处理客户理赔事宜，确保理赔流程高效，理赔案件处理及时率达到95%以上，每降低1%扣2分。3.行政管理工作（15分）办公用品采购、管理规范，满足公司日常办公需求，无浪费现象，办公用品管理不善酌情扣38分。公司文件、档案管理有序，文件归档及时、准确，查阅便捷，文件管理出现混乱情况酌情扣37分。办公区域环境卫生良好，定期组织清洁维护，办公环境不符合要求酌情扣25分。（二）工作态度（25分）1.责任心（10分）对本职工作认真负责，积极主动承担工作任务，无推诿现象。工作出现明显失误或因推诿导致工作延误，每次扣35分。按时完成工作任务，无拖延情况，每出现一次工作拖延扣2分。2.团队合作（8分）积极与同事协作，共同完成工作任务，在团队合作中表现突出，受到同事好评。因个人原因影响团队协作，酌情扣24分。主动分享工作经验和知识，促进团队整体业务水平提升，团队协作意识差酌情扣13分。3.敬业精神（7分）遵守公司考勤制度，全勤率达到95%以上，迟到、早退每次扣1分，旷工每次扣5分。工作中勤奋努力，积极进取，具有较强的敬业精神，敬业精神不足酌情扣13分。（三）专业能力（25分）1.保险知识（10分）熟悉保险行业基础知识，包括各类保险产品的条款、责任范围等，能够准确解答客户关于保险产品的疑问。保险知识掌握不扎实，回答客户问题出现错误，每次扣2分。持续学习保险行业新知识、新政策，不断提升专业素养，积极参加公司组织的保险知识培训，培训考核成绩优异者酌情加25分。2.业务技能（10分）熟练掌握办公软件（如Excel、Word、PPT等）的操作技能，能够高效运用办公软件完成各项工作任务。办公软件操作不熟练，影响工作效率，酌情扣25分。具备良好的数据分析能力，能够通过数据分析为公司业务决策提供有价值的支持。数据分析能力不足，未能有效提供数据支持，酌情扣25分。3.沟通能力（5分）具备良好的沟通能力，与业务部门、客户等沟通顺畅，能够清晰表达自己的观点，准确理解对方需求。因沟通问题导致工作失误或客户不满，每次扣13分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由上级领导和同事对保险内勤人员的日常工作表现进行观察、记录和评价，重点关注工作任务的完成情况、工作态度、团队协作等方面。2.定期考核：每月末，内勤人员需提交个人工作总结，上级领导根据工作总结及日常考核情况，对其进行全面考核评分。3.专项考核：针对特定工作任务或项目，对相关内勤人员进行专项考核，考核结果作为该任务或项目评价的重要依据。（二）考核周期考核周期为每月一次，每月末进行当月考核评分，年度进行综合考核评定。年度综合考核成绩由每月考核成绩加权平均得出，权重为每月考核成绩占年度总成绩的1/12。四、考核结果应用（一）薪酬调整1.月度考核成绩与当月绩效奖金挂钩，考核成绩在85分及以上者，全额发放当月绩效奖金；7084分者，发放当月绩效奖金的[X]%；6069分者，发放当月绩效奖金的[X]%；60分以下者，不发放当月绩效奖金。2.年度综合考核成绩优秀（90分及以上）的内勤人员，次年基本工资上调[X]%；良好（8089分）的内勤人员，次年基本工资上调[X]%；合格（6079分）的内勤人员，维持原基本工资不变；不合格（60分以下）的内勤人员，次年基本工资下调[X]%。（二）晋升与奖励1.连续三个季度考核成绩优秀（85分及以上）的内勤人员，在职位晋升、内部选拔等方面享有优先考虑权。2.根据考核结果，对表现突出的内勤人员给予相应的奖励，如荣誉证书、奖金奖励等。年度考核成绩排名前[X]%的人员，给予[X]元的奖金奖励。（三）培训与发展1.对于考核成绩不理想（6069分）的内勤人员，公司将安排针对性的培训和辅导，帮助其提升工作能力和业绩。2.根据考核结果分析内勤人员的优势和不足，为其制定个性化的职业发展规划和培训计划，促进其个人成长与公司发展相匹配。五、考核申诉1.保险内勤人员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内，向公司人力资源部门提出书面申诉。申诉内容应包括申诉事项、理由及相关证明材料。2.人力资源部门接到申诉后，应在[X]个工作日内进行调查核实，并将调查