存款ftp考核制度

PAGE存款ftp考核制度一、总则（一）目的为加强公司存款业务管理，优化资金配置，提高资金使用效率，准确衡量各业务单元的资金收益与成本，特制定本存款FTP考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部涉及存款业务的各部门、分支机构及相关工作人员。（三）基本原则1.公平公正原则：考核指标明确、标准统一，确保对各业务单元的考核公平公正，充分反映其存款业务绩效。2.激励约束原则：通过合理的考核机制，激励各业务单元积极拓展存款业务，同时对存款业务风险进行有效约束。3.效益导向原则：以提高公司整体资金效益为核心，引导各业务单元优化存款结构，降低资金成本。4.合规稳健原则：考核制度严格遵循国家法律法规及金融行业监管要求，确保存款业务合规稳健发展。二、存款FTP相关定义（一）FTPFTP即内部资金转移定价（FundsTransferPricing），是指公司内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。（二）存款FTP价格存款FTP价格是根据市场利率水平、公司资金成本、资金供求状况等因素确定的，用于衡量存款业务资金成本或收益的价格标准。（三）存款FTP考核指标1.存款FTP利差：指存款业务实际收益与按照FTP价格计算的资金成本之间的差额，反映存款业务的盈利水平。2.存款FTP完成率：考核各业务单元存款FTP目标的完成情况，计算公式为：实际存款FTP收益/目标存款FTP收益×100%。3.存款FTP收益率：衡量存款业务资金运用效率的指标，计算公式为：存款FTP利差/平均存款余额×100%。三、考核机构与职责（一）考核领导小组成立由公司高层管理人员组成的考核领导小组，负责审定考核制度、考核方案及考核结果，对考核工作中的重大问题进行决策。（二）考核执行部门公司财务管理部门作为考核执行部门，负责具体组织实施存款FTP考核工作，包括数据收集、计算考核指标、编制考核报告等。（三）相关部门职责业务部门负责提供准确的存款业务数据，配合财务管理部门完成考核工作；风险管理部门负责对存款业务风险进行监控，确保考核工作在合规风险可控的前提下进行；审计部门负责对考核工作进行监督审计，保证考核结果的真实性和公正性。四、考核内容与标准（一）存款FTP利差考核1.考核目标：根据公司整体经营目标和市场情况，设定各业务单元的存款FTP利差考核目标。2.考核标准：当业务单元的存款FTP利差完成考核目标时，得基本分。超过考核目标的，按照超出比例给予加分；未达到考核目标的，按照未完成比例给予扣分。具体加分或扣分标准根据公司年度经营计划和实际情况确定。（二）存款FTP完成率考核1.考核目标：明确各业务单元的存款FTP完成率考核目标。2.考核标准：完成率达到100%及以上的得基本分。每高于考核目标1个百分点，给予一定加分；每低于考核目标1个百分点，给予相应扣分。加分和扣分幅度根据公司对存款FTP完成情况的重视程度和激励导向确定。（三）存款FTP收益率考核1.考核目标：设定各业务单元的存款FTP收益率考核目标。2.考核标准：达到考核目标收益率的得基本分。收益率高于考核目标的，按照超出幅度给予加分；收益率低于考核目标的，按照低于幅度给予扣分。具体加分和扣分标准结合市场利率波动情况和公司资金收益要求制定。五、考核周期存款FTP考核周期为季度考核与年度考核相结合。季度考核于每季度末进行，对各业务单元本季度的存款FTP考核指标完成情况进行评价；年度考核在每年年末进行，综合全年四个季度的考核结果，对各业务单元进行全面评价。六、考核程序（一）数据收集每季度末和年末，业务部门按照财务管理部门的要求，及时、准确地报送本部门的存款业务数据，包括存款余额、存款期限结构、FTP价格等相关信息。（二）指标计算财务管理部门根据业务部门报送的数据，按照存款FTP考核制度规定的计算公式，计算各业务单元的考核指标数值。（三）考核评价财务管理部门根据计算得出的考核指标数值，对照考核标准，对各业务单元进行考核评价，确定各业务单元在考核周期内的得分情况。（四）结果反馈财务管理部门将考核结果及时反馈给各业务单元，并对考核结果进行公示，接受各部门的监督和咨询。（五）沟通与申诉各业务单元如对考核结果有异议，可在规定时间内向财务管理部门提出书面申诉。财务管理部门应组织相关人员进行调查核实，并将最终处理结果反馈给申诉部门。七、激励与约束措施（一）激励措施1.绩效奖金：根据各业务单元的考核得分，发放相应的绩效奖金。考核得分越高，绩效奖金越高。2.荣誉表彰：对在存款FTP考核中表现优秀的业务单元和个人，给予公司内部的荣誉表彰，如颁发“年度存款业务优秀团队”“年度存款业务先进个人”等荣誉称号。3.晋升机会：在员工晋升、岗位调整等方面，将存款FTP考核结果作为重要参考依据。考核成绩突出的员工，在同等条件下优先获得晋升机会。（二）约束措施1.绩效扣罚：对考核得分未达到一定标准的业务单元和个人，扣减相应的绩效奖金。2.业务限制：对于连续两个季度考核排名靠后的业务单元，公司将对其存款业务拓展权限进行适当限制，如减少新增存款业务指标等。3.培训与整改：对考核中发现的问题和不足，公司将组织相关业务单元进行针对性培训，并要求其制定整改措施，限期整改。整改不到位的，将进一步加大约束力度。八、附则（一）制度解释本制度由公司财务管理部门负责解释。在制度执行过程中，如遇特殊情况或需要进一步明确的问题，由财务管理