银行合规性绩效考核制度

PAGE银行合规性绩效考核制度一、总则（一）目的本制度旨在建立科学、合理、有效的银行合规性绩效考核体系，确保全行各项业务活动符合法律法规、监管要求以及内部规章制度，促进合规文化建设，保障银行稳健运营，提升银行整体合规管理水平。（二）适用范围本制度适用于银行总行及各分支机构全体员工，包括但不限于管理人员、客户经理、柜员、风险管理人员等。（三）基本原则1.合规导向原则：绩效考核以合规为核心导向，强化员工合规意识，引导员工自觉遵守法律法规和内部规章制度。2.客观公正原则：考核指标设定科学合理，考核过程公开透明，考核结果真实准确，确保对员工合规表现的客观评价。3.激励约束原则：通过绩效考核，对合规表现优秀的员工给予奖励，对违规行为进行相应处罚，充分发挥绩效考核的激励和约束作用。4.全面覆盖原则：绩效考核覆盖银行所有业务领域、所有岗位和所有业务环节，确保合规管理无死角。二、考核指标与权重（一）合规制度执行情况（40%）1.法律法规及监管要求遵循度（20%）考核员工对国家法律法规、金融监管政策以及行业规范的了解程度和执行情况。通过定期的法律法规知识测试、监管政策解读培训参与度及考试成绩等方式进行评估。检查员工在日常业务操作中是否严格按照法律法规和监管要求办理业务，有无违规操作行为。2.内部规章制度遵守情况（20%）考察员工对银行内部制定的各项规章制度，如业务流程规范、风险管理规定、内部控制制度等的熟悉程度和执行情况。依据内部审计、合规检查等发现的问题，统计员工违反内部规章制度的次数和严重程度。观察员工在工作中是否主动学习并严格遵守内部规章制度，有无擅自简化操作流程、越权办理业务等情况。（二）合规风险防控能力（30%）1.风险识别与预警（15%）评估员工在业务开展过程中识别潜在合规风险的能力。统计员工主动发现并及时报告合规风险的次数和质量，包括风险的性质、可能造成的影响等。考察员工对风险预警信号的敏感度，是否能够根据业务变化提前预判合规风险。2.风险应对与处置（15%）考核员工在面对合规风险时采取有效应对措施的能力。检查员工对已识别风险的处理情况，是否及时采取措施化解风险，避免风险扩大或造成实际损失。评估员工在风险处置过程中的沟通协调能力、问题解决能力以及对后续风险防控措施的完善建议。（三）合规文化建设参与度（20%）1.合规培训与学习（10%）衡量员工参与合规培训和学习活动的积极性和效果。统计员工参加合规培训课程的次数、培训时长以及培训后的知识掌握程度和应用能力提升情况。考察员工是否主动通过自主学习、参加行业研讨会等方式增强合规知识储备。2.合规宣传与推广（5%）评估员工在银行内部合规文化宣传和推广工作中的贡献。统计员工参与合规宣传活动的次数，如制作合规宣传资料、开展合规主题演讲、组织合规知识竞赛等。观察员工在日常工作中是否积极向同事、客户宣传合规理念，营造良好的合规文化氛围。3.合规建议与反馈（5%）鼓励员工积极提出关于合规管理的建议和意见，促进合规管理工作的持续改进。统计员工提出的有效合规建议数量和质量，以及对银行合规管理流程、制度等方面的反馈意见被采纳的情况。（四）违规行为扣分（10%）1.违规行为记录：依据内部审计、合规检查、监管处罚等发现的员工违规行为，按照违规行为的严重程度进行扣分。2.违规行为分类：将违规行为分为轻微违规、一般违规和严重违规三类，分别设定不同的扣分值。轻微违规每次扣2分，如未按时完成合规报告、业务资料填写不规范等。一般违规每次扣5分，如违反业务操作流程、未按规定进行客户身份识别等。严重违规每次扣10分，如参与非法集资、挪用客户资金等。三、考核周期绩效考核周期为自然年度，每年1月1日至12月31日。四、考核实施（一）数据收集1.各部门指定专人负责收集本部门员工的考核数据，包括业务操作记录、风险报告、培训参与情况、违规行为记录等。2.合规管理部门负责汇总各部门提交的数据，并进行整理和分析，确保数据的准确性和完整性。（二）考核评分1.考核小组由合规管理部门负责人、人力资源部门相关人员以及各业务部门负责人组成。2.考核小组根据收集到的数据，按照考核指标和权重，对每位员工进行评分。3.评分过程采用定量与定性相结合的方式。对于能够量化的指标，依据具体数据进行评分；对于难以量化的指标，如合规文化建设参与度等，由考核小组成员根据员工的实际表现进行主观评价，并给出相应分数。（三）结果公示1.考核结果形成后，在全行范围内进行公示，公示期为[X]个工作日。2.员工如对考核结果有异议，可在公示期内向考核小组提出申诉。考核小组应在接到申诉后的[X]个工作日内进行调查核实，并将处理结果反馈给申诉员工。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.合规绩效考核结果与员工年度薪酬调整直接挂钩。对于合规表现优秀的员工，给予适当的薪酬上浮；对于存在违规行为的员工，根据违规程度相应下调薪酬。2.合规绩效考核得分排名前[X]%的员工，薪酬上浮幅度为[X]%；排名后[X]%的员工，薪酬下调幅度为[X]%。3.对于连续多年合规绩效考核优秀的员工，在薪酬调整时给予优先考虑，并可适当提高薪酬上浮幅度。（二）晋升与奖励1.在员工晋升过程中参考合规绩效考核结果。同等条件下，合规表现优秀的员工优先获得晋升机会。2.设立合规专项奖励，对于在合规工作中表现突出的员工，如成功识别重大合规风险并有效化解、提出创新性合规管理建议被采纳等，给予一次性奖励，奖励金额为[X]元。3.对合规绩效考核成绩优异的员工，在全行范围内进行表彰，并作为评选年度优秀员工、先进工作者等荣誉称号的重要依据。（三）培训与发展1.根据合规绩效考核结果，为员工制定个性化的培训计划。对于合规知识和技能薄弱的员工，安排针对性的培训课程，帮助其提升合规能力。2.对于合规表现优秀的员工，提供更多的职业发展机会，如参加高级合规培训课程、国际交流活动、内部轮岗锻炼等，拓宽其职业发展路径。（四）岗位调整1.对于多次出现违规行为且合规绩效考核成绩较差的员工，银行有权进行岗位调整，将其调整到与合规风险较低的岗位或采取其他适当措施。2.在岗位调整前，银行应与员工进行沟通，说明调整原因和依据，并听取员工的意见和建议。六、附则（一）解释权本制度由银行合规管理部门负责解释。在执行过程中，如遇本制度未涵盖的情况或需要对相关条款进行修订时，由合规管理部门提出建议，经行领导审批后实施。（二）修订与完善1.本制度将根据法律法规、监管要求以及银行实际经营情况的变化适时进行修订和完善。2.修订后的制度