金融机构反假币考核制度

PAGE金融机构反假币考核制度一、总则（一）制定目的为加强金融机构反假币工作管理，提高金融机构反假币业务水平，维护金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规及相关行业标准，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内依法设立的办理人民币存取款业务的金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等。（三）考核原则1.依法合规原则：考核工作严格遵循国家法律法规和行业标准，确保金融机构反假币工作合法合规开展。2.客观公正原则：以事实为依据，采用科学合理的考核方法和标准，客观公正地评价金融机构反假币工作绩效。3.全面覆盖原则：涵盖金融机构反假币工作的各个环节，包括人员培训、假币收缴鉴定、宣传教育、内部管理等，确保全面考核。4.激励改进原则：通过考核，激励金融机构不断改进反假币工作，提高反假币工作质量和效率。二、考核内容与标准（一）人员培训1.培训计划制定与执行金融机构应制定年度反假币培训计划，明确培训内容、培训对象、培训时间和培训方式等。考核标准：培训计划制定合理，符合实际需求，且按计划认真组织实施，培训覆盖率达到[X]%以上得[X]分；培训计划执行不到位，存在明显漏洞，培训覆盖率低于[X]%得[X]分。2.培训内容与效果培训内容应包括人民币防伪特征、假币收缴鉴定程序、反假币法律法规等。考核标准：培训内容全面、准确，能有效提升员工反假币业务能力，经考试或实际操作评估，员工平均成绩达到[X]分以上得[X]分；培训内容不完整，员工业务能力提升不明显，平均成绩低于[X]分，得[X]分。3.培训记录与档案管理金融机构应建立完善的反假币培训记录和档案，记录培训时间、地点、内容、参加人员等信息。考核标准：培训记录完整、规范，档案管理有序得[X]分；培训记录缺失或不规范，档案管理混乱得[X]分。（二）假币收缴鉴定1.假币收缴程序执行金融机构在办理业务过程中，发现假币应按照规定程序予以收缴，出具《假币收缴凭证》。考核标准：严格执行假币收缴程序，收缴记录完整、准确，无漏收、误收现象得[X]分；存在假币漏收、误收情况，或收缴记录不规范得[X]分。2.假币鉴定管理金融机构应配备必要的假币鉴定设备，对收缴的假币进行鉴定，并按规定处理。考核标准：鉴定设备配备齐全且能正常使用，鉴定程序规范，鉴定结果准确，对假币处理符合规定得[X]分；鉴定设备不足或无法正常使用，鉴定程序不规范，鉴定结果存在差错，假币处理不符合规定得[X]分。3.假币上缴情况金融机构应按规定定期将收缴的假币上缴当地人民银行分支机构。考核标准：按时、足额上缴假币，上缴记录清晰得[X]分；未按时上缴或上缴数量不足得[X]分。（三）宣传教育1.宣传计划制定与执行金融机构应制定年度反假币宣传计划，明确宣传目标、内容、方式和时间安排等。考核标准：宣传计划制定合理，宣传活动形式多样、覆盖面广，能有效提高公众反假币意识得[X]分；宣传计划执行不力，宣传活动效果不明显得[X]分。2.宣传内容与效果评估宣传内容应包括人民币防伪知识、假币识别方法、反假币举报奖励政策等。考核标准：通过问卷调查、现场访谈等方式评估宣传效果，公众对反假币知识的知晓率达到[X]%以上得[X]分；知晓率低于[X]%得[X]分。（四）内部管理1.反假币工作制度建设金融机构应建立健全反假币工作制度，包括岗位责任制、业务操作规程、监督检查制度等。考核标准：制度健全、完善，符合实际工作需要，且能有效执行得[X]分；制度存在明显缺陷或执行不力得[X]分。2.反假币工作监督检查金融机构应定期对反假币工作进行内部监督检查，及时发现和纠正问题。考核标准：监督检查工作常态化，检查记录详实，对发现的问题能及时整改得[X]分；监督检查工作不到位，问题整改不及时得[X]分。3.反假币工作档案管理金融机构应妥善保管反假币工作相关档案，包括培训档案、收缴鉴定档案、宣传档案等。考核标准：档案管理规范、完整，保存期限符合规定得[X]分；档案管理混乱，存在档案丢失或损坏现象得[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测：中国人民银行分支机构通过现场检查、非现场监测等方式，对金融机构反假币工作进行日常监督检查，记录相关情况。2.定期考核：每年定期对金融机构反假币工作进行全面考核，考核采用定量与定性相结合的方式，综合评价金融机构反假币工作绩效。3.不定期抽查：根据工作需要，中国人民银行分支机构不定期对金融机构反假币工作进行抽查，及时发现和解决问题。（二）考核周期考核周期为一年，自每年[考核起始日期]起至次年[考核截止日期]止。四、考核结果评定与应用（一）考核结果评定1.得分计算：根据各项考核内容的标准，对金融机构反假币工作进行量化打分，各项得分相加得出总分。2.等级划分：考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。总分在[优秀分数线]分以上为优秀；总分在[良好分数线]分至[优秀分数线]分之间为良好；总分在[合格分数线]分至[良好分数线]分之间为合格；总分低于[合格分数线]分为不合格。（二）考核结果应用1.通报表扬与批评：对考核结果为优秀的金融机构进行通报表扬，对考核结果为不合格的金融机构进行通报批评，并责令限期整改。2.政策支持与限制：考核结果作为中国人民银行分支机构对金融机构实施政策支持或限制的重要依据。对反假币工作成绩突出的金融机构，在再贷款、再贴现等方面给予适当倾斜；对反假币工作不力的金融机构，采取限制业务准入、加强现场检查等措施。3.与绩效挂钩：金融机构应将反假币工作考核结果与员工绩效挂钩，对在反假币工作中表现优秀的员工给予奖励，对工作不力的员工进行相应处罚。五、申诉与复议（一）申诉渠道金融机构对考核结果有异议的，可以在收到考核结果通知后的[申诉期限]个工作日内，向中国人民银行分支机构提出书面申诉。申诉应说明理由，并提供相关证据材料。（二）复议程序中国人民银行分支机构收到金融机构申诉后，应在[复议期限]个工作日内进行调查核实，并将复议结果书面通知金融机构。复议结果为最终考核结果。六、附则（一）解释权本制度由