反洗钱工作内部考核制度

PAGE反洗钱工作内部考核制度一、总则（一）制定目的为加强公司反洗钱工作管理，规范反洗钱工作流程，提高反洗钱工作质量和效率，有效防范洗钱风险，根据国家相关法律法规及行业监管要求，结合公司实际情况，制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各分支机构及全体员工。（三）考核原则1.合规性原则：考核工作严格遵循国家反洗钱法律法规及行业标准，确保公司反洗钱工作合法合规开展。2.全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节和岗位，对反洗钱工作的组织管理、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、宣传培训等方面进行全面考核。3.客观性原则：以客观事实为依据，通过量化指标、数据统计等方式进行考核评价，确保考核结果真实、准确、公正。4.激励性原则：通过考核，激励各部门及员工积极履行反洗钱工作职责，不断提升反洗钱工作水平。二、考核组织与职责（一）考核领导小组成立公司反洗钱工作考核领导小组，由公司总经理担任组长，分管反洗钱工作的副总经理担任副组长，成员包括各相关部门负责人。考核领导小组负责审定考核制度、考核方案及考核结果，研究解决考核工作中的重大问题。（二）考核工作小组考核工作小组设在公司反洗钱工作办公室，由反洗钱工作办公室负责人担任组长，成员包括反洗钱工作办公室相关人员。考核工作小组负责具体实施考核工作，制定考核细则，收集考核数据，进行考核评分，撰写考核报告等。（三）各部门职责1.反洗钱工作办公室：负责组织协调公司反洗钱考核工作，汇总、分析考核结果，提出改进建议；定期对公司反洗钱工作进行自查自纠，配合考核工作小组开展考核工作。2.业务部门：负责本部门客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等反洗钱工作的具体实施；配合考核工作小组提供相关考核数据和资料，接受考核评价。3.风险管理部门：负责对公司反洗钱工作的合规性进行监督检查；参与考核指标的制定和审核，对考核结果进行合规性审查。4.财务部门：负责保障反洗钱工作所需经费；配合考核工作小组提供财务数据和资料，用于反洗钱工作考核。5.人力资源部门：负责将反洗钱工作考核结果与员工绩效挂钩，落实奖惩措施；根据考核结果，对反洗钱工作表现优秀的员工给予表彰和奖励，对不履行反洗钱工作职责的员工进行批评教育或处罚；协助考核工作小组开展与反洗钱工作考核相关的人力资源管理工作。三、考核内容与指标（一）组织管理1.反洗钱工作机制建设建立健全反洗钱工作领导小组、工作办公室等组织架构，明确各部门及人员职责分工，得[X]分。制定完善的反洗钱工作制度、操作规程、应急预案等，确保反洗钱工作有章可循，得[X]分。2.反洗钱工作部署与落实年度制定反洗钱工作计划，明确工作目标、任务和措施，并有效组织实施，得[X]分。定期召开反洗钱工作会议，传达上级监管要求，部署公司反洗钱工作，会议记录完整，得[X]分。3.反洗钱工作监督与检查定期对公司反洗钱工作进行内部监督检查，及时发现问题并整改，检查记录完整，得[X]分。配合外部监管机构的反洗钱检查工作，未出现重大违规问题，得[X]分。（二）客户身份识别1.客户身份初次识别在业务关系建立时，按照规定对客户身份进行全面、准确的识别，客户身份资料完整、真实，得[X]分。对高风险客户采取强化的身份识别措施，识别比例达到[X]%以上，得[X]分。2.客户身份持续识别在业务存续期间，定期对客户身份进行重新识别和核实，识别比例达到[X]%以上，得[X]分。对客户身份信息发生变更的，及时更新客户身份资料，更新率达到[X]%以上，得[X]分。（三）客户身份资料及交易记录保存1.客户身份资料保存按照规定妥善保存客户身份资料，保存期限符合要求，资料完整、可追溯，得[X]分。对客户身份资料进行分类管理，建立索引和检索系统，便于查询和调阅，得[X]分。2.交易记录保存完整保存客户交易记录，包括交易时间、金额、交易对手等信息，保存期限符合要求，得[X]分。对交易记录进行电子数据备份，备份存储介质安全可靠，得[X]分。（四）大额交易和可疑交易报告1.大额交易报告按照规定及时、准确报告大额交易，报告准确率达到[X]%以上，得[X]分。对大额交易报告进行分析和监测，发现异常情况及时采取措施，得[X]分。2.可疑交易报告有效识别可疑交易，及时、准确报告可疑交易，报告数量达到[X]笔以上，得[X]分。对可疑交易报告进行深入分析和调查，形成高质量的可疑交易分析报告，得[X]分。对监管机构反馈的可疑交易线索进行及时核实和处理，处理率达到[X]%以上，得[X]分。（五）宣传培训1.反洗钱宣传工作制定年度反洗钱宣传计划，并组织实施，宣传活动形式多样，覆盖面广，得[X]分。通过公司内部网站、宣传栏、宣传手册等渠道开展反洗钱宣传工作，宣传内容符合法律法规要求，得[X]分。2.反洗钱培训工作定期组织员工参加反洗钱培训，培训覆盖率达到[X]%以上，得[X]分。培训内容具有针对性和实用性，能够有效提升员工反洗钱业务水平，得[X]分。对新入职员工进行反洗钱专项培训，培训合格率达到[X]%以上，得[X]分。四、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：考核工作小组通过日常工作检查、数据统计分析、查阅文件资料等方式，对各部门及员工的反洗钱工作进行实时监督和考核，记录日常考核情况。2.定期考核：每年度末，考核工作小组根据日常考核情况及各部门提交的年度反洗钱工作总结报告，对各部门及员工进行全面考核评价。定期考核采用评分制，满分为100分。3.不定期抽查：考核领导小组根据工作需要，不定期对公司反洗钱工作进行抽查，发现问题及时督促整改，并将抽查结果纳入考核评价。（二）考核周期考核周期为自然年度，即每年1月1日至12月31日。五、考核评分与结果应用（一）考核评分1.考核工作小组按照本制度规定的考核内容与指标，对各部门及员工进行考核评分。各项考核指标根据其重要程度设定相应权重，具体权重见附件《反洗钱工作考核指标权重表》。2.考核得分=各项考核指标得分×对应权重之和。（二）考核结果等级划分考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。1.优秀：考核得分≥90分，表明反洗钱工作表现突出，各项工作指标完成情况良好，无任何违规问题，且在反洗钱工作创新、经验推广等方面有显著成绩。2.良好：80分≤考核得分＜90分，说明反洗钱工作整体情况较好，各项工作基本符合要求，能够有效履行反洗钱工作职责，但在某些方面仍有一定提升空间。3.合格：60分≤考核得分＜80分，意味着反洗钱工作基本达到要求，能够完成各项反洗钱工作任务，但存在一些不足之处，需要进一步改进。4.不合格：考核得分＜60分，表明反洗钱工作存在严重问题，未能有效履行反洗钱工作职责，出现重大违规行为或风险隐患。（三）考核结果应用1.绩效奖励：人力资源部门根据考核结果，对反洗钱工作表现优秀的部门和员工给予绩效奖励。优秀等级的部门，给予部门负责人及相关工作人员一定金额的奖金；优秀等级的员工，在年度评优、晋升等方面予以优先考虑。2.绩效改进：对于考核结果为良好、合格的部门和员工，由考核工作小组反馈考核意见，提出改进建议，各部门及员工应制定针对性的整改措施，限期整改。整改情况将作为下一年度考核的重要依据。3.处罚措施：对考核结果为不合格的部门，公司将视情节轻重