合同审查与风险评估标准化工具

合同审查与风险评估标准化工具一、工具应用场景本标准化工具适用于各类企业、事业单位及社会组织在开展业务过程中，对外签订各类合同时的审查与风险评估工作，具体场景包括但不限于：日常业务合作：如采购与销售合同、服务外包合同、委托代理合同等常规商业合作；项目专项协议：如工程建设合同、研发合作合同、知识产权许可使用合同等特定项目协议；合作框架文件：如战略合作协议、联营合作协议、合资经营合同等长期合作框架性文件；其他重要协议：如保密协议、竞业限制协议、资产转让合同等具有法律约束力的文件。二、标准化审查流程（一）合同接收与初步登记资料接收：业务部门提交合同文本及相关附件（如对方营业执照复印件、授权委托书、技术规格书、过往合作记录等），保证资料完整、版本清晰（最终稿需标注“合同版本号”及“生效日期”）。登记备案：使用《合同审查登记表》（见表1）记录合同基本信息，包括合同名称、编号、签约主体、业务类型、提交部门、经办人*、预计签订日期等，分配唯一审查编号（如“HT-2024-X”），同步录入合同管理系统（如有）。（二）合同主体资格审查主体合法性核查：对方为企业的，核查其《营业执照》复印件（需加盖公章），确认主体资格存续状态（通过“国家企业信用信息公示系统”或“天眼查”等官方渠道核验，避免使用非官方工具）；对方为自然人的，核查其证件号码复印件，确认身份真实性及民事行为能力；特殊行业主体（如医疗、建筑、金融等）需核查行业许可证件（如《医疗机构执业许可证》、《建筑业企业资质证书》等），保证其具备相应经营资质。履约能力评估：调取对方过往合作履约记录（如历史合同、付款凭证、验收报告等），评估其履约信用；涉及大额合同或长期合作的，可要求对方提供近期财务报表（如资产负债表、利润表）或银行资信证明，评估其资金实力。授权代表审查：若签约代表非法定代表人，需核查其《授权委托书》（需加盖对方公章及法定代表人签字/盖章），明确授权范围、权限及期限，保证授权权限与合同内容匹配。（三）合同核心条款逐项审查主体信息条款：审查合同双方名称、地址、联系方式等信息是否与营业执照、证件号码等证件一致，避免使用简称或别名（如“公司”需写全称“市有限公司”）；多方合同需列明所有签约主体，避免遗漏责任方。标的与数量质量条款：标的描述需明确、具体（如产品名称、型号规格、服务内容等），避免模糊表述（如“一批货物”、“相关服务”）；数量单位需标准化（如“吨”“件”“平方米”），质量标准需引用国家标准、行业标准或双方约定的具体指标（如“符合GB/T19001-2016标准”）。价款与支付条款：价款金额需大小写一致，明确货币种类（如人民币、美元等）；支付方式（银行转账、支票等）、支付节点（如预付款比例、到货款、验收款、质保金比例及支付条件）需清晰，避免“付款后交付”“验收合格后立即付款”等无明确时限的表述；涉及外币支付的，需明确汇率确定方式及风险承担方。履行期限、地点与方式条款：履行期限需具体到年/月/日或明确起止条件（如“自合同签订之日起30日内完成交付”），避免“尽快”“适时”等模糊表述；履行地点需明确（如“甲方所在地仓库”“乙方指定项目现场”），涉及管辖权及风险转移的关键节点；履行方式需列明交付方式（如快递、自提）、运输方式及费用承担方、验收标准及流程（如“按第三条质量标准验收，验收期不超过7个工作日”）。权利义务条款：双方权利义务需对等、明确，避免单方面限制权利或加重义务（如“乙方需按时交付，甲方无权延期付款”）；约定协助义务（如提供场地、资料、技术支持等）、保密义务（保密范围、期限及违约责任）等附加条款。违约责任条款：违约责任需具体、可量化（如“逾期交货，每延迟1日按合同总额的0.5%支付违约金，最高不超过合同总额的10%”），避免“承担相应责任”“赔偿损失”等笼统表述；约定定金（需明确“定金”性质，定金罚则适用）、违约金、损失赔偿等责任方式的适用条件及计算方法，避免重复约定（如既约定定金又约定违约金，需明确择一适用）。争议解决条款：争议解决方式需明确（诉讼或仲裁），避免“协商解决，协商不成可向法院起诉或申请仲裁”的模糊表述；诉讼需明确管辖法院（如“被告住所地人民法院”“合同履行地人民法院”），仲裁需明确仲裁机构全称（如“仲裁委员会”），避免“当地法院”“有关仲裁机构”等不规范表述。生效与终止条款：生效条件需明确（如“双方签字盖章后生效”“需经双方上级主管部门批准后生效”）；终止条件需列明（如合同履行完毕、双方协商一致、法定解除条件成就等），约定终止后的清理条款（如保密义务延续、资料返还、款项结算等）。（四）风险评估与等级划分风险识别：结合主体资格、条款内容及业务场景，识别潜在风险点，包括但不限于：法律合规风险：条款违反法律法规（如《民法典》《招标投标法》《数据安全法》等）、行业监管规定；商业风险：主体履约能力不足、价款支付条件不明确、违约责任不对等导致的经济损失风险；操作风险：条款模糊导致履行争议、争议解决约定不明导致维权困难。风险等级评估：根据风险发生可能性及影响程度，划分为三级（见表2）：高风险：可能导致重大经济损失、法律纠纷或企业声誉受损（如主体无资质、核心条款违法、违约责任显失公平）；中风险：可能影响合同部分履行或产生小额争议（如履行期限模糊、支付节点不明确）；低风险：对合同履行影响较小，可通过补充协议或沟通解决（如表述瑕疵、格式不规范）。（五）出具审查意见与反馈审查意见出具：法务或审查人员根据审查结果，出具《合同审查意见表》（见表3），明确以下内容：审查结论：通过、修改后通过、不通过；修改建议：针对高风险条款，逐条列明具体修改内容及法律依据；针对中低风险条款，提出优化建议；风险提示：说明潜在风险及应对措施。意见反馈与修订：业务部门收到审查意见后，与对方协商修订合同，修订后需再次提交审查（涉及重大条款变更的，需重新启动审查流程）。（六）合同签署与归档签署审批：修订后的合同经业务部门负责人、法务负责人（或分管领导）审批通过后，按企业内部用印流程签署（保证签字人权限与合同主体一致，法定代表人签字需加盖公章，授权代表签字需附授权委托书）。归档管理：签署完成的合同原件及审查资料（包括登记表、审查意见表、附件等）由行政或档案部门统一归档，电子版同步存入合同管理系统，归档时标注“归档日期”“保管期限”（如“长期”“10年”），保证可追溯。三、核心工具表格表1：合同审查登记表合同编号合同名称签约主体（甲方/乙方）业务类型提交部门经办人*预计签订日期HT-2024-X产品采购合同有限公司/科技有限公司采购类采购部张*2024–审查状态□待审查□审查中□已通过□已驳回分配审查人接收日期附件清单备注法务部：李*2024–1.营业执照2.报价单涉及预付款30%表2：风险评估表风险点描述风险类型发生可能性（高/中/低）影响程度（高/中/低）风险等级（高/中/低）应对措施乙方无医疗器械经营许可证法律合规风险高高高要求乙方提供许可证，否则不签约履行期限约定“尽快交付”操作风险中中中修改为“自下单之日起15日内交付”争议解决约定“当地法院”法律合规风险低高中明确为“甲方所在地人民法院”表3：合同审查意见表合同编号审查人审查日期审查结论（□通过□修改后通过□不通过）HT-2024-X李*2024–修改后通过高风险条款修改建议法律依据第4.3条“验收合格后立即付款”修改为“验收合格后10个工作日内支付至合同总额的95%”《民法典》第509条（履行期限约定）第7条“违约方承担对方律师费”增加“包括但不限于律师费、诉讼费、保全费等”《民法典》第584条（违约责任范围）中风险条款优化建议风险提示第2.1条“产品数量：一批”明确具体数量及单位，如“产品数量1000件，型号-001”避免交付时数量争议其他说明本合同涉及预付款，需要求乙方提供等额履约保证金资金安全风险提示四、关键风险提示（一）主体风险防范严格核查对方主体资格，避免与“三无企业”（无营业执照、无资质、无实际经营场所）签约；警惕“皮包公司”，通过企业信用信息公示系统查询其经营异常、严重违法失信等记录；授权代表签约时，保证授权委托书在有效期内，且授权范围与合同内容一致，避免无权代理风险。（二）条款风险防范核心条款（如标的、价款、履行期限、违约责任）不得存在歧义，避免使用“大概”“左右”等模糊词汇；违约责任需与违约行为对等，避免“违约金过高”（超过实际损失的30%可能被法院调减）或“责任缺失”；争议解决条款优先选择企业所在地法院或仲裁机构，降低异地维权成本。（三）流程风险防范严禁“先签后审”，所有合同必须经法务或审查人员审核通过后再签署；涉及重大、复杂合同（如并购、融资、知识产权等），需聘请外部律师参与审查；审查资料需完整存档，保证合同履行过程中