授信审批部内部考核制度

PAGE授信审批部内部考核制度一、总则（一）目的为加强授信审批部管理，规范审批流程，提高审批效率与质量，确保授信业务风险可控，特制定本内部考核制度。（二）适用范围本制度适用于授信审批部全体员工。（三）考核原则1.公平公正原则：考核标准统一，过程透明，结果客观公正。2.全面性原则：涵盖工作业绩、工作能力、工作态度等多方面。3.激励性原则：通过考核激励员工积极工作，提升绩效。4.及时性原则：及时进行考核与反馈，促进员工不断改进。二、考核内容与标准（一）工作业绩（50分）1.审批业务量（20分）根据员工每月完成的授信审批数量进行统计。审批数量达到部门平均水平的得10分，每超过平均水平10%加2分，最高不超过20分。对于复杂、大额授信项目的审批，可根据其难度系数给予额外加分。2.审批质量（20分）以审批后授信业务的风险状况评估。不良率低于部门平均水平的得10分，每低1%加2分，最高不超过20分。因审批失误导致重大风险事件的，该项得0分，并视情节轻重给予相应处罚。3.风险防控效果（10分）通过对授信业务风险监测，评估员工在审批过程中风险防控措施的有效性。风险防控措施执行到位，未出现明显风险漏洞的得810分。出现风险漏洞，但及时采取有效措施弥补且未造成损失的得47分。因风险防控不力导致损失的，该项得0分，并追究相关责任。4.业务创新贡献（10分）提出创新性的审批方法、流程优化建议等，经实践证明有效，为部门带来显著效益的，给予810分。提出有一定价值的创新想法，但未完全实施或效果一般的，给予47分。未提出任何创新举措的得03分。（二）工作能力（30分）1.专业知识与技能（15分）通过定期专业知识考试及实际业务操作评估。成绩优秀（90分及以上）得1215分，良好（8089分）得811分，合格（6079分）得47分，不合格（60分以下）得03分。在专业领域有突出研究成果或获得相关专业认证的，给予额外加分。2.沟通协调能力（10分）根据与其他部门沟通协作情况、在审批过程中与客户及相关方沟通效果进行评价。沟通顺畅、协调有效，得到各方高度认可的得810分。沟通存在一定问题，但能基本完成工作的得47分。沟通协调严重不畅，影响工作开展的得03分。3.问题解决能力（5分）在审批工作中遇到复杂问题，能迅速准确分析并有效解决的得45分。问题解决过程较长，效果一般的得23分。面对问题束手无策，影响工作进度的得01分。（三）工作态度（20分）1.责任心（10分）对审批工作认真负责，严格把关，未出现因个人疏忽导致的工作失误的得810分。出现轻微工作失误，但及时纠正未造成严重后果的得47分。责任心不强，多次出现工作失误的得03分。2.敬业精神（5分）工作积极主动，加班加点完成紧急重要审批任务，表现出高度敬业精神的得45分。能按时完成工作，敬业表现一般的得23分。工作消极怠工，影响工作进度的得01分。3.团队合作精神（5分）积极参与团队活动，与同事配合默契，为团队发展贡献力量的得45分。能与团队成员正常合作，但协作主动性不足的得23分。不配合团队工作，影响团队氛围的得01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由部门负责人及相关管理人员对员工日常工作表现进行记录，包括工作任务完成情况、工作态度、沟通协调等方面。2.定期考核：每月末进行一次月度考核，根据各项考核指标完成情况进行评分。每季度进行一次季度综合考核，对季度内月度考核结果进行汇总分析。3.专项考核：针对特定项目、任务或出现的问题进行专项考核，及时发现和解决工作中的突出问题。（二）考核周期月度考核周期为自然月，季度考核周期为一个季度，年度考核周期为自然年。年度考核在次年1月进行，综合全年考核结果确定最终考核成绩。四、考核流程（一）员工自评每月末，员工根据自己当月工作表现，对照考核标准进行自我评价，填写自评表，提交给部门负责人。（二）上级评价部门负责人及相关管理人员根据日常记录和观察，对员工进行评价，填写评价表。评价应客观公正，详细说明评价依据。（三）数据统计与汇总考核专员负责收集员工自评表及上级评价表，对各项考核指标数据进行统计和汇总，计算出员工月度考核成绩。（四）考核反馈季度末，部门负责人向员工反馈季度考核结果。反馈应包括考核成绩、存在问题及改进建议，员工如有异议，可在规定时间内提出申诉。（五）申诉处理设立申诉渠道，员工对考核结果有异议时，可在接到反馈结果后的[X]个工作日内提交申诉申请。部门成立申诉处理小组，对申诉事项进行调查核实，根据调查结果做出维持、调整或变更考核结果的决定，并及时向员工反馈。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放月度绩效奖金根据月度考核成绩发放，考核成绩与绩效奖金系数挂钩。具体挂钩比例如下：1.优秀（90分及以上）：绩效奖金系数为1.52.良好（8090分）：绩效奖金系数为1.23.合格（6080分）：绩效奖金系数为14.不合格（60分以下）：绩效奖金系数为0.5（二）岗位晋升与调整年度考核结果作为员工岗位晋升与调整的重要依据。连续两年年度考核优秀的员工，在岗位晋升、评优评先等方面优先考虑。考核不合格的员工，给予警告处分，连续两次不合格的，视情况进行岗位调整或降职处理。（三）培训与发展