2026年保险从业人员管理规定题库及答案

2026年保险从业人员管理规定题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）1.2026年《保险从业人员管理规定》施行后，原《保险销售从业人员监管办法》的效力状态是A.继续有效，仅作微调B.同时废止C.仅对寿险渠道继续有效D.由银保监局决定是否继续有效答案：B2.依据2026版规定，个人保险代理人执业登记的有效期为A.1年B.2年C.3年D.长期有效，仅随执业机构变更而变更答案：C3.保险公司对所属从业人员进行“灰名单”管理的，灰名单信息保存期限不得少于A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D4.下列哪类人员不属于《规定》所称“保险从业人员”A.保险公司签订劳动合同的查勘定损岗B.保险经纪公司签订代理协议的业务员C.银行网点代销保单的柜员D.银保监会借调人员答案：D5.从业人员受到禁止进入行业的行政处罚，其禁入期限自何时起算A.处罚决定书送达之日B.处罚决定书落款日期C.当事人签收之日D.处罚决定书公告之日答案：A6.保险公司应在从业人员离职后几个工作日内注销执业登记A.3B.5C.7D.10答案：B7.对销售投资连结保险、变额年金保险等复杂产品的从业人员，最低继续培训学时要求为A.每年10学时B.每年20学时C.每年30学时D.每年40学时答案：C8.保险中介机构未对从业人员进行“双录”质检的，银保监会对机构最高可处以A.10万元罚款B.30万元罚款C.50万元罚款D.100万元罚款答案：C9.从业人员通过微信朋友圈发布保险产品信息，必须在显著位置标注A.公司名称B.个人工号C.风险提示语D.以上全部答案：D10.保险公司对代理人进行品质考核，考核周期不得长于A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案：B11.下列哪项不属于从业人员“失信记录”范围A.代签名B.误导宣传C.客户投诉量高D.伪造学历入职答案：C12.保险公司对新人岗前培训面授时长不得少于A.20小时B.30小时C.40小时D.60小时答案：C13.从业人员在直播带货保险时，必须提前向谁报备A.银保监局B.总公司客服部C.所属省级机构合规部D.当地保险行业协会答案：C14.保险公估从业人员执业登记由谁负责办理A.银保监会B.保险中介协会C.其执业的公估机构D.本人登录中介系统自助办理答案：C15.保险公司对代理人实施“差级佣金”制度，须提前公示几日A.5B.7C.10D.15答案：D16.从业人员被依法追究刑事责任，其执业登记状态自动变为A.暂停B.注销C.冻结D.无效答案：B17.保险公司应在收到投诉后几日内向消费者反馈处理意见A.3B.5C.7D.15答案：D18.下列哪项属于“诱导退旧买新”的违规行为A.提示客户旧保单收益低B.对比新旧产品现金价值C.承诺退还旧保单退保损失D.建议客户做保单贷款答案：C19.保险公司对从业人员进行“家访”回访，每年比例不得低于A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B20.保险中介机构应在从业人员入职前进行“反洗钱”测试，合格分数为A.60B.70C.80D.90答案：C21.从业人员使用AI生成宣传文案，必须经谁审核A.总公司品牌部B.省级机构合规部C.银保监局D.无需审核，AI已自动合规答案：B22.保险公司对代理人“自保件”比例超过多少必须专项审计A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C23.下列哪项不属于“销售误导”A.将演示利率说成保证利率B.将健康告知省略C.提示客户中途退保可能有损失D.将保险产品说成存款答案：C24.保险经纪公司从业人员离职后，其历史佣金由谁支付A.经纪公司B.承保公司C.客户D.不再支付答案：A25.保险公司对代理人进行“虚拟工号”管理，必须向谁备案A.总公司B.银保监局C.保险行业协会D.人民银行答案：B26.从业人员在抖音发布短视频，必须添加A.产品条款链接B.个人执业证编号C.风险提示字幕D.以上全部答案：D27.保险公司对代理人实施“红黄牌”制度，黄牌累计几次转为红牌A.1B.2C.3D.4答案：C28.保险中介机构对从业人员进行“双随机”检查，每年抽查比例不得低于A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B29.从业人员被红牌处罚，其佣金发放将A.暂停30%B.暂停50%C.暂停100%D.不受影响答案：C30.保险公司对代理人进行“继续率”考核，继续率低于多少必须强制再培训A.70%B.75%C.80%D.85%答案：C31.保险中介机构未建立从业人员执业档案，逾期不改的罚款A.1万元B.3万元C.5万元D.10万元答案：C32.从业人员在境外社交平台宣传境内保险产品，须提前获得A.外管局批准B.银保监会的跨境销售许可C.总公司书面授权D.无需审批答案：C33.保险公司对代理人进行“双录”资料保存期限不得少于A.1年B.3年C.5年D.10年答案：D34.保险中介机构对从业人员进行“诚信宣誓”仪式，每年不少于A.1次B.2次C.3次D.4次答案：A35.从业人员在执业过程中泄露客户信息，最高可被罚款A.1万元B.5万元C.10万元D.50万元答案：D36.保险公司对代理人进行“品质分”低于60分，将A.限制参加高峰会B.暂停执业C.强制离司D.降佣20%答案：B37.保险中介机构对从业人员进行“反欺诈”培训，每几年一次A.1B.2C.3D.5答案：A38.从业人员在执业过程中使用“限时限量”用语，属于A.正常促销B.不当竞争C.销售误导D.合法宣传答案：C39.保险公司对代理人进行“客户满意度”调查，满意度低于多少必须整改A.70%B.75%C.80%D.85%答案：C40.保险中介机构对从业人员进行“离职面谈”，必须留存录音A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分）41.以下哪些情形必须强制注销执业登记A.死亡B.丧失民事行为能力C.被禁止进入行业D.主动辞职答案：ABC42.保险公司对代理人进行“继续培训”可采用的方式A.线上直播B.线下面授C.虚拟现实实训D.自学不考试答案：ABC43.以下哪些属于“销售误导”A.夸大收益B.隐瞒费用C.承诺保本D.提示退保损失答案：ABC44.保险中介机构对从业人员进行“入职背景调查”应包含A.征信记录B.法院执行信息C.学历验证D.社交媒体言论答案：ABCD45.以下哪些行为将被记入“失信记录”A.代签名B.飞单C.泄露客户信息D.客户投诉量大答案：ABC46.保险公司对代理人进行“红名单”激励，可采取A.提高佣金比例B.优先推荐客户C.免费旅游D.降低考核标准答案：ABC47.以下哪些属于“自保件”管控措施A.限制佣金比例B.强制冷静期回访C.计入继续率考核D.禁止退保答案：ABC48.保险中介机构对从业人员进行“离职交接”必须包含A.客户清单B.未回执保单C.应收佣金D.个人微信答案：ABC49.以下哪些属于“不当竞争”A.诋毁同业B.返佣C.虚假招聘D.赠送高额礼品答案：ABCD50.保险公司对代理人进行“家访”回访，重点核实A.客户是否知情B.是否存在代签名C.是否被返佣D.客户年龄答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）51.保险公司可以将代理人“灰名单”信息出售给第三方数据公司。答案：错52.从业人员在直播间展示收益演示表，必须同时展示保证利率。答案：对53.保险中介机构可以允许代理人以“独立代理人”名义展业。答案：错54.保险公司对代理人进行“虚拟工号”管理，无需向银保监局备案。答案：错55.从业人员被行政处罚后，2年内不得被评为优秀。答案：对56.保险经纪公司可以为代理人发放“虚拟佣金”规避社保。答案：错57.保险公司对代理人“自保件”可以不计入继续率考核。答案：错58.从业人员在境外社交平台宣传境内保险产品，只需总公司授权即可。答案：对59.保险中介机构对从业人员进行“诚信宣誓”可替代“双录”。答案：错60.保险公司对代理人进行“客户满意度”调查，可委托第三方。答案：对四、填空题（每空1分，共10分）61.保险公司对代理人进行“继续培训”，每年累计不少于______学时。答案：3062.保险中介机构应在从业人员离职后______个工作日内注销执业登记。答案：563.保险公司对代理人进行“品质分”考核，满分______分。答案：10064.保险中介机构对从业人员进行“反洗钱”测试，不合格者需______日内补考。答案：1565.保险公司对代理人“灰名单”信息保存期限不得少于______年。答案：566.保险中介机构对从业人员进行“双录”质检，抽检比例不得低于______%。答案：3067.保险公司对代理人进行“红黄牌”制度，红牌处罚期为______个月。答案：1268.保险中介机构对从业人员进行“离职面谈”录音保存期限不得少于______年。答案：369.保险公司对代理人进行“客户满意度”调查，满意度低于______%必须整改。答案：8070.保险中介机构对从业人员进行“诚信宣誓”每年不少于______次。答案：1五、简答题（每题10分，共20分）71.简述保险公司对代理人“自保件”管控的三大核心措施。答案：（1）佣金比例限制：自保件首年佣金不得超过标准佣金的50%，防止套利。（2）继续率考核：自保件计入13个月继续率，继续率低于80%强制再培训。（3）冷静期回访：自保件必须在犹豫期内完成100%电话回访，核实是否知情。72.简述保险中介机构对从业人员“离职交接”流程的五步标准。答案：（1）客户清单移交：打印所有有效保单客户清单，签字确认。（2）未回执保单追回：列出未回执保单，限3日内回收。（3）应收佣金清算：财务出具应收佣金明细，双方确认。（4）执业系统注销：5日内在中介系统提交注销申请。（5）离职面谈录音：合规部进行离职面谈，录音保存3年。六、计算题（共2题，每题10分，共20分）73.某代理人2026年销售某投连险保单100件，首年保费合计500万元，首年费用率3%，退保费用率1%，账户价值扣除费用后年收益率为5%，求客户第1年末账户价值（单位：万元，保留两位小数）。解：实际投资本金=500×(1−3%−1%)=500×0.96=480万元第1年末账户价值=4