保险代理人员考核制度

PAGE保险代理人员考核制度一、总则（一）目的为加强公司保险代理人员队伍建设，规范保险代理人员行为，提高保险代理人员素质和业务水平，确保公司业务健康、稳定发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有保险代理人员。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程和结果应基于客观事实，不受主观因素影响，确保公平、公正地评价保险代理人员的工作表现。2.全面考核原则：从德、能、勤、绩、廉等多个方面对保险代理人员进行全面考核，综合评价其工作能力和业绩。3.激励约束原则：通过考核，对表现优秀的保险代理人员给予激励，对不符合要求的人员进行约束，促进保险代理人员不断提升自身素质和业务能力。4.动态管理原则：根据保险代理人员的工作表现和市场变化，及时调整考核标准和方式，实现对保险代理人员的动态管理。二、考核内容与标准（一）职业道德（20分）1.遵守法律法规（10分）严格遵守国家法律法规，无任何违法违规行为，得810分。出现轻微违法违规行为，经教育及时改正，得47分。出现严重违法违规行为，得03分。2.诚实守信（5分）对客户、公司及合作伙伴诚实守信，无任何欺诈行为，得45分。偶尔出现轻微不诚信行为，得23分。经常出现不诚信行为，得01分。3.廉洁自律（5分）廉洁奉公，无任何贪污、受贿、挪用公款等行为，得45分。发现有轻微廉洁问题，经整改后未再出现，得23分。存在严重廉洁问题得01分。（二）专业能力（30分）1.保险知识掌握（15分）熟悉各类保险产品的条款、责任范围、费率等，能够准确解答客户疑问，得1215分。基本掌握保险知识，但对部分复杂产品理解不够深入，得811分。保险知识欠缺，不能很好地为客户提供专业服务，得07分。2.销售技能（10分）具备良好的沟通能力、销售技巧，能够有效开拓客户资源，完成销售任务，得810分。沟通和销售能力一般，能够完成基本销售任务，得57分。沟通和销售能力较差，销售业绩不佳，得04分。3.客户服务能力（5分）服务意识强，能够及时、有效地处理客户投诉和问题，客户满意度高，得45分。能处理客户问题，但服务不够及时或效果一般，得23分。客户服务能力差，客户投诉较多，得01分。（三）工作业绩（40分）1.保费收入（20分）根据个人销售业绩与团队目标的完成情况进行评分。完成率达到120%及以上，得1620分。完成率在80%119%之间，得1115分。完成率低于80%，得010分。2.新客户开发（10分）每月开发一定数量的新客户，且客户质量较高，得810分。新客户开发数量基本达标，但质量一般，得57分。新客户开发数量未达标，得04分。3.业务拓展（10分）积极拓展新的保险业务领域，取得显著成效，得810分。有业务拓展行动，但效果不明显，得57分。无业务拓展行为，得04分。（四）工作态度（10分）1.工作积极性（5分）工作主动，积极承担任务，主动寻找业务机会，得45分。工作态度较积极，能完成本职工作，得23分。工作消极，被动应付工作，得01分。2.团队合作精神（5分）与团队成员协作良好，积极分享经验和资源，得45分。能与团队成员合作，但协作不够紧密，得23分。缺乏团队合作精神，影响团队工作，得01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由上级主管根据保险代理人员日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、客户反馈、团队协作等方面。2.定期考核：每月底进行一次月度考核，每季度末进行一次季度考核，每年末进行一次年度考核。定期考核时，保险代理人员需提交工作总结和业绩报告，上级主管结合日常考核情况进行综合评价。3.客户评价：通过客户满意度调查等方式，收集客户对保险代理人员服务质量的评价，作为考核的参考依据。（二）考核周期1.月度考核：每月最后一个工作日为考核截止日期，次月上旬完成考核评分和反馈。2.季度考核：每季度最后一个月的月度考核合并为季度考核，考核结果于下季度第一个月中旬公布。3.年度考核：每年12月份的月度考核合并为年度考核，考核结果于次年1月下旬公布。四、考核结果应用（一）薪酬调整1.根据年度考核结果，对表现优秀的保险代理人员给予薪酬上调，上调幅度根据考核得分确定。2.对考核不合格的保险代理人员，视情况降低薪酬或调整薪酬结构。（二）晋升与奖励1.连续两个季度考核优秀的保险代理人员，在职位晋升、培训机会等方面享有优先权。2.对在业务拓展、客户服务等方面表现突出的保险代理人员，给予专项奖励，如奖金、荣誉证书等。（三）培训与辅导1.对于考核中发现专业能力不足的保险代理人员，安排针对性的培训课程，帮助其提升业务水平。2.上级主管根据考核结果，为保险代理人员提供个性化的工作辅导和职业发展建议。（四）淘汰机制1.连续两个年度考核不合格的保险代理人员，公司将与其解除代理合同。2.在考核过程中，发现严重违反公司规定或职业道德的保险代理人员，立即解除代理合同，并追究其法律责任。五、考核申诉（一）申诉条件保险代理人员如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内提出申诉。（二）申诉流程1.保险代理人员向所在部门提交书面申诉材料，说明申诉理由和证据。2.部门负责人收到申诉材料后，进行初步审核，并组织相关人员进行