基金题库判断题及答案

基金题库判断题及答案1.契约型基金的投资者既是基金份额持有人，也是基金公司的股东。（错误）契约型基金依据基金合同设立，投资者是受益人而非股东，公司型基金投资者才是股东。2.开放式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，投资者只能通过二级市场转让份额。（错误）开放式基金份额总额不固定，投资者可通过申购、赎回来增减份额，封闭式基金才固定份额并通过二级市场交易。3.货币市场基金可以投资剩余期限超过397天的中短期债券。（错误）货币市场基金投资的债券剩余期限不得超过397天，超期限债券不符合其投资范围要求。4.基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（正确）基金合同生效后，管理人需按规定时间披露生效公告，通常为生效次日。5.私募基金可以通过公开媒体向不特定对象宣传推介。（错误）私募基金需非公开募集，禁止通过公开媒介向不特定对象宣传，只能向合格投资者定向推介。6.股票型基金的股票资产占基金资产的比例不得低于60%。（错误）根据现行监管要求，股票型基金的股票资产占比下限为80%，60%为早期标准。7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规时，应当拒绝执行并及时向中国证监会报告。（正确）托管人对管理人投资指令有监督义务，违规指令需拒绝执行并上报监管机构。8.开放式基金的申购费用可以在基金份额申购时收取（前端收费），也可以在赎回时从赎回金额中扣除（后端收费）。（正确）开放式基金申购费可采用前端或后端收费模式，后端收费通常随持有期延长而降低。9.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。（正确）基金份额持有人大会召开需满足参会份额比例要求，一般为50%以上（含）。10.基金销售机构可以向基金投资人主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品。（错误）基金销售需遵循适当性原则，禁止向投资者推介风险等级高于其承受能力的产品。11.封闭式基金的存续期一般在5年以上，多数为10年或15年，经持有人大会同意并报监管机构核准后可以延长。（正确）封闭式基金存续期固定，通常较长，符合条件可延长。12.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申请的有效性进行确认。（正确）开放式基金申购赎回申请确认时间一般为T+3日内，具体以基金合同约定为准。13.货币市场基金的收益分配可以采用“每日分配、按月支付”或“每日分配、按日支付”的方式。（正确）货币基金收益分配方式灵活，常见每日结转份额或按月支付现金。14.基金信息披露义务人可以在非指定报刊或网站上披露信息，但需保证指定平台同步披露。（错误）基金信息披露需通过中国证监会指定的报刊、网站等平台，非指定平台披露不视为有效披露。15.基金管理公司的股东可以直接干预基金管理人的投资决策。（错误）基金管理公司股东应遵循“法人治理”原则，不得直接干预投资决策，需通过董事会等治理结构参与。16.ETF份额的申购、赎回必须用现金完成，不能用一篮子股票。（错误）ETF通常采用实物申购赎回机制，投资者用一篮子股票换份额，赎回时获得对应股票。17.基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算，清算后的剩余财产按基金份额持有人持有的份额比例进行分配。（正确）基金合同终止后需清算，剩余财产按份额比例分配给持有人。18.基金销售机构可以将基金销售结算资金归入其自有财产。（错误）基金销售结算资金属于基金投资人，销售机构不得挪用或归入自有财产。19.QDII基金可以投资于境外市场的不动产、贵重金属等实物资产。（错误）QDII基金投资范围受限，禁止投资实物资产（如不动产、贵重金属），主要投资有价证券。20.基金管理人的高级管理人员可以在其他营利性机构兼职。（错误）基金管理人高级管理人员需专注本职工作，未经批准不得在其他营利性机构兼职。21.开放式基金的基金份额净值应当至少每周计算并披露一次。（错误）开放式基金（货币基金除外）净值需每个开放日披露，货币基金一般每日披露万份收益和7日年化收益率。22.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（正确）持有人大会召开方式包括现场、通讯、网络投票等，具体按基金合同约定。23.基金托管人可以委托其他金融机构代为履行基金托管职责。（错误）基金托管人需亲自履行托管职责，未经批准不得转委托。24.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位，或者金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。（正确）私募基金合格投资者标准符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。25.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成季度报告并披露。（正确）基金季度报告的编制和披露时限为季度结束后15个工作日内。26.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响，可能出现折价或溢价交易。（正确）封闭式基金份额在交易所上市，价格由市场供需决定，常与净值存在折溢价。27.基金管理人可以对不同基金份额类别收取不同的管理费、托管费。（正确）基金可根据份额类别（如A类、C类）设置不同费率，以区分持有期或销售服务模式。28.基金销售机构在销售基金时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金合同、风险揭示书等文件。（正确）销售机构需向投资者充分披露文件，履行告知义务。29.基金财产的债权可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。（错误）基金财产独立于管理人、托管人固有财产，债权债务不得抵销。30.分级基金的优先级份额和劣后级份额风险收益特征相同。（错误）分级基金通过结构化设计，优先级份额风险较低、收益稳定，劣后级份额风险较高、收益波动大。31.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月未募集的，核准文件自动失效。（正确）基金募集需在核准后6个月内完成，逾期需重新申请核准。32.货币市场基金可以投资于可转换债券。（错误）可转换债券具有股性，剩余期限可能超过397天，不属于货币基金投资范围。33.基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料，但无权查阅非公开的基金信息资料。（正确）持有人可查阅公开披露信息，非公开信息（如未披露的投资决策记录）无查阅权。34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定时，应当拒绝执行并及时通知基金管理人，同时向中国证监会报告。（正确）托管人对违反合同的指令需拒绝执行，通知管理人并上报监管。35.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（正确）开放式基金赎回费的25%（或更高比例）需归入基金财产，以补偿长期持有人。36.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（错误）基金财产需独立运作，禁止与固有财产或他人财产混同。37.基金合同生效后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整基金份额申购、赎回费率。（正确）管理人可按合同约定调整费率，但需提前公告并履行适当程序。38.基金年度报告应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。（正确）基金年度报告需经审计，以保证财务数据的真实性和准确性。39.私募基金管理人可以向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。（错误）私募基金禁止刚性兑付，不得承诺保本或最低收益。40.基金销售机构可以对不同投资人适用不同的销售费率。（正确）销售机构可根据投资人持有份额、交易频率等差异，设置差异化费率（如大额申购费率优惠）。41.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于15年。（错误）登记数据保存期限自账户销户之日起不得少于20年（部分法规要求更长）。42.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以投资其他基金，但需申报。（正确）从业人员可投资其他基金，但需遵守竞业禁止和申报制度。43.封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，最长不得超过3个月。（正确）基金募集期限一般不超过3个月，封闭式基金同样适用此规定。44.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性，但无需保证及时性。（错误）信息披露需同时满足真实、准确、完整、及时、公平五大原则。45.基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。（正确）基金托管人需具备托管资格，包括商业银行、证券公司（部分获批）等金融机构。46.股票基金的贝塔系数大于1时，说明基金净值的波动幅度小于市场组合的波动幅度。（错误）贝塔系数大于1表示基金波动大于市场，小于1则波动小于市场。47.基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，公告上市交易公告书。（正确）上市交易公告书需在上市前3个工作日披露，以便投资者了解信息。48.基金销售机构可以将基金份额拆分销售，降低投资门槛。（错误）禁止份额拆分销售，拆分可能误导投资者，违反销售适当性原则。49.货币市场基金的基金份额净值固定为1元人民币。（正确）货币基金采用摊余成本法计价，份额净值通常保持1元，收益通过份额增长体现。50.基金份额持有人大会审议事项，应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（正确）持有人大会议事规则要求提前30日公告相关事项，保障持有人知情权。51.基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（错误）基金财产禁止用于贷款或担保，以保护持有人利益和资产安全性。52.开放式基金的巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%。（正确）巨额赎回的界定标准通常为单个开放日净赎回申请超过总份额的10%。53.基金管理人应当在每个会计年度结束后90日内编制完成年度报告并披露。（正确）基金年度报告需在会计年度结束后90日内（3个月）披露。54.私募基金可以通过讲座、报告会、分析会等形式向合格投资者宣传推介。（正确）私募基金可通过非公开方式向合格投资者宣传，如定向讲座、报告会等。55.基金托管人负责保管基金财产，执行基金管理人的投资指令，并监督基金管理人的投资运作。（正确）托管人职责包括保管财产、执行指令、监督投资，确保资金安全和合规。56.基金合同可以约定基金不进行收益分配。（正确）基金收益分配方式由合同约定，部分基金（如封闭式基金）可能约定不分配或定期分配。57.基金销售机构在销售基金时，应当对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。（正确）销售机构需履行适当性义务，调查投资者风险承受能力并匹配产品。58.基金财产投资的相关税收，由基金管理人代为缴纳，基金份额持有人无需另行承担。（错误）基金财产投资产生的税收由持有人承担，管理人仅代扣代缴（如股息红利税）。59.ETF联接基金的投资标的是目标ETF的基金份额，其资产中投资于目标ETF的比例不得低于基金资产净值的90%。（正确）ETF联接基金需主要投资于目标ETF，比例不低于90%，以实现跟踪指数的目的。60.基金管理人的股东发生变更时，无需报中国证监会批准。（错误）基金管理人主要股东变更需经证监会核准，属于重大事项。61.开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。（正确）封闭期设置通常不超过3个月，以保障投资者流动性。62.基金份额持有人大会可以对未公告的事项进行表决。（错误）持有人大会需围绕公告事项表决，未公告事项不得审议。63.基金销售结算资金专用账户可以用于与基金销售无关的存取、转账活动。（错误）销售结算资金专用账户需专款专用，禁止用于无关交易。64.基金管理人可以将其管理的不同基金财产合并管理、合并记账。（错误）不同基金财产需独立管理、独立记账，禁止混合操作。65.货币市场基金可以投资于信用等级在AA+以下的企业债券。（错误）货币基金投资的企业债信用等级需在AAA以上（部分法规要求更高），AA+以下不符合要求。66.基金年度报告中的财务会计报告应当经过审计，半年度报告和季度报告无需审计。（正确）仅年度报告需审计，半年度和季度报告无强制审计要求。67.基金份额持有人大会的表决可以采取书面、网络、电话等方式进行。（正确）表决方式灵活，符合基金合同约定即可。68.基金托管人可以由基金管理人的股东或关联方担任。（错误）托管人与管理人需保持独立，关联方担任可能引发利益冲突。69.开放式基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基础计算。（正确）开放式基金采用“未知价”原则，申购赎回价格以T日收市后计算的净值为准。70.基金管理人可以将基金财产用于承销证券。（错误）基金财产禁止用于承销证券，属于禁止的投资活动。71.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。（正确）私募基金备案需在募集完毕后20个工作日内完成。72.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或者毁损登记数据。（正确）登记机构需对数据安全负责，禁止篡改或毁损。73.基金销售机构可以向基金管理人收取客户维护费（尾随佣金），但需在基金销售协议中约定。（正确）客户维护费是销售机构与管理人的商业约定，需明确在协议中。74.基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算，清算组由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成。（正确）清算组通常包括管理人、托管人及会计师事务所等中介机构。75.基金管理人的从业人员可以买卖股票，但需事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。（错误）基金从业人员（如基金经理）禁止买卖股票，需遵守竞业禁止规定。76.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内可以申请赎回。（错误）封闭式基金份额在存续期内不可赎回，只能通过二级市场转让。77.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2个工作日内编制并披露临时报告。（正确）重大事件（如基金经理变更、清盘风险）需在2个工作日内披露临时报告。78.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金投资范围或投资比例的，应当拒绝执行并立即通知基金管理人。（正确）托管人需监督投资合规性，违规指令需拒绝并通知管理人。79.开放式基金的基金份额持有人可以在基金合同约定的时间和场所对基金份额进行申购或赎回。（正确）开放式基金的申购赎回时间和场所由合同约定，通常为每个开放日的交易时间。80.基金管理人可以将其管理的基金财产用于向基金管理人、基金托管人出资。（错误）基金财产禁止用于向管理人、托管人出资，避免利益输送。81.货币市场基金的收益分配方式可以是“红利再投资”或“现金分红”，投资者可自行选择。（正确）货币基金收益分配方式通常默认红利再投资，部分产品允许投资者选择现金分红。82.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。（正确）重大事项需经参会份额2/3以上表决通过，普通事项一般为1/2以上。83.基金销售机构可以将基金销售业务转委托给其他机构。（错误）基金销售业务需由取得资格的机构自行开展，不得转委托。84.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。（正确）基金财产独立承担债务，持有人以出资额为限承担有限责任。85.基金管理人应当在基金合同中约定，单个基金份额持有人持有基金份额的比例不得超过基金总份额的5%。（错误）除ETF等特殊基金外，一般基金无此限制，仅要求避免控制权集中。86.基金托管人应当对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格等进行复核、审查。（正确）托管人需复核管理人计算的净值等数据，确保准确性。87.私募基金可以通过投资顾问服务协议等方式，由其他机构代为履行投资决策职责。（错误）私募基金管理人需自行履行投资管理职责，不得完全委托他人。88.基金年度报告中应当披露内部监察稽核报告，说明报告期内监察稽核工作的情况。（正确）年度报告需披露内部监察情况，体现合规管理成效。89.基金份额持有人大会可以授权基金管理人或其他机构代为行使表决权。（正确）持有人可委托他人代为表决，需出具授权委托书。90.基金管理人可以将基金财产用于买卖其基金管理人、基金托管人发行的证券。（错误）关联交易需严格限制，买卖管理人、托管人