《融资担保公司监督管理条例》试卷及答案

《融资担保公司监督管理条例》试卷及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据《融资担保公司监督管理条例》，融资担保公司的监督管理部门是（）A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.地方人民政府确定的部门D.国家市场监督管理总局2.设立融资担保公司，注册资本的最低限额为（）A.500万元人民币B.1000万元人民币C.5000万元人民币D.1亿元人民币3.融资担保公司对同一被担保人的融资担保责任余额与净资产的比例不得超过（）A.5%B.10%C.15%D.20%4.融资担保公司自有资金的运用，限于（）A.买卖股票B.投资非自用不动产C.存放银行或者购买国债、金融债券D.向其他企业投资5.融资担保公司变更名称，应当经（）批准A.工商行政管理部门B.监督管理部门C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构6.融资担保公司被责令限期整改后逾期未改正的，监督管理部门可以采取的措施不包括（）A.限制业务范围B.暂停部分业务C.吊销融资担保业务经营许可证D.责令停业整顿7.融资担保公司的担保责任余额不得超过其净资产的（）倍A.5B.10C.15D.208.未经批准擅自经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.2倍以上5倍以下D.3倍以上5倍以下9.融资担保公司应当按照国家有关规定提取（），用于担保责任赔偿A.一般风险准备金B.资本公积金C.任意盈余公积金D.未分配利润10.监督管理部门进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书A.1B.2C.3D.4二、判断题（每题2分，共20分，正确填“√”，错误填“×”）1.融资担保公司可以吸收存款或者变相吸收存款。（）2.融资担保公司的董事、监事、高级管理人员应当熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。（）3.融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构的，应当经分支机构所在地监督管理部门批准。（）4.融资担保公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排。（）5.融资担保公司可以为其控股股东、实际控制人提供融资担保。（）6.监督管理部门应当建立健全融资担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度，对其经营风险状况进行持续监测。（）7.融资担保公司自有资金可以用于向其他融资担保公司投资。（）8.融资担保公司应当按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告以及注册会计师出具的年度审计报告等文件和资料。（）9.融资担保公司发生重大风险事件的，应当立即采取应急措施，并向监督管理部门报告。（）10.融资担保公司被吊销融资担保业务经营许可证的，其法定代表人、董事、监事、高级管理人员自吊销之日起5年内不得担任融资担保公司董事、监事、高级管理人员。（）三、简答题（每题10分，共30分）1.简述融资担保公司的禁止性行为。2.列举监督管理部门对融资担保公司可以采取的监督管理措施。3.说明融资担保公司申请设立时应当提交的材料。四、案例分析题（30分）甲融资担保公司（注册资本1亿元，净资产1.2亿元）2023年开展以下业务：（1）为乙企业提供5000万元融资担保，为丙企业（与乙企业受同一实际控制人控制）提供4000万元融资担保；（2）将自有资金5000万元用于购买某非上市企业股权；（3）未向监督管理部门报告即变更公司名称。请根据《融资担保公司监督管理条例》分析甲公司的违规行为及应承担的法律责任。答案及解析一、单项选择题1.C（条例第4条：省、自治区、直辖市人民政府确定的部门负责对本地区融资担保公司的监督管理）2.D（条例第7条：注册资本不低于1亿元人民币，且为实缴货币资本）3.C（条例第17条：对同一被担保人的融资担保责任余额不得超过净资产的15%）4.C（条例第21条：自有资金限于存放银行或购买国债、金融债券等低风险资产）5.B（条例第9条：变更名称需经监督管理部门批准）6.C（条例第30条：逾期未改正的，可限制业务、暂停业务、责令停业整顿，吊销许可证需情节严重）7.B（条例第17条：担保责任余额不得超过净资产的10倍）8.B（条例第36条：未经批准经营的，没收违法所得，并处1-5倍罚款）9.A（条例第18条：提取一般风险准备金用于担保责任赔偿）10.B（条例第26条：现场检查人员不得少于2人）二、判断题1.×（条例第19条：禁止吸收存款或变相吸收存款）2.√（条例第8条：董事、监事、高管需具备相应经验和能力）3.×（条例第10条：跨省设立分支机构需经公司所在地和分支机构所在地监督管理部门批准）4.√（条例第12条：解散需清算并安排未到期责任承接）5.×（条例第19条：禁止为控股股东、实际控制人提供融资担保）6.√（条例第24条：监督管理部门应建立信息监测制度）7.×（条例第21条：自有资金不得用于投资非自用不动产或其他企业）8.√（条例第23条：需报送经营报告、财务报告及审计报告）9.√（条例第25条：重大风险事件需立即报告并采取应急措施）10.×（条例第37条：被吊销许可证的，相关人员3年内不得担任同类职务）三、简答题1.融资担保公司的禁止性行为包括：（1）吸收存款或变相吸收存款；（2）自营贷款或受托贷款；（3）受托投资；（4）为控股股东、实际控制人提供融资担保（但为其他关联方提供担保需符合关联交易管理规定）；（5）其他违反法律法规的行为（依据条例第19条）。2.监督管理部门可采取的监督管理措施包括：（1）要求提供经营报告、财务报告等文件资料；（2）进行现场检查，查阅、复制相关资料，询问相关人员；（3）责令暂停相关业务，限制资金运用；（4）对董事、监事、高管进行监管谈话；（5）要求更换不称职的董事、监事、高管；（6）对风险较大的公司进行专项检查或接管；（7）向社会公告监督管理情况（依据条例第23-27条）。3.设立融资担保公司应提交的材料包括：（1）申请书（载明名称、住所、注册资本、业务范围等）；（2）股东或发起人会议决议；（3）公司章程草案；（4）股东名册及其出资额、股权结构；（5）股东的资信证明和有关资料；（6）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；（7）经营发展战略和规划；（8）营业场所证明材料；（9）监督管理部门要求的其他文件和资料（依据条例第7条）。四、案例分析题违规行为分析：（1）对关联方担保超比例：乙、丙企业受同一实际控制人控制，属于关联方。甲公司对乙担保5000万元，对丙担保4000万元，合计9000万元。甲公司净资产1.2亿元，15%的限额为1800万元（1.2亿×15%），实际担保额9000万元远超限额，违反条例第17条“对同一被担保人及其关联方的融资担保责任余额不得超过净资产的15%”的规定。（2）自有资金违规运用：将5000万元用于购买非上市企业股权，属于“受托投资”以外的投资行为，违反条例第21条“自有资金限于存放银行或购买国债、金融债券等低风险资产”的规定。（3）未履行名称变更审批：变更公司名称未报监督管理部门批准，违反条例第9条“变更名称需经监督管理部门批准”的规定。法律责任：（1）对超比例担保行为：依据条例第30条，监督管理部门可责令限期改正，处10万元以上50万元以下罚款；逾期未改正的，责令停业整顿，情节严重的吊销许可证。（2）对自有资金违规运用行为：依据条例第30条，责令限期改正，处10万元以上50万元以下罚款；逾期未改正的，限制业务范围、暂停部分