证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷52

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷52

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、目前，储蓄国债（凭证式）发行采用（）方式，记账式国债发行采用（）方式。

A、行政分配公开招标

B、承购包销公开招标

C、公开招标通过商业银行

D、承购包销行政分配

标准答案：B

知识点解析：目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全

采用公开招标方式。

2、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（）。

A、建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

B、强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和*后检查

C、建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

D、建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

标准答案：B

知识点解析：2006年7月，证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办

法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为

核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这•制度具有三个特点：•是建立了公

司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本

动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

3、1988年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必

须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的

（）。

A、40%

B、60%

C、70%

D、50%

标准答案：D

知识点解析：1988年国际清算银行（简称“BIS”）制定的《巴塞尔协议》规定，开展

国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资

本至少为总资本的50%o

4、下列关于我国证监会的说法中，正确的是（）。

A、证监会成立于1993年

B、证监会在上海、深圳设立证券监管专员办事处

C、证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局

D、证监会为中国人民银行直属正部级事业单位

标准答案：B

知识点解析：证监会成立于1992年10月，为国务院直属正部级事业单位，依照法

律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩

序，保障其合法运行。证监会在上海、深圳设立证券监管专员办事处，在各省、自

治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。

5、法定准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一。法定准备率越

高，则货币供应量（）。

A、越多

B、越少

C、不变

D、不确定

标准答案：B

知识点解析：法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供

应量也会越少；反之，则越多。

6、年度报告应当在每一会计年度结束之日起（）个月内，向证监会报送。

A、4

B、5

C、6

D、7

标准答案：A

知识点解析：年度报告应当在每•会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送。

7、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、

先于商业银行股权资本的债券。

A、商业银行次级债券

B、混合资本债券

C、金融债券

D、银行股票

标准答案：A

知识点解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、木金和利息的清偿顺序列于

商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

8、（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A、40%

B、60%

C、80%

D、90%

标准答案：C

知识点解析：在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基

金资产投资于债券的，为债券基金。

9、银行证券主要是（）。

A、银行汇票、银行本票和支票

B、商业汇票和商业本票

C、股票、公司债券和商业票据

D、金融期货、可转换证券、权证

标准答案：A

知识点解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业

本票；另一类是银行证券.主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证

券。D项属于其他证券。

10.（）发行金融债券没有强制担保要求。

A、财务公司

B、商业银行

C、证券公司

D、中央银行

标准答案：B

知识点解析：商业银行发行债券没有强制担保要求，而财务公司发行时需要母公司

或有担保能力的机构担保。

11、（）是可转换股市债券最主要的金融特征。

A、附有转股权

B、债权性

C、双重选择权

D、股权性

标准答案：C

知识点解析：双重选择权是可转换股市债券最主要的金融特征，它的存在使投资者

和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内，并可以利用这一特点对股票进行套

期保值，获得更加确定的收益。

12、可转换优先股票可以转换成为普通股票和（）。

A、另一种优先股票

B、公众股票

C、国家股票

D、流通股票

标准答案：A

知识点解析：可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他

种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成

普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。

13、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有

人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额

持有人有权自行召集。

A、20%

B、5%

C、10%

D、50%

标准答案：C

知识点解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第八十四条规定，代表基金份额

10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理

人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行

召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

14、直接融资与间接融资的区别主要在于（）。

A、融资信誉差异性的不同

B、融资者自主性的不同

C、资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

D、是否具有可逆性

标准答案：C

知识点解析：直接融资与间接融资的区别.主要在于资金需求者与供给者是否直接形

成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异

性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包

括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有

可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

15、下列要征收企业所得税的收入是（）。

A、基金买卖股票、债券的差价收入

B、基金从证券市场上的股票利息、红利收入

C、企业投资者从基金分配I」获得的收入

D、企业投资者买卖基金份额获得的差价收入

标准答案：D

知识点解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差

价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得

税。对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。对证券投

资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

16、下列关于委托指令内容的说法中，正确的是（）。

A、委托指令中的日期，必须标注上、下午

B、上海证券代码和深圳证券代码都为一组8位数字

C、客户委托买卖证券的品种，是填写委托单的第一要点

D、R前，我国只在债券交易中采用零数委托

标准答案：C

知识点解析：委托指令中的日期即客户委托买卖的日期，填写年、月、日，故A

项说法错误。上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字，故B项说法错

误。目前，我国只在卖出证券时采用零数委托，故D项说法错误。

17、（）规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、托管与结算服务的非

营利法人。

A、《中华人民共和国证券投资基金法》

B、《中华人民共和国证券法》

C、《证券公司监督管理办法》

D、《中华人民共和国公司法》

标准答案：B

知识点解析：根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，证券登记结算机构是为

证券交易提供集中登记、托管与结算服务的非营利法人。证券登记结算机构的基本

职能是从事证券登记、托管、过户和资金结算与交收，它是证券市场的重要组成部

分，登记结算业务是保隙证券交易连续进行必不可少的环节。

18、基金管理人作为受托人，必须履行（）。

A、诚信义务

B、保密义务

C、信息披露义务

D、诚实义务

标准答案：A

知识点解析：基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务基金管理人的目标函

数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利

益。

19、被称为“无国籍债券”的是（）。

A、欧洲债券

B、外国债券

C、武士债券

D、扬基债券

标准答案：A

知识点解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点，债券面值所使用的货

币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称

“无国籍债券

20、30.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得

低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

标准答案：B

知识点解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，须经

国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：（1）有符合本法和《中华

人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实

缴货币资本。（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者

其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记

录.注册资本不低于3亿元人民币。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。

⑸有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（6）

有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（7）法律、行政法规规定的和经国务

院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

21、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为（）。

A、开户

B、申报

C、成交

D、委托

标准答案：D

知识点解析：投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这

种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。

22、在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存在承

销商确定销售价格的问题。

A、折价

B、面值

C、浮动价格

D、溢价

标准答案：B

知识点解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出

售，不存在承销商确定销售价格的问题。

23、金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市

场的（）。

A、聚敛功能；资源配置功能

B、财富功能；资源配置功能

C、聚敛功能；反映功能

D、财富功能；反映功能

标准答案：C

知识点解析：“资金的蓄水池''是指金融市场能引导众多分散的小额资金汇聚成投入

社会再生产的资金，即聚敛功能。“国民经济的晴雨表”是指金融市场是国民经济景

气度指标的重要信号系统，即反映功能。

24、第一只ETF是在（）推出的。

A、英国

B、美国

C、加拿大

D、澳大利亚

标准答案：C

知识点解析；暂无解析

25、在下列儿种基金中，一般（）的年管理费率最低。

A、债券基金

B、货币基金

C、股票基金

D、认股权证基金

标准答案：B

知识点解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，债

券基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。

26、（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A、信贷融资

B、直接融资

C、间接融资

D、境外融资

标准答案：C

知识点解析：在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关

系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与费金需求者只是与金融中介

机构发生融资关系。

27、下列各项中，不属于证券投资基金作用的是（）。

A、扩大/证券市场的交易规模

B、有利于证券市场的稳定

C、有利于降低通货膨胀率

D、为中小投资者拓宽了投资渠道

标准答案：C

知识点解析：证券投资基金的作用主要有：①为中小投资者拓宽了投资渠道。②

有利于证券市场的稳定和发展。笫一，基金的发展有利于证券市场的稳定；第二，

基金的出现和发展增加了证券市场的投资品和I扩大了证券市场的交易规模，起到

了丰富和活跃证券市场的作用。

28、以下不是外资股的是。。

A、S股

B、N股

C、H股

D、A股

标准答案：D

知识点解析：A股不是外资股。

29、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）

个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。

A、1

B、3

C、4

D、6

标准答案：C

知识点解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束

之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选

Co

30、我国目前的汇率制度是（）。

A、固定汇率制

B、钉住汇率制

C、联合浮动制度

D、有管理的浮动汇率制度

标准答案：D

知识点解析：自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮

子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

31、（）是股票最基本的特征。

A、风险性

B、流动性

C、永久性

D、收益性

标准答案：D

知识点解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特

性。

32、记名股票的特点不包括（）。

A、股东权利归属于记名股东

B、可以一次或分次缴纳出资

C、安全性较差

D、转让相对复杂或受限制

标准答案：C

知识点解析：安全性较差是无记名股票的特点。故选C。

33、在美国发行的外国证券称为（）。

A、武士债券

B、扬基债券

C、龙债券

D、熊猫债券

标准答案：B

知识点解析：外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基

债券，它是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外

国债券称为武士债券，它是外国发行人在口本债券市场上发行的以口元为面值的债

券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价

的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。

34、下列机构中，府证券公司自营业务进行日常监督管理的是（）。

A、中国证监会及其派出机构

B、证券交易所

C、中国人民银行

D、中国证监会聘请的专业性中介机构

标准答案：B

知识点解析：根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，证券交易所根据国家

关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则，对会员的证券自营

业务实施日常监督管理。

35、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。

A、主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的

B、主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的

C、主要投资于股票、债券，且80%以上的基金资产投资于债券的

D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的

标准答案：B

知识点解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别

上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投

资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投费的比例不符合股票基金、

债券基金规定的为混合基金。

36、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由

（）代扣代收。

A、中国证券登记结算有限责任公司

B、基金公司

C、证券交易所

D、中国证监会

标准答案：A

知识点解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提

取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

37、股东权利中首要的权利是（）。

A、可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策

B、公司资产收益权和剩余资产分配权

C、优先认股权或配股权

D、持有的股份可依法转让的权利

标准答案：A

知识点解析；股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的

是可以以股东身份参与股份公司的重大步项决策。作为普通股票股东，行使这一权

利的途径是参加股东大会、行使表决权。

38、我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位（除零股交易外）是

（）。

A、10手

B、10股

C、1手

D、1股

标准答案：C

知识工解析：交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易

效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。

沪、深证券交易所规定。通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为

100股（份）或其整数倍。

39、无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）上。

A、股票名利

B、股票编号

C、股票的记载方式

D、股东权利

标准答案：C

知识2解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的

记载方式上。

40、独立存在的金融合约是（）。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

D、独立衍生工具

标准答案：D

知识点解析：独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期

货合约或者互换交易合约等。

41、（）基金管理费率最高。

A、证券衍生工具基金

B、股票基金

C、债券基金

D、货币市场基金

标准答案：A

知识点解析：从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居

中，债券基金次之，货币市场基金最低。

42、同业拆借市场基本上都是（）拆借。

A、担保

B、票据

C、信用

D、质押

标准答案：C

知识点解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格，因

此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用

拆借。

43、下列不属于股票特征他是（）。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、保本性

标准答案：D

知识点解析：股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

44、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。

A、周转率

B、杠杆比率

C、销售利润率

D、净资产收益率

标准答案：B

知识点解析：公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通常

用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性或安全性。而这

类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠杆关系，因此也被称为杠杆比

率。

45、卜列不属于影响债券利率因素的是（）。

A、筹资者的资信

B、债券票面金额

C、债券期限长短

D、借贷资金市场利率水平

标准答案：B

知识点解析：影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平；②筹资者的资

信；③债券期限长短。

46、证券投资者可分为（）两大类。

A、政府机构和金融机构

B、机构投资者和个人投资者

C、企事业法人机构和各类基金公司

D、合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

标准答案：B

知识点解析：证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要

有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等；个人投资者是指从事证券

投资的社会自然人。

47、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股

份总数的（）。

A、20%

B、10%

C、40%

D、30%

标准答案：D

知识点解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持

股比例限制和国家其他有关规定：①单个境外投资者通过合格境外机构投资者持

有•家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；②所有境外

投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的

30%。

48、在上海证券交易所，A股的过户费为（），起点为1元。

A、成交金额的1%）

B、成交面额的1%

C、成交金额的0.5%o

D、成交面额的0.5%

标准答案：B

知识点解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交面额的1%。，起点为1元。

49、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺

序依次是（）。

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

标准答案：B

知识点解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，

优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前D也就是说，优先股票股东可

优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

50、在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标

系统默认全部在（）托管。

A、中火国债登记结算有限责任公司

B、中国证券登记结算有限责任公司

C、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

D、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

标准答案：A

知识点解析：在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权

托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司（以下简

称证券登记结算公司）上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部

在中央国债登记结算公司托管。

二、综合型选择题（本题共50题，每题分，共50

分。）

51、以下关于创业板市场说法正确的是（）。I.具有前瞻性、高风险、监管要求

严格以及明显的高技术产业导向的特点n.具有优化资源配置、促进产业升级等

作用nr经证监会批准，在沪、深证券交易所设立w.重点支持新能源、新材

料、电子信息等新兴产业的发展

A、I口也

B、I口IV

c、nmiv

D、ininiv

标准答案：B

知识点解析：我国创业板市场仅在深圳证券交易所设立，且独立于主板市场。

52、下列关于中小企业私募债的特征的说法中，正确的有（）。I.不用行政许

可，直接由证券公司自己做方案，就可以推向市场n.募集资金用途没有任何限

制，非常灵活山.中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发

行条件宽松w.募集资金可以偿还贷款。也可补充企业流动资金v.企业私募债

在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券

A,I,n

B、n、iv

c、i、n、m

D、I、n、w、w

标准答案：D

知识点解析：总体来看，中小企业私募债作为理财工具具有以下特征：（1）中小企

业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推

向市场，证券公司的信用往往对私募债的信用产生.较大影响。（2）募集资金用途没

有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款，也可补充企业流动资金。（3）中小企业私

募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松。企业私募债在流动

性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券，其较高的收益背后也伴随着较高的

风险。

53、关于无纸化发行的证券，下面描述正确的有（）。I.权利人只能通过对证券

账户的控制来实现占有无纸化证券，不能通过直接的实物占有方式来占有证券

n.证券交易既能在账户之间通过划转方式进行，又能以实物证券进行交换

n.无纸化证券只能通过证券账户进行交易w.在无纸化发行条件下，将证券初

次记入证券持有人的证券账户视为完成发行证券的交付，可以明确证券无纸化发行

完成发行的时间点，便于判断证券发行是否成功

A、I、n、w

B、I、山、W

c、n、皿、w

D、I、n、田

标准答案：B

知识点解析：对于无纸化证券来说，权利人只能通过对证券账户的控制来实现占

有，不能通过直接的实物占有方式来占有证券。证券交易也只能在账户之间通过划

转方式进行。所以，无纸化证券只能通过证券账户进行存管和交付。

54、金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（）引起的。I.保

证金制度n.交易的监管程度不同m.金融期货交易是标准化交易，远期交易的

内容可协商确定W.每日结算制度

A、I、n

B、n、iv

c、I、w

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所为

交易对手，基本不用担心交易违约，而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的

交易对手违约风险。

55、股票发行的定价方式，可以采取（）。I.协商定价方式口.询价方式印.公

开招标W.上网竞价方式

A、I、n

B、n、iv

c、i、n、m

D、i、n、w

标准答案：D

知识点解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方

式、上网竞价方式等。

56、直接融资方式包括股票市场融资、债券市场融资、（）。I.银行信用融资

n.商业信用融资m.风险投资融资w.民间借贷

A、In

B、Inm

c、nm

D.niniv

标准答案：D

知识点解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融

资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资方式。

57、证券市场的品种结构关系的构成主要有（）。I.股票市场n.债券市场

n.基金市场iv.衍生产品市场

A、Inw

B、Ininiv

c、inm

D>nniv

标准答案：B

知识点解析：证券市场的品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系。这种结

构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

58、下列属于根据证券化的基础资产将资产证券化进行分类的类别是（）。I.不

动产证券化n.信贷资产证券化in.境内资产证券化w.债权型证券化

A、In

B、IIV

CsInm

D、inmiv

标准答案：A

知识点解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券划分为不动产证券化、

应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合

证券化等类别。

59、以下关于独立衍生工具的说法，正确的有（）。I.衍生工具包括远期合同、

期货合同、互换合同和期权合同n.其价值随特定利率等类似变量的变动而变动

n.不要求初始净投资w.在未来某一日期结算

A、Inmiv

B、in

c>inin

D、mw

标准答案：A

知识点解析：独立衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具

有下列特征：其价值随特定利率等类似变量的变动而变动；不要求初始净投资；在

未来某一日期结算。

60、商业银行的风险对冲分为（）。I.自我对冲n.市场对冲山.内部对冲

IV.外部对冲

A、n、w

B、I、n

c、i、n、m

D、i、n、m、iv

标准答案：B

知识点解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

61、下列各项，属于证券业协会自律管理职能的有（）。I.组织证券从业人员水

平考试n.组织开展证券业国际交流与合作m.制定证券'也执.业标准和业务规范

IV.推动行业开展投资者教育

A、In

B、miv

c、inw

D、ininiv

标准答案：c

知识点解析：in项属于证券业协会的职责，不是自律管理中的职能。

62、编制股价指数的步骤有（）。I.选择样本股u.选定某基期班.计算计算期

平均股价或市值W.指数化

A、In

B、Inm

Csiiniv

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：股价指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基

期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市

值。第四步，指数化。

63、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），

并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实

现最大安全保障的科学管理方法。I.识别n.衡量m.分析w.管理

A^I、m、w

B、n、m

c、i、n、m

D、I、m

标准答案：c

知识点解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营奖金的过程中，对金融风险

进行识别、衡量和分析•，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即

用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

64、金融期货主要包括（）。I.货币期货n.利率期货in.股票期货IV.股票指

数期货

A、I、n、w

B、n、m

c、i、n、m、w

D、i、m、w

标准答案：c

知识点解析：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包

括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

65、下列关于公司型基金的描述中，正确的有（）。I.它是通过基金契约的形式

设立的基金口.根据投资公司章程营运基金ni.筹集的资金是公司法人的资本

IV.它是具有独立法人地位的股份投资公司

A、n、m.iv

B、i、u、m、iv

c、n、ni

D、i、n、w

标准答案：A

知识点解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的

股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金。投资者购买基金公司的股

份后以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收

益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据投资公司

章程营运基金。工项属于契约型基金的特性。

66、下列（）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。I.公司

重大决策参与权n.公司资产收益权和剩余资产分配权m.知情权iv.处置权

A、m、iv

B、I、u

c、n、m

D、i、w

标准答案：B

知识点解析：公司重大决策参与权和公司资产收益权和剩余资产分配权是《公司

法》规定的普通股股东的基本权利。

67、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以（）等全面的风险管理概

念为核心的一种崭新的风险管理模式。I.全球的风险管理体系n.全面的风险

管理范围H.全新的风险管理方法W.全员的风险管理文化

A、n、iv

B、I、n、w

c、i、n、in

D、i、n、w、w

标准答案：D

知识点解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管

理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员

的风险管理文化、全额的风险管埋计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的

风险管理模式。

68、开设证券账户应当遵循的原则包括（）。I.公正性口.合法性m.有效性

IV,真实性

A、I、n

B、n、iv

c、n、in

D、m、w

标准答案：B

知识点解析：开设证券账户应当遵循合法性和真实性的原则。

69、下列关于信用评级业务的说法中，正确的有（）。I.信用评级业务包括委托

评级业务和主动评级业务口.委托评级业务分为发行人委托评级业务和监管人委

托评级业务等in.主动评级业务是指信用评级机构未经委托，主动通过公开渠道

收集受评对象相关资料，并以此为依据对相关发债主体或债项开展的信用评级

IV.发行人委托评级是指信用评级机构经发行人委托，通过公开渠道和实地调研收

集受评对象相关资料，并以此为依据对相关发债主体或债项开展的信用评级

A、I、口、BI

B、I、皿、W

c、n、m、w

D、I、n、w

标准答案：B

知识点解析：《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》规定，信用评级

业务是以信用评级流程为主线形成的信用评级机构及相关主体活动的总和。信用评

级业务包括委托评级业务和主动评级业务，其中委托评级业务分为发行人委托评级

'业务和投资人委托评级业务等。

70、中央银行的主要职能包括（）。I.发行的银行u.政府的银行m.银行的银

行w.流通的银行

A、I、n、m

B、i、IV

c、n、m

D、I、m、w

标准答案：A

知识点解析：中央银行职能主要以制定、执行货币政策，对金融机构进行领导、管

理和监督，是一个“管理金融活动的银行“，同时，还有以下职能：发行的银行、政

府的银行、银行的银行。

71、记名股票的特点包括（）。I.股东权利归属于记名股东n.可以一次或分次

缴纳出资m.转让相对复杂或受限制w.便于挂失，相对安全

A、n、m、w

B、n、in

c、i、n、m、w

D、i、n、m

标准答案：c

知识点解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股

票。记名股票的特点包括：（1）股东权利归属于记名股东。（2）可以一次或分次缴纳

出资。（3）转让相对复杂或受限制。（4）便于挂失，相时安全。

72、根据《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所I.提供证券投资咨

询服务n.组织证券交易HL监督证券交易W.对会员进行监管

A、I、n.iv

B、I、U、UI

c、i、m、w

D、口、m、w

标准答案：D

知识点解析：证券交易所的职能包括：（1）提供证券交易的场所和设施。（2）制定证

券交易所的业务规则。（3）接受上市申请、安排证券上市。（4）组织、监督证券交

易。（5）对会员进行监管。（6）对上市公司进行监管。（7）设立证券登记结算机构。（8）

管理和公布市场信息。（9）中国证监会许可的其他职能。

73、QFH可以是批准的中国境外（）以及其他资产管理机构。I.基金管理机构

n.保险公司m.证券公司w.商业银行

A^I、n、m

B、i、n、m、w

c、n、w

D、i、m、w

标准答案：B

知识点解析：合格境外机构投资者（QFH）是指符合《合格境外机构投资者境内证券

投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管

理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他

资产管理机构。

74、下列属于政府债券的有（）.I.中央政府债券n.地方政府债券ni.公债

IV.企业债券

A、I、n、w

B、i、ii、in

c、i、n、m、w

D、m、iv

标准答案：B

知识点解析：政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义

发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称

为“中央政府债券''或者“国债”，地方政府发行的债券称为“地方政府债券”，有时也

将两者统称为''公债

75、按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有（）。

I.提供证券交易的场所和设施U.接受上市申请，安排证券上市m.对会员进

行监管w.制定证券法规

A、In

B、nm

c.inn

D、inmiv

标准答案：c

知识点解析：我国《证券交易所管理办法》笫ii条规定，证券交易所的职能包

括：（1）提供证券交易的场所和设施；（2）制定证券交易所的业务规则；（3）接受上

市申请、安排证券上市；（4）组织、监督证券交易；（5）对会员进行监管；（6）对上

市公司进行监管；（7）设立证券登记结算机构；（8）管理和公布市场信息：（9）中国

证监会许可的其他职能。证券交易所并没有立法权。所以W选项错误。

76、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法中，正确的是（）。I.股

票的内在价值决定股票的巾场价格n.股票的市场价格决定股票的内在价值

n.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动iv.股票的内在价值总是围绕其市

场价格波动

A、n、m、iv

B、I、n、w

c、n、w

D、i、m

标准答案：D

知识点解析：股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内

在价值波动。

77、下列关于权证发行、上市和交易规定的描述，正确的有（）。I.目前，上交

所和深交所的权证实行T+0回转交易U.履约担保系数由交易所发布，并可以适

时调整迎.只有标的证券的发行人才能发行权证W.由标的证券发行人以外的第

三人发行并上市的权证，权证发行人应提供履约担.保

A、in

B、inw

c、inm

D、nw

标准答案：B

知识点解析：由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人应按照下

列规定之一提供履约担保：（1）通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券或现

金，作为履约担保，担保系数由交易所发布并适时调整；（2）提供经交易所认可的

机构作为履约的不可撤销的连带责任保证人。

78、下列关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排的说法中，正确的是（）。

I.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划

推广活动结束后进行验资，并出具验资报告n.客户不可以非法汇集他人资金参

与集合资产管理计划in.证券公司可以自行推广集合资产管理计划W.证券公司

可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划

A、I、n、m

B、i、u、w

c、i、川、w

D、i、n、山、w

标准答案：A

知识点解析：证券公司开展集合资产管理业务的推广安排时，禁止证券公司通过报

刊、电视、广播及其他公共媒体推广集合资产管理计划。

79、关于证券交易清算与交收的区别，下列说法中正确的是（）。I.清算是对应

收、应付证券及价款的计算n.清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实

际转移in.交收是办理证券和价款的收付，发生财产的实际转移w.清算不发生

财产的实际转移

A^I、n、m

B、I、山、W

c、i、n、w

D、n、m、iv

标准答案：B

知识点解析：清算确定应收、应付数额或金额，不发生财产的实际转移。II项的说

法是错误的。

8。、下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有（）。I.公开发行公司债券

募集的资金，必须用于股东会或股东大会核准的用途，不得用于非生产性的支出，

但可用于弥补亏损n.企业发行企业债券的总面额不得人于该企业的自有资产净

值m.公开发行公司债券后，发行人累计债券余额不超过公司净资产的40%

IV.企业债券每份面值为100元，以1000元人民币为一个认购单位

A、In

B、niniv

c、inm

D、inmiv

标准答案：B

知识点解析：i项，《证券法》第16条规定，公开发行公司债券筹集的资金，必

须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。

81、下列关于全国性社会保障基金的说法中，正确的是（）。I.全国性社会保障

基金主要投向国债市场n.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

n.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金w.全国性社会保障基金

是社会福利网的最后一道防线

A^I、n、m

B、i、n、w

c、i、m、w

D、i、n、w、w

标准答案：B

知识点解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：①国家以社会保障税等形

式征收的全国性社会保障基金。②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的

企业年金。由于资金来源不•样，且最终用途不•样，这两种形式的社保基金管理

方式亦完全不同。全国性佬社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付

失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对发金的安全性和流动性要求

非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主耍投向国债市场。

82、货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括（）。

I.同业拆借市场n.股票市场in.票据市场w.债券市场

A、I、w

B、I、n

c、I、山

D、n、w

标准答案：D

知识点解析：货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的

货币资金融通市场。主要包括同业拆借市.场、票据巾.场、国库券市场、回购协议市

场、大额可转换定期存单市场等。

83、资本流出是指本国资本流到外国，其主要表现为（）。I.外国对本国的负债

减少n.本国对外国的负债减少in.本国在外国的资产噌加w.外国在本国的资

产增加

A、I、n

B、n、iv

c、i、m

D、n、m

标准答案：D

知识点解析：资本流出是指本国资本流到外国，即本国费本输出。其主要表现为:

①外国在本国的资产减少：②外国对本国的债务增加；③本国对外国的债务减

少；④本国在外国的资产增加。

84、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被

区分为（）。I.流通股n.非流通股m.普通股w.优先股

A、I、n

B、山、IV

c、I、in

D、n、m

标准答案：A

知识工解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市

交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问

题。

85、政府机构参与证券投资的目的主要是（）。I.投资获利U.调剂资金余缺

m.进行宏观调控w.投机套利

A、I、n

B、I、U、W

c、n、ni

D、n、m.iv

标准答案：c

知识点解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调

控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于

证券市场。

86、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开

立（）。I.融券专用证券账户n.客户信用交易担保证券账户川.信用交易证券

交收账户W.信用交易资金交收账户

A、In

B、nin

c、inni

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机

构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账

户、信用交易资金交收账户。

87、客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中包括（）。

I.已在营业部开立的客户证券账户口.客户具有支配权的资产证明in.融资专

用资金账户W.已在营业部开立的普通资金账户

A、I、n、m

B、n、m、iv

c、i、n、w

D、i、m、w

标准答案：c

知识点解析：客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般

包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户

和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的费产证明、住址证明等客户

征信所需的相关材料。

88、有价证券的特征包括（）等方面。I.期限性n.风险性ID.收益性W.流动

性

A、In

B、nm

c、inin

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

89、下列关于证券发行与证券交易的关系的说法中，正确的是（）。I.证券交易

决定了证券发行的规模n.证券发行为证券交易提供了对象m.证券交易使证券

的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行w.证券发行是证券交

易的前提

A^I、n、m

B、i、n、w

c、n、皿、w

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：证券发行决定证券交易的规模。

90、下列关于基金投资范围的说法正确的是（）。I.股票基金应有60%以上的资

产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券n.基金可以投资有锁

定期但锁定期不明确的证券m.货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余

期限超过397天的债券等IV.货币市场基金仅投资于货币市场工具

A、IIV

B、nm

c、inm

D、inmiv

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

91、刈基金管理费，以下说法正确的是（）。I.基金规模越大，管理费率越低

n.基金规模越大，管理费率越高nr基金风险越大，管理费率越高w.基金风

险越大，管理费率越低

A、In

B、I皿

c、Inni

D、Inmiv

标准答案：B

知识点解析：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基