2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题库（各地真题）

2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试预测题

库

第一部分单选题（200题）

1、证券市场上，资金的供给者（或证券的需求者）是OO

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.监管部门

【答案】：B

2、地方政府一般债券采用（）付息形式，地方政府一般债券实

行自发自还。

A.记账式浮动利率

B.记账式固定利率

C.凭证式固定利率

D.凭证式浮动利率

【答案】：B

3、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为

（）O

A.贴现债券

B.附息金融债券

C.政策性金融债券

D.信用债券

【答案】：B

4、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的

家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加

战略投资者的家数。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

5、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于（），发行

人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A

6、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形

式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

【答案】：D

7、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、

内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问

题；二是（）问题。

A.公司的股票价值

B.公司的发展前景

C.经理层的管理能力

D.董事会的决策能力

【答案】：C

8、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低

【答案】：C

9、下列选项中，不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交

的文件的是（）。

A.企业法人营业执照

B.年检申请报告

C.年度业务报告

D.经注册会计师审计的财务会计报表

【答案】：A

10、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后

（）个工作日内报中国证监会备案。

A.3

B.5

C.6

D.7

【答案】：B

11、一般情况下，本币贬值会（）本国商品出口，（）

外国商品进口。

A.促进，促进

B.抑制，抑制

C.促进，抑制

D.抑制，促进

【答案】：C

12、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失,

是次贷危机的重要原因之一。

A.信用衍生品市场对冲

B.提高抵押品即止

C.中央交易对手机制

D.净额结算机制

【答案】：C

13、股东大会做出决议必须经出席会议的段东所持表决权的（）

通过。

A.过半数

B.1/3

C.2/3

D.全数

【答案】：A

14、非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.银行间债券市场

B.证券交易所

C.证券公司柜台

I）.全国中小企业股份转让系统

【答案】：A

15、证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券

交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管

理业务等。

A.委托投资业务

B.资产托管业务

C.证券承销与保荐业务

D.委托贷款业务

【答案】：C

16、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是

（）O

A.交易工具

B.组织形态

C.交割方式

D.辐射地域

【答案】：B

17、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额

不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短

期融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】：C

18、按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（）。

A.股票市场

B.交易市场

C.基金市场

D.场外市场

【答案】：B

19、证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、

2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比

例计人净资本。

A.90%80%70%

B.100%70%50%

C.100%70%30%

D.90%70%50%

【答案】：B

20、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社

保基金投资管理业务应当在最近（）年没有重大的违规行为。

A.5

B.3

C.7

D.4

【答案】：B

21、从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于

按行业类型划分的类型。

A.传统型

B.创业型

C.成长型

D.高科技型

【答案】：C

22、机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。

A.原中国银监会

B.中央银行

C.中国证券业协会

D.原中国保监会

【答案】：C

23、在基金运作中，（）居主导与核心位置。

A.基金销售者

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C

24、下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（）。

A.套利策略受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐

B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具

C.金融期权通过协议形成期权价格

D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益

【答案】：C

25、申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在

（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

26、()的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基

础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】：B

27、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参

与者是Oo

A.债券持有人

B.金融入方

C.双边报价商

D.金融出方

【答案】：C

28、保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于

科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟

投制度。特定类型的企业不包括()

A.红筹企业

B.高价发行企业

C.持续盈利企业

D.特殊股权结构企业

【答案】：C

29、一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度

【答案】：A

30、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是

（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：B

31、下列关于深证成分股指数说法正确的是（）。

A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股

B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股

C.以成分股的发行量为权数

D.以成分股成交量%权数

【答案】：B

32、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期

货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合

约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

33、投资者参与证券交易、承担投资风险是以（）为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律

【答案】：B

34、风险的（）表现在财务风险不以人的意志为转移，人们无

法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而

避免风险。

A.客观性

B.确定性

C.可避免性

D.可控性

【答案】：A

35、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容。

A.价格信息

B.发行人基本情况

C.经营情况

D.公司治理结构

【答案】：A

36、目前我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.定时竞价和集合竞价

B.分散竞价和连续竞价

C.集合竞价和连续竞价

D.定时竞价和连续竞价

【答案】：C

37、()是商业银行业务活动的总括反应。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B

38、上市公司募集资金使用中不符合规定的是()。

A.前次募集资金使汪情况需要进行披露

B.金融类企业可以层募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】：C

39、以下()不是国务院证券监督管理机构。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立的证券监管局

D.中国证券业协会

【答案】：D

40、()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或

约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利

的契约。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.结构化金融衍生工具

【答案】：B

41、很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自

身持有货币的价值。这表明期货的功能有（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

【答案】：A

42、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基

础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下

列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增

强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】：A

43、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对没有立即转付的款项进行再投资

D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】：B

44、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下

具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种

冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期

限还本付息的债务融资工具。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

【答案】：A

45、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，

想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的

组织形式为（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D

46、金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现

B.风险管理

C.资金融通

D.提供流动性

【答案】：C

47、（）是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

A.证券市场中介机构

B.自律性组织

C.证券监管机构

D.证券业协会

【答案】：A

48、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头

寸被称为（）。

A.风险期望

B.风险头寸

C.风险暴露

D.风险预算

【答案】：C

49、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

I）.首日上市的证券

【答案】：D

50、下列选项中，属于资本流出的是（）。

A.外国对本国负债减少

B.本国对外国的负债增加

C.本国对外国的债务减少

D.本国在外国的资产减少

【答案】：C

51、商业银行次级定期债务的募集方式为（）。

A.公开募集

B.定向募集

C.公开募集或定向募集

D.专门募集

【答案】：B

52、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特

点。

A.实行一级市场与一级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：A

53、中证指数有限公司是由()。

A.上海证券交易所出资成立

B.深圳证券交易所出资成立

C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立

D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

【答案】：C

54、股份公司一旦赎回自己的股票，必须在短期内予以()o

A.注销

B.卖出

C.留存

D.转让

【答案】：A

55、下面对证券公司表述错误的是()。

A.证券公司是证券市场的主要中介机构

B.证券公司提供的服务具有专业性

C.证券公司本身无法在证券市场进行投资

D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务

【答案】：C

56、下列说法不正确的是（）。

A.上证成分股指数简称“上证180指数”

B.上证成分股指数的样本股共有180只股票

C.上证综合指数以1990年12月12日为基期

D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、

流动性和新兴行业的代表性

【答案】：C

57、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在

（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

I）.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】：B

58、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。

A.货币政策工具一一中介目标一一操作目标一一最终目标

B.货币政策工具一一操作目标一一中介目标一一最终目标

C.最终目标一一货币政策工具一一中介目标一一操作目标

D.最终目标一一操作目标一一中介目标一一货币政策工具

【答案】：B

59、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的

承销团资格。

A.一年

B.半年

C.季度

D.两年

【答案】：A

60、电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与（）连接

起来，构成一个电话自动委托交易系统。

A.自助终端系统

B.客户端委托系统

C.页面客户端系统

D.电脑交易系统

【答案】：D

61、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标

承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结

算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳

分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（）托管。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：A

62、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委

托会员间接进行交易。

A.代理制

B.委托制

C.代销制

D.经纪制

【答案】：D

63、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害而进行

变现的能力。

A.市场流动性风险

B.市场风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A

64、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间

分销债券过户手续的机构是（）

A.证券交易所

B.承销商自身

C.中央国债登记结算有限责任公司

D中国人民银行

【答案】：C

65、记账式国债发行采用（）方式。

A.承购包销

B.承购代销

C.承购分销

D.竞争性招标

【答案】：D

66、（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数,

该股指在《华尔街日报》上公布。

A.道、琼斯工业股价平均数

B.标准普尔500指数

C.纳斯达克指数

I）.金融时报证券交易所指数

【答案】：A

67、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于沪深300

股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（）

手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D

68、将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：D

69、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体

要求和反映。

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.依法监管原则

【答案】：A

70、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为

（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认

购的股东。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%

【答案】：C

71、全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付

【答案】：D

72、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集

申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国基金业协会

D.中国人民银行

【答案】：A

73、下列关于深圳证券交易所的股价指数说法错误的是（）。

A.深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股

指数

B.深证综合指数反映了在深圳证券交易所全部股票的价格综合变动情

况

C.深证综合指数由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A

股上市公司组成

I）.深圳证券交易所的股价指数是反映深圳证券交易所上市股票价格整

体水平和变动趋势的指标

【答案】：C

74、A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍

数为（）。

A.0.625

B.1

C.1.6

D.2

【答案】：C

75、基金管理人与托管人之间是（）的关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

【答案】：D

76、根据中国国家标准《风险管理--术语》中关于风险的定义，影响

是指偏离预期，（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是负面的。

【答案】：B

77、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票

据偿还余额不得超过企业净资产的()

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：C

78、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时

间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易

量的行为属于()。

A.操纵市场行为

B.欺诈客户行为

C.内幕交易行为

D.虚假陈述行为

【答案】：A

79、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作

()O

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A

80、()也被称为“看跌期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

【答案】：D

81、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银

行的存款被称为（）。

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

【答案】：A

82、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A.保管??

B.基金？

C.资产管理？？

D.信托？

【答案】：D

83、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得

高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

【答案】：B

84、适合发行ADR的企业特征不包括（）。

A.政策原因导致美国人没法直接购买股票

B.想避开直接发行股票的法律手续

C.想吸引美国投资者

D.不想经过美国SEC注册

【答案】：D

85、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.结算账户

D.资金账户

【答案】：B

86、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基

金的投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债

【答案】：B

87、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组

织架构，充分考虑（），制定有效的流动性风险应急计划。

A.公司战略发展

B.收益来源结构

C.压力测试结果

D.风险来源结构

【答案】：C

88、对理事会人员构成的表述不正确的是（）。

A.会员理事会由7到13人组成

B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3,不超过理事会员总数

的1/2

C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生

D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】：D

89、()的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损

的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

90、下列关于小额报价说法不正确的是()o

A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需

经过询价过程

B.小额报价可以点击确认成交

C.小额报价发出后不能修改

D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销

【答案】：D

91、担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()

履行登记手续，报送基本情况。？

A.中国信托业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】：B

92、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净

资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）

的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A

93、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是

（）O

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注

册，一次注册、一次发行

I）.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即

可在银行间债券市场流通转让

【答案】：B

94、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期

存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可

算出货币乘数为（）。

A.4.0

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：D

95、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是

（）O

A.股份公司只能用留存收益支付红利

B.红利的支付用于减少其注册资本

C.公司对现金的需要

D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】：B

96、商业汇票、银行汇票等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：B

97、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

98、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户

B.在证券交易所开立债券托管账户

C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户

D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户

【答案】：A

99、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.认股权证基金

【答案】：C

100,下列属于境内上市外资股的是（）。

A.B股

B.S股

C.II股

D.L股

【答案】：A

101、下列属于短期金融资产市场的是（）.

A.股票市场

B.货币市场

C.债券市场

D.资本市场

【答案】：B

102、沪深300股指期货合约的合约乘数为（）。

A.每点100元

B.每点300元

C.每点600元

D.每点900元

【答案】：B

103、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以

()为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城

市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银

行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各

类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保

险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保

险中介体系。？

A.大型商业银行

B.股份制商业银行

C.证券公司

D.中央银行

【答案】：D

104、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为

()O

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：B

105、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、

监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是

()O

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙持有丙40%的股权，且拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：A

106、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和

信用债的说法，错误的是（）。

A.铁路总公司发行的债券为信用债

B.利率债风险小于信用债

C.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

D.利率债以政府信汪为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

【答案】：A

107、（）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证

券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.证券公司中介介绍业务

B.证券自营业务

C.股指期货业务

D.融资融券业务

【答案】：D

108、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（）。

A.买卖差价法

B.换手率

C.冲击成本

D.流动性覆盖率

【答案】：D

109、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公

司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.绩优股

D.金牛股

【答案】：A

110,股票属于（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】：C

111,下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（）。

A.可转换债券应半年或1年付息1次

B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确

定

C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）

I）.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1

期利息。

【答案】：C

112、下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是

（）。

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）

的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债

【答案】：C

113、在上市公司配股的信息披露中，假设T日为股权登记日，则

（）日，刊登配股说明书、发行公告及网上路演公告

（）o?

A.T-3

B.T-2

C.T-1

D.T+3

【答案】：B

114、下列关于股票合并的说法，错误的是（）

A.股票合并是将若干股票合并为1股

B.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C.股票合并又称并股

D.股票合并常见于低价股

【答案】：B

115、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5

套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是

（）O

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】：A

116、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。

A.赤字国债

B.特别债券

C.国家建设债券

D.重点建设债券

【答案】：A

117、（）负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。

A.董事长

B.总经理

C.监事

D.董事会秘书

【答案】：D

118、公司债券的条款设计的说法，错误的是（）

A.我国发行债券应该进行债券信用评级

B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保

C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确

定

D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

【答案】：B

119、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为

（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经

认购的股东。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%

【答案】：C

120、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或

15年，经（）通过并经监管机构同意可适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织

【答案】：B

121、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构

B.证券发行人

C.商业银行

D.投资银行

【答案】：B

122、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签

订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现।了金融衍生工具基本

特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：B

123、（）的基金份额持有人不得申请赎回基金。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

【答案】：D

124、下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非

金融机构投资者

B.一般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而

来的

I）.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】：C

125、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是

（）O

A.申购费用采取前端收费的模式

B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续

销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】：A

126、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动

灵活性不具有优势

D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】：C

127、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）

为目的，参与国债期货交易。

A.活跃证券市场

B.套期保值

C.利益输送

D.增加流动性

【答案】：B

128、投资者持有某上市公司（）股份时，继续收购的，应当履行其强制

收购义务。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B

129、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约

定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D

130、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于

（）O

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：C

131、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收入的（）

缴纳证券投资者保护基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C

132、下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确

的是（）。

A.不得公开与发行申请人进行接触

B.不得与发行申请人有利害关系

C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠

D.不得持有所核准的发行申请的股票

【答案】：A

133、在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（)O

A.以面值出售

B.以财政部统一价格出售

C.以中国人民银行统一价格出售

I）.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】：D

134、GDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

【答案】：A

135、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票

的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A.5%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：D

136、按照交割方式，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场；权益市场

B.现货市场；衍生品市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：B

137、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是

（）

A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相

应的子账户

B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则

C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开

立证券账户

D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不

得有虚假隐匿

【答案】：B

138、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。

A.最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标

B.操作目标一中介目标一最终目标一货币政策工具

C.中介目标一最终目标一货币政策工具一中介目标

D.货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标

【答案】：D

139、代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为

（）O

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数

【答案】：A

140、关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（）。

A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融

工具

B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的

全额结算

C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

【答案】：A

14k以下不属于利率金融衍生工具的是()

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

【答案】：C

142、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是().

A.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

B.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

I).证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

【答案】：C

143、()是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

【答案】：C

144、()时间段为上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。

A.9：15-9：25

B.9：20-9：35

C.9：20-9：30

D.9：15-9：30

【答案】：A

145、下列关于私募基金信息披露的说法，错误的是（）

A.私募基金运行期间，信息披露义务人应当向投资者披露基金主要财

务指标等信息

B.单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当向

投资者披露基金净值信息

C.私募基金管理人应当按照规定通过中国证监会指定的私募基金信息

披露备份平台报送信息

D.投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露

备份平台进行查询

【答案】：C

146、一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。

A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生

B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生

C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生

D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】：B

147、下列属于国有股权组成部分的是（）.

A.法人股

B.国家股

C.社会公众股

D.外资股

【答案】：B

148、下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机

构及各类民营公司组建

B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、

资格和公司存续期限

C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会

和经理层构成

D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员

【答案】：D

149、股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】：C

150、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失

也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务

地位。这说明汇率风险具有0。

A.或然性

B.不确定性

C.相对性

D.隐藏性

【答案】：B

151、金融市场，按照发行流通性质，可以划分为（）和（）。

A.货币市场资本市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.一级市场二级市场

【答案】：D

152、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息,

则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）

股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1

【答案】：D

153、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作

为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的

买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C

154、以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍

生工具属于（）

A.信用衍生工具

B.利率衍生工具

C.股权类衍生工具

D.货币衍生工具

【答案】：A

155、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是()o

A.封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可

不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或

赎回申请，基金规模随之增加或减少

B.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限

C.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价

现象

D.与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约

束机制

【答案】：C

156、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于()年，除

非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿

权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C

157、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为

()O

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

【答案】：A

158、远期交易的特征是（）。

A.即时交收或交割

B.履约回旋余地大

C.存在信用风险

D.有价格变动的风险

【答案】：C

159、根据中国国家标准《风险管理一一术语》中关于风险的定义，说

法正确的是（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正确的，不可以是负面的

【答案】：B

160、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业

银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券

【答案】：B

161、下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是（）。

A.以信息披露的权威性为中心

B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

C.增强信息披露的准确性和完整性

D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

【答案】：A

162、下列关于侧袋机制中各方主体责任的说法，错误的是（）

A.明确托管人和会计师事务所职责

B.着力规范费用收取、信息披露等投资运作环节及相关内部控制

C.压实基金管理人的风险管控主体贡任

D.形成管理人内部约束、专业机构监督、外部公众制衡的机制

【答案】：D

163、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于

（）O

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】：D

164、下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确

的（）

A.也在上海证券交易所市场实行

B.指投资者可以利民同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入

证券

C.指投资者可以利民同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部

买入证券

D.指投资者可以利住同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入

证券

【答案】：D

165、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人

在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团

B.服务机构通常由第三方担任

C.信用增级机构通常由发起人担任

D.受托人是资产支持证券的真正发行人

【答案】：A

166、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（）

A.建构模块工具

B.结构化金融衍生工具

C.金融远期合约

D.金融互换

【答案】：B

167、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须

有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服

务。？

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B

168、证券市场融资活动是指资金盈余单位和（）之间以有价证券

为媒介，实现资金融通的金融活动。

A.个人投资者

B.赤字单位

C.证券投资单位

D.证券公司

【答案】：B

169、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应

当由()承销。

A.投资银行

B.上市公司

C.承销团

D.咨询公司

【答案】：C

170、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5

套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是

()O

A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于1亿元

C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净

利润为正且营业收入不低于5000万元

D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利

润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年

净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】：A

171、伦敦证券交易所中针对专业投资者或机构投资者设立的板块是

（）O

A.专业证券市场

B.另类投资市场

C.专业基金市场

D.主板市场

【答案】：A

172、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、

程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每（）个月至多开放

（）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。

A.6、1

B.3、1

C.3、2

D.k1

【答案】：B

173、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本

总额不少于（）万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

【答案】：A

174、下列说法错误的是（）。

A.证券经纪业务分区柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买

卖证券业务

B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环

节

C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

I）.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户

出示证券经纪人证书

【答案】：C

175、以下不属于利率金融衍生工具的是（）

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

【答案】：C

176、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（）表

示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。

A.AA

B.A

C.BBB

D.B

【答案】：C

177、开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险

【答案】：D

178、证券发行市场又称（）。

A.二级市场

B.次级市场

C.流通市场

D.一级市场

【答案】：D

179、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、

灵活性和有效性增强的是（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：C

180、证券监管机构的首要任务和宗旨是（）。

A.维护证券市场良好秩序

B.保护投资者利益

C.保护证券市场的正当交易

D.满足证券发行人筹集资金的需求

【答案】：B

18k判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力

【答案】：C

182、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外

国投资者发行的债券。

A.本国货币

B.外国货币

C.国际储备

D.特别提款权

【答案】：B

183、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用