2022年省级国企风控岗招聘笔试试题及评分标准

2022年省级国企风控岗招聘笔试试题及评分标准

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.下列属于市场风险的是（）A.客户违约B.利率波动C.员工操作失误D.合规处罚2.COSO全面风险管理框架的核心要素不包括（）A.目标设定B.风险应对C.内部审计D.信息与沟通3.国企风控“三道防线”中，第二道防线是（）A.业务部门B.风险管理部门C.内部审计部门D.董事会4.合规管理的第一责任主体是（）A.董事会B.总经理C.合规管理部门D.业务部门负责人5.下列属于定性风险评估方法的是（）A.蒙特卡洛模拟B.风险矩阵C.VaR模型D.敏感性分析6.流动性风险是指企业无法及时获得足够资金以（）A.偿还债务B.开展新业务C.发放工资D.支付供应商货款7.某国企员工因未按流程审批导致合同纠纷，属于（）A.信用风险B.操作风险C.合规风险D.战略风险8.国企风控报告应首先向（）提交A.总经理办公会B.董事会风险管理委员会C.国资委D.内部审计部门9.关联交易中最易引发的风险是（）A.市场风险B.信用风险C.利益输送D.操作风险10.应急管理中，“响应”阶段的核心是（）A.风险预警B.处置突发事件C.恢复生产D.评估改进二、填空题（总共10题，每题2分）1.全面风险管理的“全面”包括____、____、____2.国企“三道防线”中，第一道防线的职责是____，第三道防线的职责是____3.合规管理的三大目标是____、____、____4.风险容忍度是指企业在____范围内，所能承受的风险限度5.国有企业全面风险管理应遵循____、____、____的方针6.操作风险的四大类型是____、____、____、____7.信用风险的主要计量指标包括____、____8.内部控制的五要素是____、____、____、____、____9.重大风险是指可能导致企业____、____、____的风险10.风险监测应遵循____、____的原则三、判断题（总共10题，每题2分）1.全面风险管理仅针对企业面临的重大风险，无需覆盖日常业务。（）2.国企“三道防线”之间可以交叉履职，以提高工作效率。（）3.合规管理是风控的组成部分，风控涵盖合规管理。（）4.风险偏好是企业所能承受的风险上限，一旦超过必须停止业务。（）5.操作风险仅由企业内部员工的失误导致。（）6.信用风险仅指客户未按时支付货款的风险。（）7.内部控制等同于全面风险管理。（）8.国有企业全面风险管理需服从国务院国资委的监督指导。（）9.企业风险评估只需每年开展一次，无需动态调整。（）10.应急管理计划制定后，无需定期演练，只需留存文件。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述国有企业全面风险管理的内涵。2.简述国企“三道防线”的职责分工。3.简述国有企业合规管理的重点领域。4.简述企业风险评估的主要流程。五、讨论题（总共4题，每题5分）1.请结合国企实际，谈谈如何平衡风险防控与经济效益的关系。2.数字化转型对国有企业风控带来哪些机遇和挑战？请举例说明。3.国有企业如何有效防控关联交易中的利益输送风险？4.结合新冠疫情经验，谈谈国有企业如何应对供应链中断风险。答案部分一、单项选择题答案1.B2.C3.B4.A5.B6.A7.B8.B9.C10.B二、填空题答案1.全覆盖、全流程、全员参与2.一线业务部门负责本部门风险防控；内部审计部门负责监督评价风控体系有效性3.防范合规风险、保障依法经营、促进可持续发展4.风险偏好5.全面覆盖、全员参与、全程管控6.人员因素、流程因素、系统因素、外部事件7.违约概率（PD）、违约损失率（LGD）8.内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督9.战略目标无法实现、重大资产损失、严重声誉损害10.动态连续、实时预警三、判断题答案1.×2.×3.√4.×5.×6.×7.×8.√9.×10.×四、简答题答案1.国有企业全面风险管理是围绕战略目标，通过建立健全风险管理体系，对各类风险进行识别、评估、应对和监控的全过程管理。其内涵包括“全覆盖”（覆盖所有业务领域、流程和岗位）、“全流程”（贯穿决策、执行、监督等环节）、“全员参与”（从董事会到一线员工均承担风控职责）、“全类型”（涵盖战略、财务、市场、运营、合规等风险）、“动态管控”（随内外部环境变化调整策略），最终实现风险可控前提下的效益最大化。2.国企“三道防线”职责分工明确：第一道防线是一线业务部门，负责本部门风险的日常识别、防控及信息报告，是风险防控的“前沿阵地”；第二道防线是风险管理、合规管理等职能部门，负责统筹企业风控体系建设、制定风控政策制度、指导业务部门开展风险应对；第三道防线是内部审计部门，负责独立监督评价风控体系的有效性，检查风控措施执行情况，揭示风险漏洞并提出改进建议。三者协同联动，形成“防控-监督-改进”的闭环。3.国有企业合规管理的重点领域包括：一是战略决策合规，确保企业重大决策符合法律法规和政策要求；二是市场交易合规，规范采购、销售、招投标等环节，防范商业贿赂、虚假交易等风险；三是知识产权合规，保护企业专利、商标等知识产权，避免侵权或被侵权；四是劳动用工合规，遵守劳动法律法规，规范劳动合同、薪酬福利等管理；五是环境保护合规，落实环保法规要求，防范环境污染风险；六是海外经营合规，遵守东道国法律法规及国际规则，防控政治风险和合规处罚。4.企业风险评估的主要流程包括：第一步是风险识别，通过问卷调查、现场调研、数据统计等方式，全面识别企业面临的各类风险；第二步是风险分析，结合定性（如风险矩阵）与定量（如VaR模型）方法，评估风险发生的可能性和影响程度；第三步是风险排序，根据风险的重要性和紧迫性，区分重大风险与一般风险；第四步是风险定级，依据企业风险偏好和容忍度，将风险划分为高、中、低三个等级，为后续风险应对提供依据。五、讨论题答案1.国企平衡风险与效益需把握“风险可控下的效益最大化”核心：一是树立正确理念，避免“重效益轻风险”或“过度风控抑制发展”的极端；二是将风险偏好和容忍度嵌入业务流程（如投资项目需先通过风险评估）；三是用数字化手段提高风控效率（如大数据实时监控市场风险，减少人工审批）；四是建立风险与效益联动考核机制（将风控成效纳入部门绩效，对风控良好且完成效益目标的部门给予奖励）；五是灵活应对风险——对高潜力业务适当提高风险容忍度，通过投保、套期保值等工具分散风险，实现效益增长与风险防控的协同。2.数字化转型对风控的机遇：一是大数据提升风险识别效率（如用舆情分析工具实时监控企业声誉风险）；二是人工智能增强风险评估准确性（如机器学习模型预测客户违约概率）；三是RPA机器人优化合规检查（如自动审核合同条款的合规性）。挑战：一是数据安全风险（如企业机密数据泄露）；二是技术依赖风险（系统故障可能导致风控中断）；三是人才短缺（需既懂风控又懂数字化的复合型人才）。例如，某国企用大数据平台监控供应链风险，实时跟踪供应商交货率和财务状况，提前预警违约风险，但需加强平台数据加密，防范供应商信息泄露。3.防控关联交易利益输送需从“制度-监督-技术”多维度入手：一是完善关联交易管理制度，明确关联方认定标准、审批流程（重大交易需董事会审议）及公允定价原则（参照市场价格）；二是强化信息披露，向国资委、股东及社会公开关联交易的内容、金额和定价依据；三是加强内部监督，内部审计部门定期开展关联交易专项审计，纪检监察部门对违规行为严肃问责；四是用数字化工具监控，通过ERP系统跟踪关联交易流程，设置预警阈值（如交易金额超预算10%需触发审批），实时拦截异常交易。4.应对供应链中断风险需“预防-监测-应急”闭环管理：一是优化供应链布局，减少单一供应商依赖（如关键原材料增加2-3家备选供应商，分布在不同区域）；二是用数字化平台实时监测