银行业法律法规与综合能力：附则试题预测

银行业法律法规与综合能力：附则试题预测

1、判断题《商业银行资本管理办法(试行)》实施后，我国大型银行的资本

充足率监管要求为10.5%,()

正确答案：错

2、多选下列关于背书的说法，正确的有()o

A.背书是在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

B.以背书转让的汇票，背书必须连续

C.以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实性负责

D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必2页记载被

背书人名称

E.背书人在汇票上记载〃不得转让〃字样，其后手不得再背书转让

正确答案：A,B,C,D

3、单选根据《商业银行法》，下列有关商业银行办理业务的规定，正确的是

()O

A.商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间以控制成本

B.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

C.商业银行办理结算业务不得压单

D.商业银行可以任意降低利率来发放贷款

正确答案：C

4、单选()国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信

贷资产支持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模

最大的信贷资产证券化产品。

A.2012年9月5日

B.2012年9月6日

C.2012年9月7日

D.2012年9月8日

正确答案：C

参考解析：2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年

第一期开元信贷资产支持证券，金额101.66亿元。这是我国资产证券化重启的

第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。

5、单选经济资本计量不包括()的计量。

A.经济资本供给量

B.经济资本需求量

C.经济资本缓冲量

D.经济资本损失量

正确答案：D

参考解析：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险

量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求

量、经济资本缓冲量的计量。

6、判断题在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价和中间价中最高的为

买入价。()

正确答案：错

7、单选资产减去负债是()。

A.会计资本

B.注册资本

C.风险资本

D.实收资本

正确答案：A

8、判断题银行业从'业人员在所在机构受到不公正待遇时，应当立即向监管部

门反映。()

正确答案：错

9、多选为控制通货膨胀，中央银行可采取的手段包括()o

A.卖出有价证券

B.提高法定准备金率

C.提高存贷款基准利率

D.降低存贷款基准利率

E.降低法定准备金率

正确答案：A,B,C

10、单选下列做法正确的是()O

A.银行A建立了重大事项报告制度，从业人员能够及时向监管部门报告该行的

重大事件

B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春

节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系

C.为使监管人员节省路途时间，银行为监管人员在银行附近订酒店并支付房费

D.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了

几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在

了空缺处

正确答案：A

11、单选银行买入外币现汇的价格是()o

A.现汇买入价

B.现钞买入价

C.中间价

D.现汇卖出价

正确答案：A

12、单选国家开发银行的成立时间是()。

A.1994年3月

B.1994年4月

C.1994年11月

D.1994年12月

正确答案：A

参考解析：国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行成立于1994年4

月，中国农业发展银行成立于1994年11月。

13、多选下列属丁商业银行监管资本中的核心一级资本的有()o

A.盈余公积

B.未分配利润

C.贷款损失准备缺口

D.一般风险准备

E.资产证券化销售利得

正确答案：A,B,D

参考解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈

余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。贷款损失准

备缺口和资产证券化销售利得属于资本扣减项。

14、多选票据权利包括()o

A.付款请求权

B.追索权

C.救济权

D.撤销权

E.代位权

正确答案：A,B

15、单选下列做法不符合《银行业从业人员职业操守》中〃监管规避〃要求的

是()。

A.建议客户购买国债以减少利息税

B.建议客户多样化理财产品以降低风险

C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查

D.建议客户减少长期债券投资以规避利率风险

正确答案：0

16、单选下列关于注册资本在10亿元人民币以上的股份制银行董事会的说

法，不正确的是()O

A.董事会对银行股东大会负责

B.董事会中独立董事人数不得少于4名

C.董事会中应当有一定数目的非执行董事

D.董事会承担商业银行经营和管理的最终责任

正确答案：B

E.远期结售汇

正确答案：A,B,C,E

23、单选中国邮政储蓄银行的挂牌时间是()o

A.2005年10月27日

B.2006年12月31日

C.2007年3月20日

D.2012年1月21日

正确答案：C

参考解析：2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。2006年

12月31日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立；2007年3

月20日，中国邮政储蓄银行挂牌；2012年1月21日，中国邮政储蓄银行整体

改制为股份有限公司。

24、单选个人理财业务不包括()o

A.理财顾问业务

B.私人银行业务

C.理财计划

D.留学贷款

正确答案：D

25、多选下列属于中国银监会的具体监管目标的有()o

A.努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定

B.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心

C.通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益

D.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益

E.通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风

险的识别

正确答案：A,B,D,E

参考解总亩国［艮定会的具体监管目标：①通过审慎有效的监管，保护存款人

和其他客户的合法权益；②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；

③通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风

险的识别；④努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。

26、单选个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为()。

A.存款自愿

B.存款保险制度

C.存款实名制

D.存款登记制度

正确答案：c

27、单注下列关于债券投资与贷款的比较的说法，正确的是()o

A.债券投资通常比贷款风险高

B.债券投资通常比贷款流动性高

C.债券投资通常比贷款资本占用高

D.债券投资通常比贷款管理成本高

正确答案：B

28、判断题合规管理制度包括合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报

制度。()

正确答案：对

参考解析一：建立有利丁合规风险管理的基本制度主要包括三项基本制度，即合

规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。加强对管理人员的合规绩效

考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者

给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。

29、判断题银监会监管的银行业金融机构仅指银行。()

正确答案：错

30、多选根据《票据法》，下列关于持票人追索权的说法，正