2022年国企风控合规岗招聘笔试试题及答案完整版

2022年国企风控合规岗招聘笔试试题及答案完整版

一、单项选择题（总共10题，每题2分）1.以下哪项不属于企业合规管理的主要内容？（）A.财务合规B.市场竞争合规C.个人兴趣爱好合规D.劳动用工合规2.企业风险按照来源可分为外部风险和内部风险，以下属于外部风险的是（）。A.管理不善B.技术创新不足C.自然灾害D.员工舞弊3.在风险管理中，风险应对策略不包括（）。A.风险规避B.风险转移C.风险消除D.风险承受4.合规管理制度的制定应遵循的原则不包括（）。A.全面性原则B.保密性原则C.独立性原则D.有效性原则5.企业合规管理的第一责任人通常是（）。A.首席合规官B.财务总监C.董事长D.合规管理部门负责人6.以下哪种方式不能有效进行风险监控？（）A.定期风险评估B.严格执行既定策略，不进行调整C.建立风险预警指标体系D.持续收集风险信息7.企业在市场竞争中，遵守反垄断法属于（）方面的合规。A.税务合规B.知识产权合规C.市场交易合规D.安全生产合规8.以下哪项是企业内部控制的目标？（）A.实现企业利益最大化，不择手段B.保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整C.降低企业所有风险至零D.仅关注财务指标的提升9.对于合规管理体系运行的有效性评估，一般周期为（）。A.半年B.一年C.两年D.三年10.企业风险识别的方法不包括（）。A.头脑风暴法B.德尔菲法C.强制分配法D.流程图法二、填空题（总共10题，每题2分）1.合规是指企业及其员工的经营管理行为符合国家__________、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。2.企业风险管理流程主要包括风险识别、风险评估、__________和风险监控四个环节。3.合规管理的三大支柱是合规制度、合规组织和__________。4.企业风险中，战略风险属于__________风险。5.为了保证合规管理的独立性，合规管理部门应独立于__________等部门。6.企业合规管理中，预防、__________和应对是三个重要的工作阶段。7.风险评估的两个主要维度是风险发生的可能性和__________。8.企业内部控制的五要素包括内部环境、风险评估、控制活动、__________和内部监督。9.合规文化建设的核心是培育员工的__________意识。10.企业应对外部合规监管要求变化时，应及时对自身的__________进行调整。三、判断题（总共10题，每题2分）1.企业合规管理仅需关注法律法规，不需要考虑行业准则。（）2.风险规避是指企业采取措施将风险降低到可承受的程度。（）3.合规管理部门可以参与企业的经营决策，以确保决策的合规性。（）4.企业只要建立了合规管理制度，就可以完全避免合规风险。（）5.市场风险属于内部风险。（）6.风险承受是指企业不采取任何措施来应对风险。（）7.合规文化建设对企业的长期发展没有实质性影响。（）8.企业内部控制的有效性可以通过定期的内部审计来评估。（）9.企业风险识别是一次性的工作，完成后不需要再进行。（）10.企业在进行合规管理时，应将合规要求融入到业务流程中。（）四、简答题（总共4题，每题5分）1.简述企业合规管理的重要性。2.请列举三种常见的企业风险评估方法。3.说明合规管理部门的主要职责。4.企业在应对合规风险时，应采取哪些具体措施？五、讨论题（总共4题，每题5分）1.讨论如何在企业中有效推进合规文化建设。2.分析企业风险管理与合规管理的关系。3.探讨在数字化时代，企业合规管理面临的新挑战和应对策略。4.谈谈国有企业在风控合规方面的特殊责任和使命。答案一、单项选择题1.C。个人兴趣爱好合规不属于企业合规管理主要内容，企业合规管理主要围绕经营活动相关方面，如财务、市场竞争、劳动用工等合规。2.C。自然灾害属于外部风险，管理不善、技术创新不足、员工舞弊都属于内部风险。3.C。风险管理应对策略包括风险规避、风险转移、风险承受等，风险消除表述不准确，风险通常难以完全消除。4.B。合规管理制度制定应遵循全面性、独立性、有效性等原则，保密性不是主要的制定原则。5.C。企业合规管理第一责任人通常是董事长，全面负责企业整体运营和管理的合规性。6.B。风险监控需要根据实际情况调整策略，严格执行既定策略不进行调整不能有效监控风险。7.C。遵守反垄断法属于市场交易合规方面，确保企业在市场交易中公平竞争。8.B。企业内部控制目标是保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，而不是不择手段追求利益最大化、降低风险至零或仅关注财务指标。9.B。对于合规管理体系运行的有效性评估，一般周期为一年，以便及时发现问题并改进。10.C。强制分配法是绩效考核方法，不是企业风险识别方法，头脑风暴法、德尔菲法、流程图法都可用于风险识别。二、填空题1.法律法规2.风险应对3.合规文化4.战略5.业务、财务6.识别7.风险影响程度8.信息与沟通9.合规10.合规管理体系三、判断题1.错误。企业合规管理不仅要关注法律法规，还需考虑行业准则。2.错误。风险规避是指企业主动放弃或停止可能导致风险的活动，而将风险降低到可承受程度是风险降低策略。3.正确。合规管理部门参与企业经营决策可确保决策符合合规要求。4.错误。建立合规管理制度可降低合规风险，但不能完全避免。5.错误。市场风险属于外部风险。6.错误。风险承受是指企业权衡成本效益后，对风险采取接受的态度，并非不采取任何措施。7.错误。合规文化建设对企业长期发展有重要的实质性影响，有助于营造良好的经营环境。8.正确。定期内部审计可评估企业内部控制的有效性。9.错误。企业风险识别是持续的工作，需不断进行以适应内外部环境变化。10.正确。将合规要求融入业务流程可有效防范合规风险。四、简答题1.企业合规管理重要性显著。首先，有助于企业合法经营，避免因违法违规面临法律制裁和经济损失。其次，提升企业信誉和形象，增强社会认可度和市场竞争力。再者，保障企业稳定发展，降低经营风险，使企业运营更加规范有序。最后，有助于企业适应监管要求，与国际接轨，拓展业务领域。2.常见的企业风险评估方法有：一是定性评估法，通过专家判断、问卷调查等方式对风险的性质、影响等进行主观评价。二是定量评估法，运用统计数据、数学模型等对风险进行量化分析，如计算风险发生的概率和损失金额。三是综合评估法，将定性和定量方法结合，更全面准确地评估风险。3.合规管理部门的主要职责包括制定和完善合规管理制度，确保制度符合法律法规和企业实际情况。开展合规培训，提高员工合规意识。进行合规审查，对企业重大决策、业务活动等进行合规把关。监控合规风险，及时发现并处理违规行为。与外部监管机构沟通协调，确保企业符合监管要求。4.企业应对合规风险，首先要建立健全合规管理体系，明确各部门职责和流程。加强合规培训，提高员工合规意识和能力。进行定期合规评估，及时发现潜在风险。建立举报机制，鼓励员工举报违规行为。对于已发生的合规风险，要及时采取整改措施，追究相关人员责任，并总结经验教训，防止类似风险再次发生。五、讨论题1.有效推进企业合规文化建设，要加强领导重视，高层带头遵守合规规定，形成示范效应。开展多样化培训，通过线上线下课程、案例分析等提高员工合规认知。建立激励机制，对合规表现优秀的部门和个人给予奖励，对违规行为严肃惩处。营造良好氛围，通过内部宣传、文化活动等强化合规意识，使合规成为企业价值观的重要组成部分。2.企业风险管理与合规管理密切相关。风险管理范围更广，旨在识别、评估和应对企业面临的各种风险，保障企业目标实现。合规管理是风险管理的重要组成部分，侧重于确保企业经营活动符合法律法规和内部规定。合规管理为风险管理提供了基本准则，风险管理为合规管理提供了方法和手段，两者相互促进、相辅相成，共同保障企业健康稳定发展。3.数字化时代，企业合规管理面临新挑战。数据安全和隐私保护难度增大，网络攻击可能导致合规风险。业务模式创新带来合规不确定性，新的交易方式和技术应用可能突破现有合规框架。应对策略包括加强数据安全管理，建立完善的安全防护体系。及时更新合规