合规、管理、安保、文明服务

合规、管理、安保、文明服务

一、单选

1、（）是联社内部一项核心的风险管理活动。

A合规B风险预警C风险提示

2、合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行高层做

起°

A全体员工B机关人员C中层干部D联社高

管

3、（）将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金

融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。

A银监会B人民银行C省联社

4、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹

配的要件（）

A资质B经验C专业技能D个人关系网

5、我县联社“合规文化建设年”活动时间为（）

A半年B一年C两年D五年

6、联社的经营原则（）

A“遵章办事、稳健发展”B“防范风险、创造效益，，

C“合规经营、稳健发展”D”遵章办事、合法经营，，

7、绩效考核系统设置要求考核内容以（）考核为核心

A效益B利润C效率D绩效

8、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机

构经营活动的合规性负首要责任。

A合规管理人员B负责人C高管人员D全体

员工

9、按风险监管核心指标口径，信用社资本充足率指标值应

()

AW8B28CW10D210

10、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不

得低于（）o

A25%B30%C35%D40%

11、商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险,

自负盈亏，自我约束。

A安全性、流动性、效益性B安全性、永久性、效益性

C稳定性、流动性、效益性

12、对我社绩效考核弄虚作假的信用社，一经查实，取消已获

取的荣誉和多兑现的考核工资，并按多兑现金额的（）给

予罚款。

A2倍B3倍C4倍D5倍

13、铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考核办法

中员工违规违章性质情节轻重将记分标准分为（）个等级。

A四B五C六D七

14、不属于铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考

核办法遵循（）原则

A有章必循B违章必究C执章必须D惩教结合

15、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险

状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立

早期的（）o

A操作风险评估机制B操作风险报告机制

C操作风险预警机制D操作风险控制机制

16、以下不属于法律风险的是（）o

A商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行

政责任或者刑事责任的风险

C商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲

裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销

或者确认无效的风险

17、以下不属于操作风险事件的是（）

A内外部欺诈B客户、产品和业务活动

C就业制度和工作场所安全D决策矢误

18、（）是指由重大事项的决策失浜或战略规划的严重偏差

所造成的风险。

A操作风险B流动性风险C合规风险D战略风险

19、（）是指由内部管理与服务的问题引起自身外部社会

名声、信誉和公众信任度下降所造成的风险

A声誉风险B信用风险C法律风险D合规风险

20、（）是指由不当的法律文书、制度或违约行为或怠于

行使自身的法律权利等所造成的风险。

A声誉风险B信用风险C法律风险D合规风险

21、（）是指因没有遵循法律、规则和准则造成遭受法律

制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A操作风险B流动性风险C合规风险D战略风险

22、（）是指由借款人或市场交易对手违约所造成的风险。

A声誉风险B信用风险C法律风险D合规风险

23、（）是指由市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价

格）的不利变动所造成的表内和表外业务发生损失的风险。

A市场风险B信用风险C法律风险D合规风险

24、（）是指由员工操作不当或不完善、有问题的内部程序、

系统或外部事件（如自然灾害）所造成的风险。

A操作风险B流动性风险C合规风险D战略风险

25、（）是指由资金流动性状况出现不足及其波动性所造成

的风险。

A操作风险B流动性风险C合规风险D战略风险

26、全面风险管理框架中符合适用的法律、法规和规章制度的

目标是（）

A战略目标B经营目标C报告目标D合规目标

27、合规机构应当是对高层领导负责的部门，上下级应实现

（）领导

A垂直B扁平C横向D纵向

28、银行董事会或董事会下设的委员会应该对银行有效管理合

规风险情况（）至少进行一次评估。

A每月B每季C每半年D每年

29、合规部门的原则是（）

A合规性B专业性C独立性D强制性

30、合规部门的工作范围和广度应受到内部（）部门的定

期复查。

A会计B审计C监察D董事会

31、责任追究方式中、经济处罚包括（）等内容

A赔偿经济损失B解聘C撤职D警告

32、合规风险评估一般以（）评估为主。

A案件B风险C现场D非现场

33、合规风险管理流程以（）为基础。

A责任管理流程B风险管理流程C核心业务流程D绩效管理流

程

34、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违

法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是

（）o

A合规绩效的考核B合规问责制度C诚信举报制度D独立

管理制度

35、工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误

作为、不当作为，造成本联社重大损失或恶劣影响的叫做

（）o

A问责B失职C失责D失信

36、对工作人员问责，应当以（）为根据。

A工作B事实C过错D风险

37、不属于各级工作人员在工作中严重失误，应当问责的是

（）

A检查、排查工作严重失误B工作严重失误

C安全工作严重失误D迟报、漏报数据信息

38、合规风险识别是合规风险管理的第（）个阶段

4一8二（：三口四

39、联社各业务管理部门在每年第一、三季度结束后（）

日内向联社合规部提交季度合规报告；在上半年结束后（）

日内提交半年合规报告；在每年结束后（）日内提交年度

合规报告。

A5,10,15B5,5,5C10,15,15D5,10,10

40、各信用社在每季度结束后（）个工作日内向联社合规

部提交季度合规工作报告；在每年结束后（）日内向联社合

规部提交年度合规工作报告。

A5,10B10,10C10,15D15,15

41、合规现场检查中被检查对象应当在收到合规部门出具的检

查情况及《合规意见书》后（）内向合规部门提交整改方

案，并在整改结束后（）内向合规部门反馈落实情况。

A一周，一周B5日，一周C5日，5日D10日，半个

42、根据《铜山县农村信用合作联社违规经济处罚管理办法》

规定《违规事实认定书》一式（）份。

A1B2C3D4

43、根据《铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考

核办法》四级：违规违章性质严重或影响恶劣的，发现一次扣

（）分。

A10B20C30D50

44、根据《铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考

核办法》违反文明服务规章制度行为计分标准无故不参加单位

会议，每人次扣（）分

A1B2C3D5

45、根据《铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考

核办法》因服务问题被投诉、上访至省联社96008中心或其他

上级部门，全年累计投诉（）次，且影响恶劣的，停职待

岗。

A2B3C4D5

46、违规经济处罚所得款项严禁截留挪用。现场收取罚款的，

检查部门须于收取罚款后（）工作日内汇总交联社财务会

计部门。

A5个B10个C15个

47、联社要遵循的合规理念是（）是第一要务。

A控制风险B履行社会责任C合规经营D持续经营

48、对诚信举报人员提出的建议、意见或者对工作人员违规违

法行为的检举、揭发，有利于信用社稳健发展和维护联社利益

的，由联社给予奖励。具体根据举报与调查处理的事实相符合

的程度以及举报人在调查处理中的作用，经联社研究决定分为

三个等级分别给予挽回经济损失金额的（）的奖励。

A5%、3%、1%B3%、2%、1%C10%.8%、6%D10%.5%、

3%

49、县联社公章、县联社党委印章、理事长行政名章、各部（室）

行政公章、各信用社行政公章由县联社（）负责刻制和颁

发。

A人力资源部B监察保卫部C合规风险部D财务会计部

50、各类业务用章、个人名章必须坚持（）的原则。

A“双人入库保管、事先审批登记"B“谁使用、谁保管、谁负

责”C“双人监督用印”

51、对于违反规定使用印章的工作人员，按照县联社《责任追

究制度》进行处分；造成严重后果、触犯法律的，移交（）

处理。

A合规部门B财务会计部门C监察保卫部门D公安部门

52、（）应对联社经营活动的合规性负最终责任。

A董事会B监事会C理事会D部门经理

53、（）是内部控制制度监测工作的一部分，直接向理事会

或其审计委员会报告，向主任室报告。

A内部检测B内部评估C内部审计D内部处理

54、（）是产生其他风险的一个重要诱因，特别是导致联社

操作风险产生的主要和直接的诱因之一。

A战略风险B合规风险C信用风险D法律风险

55、本联社理事会下设立（），（）对理事会负责，对辖

内风险管理实行统一领导。

A风险管理委员会B合规风险部

C合规管理委员会D全面风险管理委员会|

56、各部室、信用社在全面合规风险管理工作中，应按（）

提交本部室或本社的合规风险评估报告。

A月B季C半年D年

57、（）是联社构建全面风险管理体系的基础，是构建有效

内部控制机制的基础和核心，是联社安全稳健运行的重要基

砧。

A有效的合规风险管理机制B有效的规章制度

C有效的管理体制D有效的内控制度

58、各部室、信用社在全面合规风险管理工作中，应接受（）

的组织、协调、指导和监督，并对本部室或本社的合规风险管

理负有直接责任，履行合规管理职责。

A监察审计部B办公室C主任D合规风险部

59、在合规理念中（）是联社的最高原则。

A依法经营B履行社会责任C控制风险D责任风险

60、合规部门人员设置应不低于（）人，合规人员应具有

与其履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

A1B2C3D4

61、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依

据？（）

A业务条线经营范围B分支机构的经营范围

C分支机构的业务规模D人员的数量

62、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会

报告。

A重大事故报告制度B重大事项报告制度C重大案件报告制度

63、《巴塞尔新资本协议》建议，银行在进行违约概率估计时

可采用三种特别技术中的一种或几种，其中（）即为传统

方法。

A内部违约经验法B映射外部数据法C预计违约模型DKMV模型

64、本联社实行（）授信管理。

A分类B分级C统一D集中

65、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求银行从业

人员执行（），热情接待，语言文明，举止大方。

A客户责任制B经理责任制C首问责任制

66、（）主要依据检查部门出具的《违规经济处罚决定书》、

《违规经济处罚意见告知书》收取罚款或从工资中扣除罚款，

并将处罚结果与与员工岗位等级评定挂钩。

A财务会计部门B合规风险管理部门

C监察保卫部门D人力资源部门

67、违规责任人员（单位）对处理决定不服的，可以在收到《违

规经济处罚意见告知书》之日起（）内向作出违规经济及

罚决定的部门提出书面申诉。

A当日B3日C50D10日

68、设备维保人员（监控、报警、联动门、款箱流转系统、ATM

机、打印机、计算机、点钞机、网络等设备维护人员）进入铜

山县农村信用合作联社营业场所，必须提前到铜山县农村信用

合作联社（）办理手续，领取《铜山县农村信用合作联社

维护设备进出营业网点通行证》。

A监控中心B监察俣卫部c合规风险部ID财务会计部

69、（）人力资源部在广泛听取监察、审计等相关部门意见

的基础上，拟定本年度强制休假方案。

A每年初B每年中C每年末

70、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而

定，原则上一次不少于连续（）个工作日。

A5B10C15D20

71、联社职能部门（分支机构）负责人在同一职位任职3年以

上的，应实行岗位交流；满（）年的，必须进行交流。

A5B10C15D20

72、电话铃响后，应及时接听，一般不得超过（）,提倡使

用普通话。

A一声B二声C三声D四声

73、在接待来访人员时，要做到（）。

A来有迎声，去有送声B大声交谈

C使用方言D态度傲慢

74、当柜台前有客户正在办理业务，同时又有新的客户进入视

线，应按照（）的原则。

A先后顺序B接一顾二招呼三C先急后缓D老年优先

75、办理柜面业务时，如因客户过于集中延长了办理业务的时

间导致个别客户言辞激烈过分与无理取闹等情况时，临柜人员

应（）。

A不予其办理业务B不予理睬C主动致歉D优先给予办理

76、聆听完客户的投诉，第一要务是（）o

A表示感谢B向客户辩解C记录反馈D向客户致歉

77、处理客户抱怨时，做法不正确的是（）o

A站在客户的立场来思考内容B诚心诚意与客户沟通意见

C敷衍客户了事D妥善作好善后工作

78、临柜人员面对急于办理业务客户时，做法正确的是（）o

A优先给予办理B不予理睬

C礼貌方式示意其稍后D不予办理

79、下列不是文明服务用语的是（）。

A对不起，我需要请示后再答复，请您稍候

B我可以帮助您吗

C不是告诉你了吗C,怎么还不明白

D请稍等，我马上帮您查询

80、记大过和留用察看处分期分别为（）个月。

A18个月和24个月B6个月和18个月

C10个月和12个月D12个月和18个月

81、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定，涉

案金额（）万元以上的属于重大案件。

A20万元B50万元C100万元D1000万元

82、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是

（）

A2008年—2010年B2009年—2010年

C2009年—2011年D2010年—2012年

83、我联社夜间网点实行（）人值守。

A单B双C3D4

84、ATM机巡查每天至少巡查（）次。

A1B2C3D4

85、一年内累计旷工超过（）天的，应给予有关责任人员

开除处分。

ALOB20C30D40

86、监控值班采取（）的值班方式。

A12小时双人坐班B12小时单人区班

C24小时双人坐班D24小时单人坐班

87、受到责令辞职、免职处理的，（）不得重新担任与其原

任职务相当的领导职务，二年不得提拔。

A三个月B六个月C一年I）二年

88、农村信用社安全保卫工作坚持（）的原则。

A预防为主B综合治理C谁主管谁负责

89、若武装押运车提前到达接款地点，应严禁（）o

A人等车B人等款C车等款D款等车

90、信用社（）为本单位安全保卫工作的第一责任人，对

辖内的安全保卫工作负责。

A主任B分管副主任C安全员D守库员

91、（）负责监督、检查本单位各项安全保卫制度的执行情

况，随时检查本单位职工在营业、守库、押运期间执行规章制

度的有关情况。

A主任B分管副主任C安全员D守库员

92、值班守库期间下列表述错误的是（）o

A要按时或提前到达守库岗位B可进行与值班无关的娱乐活动

C单位不得留宿外单位人员D接班人员未到位时，交班人员不

得离开岗位

93、基层社安全员每月坚持对本单位员工在营业、守库、押运

期间执行规章制度的检查不少于（）o

A2次B3次C4次D5次

94、信用社主任应每月对职工进行（）以上安全保卫教育,

并有学习记录，缺一次罚主任100元。

A2次B3次C4次D5次

95、外单位调阅监控录像资料时，调阅单位必须提供具有法律

效力的（）,经保卫部门负责人批准后办理。

A介绍信B工作证C律师函D查询通知书

96、挪用库款、有价证券的，应给予责任人（）处分。

A警告B记过C记大过D开除

97、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应

（）o

A拿起自卫武器B立即出去巡视

C通过电视监控设备观察D守库人员互相联络

98、合规负责人的职责中不包括（）

A全面协调合规风险识别与管理B监督合规管理部门履行职责

C定期向高级管理层提交合规报告D分管业务条线

99、营业网点监柜人员应遵循（）的原则，切实履行对客

户的尽职调查，确保客户真实性和业务办理的合规性。

A了解大部分客户B了解你的客户

C了解本网点客户D只办理熟悉客户

100、农村信用社营业场所内不得放置（）o

A灭火器B发电用汽油C饮水机D个人雨具

101、诚信举报实行（）责任人制度。

A无B第一C主任D执行

102、对在诚信举报工作中不履行职责、推诿、敷衍、拖延的

单位，给予（）c

A经济处罚B警告C撤职D通报批评

103、（）批准设立合规风险管理部门。

A董事会B监事会C理事会D主任室

104、（）部门对任何举报违规行为的机构或人员负有严格

保密义务，禁止将举报材料转给被举报人员。

A会计B审计C监审D合规

105、合规报告路线（）任何部门和员工的干预。

A受B不受

106、联社合规风险管理工作例会应（）召开。

A定期B不定期

107、《铜山县农村信用合作联社员工违规违章行为记分考核办

法》规定对有违规违章行为的员工，以（）为一记分周期，

对（）内员工记分进行累计。

A月B季度C年度

108、（）是联社开展一切经营管理活动的底线，任何时候、

任何场合、任何干部员工都不能逾越这个底线。

A持续经营B安全操作C效益D合法合规

109、全程合规是通过（），确保业务环节符合外部法规及

监管规范的要求，有效防C范合规风险。

A监管制度B流程跟踪C流程建设D绩效考核

110、重大合规风险事项指信用社发生违反法律法规或监管要

求受到处罚或制裁，遭受（）以上经济损失或重大声誉损

失等重大处罚或制裁。

A10万元B20万元C30万元D40万元

二、多选

1、合规风险管ABC理虽然不能直接创造利润，但能够通过系

列合规管理活动（）o

A控制成本B降低损失C提高资本回报

2、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可

能遭受（）的风险。

A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D声誉损失等处罚

3、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指

使商业银行的经营活动与（）相一致。

A法律B法规C准则D规则

4、联社的合规文化是（）o

A合规从高层做起B全员合规，全程合规

C主动合规D合规创造价值

5、有关合规的误区有哪些：（）o

A只要不违法，什么都可以做B合规人人有责

C别人在那么做，我们也可以这么做

D合规与企业追求的目标相矛盾

合规工作报告是合规管理组织架构中沟通合规工作信息的报

告，6、合规工作报告分为（）工作报告。

A月度B季度C半年D年度

7、铜山县农村信用合作联社风险管理制度风险类型包括

（）o

A战略风险B合规风险C流动性风险D服务风险

8、各级工作人员在工作中严重失误应当问责的有（）o

A未完成工作、任务B重大情况或问题未按规定请示报

告

C检查、排查工作严重失误D重大问题应当发现而未发现

9、下列属于违反文明服务规章制度行为计分标准的有

()o

A无故不参加单位会议B营业期间，无人接待客户

C营业期间，员工串岗聊天、大声说笑D请假

10、下列属于违反监察保卫管理规章制度行为计分标准的有

()o

A营业场所内设置未安装视频安防监控装置

B交接不严密，登记不准确的

C营业场所内未设卫生设施

D擅自拆、搬、拉、接计算机设备及设施

11、挪用资金主要有以下表现形式：()o

A发放顶冒名贷款B截留贷款

C偷支单位存款D挪用收贷收息资金

12、农村合作金融机构风险评价和预警指标中的定量指标由

()组成。

A资本充足性指标B流动性指标C安全性指标D效益性指

标

13、商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，

通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效

()和改进的动态过程和机制。

A识别B评估C控制D监测

14、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一

系列制度、程序和方法，对风险进行()的动态过程和

机制。

A事前防范B事中控制C事后监督和纠正D事后弥补

15、以下属于合规风险管理的原则的是()o

A主动原则B独立原则C预警原则D动态原则

E系统原则

16、以下属于合规部职责的有()o

A负责电子银行的开发B负责制定和修订合规管理文件

C负责组织联社合规工作人员的专业者训

D负责指导和管理基层社的合规工作

17、合规风险管理的三项基本制度为：（）o

A合规问责制度B合规管理制度

C合规绩效考核制度D诚信举报制度

18、（）是识别合规风险点的重要手段。

A合规风险监测B合规风险分析C合规风险检查D

合规风险报告

19、合规工作报告内容包括：（）0

A合规检查情况

B合规培训、教育情况

C合规工作中存在的困难、问题、改进措施及其建议

D违反外部法律法规及监管要求的合规事件及处理情况

20、各业务部室或业务条线应主动寻求合规部的支持和帮助，

主动进行（）的合规性自查。

A突击B日常C定期D不定期

21、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括：（）。

A联社（合行）本部重大突发性事件

B联社（合行）各级营业机构重大突发性事件

C高级管理人员重大事件

D突发性事件

22、农村合作金融机构员工要实行：（）o

A岗位轮换制度B强制休假制度C亲属回避制度

D竞争上岗制度

23、铜山县农村信用合作联社重要岗位轮换制度实施范围和对

象包括（）o

A主办会计B信贷员C出纳员

24、各级工作人员有违规违纪失职行为，但后果或情节较轻的,

可以给（）处理。

A予诫勉谈话B责令书面检查C责令限期改正D

留用查看

25、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求银行

从业人员不得：（）o

A挪用公款和客户资金买卖股票

B用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票

C接受或给予客户任何形