押题宝典中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合练习试卷B卷附答案

押题宝典中级银行从业资格之中级银行业法律法规

与综合能力综合练习试卷B卷附答案

单选题（共35题）

1、（）和（）同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。

A.中国银行业协会、中国银监会

B.中国人民银行、中国银监会

C.中国人民银行、中国银行业协会

D.中国人民银行、存款保险机构

【答案】B

2、政策性银行的经营目标主要是（）。

A.营业利润最大化

B.追求自身的经营安全

C.实现政府的政策目标

D.保证经营资金的流动性

【答案】C

3、监事会是商业银行的内部（）,对股东大会负责。

A.执行机构

B.决策机构

C.监督机构

D.管理机构

【答案】C

4、按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是（）。

A.债权？

B.股票？

C.期权？

D.票据

【答案】D

5、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。

A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险

C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能

【答案】B

6、早期银行贷款的特点是（）

A.利息高，规模大

B.利息低，规模大

C.利息高，规模小

D.利息低，规模小

【答案】C

7、中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。

A.调控经济

B.获取利润

C.投资商业银行

D.增加储备

【答案】A

8、强制措施中最轻微的一种措施是（）。

A.拘传

B.取保候审

C.监视居住

D.拘留

【答案】A

9、某人明知是伪造的支票，还持该票据到商场购物，该行为涉嫌构成

（）0

A.盗窃罪

B.伪造票据罪

C.正常经济行为

D.票据诈骗罪

【答案】D

10、影响债券定价的内部因素不包括（）。

A.债券的面值

B.市场利率

C.是否可提前赎回

D.税收待遇

14、《银行业监督管理法》的监管对象不包括(；。

A.中国境内设立的商业银行？

B.城市信用合作社

C.政策性银行？

D.中央银行

【答案】D

15、远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于

()0

A.交易的某一方可选择在一定期限内的任何一天交割

B.可缓解交易双方的资金短缺

C.可满足企业贸易往来的结汇需求

D.能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险

【答案】D

16、关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的。()

A.民事法律关系只能由当事人自主设立

B.民事法律关系的主体即自然人和法人

C.民事法律关系的客体包括不作为

D.民事法律关系的内容均由法律规定

【答案】C

17、经国务院银行业监督管理机构或者()负责人批准，银行业监督管理机沟有

权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

A.其市一级派出机构

B.其省一级派出机构

C.银行业协会

D.银行业金融机构

【答案】B

18、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超

过（）。

A.100%

B.120%

C.140%

D.200%

【答案】D

19、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用

业务是（）。

A.承诺业务

B.代理业务

C.资金业务

D.担保业务

【答案】A

20、《中华人民共和国证券法》规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和

公正原则，其中（）是证券发行和交易制度的核心。

A.诚实原则

B.公正原则

C.公开原则

D.公平原则

【答案】C

21、行政强制的设定分为（）和（）。

A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定

B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定

C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定

D.行政强制执行的设定，行政强制监管的设定

【答案】A

22、下列违项中，不属于银行管理基本指标的是（）。

A.市场指标

B.规模据标

C.效率指标

D.政策指标

【答案】D

23、甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票

的当事人为（）。

A.出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司

B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司

C.出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司

D.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司

【答案】C

24、债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担。

A.人民法院

B.债务人

C.担保人

D.债权人

【答案】B

25、下列哪项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知

识?（）

A.产品的特点

B.产品的风险

C.产品的有效期

D.产品的设计过程

【答案】D

26、接管期限届满，银监会可以决定延期，接管期限最长不得超过（）年

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

27、（）是商业银行企业文化的重要组成部分，也是商业银行稳健经营与

可持续发展的基础。

A.风险管理

B.内部控制

C.制度文化

D.风险文化

【答案】D

28、股票持有者可通过（）将股票转让和出售。

A.退还股本

B.在股票市场出售

C.在股票市场转让

D.在证券市场转让和出售

【答案】D

29、甲公司向乙公司发出要约，在要约到达乙公司后，又向乙公司发出一份

“要约作废”的函件。乙公司收发室忘记将该函件交给总经理，后来乙公司提

出只要将交货日期推迟，其他条件都可接受。甲公司未予回复，双方缔约不成

功的原因是（）O

A.乙公司对要约内容作了实质性的改变

B.乙公司的承诺超过了有效期间

C.要约已被甲公司撤回？

D.要约已被甲公司撤销

【答案】D

30、下列（）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。

A.专业化改革阶段

B.国有独资商业银行改革阶段

C.国家控股的股份制商业银行改革

D.综合化改革阶段

【答案】D

31、某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询

问身边同事不能得到满意解答后，可以向（）寻求解释。

A.中国银行业协会

B.人民法院

C.银监会

D.中国人民银行

【答案】A

32、下列属于中央银行业务范围的是（）。

A.对工商企业发放贷款

B.吸收企业和个人的存款

C.办理企业业务支付结算

D.集中商业银行准备金

【答案】D

33、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是：

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借足其中的〜种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

【答案】D

34、破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺利清偿（）。

A.破产人所欠工资一破产人欠缴的社会保险费用和税款一普通破产债权

B.破产人欠缴的社会保险费用和税款一破产人所欠工资一普通破产债权

C.普通破产债权一破产人欠缴的社会保险费用和税款一破产人所欠工资

D.普通破产债权一破产人欠缴的税款一破产人所欠社会保险费用

【答案】A

35、被称为狭义货币的是（）。

A.基础货币

B.M0

C.M1

D.M2

【答案】C

多选题（共20题）

1、下列关于商业银行风险的表述，正确的有（）。

A.通常以损失的可能性以及潜在的损失规模来计量

B.是否能够妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营成效

C.是未来将耍遭受的损失

D.风险等同于损失本身

E.风险是未来损失发生的不确定性

【答案】AB

2、（2022年7月真题）下列权利属于票据权利的有（）

A.质押票据权

B,追索权

C.票据转让权

D.票据设质权

E.付款请求权

【答案】B

3、我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场，场外市场主要包括（）。

A.创业板市场

B.已试点的券商柜台交易市场

C.中小企业板市场

D.区域股权交易市场

E.全国中小企业股份转让系统

【答案】BD

4、下列属于监管当局对银行类金融机构现场检查的内容的有（）。

A.管理与内控完善程度

B.资产负债结构及流动性状况

C.收益结构及真实盈利水平

D,资产质量和资产损失准备金充足程度

E.遵守法律.法规情况

【答案】ABCD

5、关于会计资本、监管资本和经济资本，说法正确的有（）。

A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线

B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本

C.会计资本应当小于体现实际风险水平的经济资本

D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融

体系稳定而规定的银行必须持有的资本

E.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准

【答案】ABD

6、对于违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括（?）。

A.刑事责任？

B.民事责任

C.行政处分？

D.行政处罚

E.其他行政处理措施

【答案】ABD

7、与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（）的特点。

A.笔数小

B.笔数大

C.单笔风险暴露较小

D.单笔风险暴露较大

E.风险分散

【答案】BC

8、期权是金融衍生品业务的一个重要金融工具，在下述对期权交易的描述中，

正确的是（）。

A.交易的风险小是相对于买方而言的

B.买入者享有选择权，可以行权，也可以放弃

C.交易的对象是一-种权利而不是实物

D.对于期权买方是一种回避风险的交易方式

E.交易双方的最大损失只不过是缴纳的期权费

【答案】ABC

9、商业银行实施内部评级法计算信用风险加权资产，应构建较为完善的内部评

级体系，以下关于内部评级体系的表述，正确的有（）。

A.对非零售风险暴露，同一交易对手可以有多个评级

氏与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有笔数大、单笔暴露较小、风险分

散的显著特点

C.对非零售风险暴露，债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别

D.对非零售风险暴露，对债务人的每笔债项均应进行评级

E.对非零售风险暴露，应建立非零售风险暴露的风险分池体系

【答案】BCD

10、下列关于商业银行信用中介职能的表述，正确的是（）。

A.能为客户办理资金存取

B.能克服企业之间直接借贷的局限性

C.能对资本进行再分配

D.是银行最基本的职能

E.通过吸收存款、发放贷款充当中介人

【答案】ABCD

11、依据《民法典》的规定，为了维护自己的债双，贷款合同的当事人（尤其是

贷款人金融机构）可采取的保全措施有（?）o

A.代位权？

B.撤销权？

C.举报权？

D.抵押权

E.留置权

【答案】AB

12、商业银行非存款类资金来源包括（）o

A.同业拆借

B.证券回购

C.发行中长期债券

D.向中央银行借款

E.转贴现

【答案】ABCD

13、(2022年7月真题)下列选项中，属于商业银行提供的咨询服务的有()

A.代客理财

B.资信证明

C.代销基金

D.信息咨询

E.资信调查

【答案】BD

14、依据《民法典》的规定，为了维护自己的债双，贷款合同的当事人(尤其是

贷款人金融机构)可采取的保全措施有(?)o