证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷79

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷79

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、欧洲债券票面所使用的货币主要是（）。

A、特号提款权

B、欧元

C、美元

D、英镑

标准答案：c

知识之解析：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其

次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。

2、下列关于基金投资管理的说法，错误的是（）。

A、基金的交易实行集中交易管理制度

B、基金经理不可以直接进行交易

C、基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D、研究部门提供各类研究报告为基金的投资管理提供决策依据

标准答案：C

知识点解析：为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集

中交易制度，即基金的没资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承

担。A项正确。研究部门是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业

状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资

价值的上市公司建立股票池，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

D项正确。基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。B项正

确，C项错误。

3、股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账

面价值等于（）。

A、股票未来收益的现值

B、股票票面上标明的金额

C、股票清算对每一股份所代表的实际价值

D、公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

标准答案：D

知识点解析：股票的账面价值又称“股票净值''或"每股净资产“，在没有优先股的条

件下.每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

4、可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是

()。

A、证券实名制

B、净额结算制度

C、分级结算制度

D、货银对付交收制度

标准答案：D

知识点解析：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记结算机构与结

算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。货

银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降到最

低程度。

5、中国外汇交易中心总部设在()。

A、北京

B、上海

C、大连

D、深圳

标准答案：B

知识点解析：中国外汇交易中心总部没在上海，备份中心建在北京，目前在广州、

深圳、天津、济南、大连、南京、厦门、青岛、武汉、重庆、成都、珠海、汕头、

福州、宁波、西安、沈阳、海口18个中心城市设有分中心。

6、(),是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

A、固定股利政策

B、固定股利支付率政策

C、零股利政策

D、剩余股利政策

标准答案：D

知识点解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支

付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业

才会支付股利。

7、证券投资基金为企业在证券市场募集资金创造了良好的融资环境，实际上起到

了()的作用。

A、扩大间接融资比例

B、将生产资金转化为储蓄资金

C、将储蓄资金转化为生产资金

D、将投资工具转化为金融资产

标准答案：c

知识点3析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩

大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上

起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

8、按名义金额计算的（）已经成为最大的衍生交易品种。

A、金融期货

B、金融期权

C、互换交易

D、金融远期合约

标准答案：C

知识点解析：互换市场的发展非常迅猛，目前按名义金额计算的互换交易已经成为

最大的衍生交易品种。

9、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（）。

A、所有权

B、债权

C、索取权

D、管理权

标准答案：A

知识点解析：优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：（1）优先股票作为一

种股权证书，代表着对公司的所有权。（2）优先股票也兼有债券的若干特点，它在

发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

10、可转换债券通常可以转换成（）。

A、担保债券

B、抵押债券

C、优先股票

D、普通股票

标准答案：D

知识点解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转

换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价

格卜涨时.可转换债券的持有人行使转换权比较有利「

II、下列关于上海证券交易所对科创板上市公司信息披露监管的说法中，错误的是

（）。

A、上海证券交易所通过审阅信息披露文件、提出问询等方式，进行信息披露事中

事后监管

B、上海证券交易所对科创板上市公司信息披露文件实施形式审核，对其内容的真

实性不承担责任

C、上海证券交易所不得对科创板上市公司信息披露实施事前审核

D、科创板上市公司和相关信息披露义务人应当在上海证券交易所网站和中国证监

会指定媒体上披露信息披露文件

标准答案：c

知识点。析：上海证券交易所通过审阅信息披露文件、提出问询等方式，进行信息

披露事中事后监管，督促信息披露义务人履行信息披露义务，督促保荐机构、证券

服务机构履行职责。信息披露涉及重大复杂、无先例事项的，上海证券交易所可以

实施事前审核。

12、期权交易实际上是一种权利的（）有偿让渡。

A、单方面

B、多方面

C、双方面

D、互相

标准答案：A

知识点解析：期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一

定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权

的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择

并履行成交时的允诺。

13、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。

A、大额储蓄资金

B、小额储蓄资金

C、投资资金

D、短期闲置资金

标准答案：B

知识点解析：以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金为

主，所以有时称为储蓄债券。

14、目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定

期收取的。

A、监管机构

B、发起人

C、基金份额持有人

D、基金托管人

标准答案：D

知识点解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费

用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越

大，基金托管费率越低。

15、经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的（）资

金投资于境内证券市场。

A、美元

B、人民币

C、港币

D、欧元

标准答案：B

知识点解析：此题考查RQFII制度，境内基金管理公司、证券公司的香港子公司

可以将在香港募集的人民币资金投资于境内证券市场。

16、可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换

成一定数量的（）。

A、担保债券

B、抵押债券

C、优先股票

D、普通股票

标准答案：D

知识点解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转

换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价

格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

17、融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期（）。

A、金融机构存款基本利率

B、金融机构贷款基准利率

C、法定存款准备金利率

D、超额存款准备金利率

标准答案：B

知识点解析：融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期

金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数

计算。

18、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有（）。

A、债权人的权利

B、股东的权利

C、债权人的义务

D、债权人的责任

标准答案：B

知识点解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债

券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股

东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以

在约定期限内按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收

益。

19、下列关于股票性质的描述中，错误的是（）。

A、股票是有价证券、要式证券

B、股票是证权证券、资本证券

C、股票是综合权利证券

D、股票是物权证券、债权证券

标准答案：D

知识点解析：股票具有以下性质：股票是有价证券；股票是要式证券；股票是证权

证券；股票是资本证券；股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于

债权证券，而是一种综合权利证券。

20、在日本发行的外国债券被称为（）。

A、东洋债券

B、远东债券

C、东方债券

D、武士债券

标准答案：D

知识点解析：在日本发行的外国债券称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本

债券市场发行的以口元为面值的债券。

21、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。

A、信贷

B、储蓄

C、股票

D、信托

标准答案：D

知识点解析：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金

中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金

账户。

22、在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对

象不足20家的，应当中止发行。

A、2

B、3

C、4

D、5

标准答案：c

知识点解析：根据《证券发行与承销管理办法》第7条规定，首次公开发行股票采

用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价

最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%,然后根据剩

余报价及拟申购数量协商确定发行价格。开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有

效报价投资者的数量不少于10家：公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价

投资者的数量不少于20家。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应

当中止发行。

23、中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（）。

A、天津市企业交易所

B、青岛物品证券交易所

C、北平证券交易所

D、上海华商证券交易所

标准答案：C

知识点解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券

交易所。

24、深圳证券账户T日开立，（）日即可用于交易。

A、T+3

B、T+1

C、T+2

D、1

标准答案：D

知识点解析：深圳证券账户当口开立，当口即可用于交易。

25、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。

A、验证

B、审单

C、查验资金及证券

D、审查客户的证券投资风险承受能力

标准答案：D

知识点解析：一般来说，证券买卖委托受理过程包括：（I）验证与审单。（2）查验资

金及证券。

26、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。

A、验证

B、审单

C、查验资金及证券

D、审查客户的证券投资风险承受能力

标准答案：D

知识点解析：一般来说，证券买卖委托受理过程包括：（1）验证与审单。（2）查验资

金及证券。

27＞美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场。

A、纳斯达克证券交易所

B、纽约证券交易所

C、芝加哥证券交易所

D、休斯敦证券交易所

标准答案：B

知识点解析：美国证券巾场的主板M场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交

易市场。

28、根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

A、选择权的性质

B、合约所规定的履约时间的不同

C、金融期权基础资产性质的不同

D、协定价格与基础资产市场价格的关系

标准答案：B

知识点解析：金融期权的分类：（1）按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看

涨期权和看跌期权。（2）根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式

期权、美式期权和修正的美式期权。（3）根据金融期权基础资产性质的不同，金融

期权可以分为股权类期双、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权

等。

29、按（），证券市场分为股票市场、债券市场和基金市场等。

A、品种结构

B、交易场所结构

C、层次结构

D、进入市场的顺序

标准答案：A

知识点解析：按品种结阂，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生产

品市场等；按层次结构，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构，证

券市场分为有形市场和无形市场。

30、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A、出席股东大会的股委所持表决权的2/3以上通过

B、公司解散清算

C、公司连续5年亏损

D、股东大会作出减少公司注册资本的决议

标准答案：B

知识点解析：普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件，具体包括：

（I）普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,必须是在公司解散清算之

时。（2）公司的剩余资产在分配给股东之前，一般的支付顺序为：支付清算费用一

支付公司员工工资一劳动保险费用一缴付所欠税款一清偿公司债务，如还有剩余资

产，再按照股东持股比例分配给各股东。

31、2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注

册成立，注册资本（）亿元。

A、10

B、20

C、30

D、40

标准答案：C

知识点解析：2012年9月20日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工

商总局注册成立，注册资本30亿元。

32、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。

A、对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B、可以买卖可转换债券

C、可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D、只可用自有资金投资证券

标准答案：C

知识点解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有

资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从

事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企

业投资。因此，选项C说法正确。根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规

定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其

他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单

向卖出。

33、股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。

A、1/3

B、2/3

C、1/2

D、10%

标准答案：B

知识点解析：《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表1/2以上

表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作

出。

34、中央银行是银行的州行，是指中央银行（）。

A、充当商业银行与其他金融机构的最后贷款人

B、监管商业银行与其他金融机构

C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量

D、政府提供贷款

标准答案：A

知识点解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业

务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

35、关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是（）。

A、具有满足业务需要的技术系统

B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

标准答案：D

知识点解析：证券公司申请IB业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公

司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的

业务人员。

36、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。

A、30

B、35

C、55

D、200

标准答案：D

知识点解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少

于•200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一

注册会计师的年龄均不超过、65周岁。

37、证券交易通常都必须遵循（）。

A、价格优先原则和时间优先原则

B、时间优先原则和数量优先原则

C、价格优先原则和数量优先原则

D、客户优先原则和时间优先原则

标准答案：A

知识点解析：证券交易通常都必须遵循的原则包括：（1）价格优先原则，价格较高

的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖

出申报；（2）时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方

向、价格相同的，先申表者优先于后申报者。

38、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。

A、上市的股票

B、期货

C、上市的国债

D、上市的企业债券

标准答案：B

知识点解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行卜市的股票、非公开发

行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、

权证等。

39、下列选项中，不属于金融危机特征的是（）。

A、经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B、企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍经济萧条

C、地区性债务危机凸显

D、整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

标准答案：C

知识点解析：金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观；②整人区

域内货币币值出现较大嗝度的贬值；③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩

减，经济增长受到打击；④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条；⑤有时

候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

40、信托市场的主体是()。

A、信托投资活动

B、信托产品

C、信托当事人

D、信托关系人

标准答案：C

知识点解析：信托市场的主体即为信托当事人。

41、()不是场外交易市场。

A、债券柜台巾场

B、证券交易所

C、银行间债券市场

D、代办股权转让市场

标准答案：B

知识点解析：选项B证券交易所属于场内交易市场。

42、地方政府债券面向汜账式国债承销团招标发行，采用()招标方式，招标标的为

利率。

A、多种价格美国式

B、单一价格荷兰式

C、公开

D、邀请

标准答案：B

知识点解析：地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式

招标方式，招标标的为利率。

43、独立存在的金融合约是()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

标准答案：D

知识点解析：独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期

货合约或者互换交易合约等。

44、根据()，委托指令分为买进委托和卖出委托。

A、委托订单的数量

B、委托价格限制

C、买卖证券的方向

D、委托时效限制

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

45、相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

A^市场风险

B、汇率风险

C、购买力风险

D、利率风险

标准答案：A

知识点解析：相对于其也类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的

易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

46、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的木米收入的现值。

A、必要收益率

B、定期存款利息率

C、无风险利率

D、存款准备金率

标准答案：A

知识点解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票

的未来收益愿意付出的弋价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的

必要收益率计算出来的未来收入的现值。

47、我国A股账户不可用于买卖（）。

A、上市基金

债券

C、人民币普通股票

D、B股

标准答案：D

知识点解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用

型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证

等各类证券.买卖B股应开立R股账户.

48、证券经纪业务（）。

A、不可以通过证券交易所代理买卖证券

B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C、不可以通过柜台代理买卖证券

D、经纪关系的建立形成实质上的委托关系

标准答案：B

知识点解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代

客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作

为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖

证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。

经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上

的委托关系。故选B。

49、引起股市周期变动的根本原因是（）。

A、投资周期波动

B、对外贸易波动

C、经济政策变动

D、经济周期循环

标准答案：D

知识点解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都

要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。经济周期循环对股

票市场的影响非常显著，可以这么说，引起股市周期变动的根本原因是经济周期变

动。

50、国有股权行政管理的专职机构是（）。

A、国务院

B、财政部

C、国有资产管理部门

D、中国人民银行

标准答案：C

知识点解析：国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是国有

法人股）。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。

二、综合型选择题（本题共50题，每题7.0分，共50

分。）

51、上海证券交易所的股票价格指数包括（）。I.上证综指D.上证50指数

m.上证180指数W.上证300指数

A、I、u、m、w

B、i、口、w

c、m、iv

D^i、u、m

标准答案：D

知识点解析：由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括上证180指数、上

证50指数、上证红利指数、上证综合指数、A股指数、B股指数、分类指数、债

券指数、基金指数等，其中最早编制的为上证综合指数。

52、记账式国债的招标发行可以通过（）招标发行。I.银行间债券市场口.证券

交易所的交易系统田.国际债券市场W.国外债券市场交易系统

A、I、口

B、口、W

c、I、口、m

D、I、口、皿、W

标准答案：A

知识点解析：记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国

银行间债券市场国债承的包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资

公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的

证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

53、货币市场基金的特点有（）。I.资本安全性高n.流动性弱m.购买限额低

IV.管理费用高

A、In

B、I、m

c、①、IV

D、i、口、m、w

标准答案：B

知识点解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金。货币市场基

金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些

还不收取赎回费用。

54、一般来说，债券具有的特征包括（）。I.流动性n.永久性in.安全性

w.收益性

A、I、口、m

B、I、W

c、I、口、m、w

D、I、m、w

标准答案：D

知识点解析：债券的特征包括：（1）偿还性。（2）流动性。（3）安全性。（4）收益性。

55、我国证券市场的监管目标有（）。I.运用和发挥证券市场机制的积极作用

n.保护投资者利益DI.防止人为操纵W.调控证券市场与证券交易规模

A、I、m、w

B、i、n、m、w

c、i、口

D、m、iv

标准答案：B

知识点解析：借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：

运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合

法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行

为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方

式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

56、下列关于可转换债券的说法，正确的有（）。I.可转换债券是一种附有转股

权的特殊债券n.可转换债券在转换成股票后，具备股票的一般特征m.可转换

债券在转换成股票以前，没有规定的利率和期限iv.可转换债券具有双重选拦权

A、I、n、m

B、i、n、w

c、口、m、iv

D、i、口、川、w

标准答案：B

知识点解析：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公

司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持

有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有

权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。

57、国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备的条件有（）。I.经3

家以上（含3家）评级公司评级U.人民币债券信用级别为AAA级以上DI.财务稳

健，资信良好W.已为我国境内项目提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

A、口m

B、mw

c、im

D、iw

标准答案：B

知识点解析：国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备以下条件：①

财务稳健，资信良好，经两家以，（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级

公司在我国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级

（或相当于AA级）以上：②己为我国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10

亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；③所募集资金用于向我国境内的建

设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合我国国家产业政

策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。

58、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定有（）。I.全年天数按365天

计算口.按实际天数计算累计利息皿.利息累计天数算头不算尾W.闰年2月29

日计息

A、口W

B、I口W

C、口mIV

D、Inmw

标准答案：B

知识点解析：对于中长期附息债券，我同交易所市场的计息规定是全年天数统一按

365天计算；利息累计天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日

不计息。我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月

29日也计利息。故W错误。

59、存款类金融中介包括（）。I.商业银行口.储蓄机构皿.投资银行W.信用

合作社

A、I、m

B、n、m、w

c、i、n、w

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：商业银行及其他以融资业务为主的存款类金融中介，主要是商业银

行、政策性银行、储蓄策行、城市信用合作社、农业信用合作社等。

60、具有股权稀释效应的公司债券有（）。I.可转换公司债券n.可分离交易债

券m.附认股权证公司债券w.可交换公司债券

A、I、n

B、I、m、iv

c、口、m、w

D、i>u、m

标准答案：D

知识点解析：可交换公司债券换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊

薄每股收益，不具有股双稀释效应。可转换公司债券会使发行人的总股本扩大，摊

薄每股收益，具有股权稀释效应。可分离交易债券是债券和股票的混合融资品种，

由两大部分组成，一是可转换债券，二是股票权证，具有股权稀释效应。附认股权

证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券，具有股权稀释效

应。

61、以下属于证券业协会机构设置的是（）。I.会员大会n.理事会m.常务理

事会W.监事会

A、I、口、w

B、I、m

c、n、m、iv

D、i、口、m、w

标准答案：D

知识点解析：证券'll，协会的机构包括会员大会、理事会、常务理事会、监事会、会

长办公会、会长和秘书长。

62、期货交易所有权根据市场情况采取（）等风险控制措施。I.强行爆仓口.强

制减仓m.强行平仓N.暂停交易

A、I、□、皿、W

B、I、HI

C、I、U、W

D、□、m、w

标准答案：D

知识点解析：《中国金融期货交易所风险控制管理办法》第九条规定，合约连续两

个交易日出现同方向单边市（第一个单边市的交易日称为D1交易日，第二个单边

市的交易日称为D2交易日，D1交易目前一个交易日称为D0交易日，下同），D2

交易日为最后交易日的，该合约直接进行交割结算；D2交易日不是最后交易日

的，交易所有权根据市场情况采取下列风险控制措施中的一种或者多种：提高交易

保证金标准、限制开仓、限制出金、限期平仓、强行平仓、暂停交易、调整涨跌停

板幅度、强制减仓或者其他风险控制措施。

63、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开

立（）。I.融券专用证券账户n.客户信用交易担保证券账户印.信用交易证券

交收账户W.信用交易资金交收账户

A、I、n

B、□、m

c、i、n、m

D、i、n、in、w

标准答案：D

知识点解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机

构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账

户、信用交易资金交收账户。

64、下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有（）。

I.到期日融券方没有足够资金购回相应国债，视为违约U.违约方承担的违约

责任只以支付履约金给守约方为限m.如双方违约，双方缴纳的履约金划归证券

结算风险基金IV.如单方违约，违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

A、I、口

B、I、W

c、I、n、w

D、i、口、m、w

标准答案：B

知识点解析：I项描述的是融资方；W项如单方违约（含无力履约和主动申报“不履

约”两种情况），违约方的履约金归守约方所有。

65、设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）。I.自有资金不少于人民币1

亿元n.自有资金不少于人民币2亿元in.具有证券登记、存管和结算服务所必

需的场所和设施IV.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

A、I>口、皿

B、I、U、W

C、□、皿、w

D、I、W

标准答案：C

知识点解析：设立证券登记结算机构的条件有：（1）自有资金不少于人民币2亿

元。（2）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。（3）国务院证券监督

管理机构规定的其他条件。

66、以下关于证券投资基金投资风险的说法，正确的有（）。I.证券投资基金的

分散投资能消除市场上的系统风险H.不同的基金管理人基金投资管理水平、管

理手段和管理技术存在差异in.交易网络故障引起的风险属于技术风险w.基金

管理人与普通人在风险管理方面是没有差异的

A、I、口

B、II、m

c、I、口、m

D、I、口、m、w

标准答案：B

知识点解析：基金的市场风险是指分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的

非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险。基金的管理能力风险是指不同的基

金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水

平产生影响：

67、上市公司的盈利性会影响股价变动，而衡量盈利性最常用的指标包括（）。

I.销售收益率n.每股收益m.净资产收益率资产周转率

A、n、w

B、I、n、w

c、ii、m

D、i、n、皿、w

标准答案：c

知识点解析：衡量公司的盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。每股收

益等于公司净利润除发行在外的总股数，其他条件不变，每股收益越高，股价就越

高。净资产收益率也称为股本收益率，等于公司净利润除以净资产，反映了公司自

有资本的获利水平。

68、股票的相对估值方法不包括（）。I.股权自由现金流贴现模型n.企业自由

现金流贴现模型m.市盈率倍数法w.市净率倍数法

A、In

R、mw

c、□m

D、IIV

标准答案：A

知识点解析：股票的相对估值方法包括市盈率倍数法、企业价值/息税前利润倍数

法、企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法、市净率倍数法、市销率倍数法等。股

权自由现金流贴现模型和企业自由现金流贴现模型属于股票的绝对估值方法。

69、间接融资的特征有（）。I.间接性n.相对的集中性m.部分具有可逆性

w.信誉的差异性较小

A、I、n

B、In>m

C、I、口、w

D、口、W

标准答案：c

知识点解析：间接融资的特征有：（1）间接性。（2）相对的集中性。（3）信誉的差异性

较小。（4）全部具有可逆性。（5）融资的主动权掌握在金融中介手中。

70、A股账户按持有人分为（）。I.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

n.证券公司自营证券账户m.一般机构证券账户w.自然人证券账户

A、I、口、川、IV

B、I、n、w

c、i、m、w

D、n、m、iv

标准答案：A

知识点解析：人民币普通股票账户简称A股账户，其开立仅限于国家法律法规和

行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人

分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司

的证券投资基金专用证券账户等。

71、下列属于证券投资者的特点的是（）。I.分散性n.流动性in.投资的目的

性w.市场的支撑性

A、I、niniv

B、I、II、UI

c、i、n、w

D、口、m、w

标准答案：A

知识点解析：证券市场发资者是以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的

机构和个人。其特点包括：（1）分散性和流动性。（2）投资的目的性。（3）市场的支撑

性。

72、债券与股票的相同点有（）。I.债券与股票都属于有价证券n.债券与股票

都是直接融资工具HI.债券与股票风险都较大W.债券与股票都可获得固定的收

益

A、I、口

B、II、m

C、I、W

D、口、W

标准答案:A

知识点解析：债券与股票的相同点：（1）债券与股票都属于有价证券。（2）债券与股

票都是直接融资工具。

73、发行人和主承销商应当在发行公告中披露（）。I.战略投资者的选择标准

n.持有期限制in.向战略投资者配售的股票金额w.向战略投资者配售的股票

总量

A、I、□、皿

B、I、口、W

c、n、m、w

D、i、m、w

标准答案：B

知识点解析：发行人及其主承销商应当在发行公告中披露的内容有战略投资者的选

择标准、向战略投资者配售的股票总量、占本次发行股票的比例和持有期限制。

74、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（），I.上市年费D.印花税

n.过户费w.证管费

A、I、W

B、I、口

c、I、m

D、n、m、iv

标准答案：D

知识点解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过

户费、经手费和证管费。上市年费属于基金运作费。

75、金融期货交易与普通远期交易存在的区别有（），I.交易场所不同n.交易

的监管程度不同m.交易内容的确定方式不同w.保证金制度和每日结算制度导

致违约风险不同

A、m、iv

B、I>口、w

c、n、m、iv

D、i、口、m、w

标准答案：D

知识点解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在

以下区别：（1）交易场所和交易组织形式不同。（2）交易的监管程度不同。（3）金融期

货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。（4）保证金制度和每日结算制

度导致违约风险不同c

76、金融期货交易与普通远期交易的区别是（）。I.交易场所和交易组织形式不

同n.交易的监管程度不同HI.金融期货交易是标准化交易，远期交易具有较大

的灵活性W.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

A、I、口、皿

B、口、m、iv

C、I、m、w

D、I、口、皿、W

标准答案：D

知识点解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在

以下区别：（1）交易场所和交易组织形式不同。（2）交易的监管程度不同。（3）金融期

货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定，具有较大的灵活性。（4）保证

金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

77、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。

I.所有权n.占有权m.使用权w.收益权

A、I、n>in

B、i、n

c、口、m、IV

D、i、口、m、w

标准答案：c

知识点解析：金融租赁书由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向

承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有

权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使

用和收益权让渡给承租人。

78、货币政策的最终目标有（）。I.物价稳定n.存款准备金山.充分就业

IV.经济增长V.国际收支平衡

A、In

B、nm

c、imivv

D、innivv

标准答案：c

知识点解析：货币政策的最终目标是：物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支

平衡。

79、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（），I.信用衍生工具U.股权

类产品的衍生工具m.货币衍生工具w.利率衍生工具

A、In

B、nin

alum

D、inniv

标准答案：D

知识点解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工

具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

80、下列关于金融现货交易与金融期货交易的说法中，正确的是（）。I.金融期

货交易中，交易者需耍在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具U.金融现

货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算m.成

熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空w.在金融期货交易

中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

A、I、n、m

B、i、口、w

c、口、m、iv

D、i、□、m、w

标准答案：c

知识点解析：I项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在

成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

81、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。I.有

固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施n.高级管理人员

中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格山.分别从事证券或者期货投

资咨询业务的机构，有3名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

IV.有健全的内部管理制度

A、I>n、m

B、i、m、iv

c、口、m、w

D、i>n>iv

标准答案：D

知识点解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：①

分别从事证券或者期货出资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询

从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以二取

得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得

证券或者期货投资咨询从业资格：②有100万元人民币以上的注册资本；③有固

定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有

健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

82、下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是（）。I.自营业务证券公司

自主买卖证券，所以具有确定的收益n.证券自营买卖的对象有股票、债券、权

证等皿.证券自营业务有交易的风险性W.自营业务是证券公司以盈利为目的、

为自己买卖证券，通过买卖价差获利

A、I、口、m

B、I、□、W

c、n、m、w

D、i、□、m、w

标准答案：c

知识点解析：收益的不确定性是自营业务的特点之一。

83、按募集方式的不同，可以将分级基金分为（）。I.公募基金n.私募基金

m.公司型基金w.契约性基金

A、I、U

B、迎、IV

c、I、m

D、口、W

标准答案：A

知识点解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类

型。

84、金融机构发行金融债券的目的是（）。I.筹资用于某种特殊用途口.改变本

身的资产负债结构m.增加自身权益资本w.辅助国家宏观调控政策

A、In

B、nm

c>inn

D、inniv

标准答案：A

知识点解析：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的

主要有：①筹资用于某种特殊用途；②改变本身的资产负债结构。

85、我国目前记账式国债的招标方式有（）。I.“美国式”招标n.“英国式”招标

m.“荷兰式”招标w.“混合式”招标

A、I、口、川、IV

B、I、m、w

c、I、n、in

D、n、m、iv

标准答案：B

知识点解析：根据《财政部关于印发2010年记账式国债招标发行规则的通知》（财

库（2010]16号），目前记账式国债的招标方式包括：①“荷兰式”招标；②"美国式

招标；⑤“混合式”招标，

86、以下关于证券交易所说法正确的是（）。I.为证券集中交易提供场所和设施

n.组织证券交易m.监督证券交易w.实行自律管理的法人

A、In

B、nin

c>inn

D、inniv

标准答案：D

知识点解析：我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设

施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

87、根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》的有关规定，证券公司从事资产

管理业务，应当具备的条件包括（）。I.资产管理业务人员具有证券从业资格，

无不良记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经

历的人员不少于5人口.具有不低于人民币5亿元的净资本川.最近1年内没有

受到行政处罚或者刑事处罚IV.经中国证监会核定为创新类证券公司

A、In

B、Im

Csinm

D、inniv

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

88、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（），I.基金合同n.基金财务

报告m.基金招募说明书w.基金年度报告

A、口、m

B、I、n

c、i、巫

D、i、w

标准答案：c

知识点漏析：基金合同与基金招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

89、金融衍生工具伴随的风险主要包括（）。I.汇率风险、利率风险n.信用风

险、法律风险m.市场风险、操作风险w.流动性风险、结算风险

A、I>n、m

B、口、①、IV

c、I、口、m、w

D、I、w

标准答案：B

知识点解析：金融衍生工具伴随的风险主要包括：①交易中对方违约，没有履行

承诺造成损失的信用风险；②因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风

险；③囚市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；

④因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险；⑤因交易或管理人员的

人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险；⑥因合约不符合所在国法

律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。

90、下列属于金融市场中常见的风险的有（）。I.信用风险口.市场风险in.操

作风险w.流动性风险

A、n、m

B、i、□

c、i、m、w

D、i、□、m、w

标准答案：D

知识点解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统性风险和非系统性风险。系统

性风险主要包括：宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

非系统性风险主要包括：信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风

91、我国混合资本债券具有的基本特征包括（）。I.期限在15年以上，发行之日

起10年内不得赎回n.期限在15年以上，发行之日起5年内不得赎回in.到期

前若发行人核心资本充足率低于4%,可以延期支付利息W.清算时本金和利息清

偿顺序列于次级债务之后

A、I、口、W

B、I、口、m、w

c、n、m、w

D、i、m、w

标准答案：D

知识点解析：按照现行规定，我国的混合资本债券具有四个基本特征：①期限在

15年以上，发行之日起10年内不得赎回；②混合资本债券到期前，如果发行人核

心资本充足率低于4%,发行人可以延期支付利息；③当发行人清算时，混合资本

债券本金和利息的清偿顺序列于一•般债务和次级债务之后、先于股权资本；④混

合资本债券到期时。如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债

券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债

券的本金和利息。

92、通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业

的发展有利于（）。I.保险市场的发展壮大n,货币市场的发展壮大山.增强证

券市场与保险市场之间的协同IV.增强证券市场与货币市场之间的协同

A、I、口

B、n、w

c、i、n、m、w

D、i、m

标准答案：c

知识点解析：通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资

基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大，增强证券市场、保险

市场和货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融

体系。

93、下列关于股东权利的表述，正确的是（）。I.普通股股东有重大决策参与权

n.普通股股东有公司资产收益权m.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股

东之后W.优先股股东没有投票表决权

A、I、□、皿、W

R、I、□

C、I、口、W

D、口、m、iv

标准答案：C

知识点解析：普通股股东具有以下权利：①公司重大决策参与权；②公司资产收

益权；③公司剩余资产分配权：④其他权利。优先股票的股息率是固定的，其持

有者的股东权利受到一定限制（一般没有投票表决权），但在公司盈利和剩余财产的

分配上比普通股票股东享有优先权。

94、下列属于银行间债券市场中介服务机构的是（），I.政策性银行n中央结算

公司m.