2023年中级经济师之中级经济师金融专业基础试题库和答案要点

2023年中级经济师之中级经济师金融专业基础试题

库和答案要点

单选题(共35题)

1、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是()。

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

2、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】A

3、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

【答案】A

4、2019年非洲某国家受灾严重，农业大面积减产，中国政府及时伸出援手为

其提供优惠贷款。在我国办理这项贷款的银行是（）

A.国家开发银行

B.中国农业银行

C.中国农业发展银行

D.中国进出口银行

【答案】D

5、信托公司如果不能按期开业，可以（）

A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月

B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月

C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月

D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月

【答案】A

6、目前。我国人民币汇率制度是（）。

A.货币局制度

B.传统的盯住安排

C.固定汇率制

D.有管理的浮动汇率制

【答案】D

7、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（）。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

【答案】D

8、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

【答案】C

9、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高

10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

10、美于证券投资基金的说法，正确的是（)O

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】C

11、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的

或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场

【答案】C

12、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而

应该持有的资本金是（）。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本

【答案】C

13、在我国货币层次划分中，M0通常是指（)O

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】B

14、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是

()0

A.柜台市场

B.场内市场

C.第三市场

D.第四市场

【答案】D

15、商业银行经营的核心目标是()。

A.安全性

B.流动性

C.稳健性

D.盈利性

【答案】D

16、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表

【答案】A

17、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效

率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该

观点源自管制理论中的（）o

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】A

18、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应

量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。

A.金价、汇价的变动

B.信贷收支状况

C.财政收支状况

D.总需求、总供给状况

【答案】A

19、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下

降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H

国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场

操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年

增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由

于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，

传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：

1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6

月增长3.5%,7月增长3.7乐8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长

4.4%,11月增长5.1%,12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持

续上涨的预期。

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率

【答案】A

20、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和

尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

21、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是0。

A.股票公司

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

22、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题

【答案】D

23、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下

降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H

国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场

操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年

增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由

于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，

传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPT同比增长的数据如下：

1月增长1.5%,2月增长3.1%,3月增长3.3%,4月增长3%,5月增长3.4%,6

月增长3.5%,7月增长3.7%,8月增长3.7%,9月增长3.9%,10月增长

4.4%11月增长5.1%12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持

续上涨的预期。

A.提高工资收入

B.改革币制

C.增加税收

D.收入指数化

【答案】C

24、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

【答案】A

25、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相

对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制

度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生

;总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美

元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标

【答案】D

26、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的

进口商品与劳务的价格上涨，从而()。

A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B.限制出口和进口，增加经常项目逆差

C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差

D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

【答案】C

27、()是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。

A.宏观调控

B.不以盈利为目的

C.存款创造

D.信用创造

【答案】C

28、以本国货币表示外国货币的价格，这种汇率称为（）°

A.本币汇率

B.外汇汇率

C.即期汇率

D.远期汇率

【答案】B

29、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.公开性原则

D.独立性原则

【答案】C

30、最典型的间接金融机构是（）。

A.证券公司

B.商业银行

C.投资银行

D.保险公司

【答案】B

31、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现

了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题，该时期物价指数

分别为99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。这种物价现象属于()。

A.隐蔽性通货膨胀

B.通货紧缩

C.经济危机

D.正常的物价波动

【答案】B

32、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和

尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

【答案】C

33、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是()。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】D

34、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴

经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

35、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决

于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较

大的组合是()。

A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大

B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小

C.投资和货币需求的利率弹性都大

D.投资和货币需求的利率弹性都小

【答案】B

多选题(共20题)

1、影响债券在二级市场上〃理论价格”的因素主要有()。

A.实际持有期限

B.票面金额

C.发行数量

D.票面利率

E.发行价格

【答案】ABD

2、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是()。

A.不记名并可转让流通

B.面额不固定且为大额

C.不可提前支取

D.利率一般高于同期限的定期存款利率

E.利率是固定的

【答案】ACD

3、随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下列

业务中体现出这一倾向的有()。

A.票据发行便利

B.大额可转让定期存单

C.贷款额度

D.循环贷款协议

E.周转性贷款承诺

【答案】ACD

4、材料题

A.股票

B.国库券

C.基金

D.商业票据

【答案】BD

5、通货膨胀时，供给学派主张采用的政策措施有（）

A.增加进口

B.适当增加货币供给

C.降低边际税率

D.精简规章制度

E.削减社会福利开支

【答案】BC

6、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配件。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.保险资金

R.企业年金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】ABC

7、下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述，正确的有（）。

A.总资产及管理资产总规模较大

B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C.行业集中度较高

D.公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

【答案】BD

8、下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。

A.垄断性大公司为获得垄断利润人为提高产品价格

B.劳动力不能及时在不同部门之间转移

C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D.资源在各部门之间的配置严重失衡

E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升

【答案】AC

9、金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征有

()

A.跨期性

B.联动性

C.稳定性

D.杠杆性

E.高风险性

【答案】ABD

10、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性

的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期

限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持

平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.A:引导利率下降

B.B:刺激经济增长

C.C:防止经济过热

D.D:提高市场利率

【答案】AB

11、完善的商业银行内部控制应具备的基本特征有()C

A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置

B.内部控制的文化氛围

C.完善的信息系统

D.审慎经营的理念

E.横向的授权与审批制度

【答案】ABCD

12、材料题

A.外汇交易

B.现券交易

C.回购交易

D.黄金交易

【答案】BC

13、金融制度的创新主要表现在()。

A.金融机构业务的改变

B.分业管理制度的改变

C.新的金融工具的出现

D.金融市场准入制度趋向国民待遇

E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的改变

【答案】BD

14、证券交易委托的种类主要包括()。

A.整数委托

B.零数委托

C.限价委托

D.市价委托

E.竞价委托

【答案】ABCD

15、根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为

()0

A.询价方式

B.固定价格方式

C.竞价方式

D.混合方式

E.浮动价格方式

【答案】ABCD

16、金融租赁公司与融资租赁公司的区别主要包括（）,

A.金融租赁公司的监管部门是银监会

B.融资租赁公司的监管部门是商务部

C.融资租赁公司属于非银行金融机构

D.