2026年4月证券从业《证券市场基本法律法规》真题（考生回忆版-58题）

2026年4月证券从业《证券市场基本法律法规》真题（考生回忆版-58题）1.【单项选择题】证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与

（  ）沟通，履行创新业务的报备(报批)程序。A.中（江南博哥）国证券业协会B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券登记结算有限责任公司正确答案：B考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项B正确：证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与中国证监会沟通，履行创新业务的报备(报批)程序。选项A错误：中国证券业协会主要负责自律管理选项C错误：中国银保监会（现为国家金融监督管理总局）负责银行业和保险业监管选项D错误：中国证券登记结算有限责任公司负责证券登记结算业务2.【单项选择题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司应建立以

（  ）和流动性为核心的风险控制指标体系。A.净资本B.净利润C.净资产D.总负债正确答案：A考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，证券公司应当按照中国证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》,遵循审慎、实质重于形式的原则，计算净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等各项风险控制指标，编制风险控制指标监管报表。3.【单项选择题】证券公司应当制定合规管理的基本制度，经

（  ）审议通过后实施。A.监事会B.经理人员C.董事会D.审计委员会正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。4.【单项选择题】证券公司无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求风险是指

（  ）。A.流动性风险B.操作风险C.声誉风险D.信用风险正确答案：A考察方向：考察方向分类（原文阐述）参考解析：选项A正确：流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。选项B错误：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。一般包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。选项C错误：声誉风险是指由于证券经营机构行为或外部事件，及其工作人员违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对证券公司形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。选项D错误：信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。5.【单项选择题】根据资产支持证券信息披露的规定，管理人、托管人应当在每年（  ）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。A.1月31日B.3月31日C.4月30日D.6月30日正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项C正确：资产支持证券的管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。6.【单项选择题】根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司

（  ）对公司全面风险管理承担主要责任。A.首席风险官B.董事会C.经理层D.风险管理部门正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项C正确，选项B错误：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任；证券公司监事会(或行使监事会职权的监事或董事会设置的由董事组成的审计委员会)承担全面风险管理的监督责任；证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。选项A错误：首席风险官负责全面风险管理的具体实施工作选项D错误：风险管理部门是执行具体风险管理工作的部门7.【单项选择题】对转融通担保证券账户内记录的证券，由

（  ）以自己的名义，行使对证券发行人的权利。A.证券公司B.证券金融公司C.证券登记结算机构D.商业银行正确答案：B考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以自己的名义，行使对证券发行人的权利。综上，该题选B，选项ACD为干扰项。8.【单项选择题】下列关于证券公司薪酬安排的说法，正确的是

（  ）。A.高级管理人员的薪酬按照业务人员的平均水平确定B.高级管理人员的薪酬处于公司员工薪酬中位数C.合规管理人员的平均薪酬水平不得低于公司同级员工的平均薪酬水平D.合规管理人员的绩效薪酬不得高于业务部门员工的平均水平正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项C正确，选项D错误：合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名应当不低于中位数。其他合规管理人员工作称职的，其年度薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平。选项AB错误：无强制性规定，有其他专门的薪酬考核体系。9.【单项选择题】根据《公司法》，上市公司董事和高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持本公司股份总数的

（  ）。A.20%B.25%C.10%D.15%正确答案：B考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在就任时确定的任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。10.【单项选择题】根据《公司法》的规定，有限责任公司的权力机构是（  ）。A.董事会B.股东会C.监事会D.经理正确答案：B考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项B正确：有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依法行使职权。选项A错误：董事会是有限责任公司的执行机构，负责公司的日常经营管理选项C错误：监事会是有限责任公司的监督机构，负责监督公司的财务和董事、高级管理人员的行为选项D错误：经理是有限责任公司的日常经营管理者，由董事会聘任或解聘，负责执行董事会的决议11.【单项选择题】根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过

（  ）家。A.2B.3C.4D.5正确答案：A考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。12.【单项选择题】甲与乙串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格，获得巨大非法收益，则甲与乙的行为构成（  ）。A.内幕交易罪B.利用未公开信息交易罪C.操纵证券市场罪D.背信运用受托财产罪正确答案：C考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：选项C正确：操纵证券、期货市场罪，是指与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，操纵证券市场，影响证券交易价格或者证券交易量的行为。选项A错误：内幕交易、泄露内幕信息，是指证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的行为。选项B错误：利用未公开信息交易，是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的行为。选项D错误：背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。13.【单项选择题】根据《融资融券交易风险揭示书必备条款》，融资融券交易不同于普通证券交易所特有的风险是

（  ）。A.市场风险B.系统风险C.投资风险放大风险D.政策风险正确答案：C考察方向：概念理解（需要理解知识点）参考解析：融资融券业务交易风险揭示书的基本内容应包含：提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险（属于共有风险，ABD错误）等各种风险，以及其特有的投资风险放大（C）等风险。综上，该题选C。14.【单项选择题】《股票质押回购交易业务协议》应当明确融入方融入资金可以用于

（  ）。A.实体经济生产经营B.新股申购C.通过竞价交易买入上市交易的股票D.投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录正确答案：A考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：《业务协议》应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营（A正确），不得直接或者间接用于下列用途：投资于被列入国家相关部委发布的淘汰类产业目录（D错误），或者违反国家宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购（B错误）；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票（C错误）；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。15.【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于合伙企业债务承担的说法，错误的是

（  ）。A.合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任B.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请C.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任D.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以要求有限合伙人清偿正确答案：D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项D错误，选项B正确：合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求【普通合伙人】清偿。选项A正确：合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。选项C正确：合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。16.【单项选择题】

（  ）依法对交易商协会、同业拆借中⼼和中央结算公司进⾏监督管理。A.中国证监会B.财政部C.中国⼈⺠银⾏D.国务院正确答案：C考察方向：考察方向分类（原文阐述）参考解析：选项C正确：中国人民银行依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。选项A错误：中国证监会主要负责证券市场的监督管理选项B错误：财政部主要负责财政政策和国债管理选项D错误：国务院是最高行政机关，不直接负责具体金融市场的机构监管。17.【单项选择题】下列不属于操纵市场⾏为的是（  ）。A.通过合谋或者集中资⾦操纵证券市场价格B.以自己的不同账户在相同的时间内进⾏价格和数量相近、方向相反的交易C.以散布谣⾔，传播虚假信息等⼿段影响证券发⾏、交易D.根据内幕消息买卖证券或者暗示他⼈买卖证券正确答案：D考察方向：概念理解（需要理解知识点）参考解析：选项D不属于：属于内幕交易行为。选项ABC属于：禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易；(4)不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；(5)利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；(6)对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；(7)利用在其他相关市场的活动操纵证券市场；(8)操纵证券市场的其他手段。18.【单项选择题】公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列⼊公司法定公积⾦。公司法定公积⾦累计额为公司注册资本的

（  ）以上的，可以不再提取。A.20%B.30%C.50%D.60%正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。19.【单项选择题】下列不属于证券公司及相关从业人员从事私募资产管理业务的禁止行为的是

（  ）。A.投资决策出现严重失误导致产品净值大幅度回撤B.为规避监管的证券期货业务活动提供交易便利C.以获取佣金为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易D.间接向投资者返还管理费正确答案：A考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：选项A不属于：投资决策出现严重失误导致产品净值大幅度回撤属于投资管理能力问题。选项BCD属于：证券公司、托管人、投资顾问及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下列行为：(1)利用资产管理计划从事内幕交易、操纵市场或者其他不正当、违法的证券期货业务活动。(2)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动。(3)为违法或者规避监管的证券期货业务活动提供交易便利。(4)利用资产管理计划，通过直接投资、投资其他资产管理产品或者与他人进行交叉融资安排等方式，违规为本机构及其控股股东、实际控制人或者其他关联方提供融资。(5)为本人或他人违规持有金融机构股权提供便利。(6)从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。(7)利用资产管理计划进行商业贿赂。(8)侵占、挪用资产管理计划财产。(9)利用资产管理计划或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益。(10)直接或者间接向投资者返还管理费。(11)以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易。(12)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。20.【单项选择题】下列不属于证券公司风险控制指标的是

（  ）。A.净资产B.风险覆盖率C.资本杠杆率D.净资本正确答案：A考察方向：考察方向分类（概念理解）参考解析：为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，证券公司应当按照中国证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》,遵循审慎、实质重于形式的原则，计算净资本（D属于）、风险覆盖率（B属于）、资本杠杆率（C属于）、流动性覆盖率、净稳定资金率等各项风险控制指标，编制风险控制指标监管报表。A项，净资产是会计概念。21.【单项选择题】证券的发行、交易活动，必须遵循的原则是

（  ）。A.公开、平等、公正B.公开、公平、平等C.开放、公平、公正D.公平、公开、公正正确答案：D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正“三公”原则。22.【单项选择题】证券经纪人能接受

（  ）家证券公司的委托。A.三家B.多家C.一家D.二家正确答案：C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：证券经纪人为证券从业人员，只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。23.【单项选择题】董监高人员离职

（  ）内不能转让股份。A.半年B.一年C.两年D.三年正确答案：A考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在就任时确定的任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。24.【单项选择题】持有公司（  ）以上的股东为内幕信息知情人。A.1%B.5%C.10%D.3%正确答案：B考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：证券交易内幕信息的知情人包括:(1)发行人及其董事、监事、高级管理人员;(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;(3)发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员;(4)由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员;(5上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员;(6)因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;(7)因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员;(8)因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员;(9)国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。25.【单项选择题】期货交易实行

（  ）。A.次日负债B.当日无负债C.次日无负债D.当日负债正确答案：B考察方向：考察方向分类（原文阐述）参考解析：选项B正确，选项ACD错误：期货交易实行当日无负债结算制度。在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算；结算参与人应当根据期货结算机构的结算结果对交易者进行结算。结算结果应当在当日及时通知结算参与人和交易者。26.【单项选择题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》规定，下列关于证券公司风险控制指标标准的说法，错误的是

（  ）。A.风险覆盖率不得低于80%B.资本杠杆率不得低于8%C.净稳定资金率不得低于100%D.流动性覆盖率不得低于100%正确答案：A考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准:1.风险覆盖率不得低于100%;（A错误）2.资本杠杆率不得低于8%;（B正确）3.流动性覆盖率不得低于100%;（D正确）4.净稳定资金率不得低于100%。（C正确）27.【多选题】根据公司经营原则，公司从事经营活动，应当遵守

（  ）。A.商业道德B.法律C.社会公德D.行政法规正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：公司从事经营活动，应当遵守法律法规，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，接受政府和社会公众的监督；应当充分考虑公司职工、消费者等利益相关者的利益以及生态环境保护等社会公共利益，承担社会责任。28.【多选题】声誉风险应遵循的原则包括（  ）。A.全程全员原则B.预防第一原则C.审慎管理原则D.快速响应原则正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：声誉风险管理应遵循全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则、快速响应原则。29.【多选题】证券公司开展证券经纪业务中，禁止的行为包括（  ）。A.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用B.假借投资者的名义买卖证券C.为客户操纵市场交易提供相关服务D.拒绝客户全权委托代理其买卖证券正确答案：A,B,C考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABC正确：根据《证券经纪业务管理办法》,证券公司应当按照投资者委托指令载明的证券名称、买卖数量、买卖价格和接收投资者委托指令的时间顺序向证券交易场所申报。证券公司及其从业人员不得有下列行为：(1)违背投资者的委托为其买卖证券；(2)私下接受投资者委托买卖证券；(3)接受投资者的全权委托；(4)未经投资者的委托，擅自为投资者买卖证券，或者假借投资者的名义买卖证券；(5)诱导投资者进行不必要的证券买卖；(6)隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；(7)明知投资者实施操纵市场、内幕交易等违法违规行为，仍为其提供服务；(8)违背投资者意愿或者损害投资者合法权益的其他行为。证券公司应当将投资者的证券和资金与自有财产分别管理，并采取措施保障投资者证券和资金的安全、完整。证券公司及其从业人员不得有下列行为：(1)将投资者的证券和资金归入自有财产、擅自划出投资者账户；(2)违规将投资者的证券和资金冻结、提供给他人使用或者为他人提供担保；(3)违规为投资者与投资者之间、投资者与他人之间的融资提供中介、担保或者其他便利和服务；(4)其他损害投资者证券和资金安全的行为。选项D错误：全权委托（即客户将决策权完全交给证券公司）是被法规严格禁止的，因此证券公司拒绝此类委托是合规行为。30.【多选题】证券公司应当实行双人负责制的岗位包括（  ）。A.与资金直接接触的岗位B.与业务合同直接接触C.与印章直接接触的岗位D.涉及信息系统安全的正确答案：A,B,C,D考察方向：考察方向分类（原文阐述）参考解析：选项ABCD正确：证券公司应建立清晰合理的组织结构，依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线。其中，建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章（ABC）等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位（D），应当实行双人负责制。31.【多选题】根据《证券法》，下列关于证券的销售期限说法正确的有

（  ）。A.证券的代销、包销期限最长不得超过180日B.公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案C.证券的代销、包销期限最长不得超过90日D.证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券正确答案：B,C,D参考解析：选项B正确：公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。选项C正确，选项A错误：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。选项D正确：证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。综上所述，本题选BCD。32.【多选题】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有（  ）。A.有符合《公司法》和《证券投资基金法》规定的章程B.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件正确答案：A,C,D考察方向：原文阐述（教材原文复现）参考解析：根据《证券投资基金法》第十三条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；（A正确）(2)注册资本不低于人民币1亿元，且必须为实缴货币资本；（B错误）(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数；（C正确）(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（D正确）(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。33.【多选题】股份有限公司的设立方式包括（  ）。A.募集设立B.发起设立C.核准设立D.认购设立正确答案：A,B考察方向：考察方向分类（原文阐述）参考解析：选项AB正确：公司的设立方式有两种，即发起设立和募集设立。发起设立，是指由发起人认购设立公司时应发行的全部股份而设立公司。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司。募集设立，是指由发起人认购设立公司时应发行股份的一部分，其余股份向特定对象募集或者向社会公开募集而设立公司。募集设立只适用于股份有限公司。选项CD为干扰项，无此说法。34.【多选题】根据《证券公司融资融券业务管理办法》，投资者对证券发行人的权利包括（  ）。A.请求分配投资收益B.请求召开证券持有人会议C.参加证券持有人会议D.配售股份的认购正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益等因持有证券而产生的权利。35.【多选题】下列各项中，属于证券市场⾏业⾃律规则的有（  ）。A.中国银⾏业协会制定的⾃律规则B.中国证券业协会制定的⾃律规则C.证券交易所制定的⾃律规则D.中国证券登记结算有限责任公司制定的⾃律规则正确答案：B,C,D参考解析：选项BCD正确：证券市场的行业自律规则等包括以下几类：1.证券交易场所制定的自律规则2.中国证券业协会制定的自律规则3.中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)制定的自律规则选项A错误：中国银行业协会属于银行业自律组织，其制定的规则不涉及证券市场自律管理范畴。36.【多选题】公司合并可以采取（  ）的形式。A.完全合并B.吸收合并C.部分合并D.新设合并正确答案：B,D考察方向：考察方向分类（教材原文复现）参考解析：选项BD正确：公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。一家公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两家以上公司合并设立一家新的公司为新设合并，合并各方解散。选项AC为干扰项，无此说法。37.【多选题】证券公司应当在全公司推⾏稳健的⻛险⽂化，形成与本公司相适应的（  ）。A.⻛险管理理念B.价值准则C.监督机制D.职业操守正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：证券公司应当积极培育中国特色金融文化，践行合规、诚信、专业、稳健的证券行业核心价值观，在全公司推行稳健的风险文化，形成与本公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、宣导和监督机制并纳入考核体系。38.【多选题】证券公司每年规定时间内应报送柜台市场业务年度报告，下列关于报告内容的说法，正确的有（  ）。A.⻛险及合规管理B.投资者适当性管理C.交易情况D.登记结算正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于：柜台市场业务总体情况、交易、登记结算、投资者适当性管理、风险及合规管理等。39.【多选题】根据《中华人民共和国期货和衍生品法》，下列关于期货结算与交割的说法，正确的有（  ）。A.期货交易实行当日无负债结算制度B.在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算C.交易者在交割过程中违约的，期货结算机构有权对交易者的标准仓单等合约标的物权利凭证进行处置D.结算参与人收取的权利金，在期货保证金存管机构专户存放正确答案：A,B,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项AB正确：期货交易实行当日无负债结算制度。在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算；结算参与人应当根据期货结算机构的结算结果对交易者进行结算。结算结果应当在当日及时通知结算参与人和交易者。选项D正确：根据《期货和衍生品法》第四十条的规定，期货结算机构、结算参与人收取的保证金、权利金等，应当与其自有资金分开，按照国务院期货监督管理机构的规定，在期货保证金存管机构专户存放，分别管理，禁止违规挪用。选项C错误：结算参与人在交割过程中违约的，期货结算机构有权对结算参与人的标准仓单等合约标的物权利凭证进行处置。交易者在交割过程中违约的，结算参与人（并非期货结算机构）有权对交易者的标准仓单等合约标的物权利凭证进行处置。40.【多选题】证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息包括（  ）。A.转融资余额B.转融券余额C.转融通成交数据D.转融通费率正确答案：A,B,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项ABCD正确：证券金融公司应当每个交易日公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据及转融通费率。41.【多选题】根据《公司法》，下列关于公司合并的说法，正确的有（  ）。A.公司合并可以采取吸收合并或者新设合并B.三个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方保留C.公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继D.公司与其持股90%以上的公司合并，被合并的公司不需经股东会决议正确答案：A,C,D考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：选项A正确，选项B错误：公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。一家公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两家以上公司合并设立一家新的公司为新设合并，合并各方解散。选项C正确：公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。选项D正确：公司与其持股90%以上的公司合并，被合并的公司不需经股东会决议，但应当通知其他股东，其他股东有权请求公司按照合理的价格收购其股权或者股份。42.【判断题】证券公司合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名应不低于平均数。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：合规负责人工作称职的，其年度薪酬收入总额在公司高级管理人员年度薪酬收入总额中的排名应不低于中位数(并非平均数)。其他合规管理人员工作称职的，其年度薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平。43.【判断题】普通合伙企业的普通合伙人享有同等的权利，合伙协议可以按照全体合伙人一人一票的原则，过半数合伙人即通过。A.对B.错正确答案：对考察方向：考察方向分类（概念理解）参考解析：除《合伙企业法》对合伙企业的表决办法另有规定以外，合伙人对合伙企业有关事项作出决议，按照合伙协议约定的表决办法办理。合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决办法。44.【判断题】根据《证券法》，证券公司可以将其自营账户借给他人使用。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。45.【判断题】普通投资者应至少在信息告知、风险警示、适当性匹配三个方面享有特别保护。（  ）A.对B.错正确答案：对考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。46.【判断题】证券公司分类监管评级中，D级是正常经营机构中的最低级别。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：考察方向分类（考查结论）参考解析：中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。47.【判断题】投资者证券账户由一码通账户和子账户组成。（  ）A.对B.错正确答案：对考察方向：考察方向分类（概念理解）参考解析：【超纲题】我国投资者证券账户实行一码通账户体系，由两部分组成：一码通账户（总账户）：用于归集、关联投资者名下所有证券子账户；子账户：包括A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用证券账户等具体交易用途的账户。48.【判断题】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。（  ）A.对B.错正确答案：对考察方向：原文阐述（教材原文复现）参考解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。49.【判断题】证券公司可以委托第三方机构对客户进行回访，相关回访结果的真实性、准确性、完整性由证券公司与受托第三方机构共同承担责任。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：考察方向分类（概念理解）参考解析：证券公司可以委托第三方专业机构实施回访，但法律责任仍由证券公司承担。50.【判断题】证券代销包括证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：概念理解（需要理解知识点）参考解析：证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。51.【判断题】根据期货衍生品法，期货交易实行保证金制度，以有价证券作为保证金。可以依法通过质押等具有履约保障功能的方式进行。（  ）A.对B.错正确答案：对考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：期货交易实行保证金制度，期货结算机构向结算参与人收取保证金，结算参与人向交易者收取保证金。保证金用于结算和履约保障。保证金的形式包括现金，国债、股票、基金份额、标准仓单等流动性强的有价证券，以及国务院期货监督管理机构规定的其他财产。以有价证券等作为保证金的，可以依法通过质押等具有履约保障功能的方式进行。52.【判断题】向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券公司中间介绍业务，应当经中国证监会许可，取得相关业务资格。（  ）A.对B.错正确答案：错考察方向：考查结论（结论先行，也可理解为原文要点）参考解析：向投资者销售或者提供“荐股软件”,并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，符合证券投资咨询业务条件。53.【判断题】操作风险一般不包含战略风险和法律风险。（  ）A.对B.错正确答案：错