关于工程施工招投标阶段的风险分析

关于工程施工招投标阶段的风险分析摘要:建设工程中施工招投标的包含风险有很多，且分析难度大和影响因素多。所以风险分析和风险管理显得尤为重要。风险管理既属于建设项目管理，又贯穿在整个建设项目管理之中。所以可以说风险管理和风险分析是业主和承包商在招投标阶段工作的核心内容。本文首先概述了招投标阶段风险分析的基本概念及其重要性，然后针对与建设工程施工招投标阶段面临的风险，进行系统全面的分类分析，进行完善的一系列事前预防措施。最后介绍与之相应的工程担保和工程保险。关键词：风险分析：风险管理：工程担保：工程保险随着我国建筑行业的不断发展和相关的法律法规的不断完善，关于工程施工招投标阶段的风险分析和风险管理就显得越来越重要了，这将直接影响着建设工程中各方的经济利益，社会影响。风险管理是指通过通过风险识别，风险管理和风险分析这三方面去寻找工程中的风险，并且根据此风险有效的采取各种方法和技术手段来预防和控制风险的发生，或者减轻风险发生后的损失，并且使建筑工程能够在质量合格的标准下按时完成。（一）设计技术风险建筑工程设计是一个工程项目的基础，贯穿在在整个工程建设之中，总体规划着建筑工程的位置及高度相关的数据。有一个确定的设计方案，是进行招标工作的基础。设计技术风险的影响因素有很多，其中设计变更是设计技术风险的主要来源。设计变更也将使招投标变得不确定。具体措施应该在设计之前对设计产品及计划进行详尽的了解并且随着发现的问题不断的完善着设计方案。这样可以避免在设计方案不确定时，招投标阶段造成的风险。（二）施工技术风险在设计方案确定的条件下，招标人应该考虑合理的施工方案。施工方案是建设工程中的关键，施工方案的好坏将直接影响着工程进度和建筑产品的质量。无论采用哪种方法，世界上都没有一个完美的施工方案，可以保证没有变更和索赔。每种方案都有它的局限性，不可能涉及到工程的每个方面。在选取施工方案时，必须根据工程项目的实际情况，在保证质量的前提下，选择成本较低的方案。分析选择方案中可能发生的风险，并且采取合理的预防措施预防。施工方案也应该随着工期和环境等影响因素做出相应的改善。（三）自然和环境风险建筑工程施工大多为室外露天作业，施工进度受自然和环境的很大影响。自然和环境风险大多是不可抗力的，其中包括洪水，地震，火灾，台风，冰雪等。另外恶劣的地质环境、恶劣的天气环境都是造成自然和环境的风险的潜在来源。目前的科技不足以改变这些自然环境风险，这些在招标人起草招标文件中应充分考虑，界定不可抗力的级别，并且要求施工方重视此类风险的巨大影响·并采取正确的相应的预防措施。签订合同时应协商此类风险造成的损失和责任按照分类来商定由哪方来承担。根据我国相关法律，此类风险造成相应工期延误应由招标人承担。（四）政治社会环境风险政治环境是指国家根据不同时期由政府和有关部门制定的相关法律和政策。政治环境不是一成不变的，它会随着建筑行业的发展而做出改变。政治社会环境就像建筑工程发展的风向标一样，指导着建筑行业的健康发展。政治社会环境造成的风险有许多，其中拆迁问题是此类风险的主要来源。例如，我国的一个铁路建造项目，招投标工作已经完成，但是由于某些拆迁居民想要增加拆迁费用，使得政府更改了铁路修建线路，此项目也被迫中止。按《招标投标法》中规定，这种情况招标人须对投标人经济补偿。虽然此类事件在工程实施中很少见，但是也在无形之中提醒着招标人重视政治社会风险。在建筑工程中，拆迁问题往往会导致着工资延误，这必然会使招标人造成工期延误和工期延误赔偿的双重风险。面对此类政治社会环境风险，对项目管理人员的要求很高。不仅需要具备丰富的自然科学领域方面的知识，还需要有一定的政治头脑。具体如何合理的解决这类风险，这是招标人需要探究的。（五）合同风险工程合同在工程建设中是不可或缺的，在工程中有着特殊的作用。工程合同具有法律效力，约束着合同双方相应的权利和义务，明确了工程实施和管理的主要目标，也是实行项目各方面的风险管理的关键依据。在项目的实施过程中，谨慎选取总价合同、单价合同或者其他方式的计价方式对工程建设是可以有效的降低工程合同的风险，招标人需要根据建设项目成本，施工进度，质量要求等方面在，再依据各种计价方式的特点综合分析。例如，对于工程量相对而言固定的，施工条件好的，施工技术要求不是很高的。此类项目，风险的概率很低，可以选取固定总价合同的方式来招投标，使承包商在竞争的过程中降低报价，从而获得更多的利润。对于工程量变动较大，建筑材料价格变化幅度很大的低使用可调单价合同来计价，可以有效的降级施工过程工程变动带来的合同风险。合同表达严谨起草合同时需要表达需要准确，清晰的表达。尽可能涉及建设工程中可能发生的问题。合同是建设工程中招标人和投标人确立、变更和终止相互之间权利义务的法律行为，也是以后索赔的主要依据。合同文字性描述的含义存在分歧或者不规范都可能导致合同履行过程中风险。在签订合同的时候，招标人应当具备一定的风险意识，从合同的角度上去分析合同的每一项条款，详细了解合同中可能发生的风险并作出相应的预防措施。风险分配

建设工程项目中的风险很大，根据风险管理的基本理论，建设工程风险应合理分配在项目有关方。风险管理呃呃分配原则是，项目中的风险应该由最适宜承担或者最有能力处理的一方来承担。合理的风险分配，可以有效的避免招投标阶段时。的风险，可以取得双赢或多赢的效果现阶段，我国的建设行业风险分配还处于不平等的阶段。招标人在招标文件中设置了许多不平等的条款，将工程中的风险大多分配到投标人一方。当投标人承担了这些不对称的风险时，这种不对称的分配方式隐藏着潜在的隐患。例如，一些承包商由于了较大的风险，只能通过使用不合格的材料，或者偷工减料等降低工程质量的方式来创造利润的空间，甚至还有一些承包商由于能力有限不能承受一些风险从而导致项目停止，企业倒闭。从项目的整体效益上看，合理的风险分配可以调动项目各方的积极性和责任心。如果一方不需要承担任何风险责任，那么就没有完成工作的积极性，消极怠慢，对建设项目的质量采取糊弄的态度，这样造成的后果很难想象。只有通过合理的风险分配，来加强对项目的积极性和责任

心，达到控制项目成本，质量，进度等因素降低项目的风险。具体的风险分配方式可以参照工程项目的惯例，如可以采用国际惯例FIDIC合同条约，可以合理公

平的分配招标人和承包商的风险。

（二）、工程担保和工程保险（一）工程担保工程担保的作用是为了保证合同履约，保障债权。在风险转移的工程中是最基本，最有效的措施。工程担保包括招投标阶段的投标担保：工程项目初期的预付款担保：保证合同的履约担保：保证工程质量的保修担保，保证工程款发放的工程款支付担保。这些担保可以一定程度上降低工程建筑在招投标阶段的风险。(1)投标担保投标担保是在招投标过程中，投标人提交给招标人的一定金额的投标责任担保。通常采用投标保证金，银行保函或担保公司担保书等方式。主要保证保证投标人在递交投标文件后不得撤回，中标后如无正当理由须与招标人签订合同，且必须依照招标文件的内容：不得向招标人提出附加条件：如果违约，招标人有权不退回其投标保证金。在确定中标人之后5日内，投标人应及时退回其他投标人的投标保证金。没有正当的理由，招标人不与中标人签订合同的，招标人须退回两倍的投标保证金。工程建设项目的投标保证金一般不超过投标总价的2%

（2）预付款担保

2004年，《关于在建设工程发包承包活动中设定保证担保的若干规定》中首次规范了预付款的担保制度。签订合同后发包人会支付给承包人一定比例的预付款，一般为合同金额的10%。预付款担保则是承包人合理，正确的使用预付款的担保，避免承包人因某些原因转移，或宣布破产等从而无法完成合同规定的相应的工程建设。预付款担保可以采用银行保函、专业担保公司保证的方式。预付款担保的有效期一般在业主支付预付款至工程建设项目竣工验收合格后的30天到180天。承包商的预付款担保金额不得低于中标价格的10%，且担保的额度可以随着预付款的使用情况而逐步减少。中国的预付款制度经过了一系列的变化，已经逐渐具有中国特色并和国际惯例接轨。（3）承包商履约担保合同履行具有周期长、复杂、变化快等特点。承包人未未履行合同的情况屡屡发生。此时承包商履约担保就显得很是重要。承包商履约担保是由保证人为承包商向业主提供的，保证承包商履行工程建设合同的担保。可以采用银行保函或专业担保公司的保证书，履约保证金的方式。根据《勘察设计注册工程师管理规定》，履约担保的有效期截截止时间为工程竣工验收合格之日后的30天至180天。履约担保金额根据工程成本的高低不同而改变。承包商履约担保实行的是差额担保的形式即履约担保的金额不得低于中标价和标底（无标底时采用最高投标限价）。采用差额担保的金额可以不做调整。对于一些中小型工程来说，可以实行全额担保（合同价的100%）：对于一些大工程或者特大工程，采用分段滚动担保（一般为合同价的10%至15%），可以由多个担保人一同担保，担保人需要承担合同约定份额的担保责任，没有约定份额的应当承担连带责任。（4）保修担保保修金担保是保证承包商在工程竣工验收时提供保修义务的担保。保修担保主要采用保修保证金的形式，也可以采用银行保函或保证公司保证书。根据《建筑工程质量管理条约》，在建筑工程竣工验收后，对于工程项目在保修范围内和保修期内出现的质量问题具有保修义务，不同的保修对象具有不同的保修时间。如建筑的主体结构和地基基础工程，保修年限可长达10年，电气管线安装工程则仅有2年。在保修期结束且完成相应的保修责任，质量保修金才可以退回。（5）工程款支付担保在近几十年建筑工程的发展中，拖欠农民工工资问题已经成为了一个严重的社会现象屡见不鲜。国家出台了一系类的法律法规来保障农民工的利益。其中保证人依据《中华人民共和国担保法》提出了工程款支付担保。工程款支付担保是为了保证业主履行合同约定支付项目工程款。可以采用银行保函，保证公司保证书或交纳保证金等方式。担保金额不得低于合同价的10%。如果发包商没有按合同要求支付工程款，保证人将负责向承包商履行支付责任担保。业主支付担保和承包商履约担保是相对的措施，降低履约是的风险，维护建筑市场的秩序，推动建设行业的积极健康的发展。（二）工程保险工程保险是承保建筑安装工程期间一切意外物质损失和对第三人经济赔偿责任的保险。包括建筑工程保险、安装工程保险、科技工程保险。建筑工程保险可以适用于各种民用，工业用，公共事业用的建筑工程，例如房屋、道路、桥梁、管道等。在建设工程中发生事故时，工程保险可以保证项目施工的进度和质量。但是我国真正投保的工程却不是很多，原因是工程保险的费用很高，其费率事不固定的，需要根据建设项目的规模，类型，考虑建设地点的自然环境风险来分析。工程保险又分为强制性保险和自愿性保险。所谓强制性保险，就是按照法律的规定，工程项目当事人必须投保的险种，根据《建筑法》48条规定，“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。”投保人为工程项目施工企业，被投保人是建筑施工行业的职工。保险的期限为批准开工之日到竣工验收合格。因故拖延工期的，需办理保险顺延延长手续。招标双方应该重视工程保险，它不仅有利于保护建筑主或项目所有人的利益，也是完善工程承包责任制并有效协调各方利益关系的必要手段。但相较于工程担保在工程项目中的成熟，工程保险在工程施工中还需要进一步的发展，需要我们不断的尝试和探究。发包人应该为工程保险预留一定的预算，使工程保险更好的运用，有效的降低工程项目在招投标阶段的风险。工程施工招投标阶段的风险分析和风险管理在招投标阶段尤为重要。必须从实际角度出发对工程项目进行细致全面的分析，使用科学的方法预测风险发生的请况和风险程度，提出规避风险的措施，降低风险带来的损失。参考文献{1}吴胜男，罗世荣，宋宗宇，土木工程建设法规{M}，北京，,高等教育出版社,2017{2}中国建设监理协会组织，建设工程合同管理{M}，北京，中国建筑工业出版社，2018{3}全国一级建造师职业资格考试用书编写委员会，建设工程法规及相关知识{M},北京，中国建筑工业出版社，2014致谢我历时将近一个月时间终于把这篇论文写完了，在这段充满奋斗的历程中，带给我的学生生涯无限的激情和收获。在论文的写作过程中遇到了无数的困难和障碍，都在同学和老师的帮助下度过了。在校图书馆查找资料的时候，图书馆的老师给我提供了很多方面的