2026年证券从业之金融市场基础知识练习题含完整答案详解【必刷】

2026年证券从业之金融市场基础知识练习题含完整答案详解【必刷】1.甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银行而言，该种风险管理策略属于（）

A.风险补偿与准备金策略

B.风险控制策略

C.风险规避策略

D.风险转移策略【答案】：D2.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈【答案】：C3.做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（）。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动【答案】：D4.下列属于主动退市的情形是()

A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请

B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充

C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意

D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销【答案】：D5.关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B.不同于审批制、核准制

C.以信息披露为中心

D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断【答案】：A6.我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行（）。

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制【答案】：A7.下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是()。

A.股份公司在缴纳所得税后，其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利

B.股份公司在无力偿债时不能支付红利

C.股份公司只能用留存收益支付红利

D.红利的支付不能减少股份公司的注册资本【答案】：A8.股票账面价值又称为（）。

A.清算价值

B.股票内在价值

C.股票面值

D.股票净值【答案】：D9.狭义的有价证券指的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券【答案】：D10.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）。

A.交易所市场

B.银行间市场

C.创业板市场

D.中小企业板市场【答案】：C11.深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年【答案】：C12.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益【答案】：A13.股票投资分析方法主要分类不包括以下（）。

A.重点分析法

B.基本分析法

C.技术分析法

D.量化分析法【答案】：A14.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%【答案】：A15.股票是一种（）风险的金融产品。

A.局

B.中局

C.低

D.中低【答案】：A16.()是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。

A.零息债券

B.附息债券

C.双货币债券

D.附认股权证债券【答案】：C17.（）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

A.国家股

B.外资股

C.社会公众股

D.法人股【答案】：B18.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（）。

A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资

B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一

D.未完全市场化的基准价格体系【答案】：C19.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）。

A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券【答案】：D20.交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的（）。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：C21.我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.70％

B.50％

C.60％

D.90％【答案】：D22.（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：D23.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元【答案】：A24.期权价格变化为0.05,期权标的证券价格变化0.05,Gamma=（）。

A.10

B.20

C.30

D.60【答案】：B25.场外交易市场的功能不包括（）。

A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境

B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所

C.逐步向场内市场功能靠拢

D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：C26.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。

A.平价发行

B.溢价发行

C.折价发行

D.等价发行【答案】：B27.（）对证券账户实施统一管理。

A.中国证监会

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.证券公司

D.证券交易所【答案】：B28.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）o

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A29.投资者获得上市公司送股时（），纳税规定与派现相同。

A.需重新进行利润评估

B.需缴纳所得税

C.不需重新进行利润评估

D.不需缴纳所得税【答案】：B30.未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者（）股东资格。

A.在一定条件下具有

B.具有

C.不具有

D.以上都不对【答案】：C31.以下不属于我国基金监管的目标的是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明

C.降低非系统风险

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】：C32.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。

A.30亿元

B.40亿元

C.60亿元

D.100亿元【答案】：C33.中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。

A.窗口指导

B.监督管理

C.行政干预

D.自由放纵【答案】：B34.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()

A.记账式国债

B.储蓄国债(电子式)

C.凭证式国债

D.特别国债【答案】：C35.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：B36.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.不同信用等级债券之间的收益率差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌【答案】：A37.以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（）。

A.投资与风险分散功能进一步得到发挥

B.参与主体类型多样

C.与实体经济和黄金产业密切关联

D.市场架构初具模型【答案】：D38.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（）。

A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系

B.金融监管和行业发展以及银行与企业

C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业

D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门【答案】：A39.()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.证券交易所

C.工商管理部门

D.律师协会【答案】：A40.下列关于私募基金管理人、私募基金销售机构及其从业人员在私募基金募集过程中行为说法错误的是（）。

A.不得向《私募办法》规定的合格投资者之外的单位、个人募集资金或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足合格投资者要求的便利

B.不得向不特定对象宣传推介，但是通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向合格投资者进行宣传推介的情形除外

C.不得口头、书面或者通过短信、即时通讯工具等方式直接或者间接向投资者承诺保本保收益

D.可以以从事资金募集活动为目的设立或者变相设立分支机构【答案】：D41.下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

A.在性质上属于企业法人

B.其法律责任有自身承担

C.设立分公司，应当经中国证监会批准

D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】：C42.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：A43.1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

A.深圳经济特区证券公司

B.上海证券有限责任公司

C.国泰君安证券股份有限公司

D.长城证券有限责任公司【答案】：A44.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】：D45.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90

B.180

C.270

D.360【答案】：C46.间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（）的特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.可逆性【答案】：C47.会员制证券交易所的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.监事会

D.其他专门委员会【答案】：A48.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A.面值

B.固定股息率

C.市值

D.净值【答案】：A49.在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股【答案】：B50.（）是指具有法人资格的非金融企业（以下简称“企业”）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

A.短期债券

B.融资券

C.金融债券

D.短期融资券【答案】：D51.在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为（）万元。

A.4800

B.4200

C.4000

D.3600【答案】：C52.欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）

A.英镑

B.欧元

C.美元

D.日元【答案】：C53.我国中小企业板块市场设立在（），创业板市场设立在（）。

A.上海证券交易所；深圳证券交易所

B.深圳证券交易所；上海证券交易所

C.深圳证券交易所；深圳证券交易所

D.上海证券交易所；上海证券交易所【答案】：C54.1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％【答案】：B55.股票属于（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券【答案】：C56.证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本

B.总资本

C.净资本

D.净资产【答案】：C57.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％【答案】：C58.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A59.我国股票发行监管制度在1998年之前，采取（）双重控制的办法。

A.发行国民和发行方式

B.发行时间和发行范围

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式【答案】：C60.下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是()

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Delta值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Vega值为正【答案】：B61.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％【答案】：A62.股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小【答案】：B63.下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。

A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具

B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产

C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产

D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】：C64.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：A65.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会

B.证券服务机构

C.证券交易所

D.中国证监会【答案】：B66.一般而言，基金全部资产的价值总和指的是（）

A.基金总负债

B.基金总份额

C.基金份额持有人数

D.基金资产总值【答案】：D67.根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。

A.股民交易经手费的20％纳入基金

B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

C.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

D.国内外机构、组织及个人的捐赠【答案】：A68.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄—投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：C69.（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。

A.流动性覆盖率

B.净稳定资金率

C.资产负债率

D.净现金流量【答案】：A70.下列属于声誉风险管理方法的是（）。

A.业务持续计划

B.事前识别和评估

C.日间流动性管理

D.融资策略管理【答案】：B71.股票最基本的特征为（）。?

A.流动性

B.收益性

C.风险性

D.参与性【答案】：B72.下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

A.中长期债券信用评级划分为三等九级

B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调

D.短期债券信用评级划分为四等六级【答案】：B73.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：A74.通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（）。

A.股票基金>债券基金>货币基金

B.股票基金>货币基金>债券基金

C.债券基金>货币基金>股票基金

D.债券基金>股票基金>货币基金【答案】：A75.中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表【答案】：A76.（）年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《中华人民共和国预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011【答案】：B77.上证综合指数以（）年12月19日为基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992【答案】：B78.下面关于公司债券的说法错误的是（）。

A.非公开发行公司债券必须进行信用评级

B.对公司债券发行没有强制性担保要求

C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途【答案】：A79.下面关于证券登记结算制度表述错误的是（）。

A.投资者可以将本人的证券账户提供给他人使用

B.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务

C.目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式

D.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算账户【答案】：A80.下面对理事会会议表述不正确的是（）

A.理事会会议至少每季度召开一次

B.会议必须有2/3以上理事出席

C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效

D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告【答案】：C81.全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付【答案】：D82.将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织方式

C.交割方式

D.辐射地域【答案】：B83.沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（）的个人投资者。

A.人民币20万元

B.人民币50万元

C.人民币80万元

D.人民币100万元【答案】：B84.基金托管费通常是（）。

A.逐日计算，按月支付

B.逐日计算，按周支付

C.逐月计算，按月支付

D.逐日计算，按日支付【答案】：A85.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（）。

A.限仓制度能防止市场风险过度集中

B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况【答案】：D86.优先股的“优先”体现在（）。

A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人

B.比相同份额普通股附加有更多的决策权

C.股息优先于普通股股息派发

D.优先提名和任命公司高级管理人员【答案】：C87.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：C88.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行【答案】：D89.在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10

B.12

C.24

D.36【答案】：B90.传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则()。

A.不利于出口而有利于进口

B.不利于进口而有利于出口

C.不利于出口，不影响进口

D.不影响进口，不利于出E1【答案】：A91.以下关于承销制度的各项说法中，错误的是（）。

A.股票发行的最终目的是将股票销售给投资者

B.发行人销售证券的方法有两种：“自销”和“承销”

C.一般情况下，公开发行以自销为主

D.承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构（承销商）销售【答案】：C92.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个【答案】：A93.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（）。

A.利率的期限结构

B.利率的结构期限

C.利率的风险结构

D.利率的机构风险【答案】：C94.（）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。

A.存券银行

B.托管银行

C.中央存托公司

D.投资银行【答案】：C95.按名义金额计算的（）已经成为最大的衍生交易品种。

A.金融期货

B.金融期权

C.互换交易

D.金融远期合约【答案】：C96.下列各个市场中，信息披露要求最高的是（）。

A.柜台交易市场

B.区域性股权交易市场

C.中小板市场

D.新三板【答案】：C97.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池【答案】：A98.下面对机构投资者描述错误的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松

C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】：C99.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法不正确的是（）。

A.封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请，基金规模随之增加或减少

B.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限

C.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象

D.与封闭式基金相比，开放式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制【答案】：C100.下面关于机构投资者的说法正确的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行规范

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：D101.甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）。

A.风险补偿

B.风险转移

C.风险分散

D.风险对冲【答案】：A102.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。

A.对投资者作出收益承诺

B.向顾客提供投资建议

C.管理个人投资组合

D.推荐公开发行的证券【答案】：A103.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】：D104.除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。

A.6％

B.5％

C.4％

D.3％【答案】：A105.点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元，交易量最小变动单位为券面总额（）万元。

A.10、10

B.10、100

C.100、10

D.100、100【答案】：C106.定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国人民银行保险监督委员会

D.国务院【答案】：A107.基于（）定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础。

A.不确定性

B.危险性

C.损失性

D.波动性【答案】：D108.（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对【答案】：A109.以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（）。

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制【答案】：D110.下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并常见于低价股

D.股票合并又称并股【答案】：A111.关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数【答案】：B112.中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,()。

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券【答案】：A113.下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（）。

A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上

B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式

C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上

D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管【答案】：C114.创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（）内不得转让。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月【答案】：A115.中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（）。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.原中国银监会

D.国务院金融稳定发展委员会【答案】：C116.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限【答案】：D117.（）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：B118.信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。

A.金融市场信息不对称

B.利率的影响

C.托宾q值

D.汇率的影响【答案】：A119.下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。

A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所

B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”

C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”【答案】：C120.提出金融加速器理论的是（）。

A.凯恩斯

B.约翰、格利

C.伯南克

D.爱德华、肖【答案】：C121.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。

A.时间优先，价格优先

B.时间优先，客户优先

C.时间优先，机构优先

D.价格优先，客户优先【答案】：B122.我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（）年。

A.8

B.10

C.12

D.20【答案】：C123.报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（）。

A.定位于私募市场

B.定位于机构间市场

C.定位于互联互通市场

D.定位于大众市场【答案】：D124.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制【答案】：C125.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场【答案】：B126.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后【答案】：C127.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国【答案】：B128.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A.中国证监会

B.国务院

C.财政部

D.中国证监会与财政部【答案】：A129.深圳证券交易所于（）正式营业。

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日【答案】：D130.以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格【答案】：B131.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（）。

A.银行间市场

B.银行间柜台市场

C.场内市场

D.场外债券零售市场【答案】：A132.我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（）批准。

A.地方人民政府

B.全国人大

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D133.单一司法辖域内的金融市场是（）。

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场【答案】：D134.下列关于证券公司的表述，说法准确的是（）。

A.证券公司是证券市场投融资服务的买方

B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

C.本身不是证券市场重要的机构投资者

D.证券公司是证券市场的次要参与者【答案】：B135.既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（）?

A.基金评价机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金投资顾问机构【答案】：C136.（）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。

A.9:15-9:20

B.9：20-9:25

C.9：20-9：30

D.9：15-9:25【答案】：B137.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的（）。

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%【答案】：D138.关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（）。

A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的【答案】：A139.下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资资金管理业务达2年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】：D140.证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主要是由其()结构特点决定的。

A.负债

B.盈利

C.权益

D.业务【答案】：D141.下列关于信用公司债券的说法错误的是（）。

A.所有公司都可以发行信用公司债券B信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保

B.信用公司债券可以附有某些限制性条款

C.信用公司债券属于无担保证券范畴【答案】：A142.（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

A.波动性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.压力测试【答案】：D143.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C144.以下不属于操作目标的是（）。

A.短期货币市场利率

B.长期利率

C.银行准备金

D.基础货币【答案】：B145.以下（）不属于商业银行负债业务内容。

A.自有资金

B.政府资金

C.存款负债

D.借款负债【答案】：B146.()被称为“逐日盯市制度”。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.结算所实行无负债的每日结算制度

D.保证金制度【答案】：C147.市场利率对股票价格的影响体现在市场利率提高，（）。

A.公司股息增加，股票价格下降

B.公司股息增加，股票价格上升

C.公司股息减少，股票价格下降

D.公司股息减少，股票价格上升【答案】：C148.以下关于公募基金的说法不正确的有（）。、

A.公募基金投资金额要求高

B.公募基金面向社会公众公开发售

C.公募基金的募集对象不固定

D.公募基金适合中小投资者参与【答案】：A149.下列关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定的说法，错误的是（）。

A.最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币5000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

B.最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

C.发行人依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外；有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算

D.发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更【答案】：A150.企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】：A151.根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（）。

A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段

B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴

C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力【答案】：A152.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（）。

A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以任何合法目的管理闲置资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于流动性较弱的证券

D.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于风险较低的证券【答案】：D153.在汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于

A.贬值进口出口

B.贬值出口进口

C.升值进口出口

D.升值出口进口【答案】：B154.下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（）

A.发行公司债券，发行人应当作出决议

B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定

C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行【答案】：D155.按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。

A.四大类11个级别

B.四大类10个级别

C.五大类11个级别

D.五大类19个级别【答案】：C156.下列关于开放式基金的说法中，不正确的是()。

A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销

B.有固定存续期

C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项

D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场【答案】：B157.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量【答案】：B158.国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为()。

A.赤字国债

B.特别债券

C.国家建设债券

D.重点建设债券【答案】：A159.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（）缴纳保险费。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和20%【答案】：A160.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】：D161.私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（）以内向投资者披露基金净值信息。

A.每月结束之日起5个工作日

B.每季度结束之日起5个工作日

C.每季度结束之日起10个工作日

D.每个完整年度结束之日起一个月【答案】：A162.我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（）、货币类衍生品、信用类衍生品。

A.期权类衍生品

B.票据类衍生品

C.债务类衍生品

D.权益类衍生品【答案】：D163.对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（）。

A.承销团甲类成员最高限额为当期的35％

B.承销团乙类成员最高限额为当期的25％

C.承销团甲类成员最高限额为当期的30％

D.承销团乙类成员最高限额为当期的30％【答案】：C164.可以双向转托管的债券是（）。

A.金融债券

B.国债

C.企业债券

D.公司债券【答案】：B165.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D166.下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（）

A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标

B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数

C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法

D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度【答案】：A167.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（）。

A.—般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具【答案】：C168.除权除息日通常为股权登记日之后的（）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A169.下列关于现行我国国债的发行方式说法正确的是（）。

A.记账式国债和储蓄国债都采用代销方式发行

B.记账式国债和储蓄国债都采用竞争性招标方式发行

C.记账式国债采用代销方式发行，储蓄国债釆用竞争性招标方式发行

D.记账式国债采用竞争性招标方式发行，储蓄国债采用代销方式发行【答案】：D170.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务【答案】：A171.企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％【答案】：B172.首次公开发行股票采用直接定价方式的（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价【答案】：B173.（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。

A.财政部

B.国务院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行【答案】：C174.交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。

A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式

B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提供同一承销代码

C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金

D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内【答案】：A175.影响股票投资价值的内部因素是（）

A.宏观经济

B.行业或区域竞争结构

C.市场波动

D.股利政策【答案】：D176.1987年，我国第一家专业性证券公司，即()成立。

A.深圳特区证券公司

B.上海证券公司

C.大连证券公司

D.北京证券公司【答案】：A177.公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B178.债券按付息方式分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】：B179.证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所【答案】：B180.下列不是国际债券主要计价货币的是（）

A.日元

B.美元

C.英镑

D.港币【答案】：D181.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（）

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行【答案】：D182.下列有关配股的说法错误的是（）。

A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为

B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升

D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而